哈爾濱銀行特約商戶管理辦法-資料下載頁
2024-10-25 16:49本頁面
【正文】 者文件；（三）控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員有效身份證件。特約商戶管理系統(tǒng)需登記特約商戶的名稱、地址、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類、號(hào)碼、有效期限；合作期限等。第五條 特約商戶只能指定其一個(gè)單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行收款。公司應(yīng)當(dāng)核驗(yàn)特約商戶指定的單位銀行結(jié)算賬戶開戶許可證或其開戶銀行出具的開戶證明，留存加蓋公章的復(fù)印件。第六條 特約商戶不得在我司發(fā)行的卡片上貼任何未經(jīng)允許的廣告圖標(biāo)。第七條 特約商戶的撤銷（一）撤銷條件為規(guī)范有效資源，針對(duì)以下合作商、合作商符合條件的進(jìn)行撤銷：服務(wù)質(zhì)量差：連續(xù)2月度投訴量在5次以上且不做調(diào)整的合作商；交易量低的商戶：無客觀原因，連續(xù)3月每月交易量5000元以下或交易次數(shù)在10次以下的合作商；合作商因自身原因提出的撤銷申請(qǐng)；以上情況經(jīng)公眾通相關(guān)負(fù)責(zé)人確認(rèn)以后進(jìn)行撤銷機(jī)具、賬號(hào)關(guān)閉、終止合作處理（二）處理辦法按撤銷條件解除合作的合作商、合作商，根據(jù)協(xié)議扣除違約金后，核算剩余期限后按比例清退合作費(fèi)及機(jī)具解除合作。（三）撤銷流程將所領(lǐng)用設(shè)備物料退還公司，若機(jī)具損壞，需照價(jià)賠償；向公司發(fā)起撤銷商戶審核流程；自發(fā)起申請(qǐng)日起，經(jīng)公司審核通過后三個(gè)月內(nèi)將保證金退回到商戶本人的銀行賬戶內(nèi)。若原協(xié)議或保證金收據(jù)原件遺失，需出具相關(guān)情況說明，并簽字確認(rèn)加蓋公章；第三章 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理第八條 特約商戶有下列基本信息變更的，應(yīng)在變更后一周內(nèi)以書面的形式通知我司進(jìn)行相關(guān)信息的變更。（一）經(jīng)營地址變更（二）經(jīng)營范圍變更（三）特約商戶名稱變更（四）法定代表人變更（五）主要聯(lián)系電話變更結(jié)算賬戶發(fā)生變更的，應(yīng)在變更后三日內(nèi)書面通知我司，若三日內(nèi)有資金結(jié)算的情形，應(yīng)在變更前首先以郵件的方式通知終止結(jié)算。第九條 重要事項(xiàng)上報(bào)流程業(yè)務(wù)部相關(guān)人員對(duì)商戶進(jìn)行追蹤，若有信息變更的商戶，有業(yè)務(wù)部發(fā)起信息變更流程，并提交變更證明、法人身份證復(fù)印件，經(jīng)審核后，在系統(tǒng)進(jìn)行信息變更。公司業(yè)務(wù)部門或風(fēng)控部經(jīng)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)商戶若存在違規(guī)現(xiàn)象，應(yīng)及時(shí)上報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)，若發(fā)現(xiàn)存在可疑交易的，應(yīng)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，若證實(shí)存在可疑，由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)牽頭部門上報(bào)中國人民銀行重慶營業(yè)管理部，若涉及犯罪的，移交公安機(jī)關(guān)。第十條特約商戶有下列情形之一的，應(yīng)取消其特約商戶資格，并報(bào)送至人民銀行重慶營管部；涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)處理。（一）為持卡人進(jìn)行洗錢、賭博等犯罪活動(dòng)提供協(xié)助的；（二）使用虛假材料申請(qǐng)受理終端后進(jìn)行欺詐活動(dòng)，或轉(zhuǎn)賣、提供機(jī)具給他人使用的；（三）違規(guī)存儲(chǔ)、泄露、轉(zhuǎn)賣預(yù)付卡信息或交易信息的；（四）以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式為持卡人提 供預(yù)付卡套現(xiàn)的；（五）在持卡人不知情的情況下，編造虛假交易或重復(fù)刷卡 盜取資金的；（六）協(xié)助持卡人進(jìn)行任何形式的預(yù)付卡套現(xiàn)。（七）具有其他危害持卡人權(quán)益、市場秩序或社會(huì)穩(wěn)定行為 的。第十一條 禁止發(fā)展商戶：（一）非法設(shè)立、非法經(jīng)營或無實(shí)體經(jīng)營場所的特約商戶。（二）特殊行業(yè)商戶，包括但不限于本國法律禁止的賭博類、色情服務(wù)類、出售違禁藥品、毒品、黃色出版物類、地下錢莊等與本國法律、法規(guī)相抵觸的商戶；（三）單位或法定代表人被納入國家或國際組織洗錢和恐怖融資黑名單監(jiān)控內(nèi)的；（四）有過金融犯罪的商戶和法定代表人（包括洗錢和套現(xiàn)）；第四章 特約商戶黑名單管理第十二條 特約商戶有下列情形之一的，應(yīng)將其移入特約商戶黑名單庫，并每月對(duì)其交易情況進(jìn)行監(jiān)控。（一）倒賣我司預(yù)付卡，但金額較?。唬ǘ┐嬖诳梢山灰谆虼箢~交易，涉及可以交易報(bào)告的；（三）商戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)；（四）經(jīng)證實(shí)私自向用戶收取手續(xù)費(fèi)及其他未經(jīng)準(zhǔn)許的服務(wù)費(fèi)用的；（五）合作店拒絕或加收服務(wù)費(fèi)為顧客提供服務(wù)；（六）一個(gè)月內(nèi)多次接到客戶投訴的商戶；(七)未經(jīng)公司許可，利用“公眾通”形象及品牌從事個(gè)人經(jīng)營行為；(八)私自將公司繳費(fèi)資源以任何形式外接與其他公司、組織、個(gè)人進(jìn)行合作第十三條 被納入公司黑名單的特約商戶，公司將每月對(duì)其交易進(jìn)行監(jiān)控，每年對(duì)其基本身份信息重新識(shí)別，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新評(píng)估。第十四條 黑名單特約商戶滿足以下條件的（包含但不僅限于），可以移除黑名單庫。（一）高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)商戶經(jīng)再次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確認(rèn)降低的；（二）黑名單用戶經(jīng)監(jiān)控，交易記錄確認(rèn)正常，無違規(guī)現(xiàn)象，可移除黑名單；（三）商戶出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象，但情節(jié)較輕，并積極配合改正；第五章 附則第十五條 本辦法所稱的個(gè)人有效身份證件包括居民身份證、外國公民護(hù)照、港澳臺(tái)居民通行證，不包括軍人身份證；單位有效身份證件包括營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書、機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證等。第十六條本辦法所稱的黑名單客戶為公司自建的重點(diǎn)監(jiān)控商戶，與反洗錢規(guī)定的黑名單用戶不相沖突。第十七條本辦法所稱的“多次”，指三次及以上。第十八條 本辦法自發(fā)文之日起實(shí)施。
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