【正文】 確有受理偽卡、盜錄信息、欺詐、套現(xiàn)等違法行為的商戶，應(yīng)立即終止其銀行卡交易，并向公安部門報案，將有關(guān)情況報告聯(lián)社，將商戶和其法定代表人或負(fù)責(zé)人的相關(guān)信息報送人民銀行征信系統(tǒng)。工行甘肅張掖分行采取措施規(guī)范和加強(qiáng)特約商戶管理為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)我行特約商戶管理工作，保持和穩(wěn)定在收單市場的領(lǐng)先優(yōu)勢和市場份額，張掖分行積極采取措施，規(guī)范和加強(qiáng)對特約商戶的管理工作。一是要求各支行客戶經(jīng)理要深入本行分管特約商戶,面對面的向商戶宣傳講解人民銀行、中國銀聯(lián)等行業(yè)管理部門的相關(guān)規(guī)定，此次整改和市場清理不是我行行為，是行業(yè)管理部門的決定，盡可能地爭取商戶的理解和配合,順利地完成本次整改工作。我行此前簽訂的協(xié)議，不論是否到期，都必須遵循行業(yè)管理的規(guī)定，對不符合規(guī)定的商戶應(yīng)重新簽訂合作協(xié)議。二是為保持我行收單商戶隊伍的穩(wěn)定，同時避免銀聯(lián)追償性清算，對于交易量大的大中型重點(diǎn)合作商戶，重新簽約有困難的商戶可先采取停止他行卡交易的做法，待與商戶簽訂新的合作協(xié)議后，恢復(fù)全面收單業(yè)務(wù)；三是對于交易量較少的小型商戶，必須在整改要求的時間內(nèi)，變更為正確的銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)扣率，商戶不接受的，可考慮撤銷商戶合作關(guān)系，收回機(jī)具。四是加強(qiáng)移動POS終端管理。對于安裝我行移動POS的商戶除必須執(zhí)行正確的銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)扣率外，要求只限于商戶在注冊地轄區(qū)內(nèi)使用，不得利用我行移動POS進(jìn)行跨區(qū)收單業(yè)務(wù)。確需跨區(qū)收單的必須報請省分行備案批準(zhǔn)后方可進(jìn)行，未經(jīng)備案和批準(zhǔn)進(jìn)行跨區(qū)收單的移動POS商戶已經(jīng)被發(fā)現(xiàn)引起的一切后果由商戶承擔(dān)。第五篇：特約商戶POS管理辦法一、商戶管理員職責(zé)、拓展及初步審查。、檢查和指導(dǎo)。、維護(hù)和管理。，每月至少一次。、分析、上報及風(fēng)險監(jiān)控。二、商戶辦理?xiàng)l件：證照齊全，合法經(jīng)營信譽(yù)良好，無不良經(jīng)營記錄。年銷售額在當(dāng)?shù)剌^大，有一定的資金實(shí)力有一定規(guī)模且穩(wěn)定的經(jīng)營場所有專業(yè)經(jīng)營能力禁止向非法設(shè)立的經(jīng)營組織簽約禁止向賭博及非法博彩類、色情服務(wù)類，出售違禁藥品、毒品、黃色出版物及其它與本國法律相抵觸的商戶簽約。禁止向注冊地及經(jīng)營場所不在本轄內(nèi)的商戶簽約特約商戶調(diào)查、審批、簽約和解約三、特約商戶管理員遞交商戶相關(guān)資料上報審批，資料包括：（一）準(zhǔn)入特約商戶條件：營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件稅務(wù)登記證復(fù)印件法人身份證復(fù)印件卡（存折）復(fù)印件（公司商戶提供組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件、開戶許可證復(fù)印件）貴州省農(nóng)村信用社商戶入網(wǎng)申請表商戶信息調(diào)查表特約商戶協(xié)議書經(jīng)營場所照片（二）通過審批特約商戶的，轄內(nèi)管理員建立好商戶基本信息登記表；未通過的特約商戶，妥善處理好商戶的解約和后續(xù)解釋工作。四、特約商戶日常管理（一）特約商戶日常管理包括：特約商戶基本信息建立、特約商戶培訓(xùn)、特約商戶差錯處理、特約商戶資料變更和特約商戶關(guān)系維護(hù)。（二）特約商戶管理員要定期對特約商戶進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括：（1）機(jī)具的基本使用方法和簡單的故障排除方法。（2）可接受的銀行卡、交易類型及操作流程。（3）銀行卡的基本知識、銀行卡片的識別及銀行卡風(fēng)險防范。（4）各種憑證處理流程及與收單行進(jìn)行查詢及差錯處理業(yè)務(wù)流程。需要培訓(xùn)其他事項(xiàng)。五、POS機(jī)具管理（一）禁止POS機(jī)具轄區(qū)外使用．（二）POS機(jī)具設(shè)備出現(xiàn)故障無法維修，應(yīng)及時收回POS機(jī)上交電子銀行部重新裝機(jī)。因特約商戶自身因素造成機(jī)具遺失、被資和損毀等事件，損失由商戶承擔(dān)。（三）裝機(jī)前管理員建立商戶基本信息臺帳，管理員上門安裝POS機(jī)具設(shè)備。（四〕 特約商戶解約時，由特約商戶管理員現(xiàn)場檢驗(yàn)機(jī)具及其配件上交電子銀行部。特約商戶風(fēng)險管理（五）加強(qiáng)特約商戶管理人員理論水平和操作技能的培訓(xùn)，提高特約商戶管理人員業(yè)務(wù)能力、管理水平和風(fēng)險防范意識，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，以有效防范內(nèi)部風(fēng)險。（六）強(qiáng)化對特約商戶的管理，建立健全市場準(zhǔn)入、口常培訓(xùn)、數(shù)據(jù)監(jiān)控和定期巡檢制度。（七）加強(qiáng)特約商戶準(zhǔn)入審批。嚴(yán)格執(zhí)行特約商戶準(zhǔn)入制度，不僅要審查商戶資料的有效性、完整性、合法性和真實(shí)性，而且要根據(jù)商戶資料來源渠道的具體情況進(jìn)行資料核實(shí)，根據(jù)其性質(zhì)、經(jīng)營范圍、規(guī)模和流動性，分析共經(jīng)營管理水平、風(fēng)險程度和市場潛力，設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險控制參數(shù)，有效防控風(fēng)險；（八）做好特約商戶的日常培訓(xùn)。加強(qiáng)特約商戶業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，提高識別各種類型假卡和冒用卡的能力，避免因人為操作失誤帶來風(fēng)險。加強(qiáng)對特約商戶合規(guī)意識、責(zé)任意識和風(fēng)險意識的培養(yǎng)和教育，增強(qiáng)其風(fēng)險防范意識。（九）建立特約商戶業(yè)務(wù)交易斂據(jù)日常監(jiān)控機(jī)制：加強(qiáng)對特約商戶收單業(yè)務(wù)行為和異常交易或變化情況的動態(tài)監(jiān)控。對商戶的文易量突增、頻繁出現(xiàn)大額、整數(shù)交易等可疑、異常現(xiàn)象，應(yīng)及時監(jiān)控和調(diào)查處理，對于確認(rèn)為套現(xiàn)、串通欺詐及有在欺詐交易等情況的商戶，應(yīng)立即收回POS機(jī)具并終止協(xié)議．（十）建立定期巡檢制度。特約商戶管理員應(yīng)對特約商戶進(jìn)行定期巡檢，并登記《POS巡檢登記簿》，巡檢間決最長不得超過1 個月。特約商戶由現(xiàn)虛假申請、側(cè)錄、套現(xiàn)、惡意倒閉等嚴(yán)重風(fēng)險行為的，收單機(jī)構(gòu)有權(quán)立即終止銀行卡交易并收回機(jī)具。（十一）加強(qiáng)對POS機(jī)具的內(nèi)附管理，做好商戶信息和POS機(jī)具的管理工作六、特約商戶檔案管理（一）特約商戶入網(wǎng)申請表、特約商戶資料變更申請表、特約商戶撤機(jī)申請表、特約商戶協(xié)議書、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、法人身份證復(fù)印件、卡（存折）復(fù)印件（公司商戶提供組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件、開戶許可證復(fù)印件）、商戶調(diào)查表、營業(yè)場所照片，按戶管理，長期使用，永久保管。（二）特約商戶巡查按年歸檔保存。（三）已銷戶的特約商戶檔案按年裝訂歸檔保存。（四）商戶基本信息臺帳電子文檔，按年打印，永久保管。