【正文】 加強了對MCC套用的管理。11月份，銀聯(lián)總公司開發(fā)的綜合業(yè)務(wù)處理平臺正式上線啟用，總公司有針對性地開展定制偵測，并將相關(guān)偵測結(jié)果納入《規(guī)范商戶類別碼使用管理規(guī)則》“MCC使用不規(guī)范”投訴處理流程，推動整改工作的開展。每月分批通過綜合業(yè)務(wù)處理平臺下發(fā)給各分公司，由分公司將整改名單按收單機構(gòu)分別轉(zhuǎn)發(fā)給銀行，要求銀行確認并整改，如收單機構(gòu)沒有在期限內(nèi)完成，轉(zhuǎn)成催辦，催辦期內(nèi)仍未完成整改，發(fā)卡行有權(quán)退單。因此，各收單機構(gòu)必須收到《MCC使用不規(guī)范投訴調(diào)查表》后7天內(nèi)完成對商戶的調(diào)查，確定是否需要整改，并在《MCC使用不規(guī)范投訴調(diào)查表》內(nèi)規(guī)定期限前二天內(nèi)向我分公司回復，并確定對套用MCC入網(wǎng)商戶編碼的整改時限，將整改情況在表中注明、加蓋公章后反饋給我分公司，以便我分公司在期限內(nèi)盡快回復總公司。四、規(guī)范商戶入網(wǎng)協(xié)議等資料的歸檔和整理我分公司將進一步加強內(nèi)部管理，嚴格按照ISO9001質(zhì)量管理體系要求，做好《協(xié)議》等重要法律文書的整理和歸檔工作，使其制度化、流程化、規(guī)范化。為收單機構(gòu)、專業(yè)化服務(wù)公司、商戶提供更好、更切實的服務(wù)。附件：采取電子版形式，以郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)。各行“需補簽協(xié)議的特約商戶清單”及“需補三證一表的特約商戶清單”特約商戶入網(wǎng)操作流程《特約商戶現(xiàn)場調(diào)查表》《上海市使用MCC一覽表》（2007版）二OO七年十二月十日第五篇：特約商戶POS管理辦法一、商戶管理員職責、拓展及初步審查。、檢查和指導。、維護和管理。，每月至少一次。、分析、上報及風險監(jiān)控。二、商戶辦理條件：證照齊全，合法經(jīng)營信譽良好，無不良經(jīng)營記錄。年銷售額在當?shù)剌^大，有一定的資金實力有一定規(guī)模且穩(wěn)定的經(jīng)營場所有專業(yè)經(jīng)營能力禁止向非法設(shè)立的經(jīng)營組織簽約禁止向賭博及非法博彩類、色情服務(wù)類，出售違禁藥品、毒品、黃色出版物及其它與本國法律相抵觸的商戶簽約。禁止向注冊地及經(jīng)營場所不在本轄內(nèi)的商戶簽約特約商戶調(diào)查、審批、簽約和解約三、特約商戶管理員遞交商戶相關(guān)資料上報審批，資料包括：（一）準入特約商戶條件：營業(yè)執(zhí)照復印件稅務(wù)登記證復印件法人身份證復印件卡（存折）復印件（公司商戶提供組織機構(gòu)代碼復印件、開戶許可證復印件）貴州省農(nóng)村信用社商戶入網(wǎng)申請表商戶信息調(diào)查表特約商戶協(xié)議書經(jīng)營場所照片（二）通過審批特約商戶的，轄內(nèi)管理員建立好商戶基本信息登記表；未通過的特約商戶，妥善處理好商戶的解約和后續(xù)解釋工作。四、特約商戶日常管理（一）特約商戶日常管理包括：特約商戶基本信息建立、特約商戶培訓、特約商戶差錯處理、特約商戶資料變更和特約商戶關(guān)系維護。（二）特約商戶管理員要定期對特約商戶進行培訓，培訓內(nèi)容包括：（1）機具的基本使用方法和簡單的故障排除方法。（2）可接受的銀行卡、交易類型及操作流程。（3）銀行卡的基本知識、銀行卡片的識別及銀行卡風險防范。（4）各種憑證處理流程及與收單行進行查詢及差錯處理業(yè)務(wù)流程。需要培訓其他事項。五、POS機具管理（一）禁止POS機具轄區(qū)外使用．（二）POS機具設(shè)備出現(xiàn)故障無法維修，應及時收回POS機上交電子銀行部重新裝機。因特約商戶自身因素造成機具遺失、被資和損毀等事件，損失由商戶承擔。（三）裝機前管理員建立商戶基本信息臺帳，管理員上門安裝POS機具設(shè)備。（四〕 特約商戶解約時，由特約商戶管理員現(xiàn)場檢驗機具及其配件上交電子銀行部。特約商戶風險管理（五）加強特約商戶管理人員理論水平和操作技能的培訓，提高特約商戶管理人員業(yè)務(wù)能力、管理水平和風險防范意識，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，以有效防范內(nèi)部風險。（六）強化對特約商戶的管理，建立健全市場準入、口常培訓、數(shù)據(jù)監(jiān)控和定期巡檢制度。（七）加強特約商戶準入審批。嚴格執(zhí)行特約商戶準入制度，不僅要審查商戶資料的有效性、完整性、合法性和真實性，而且要根據(jù)商戶資料來源渠道的具體情況進行資料核實，根據(jù)其性質(zhì)、經(jīng)營范圍、規(guī)模和流動性，分析共經(jīng)營管理水平、風險程度和市場潛力，設(shè)置相應的風險控制參數(shù)，有效防控風險；（八）做好特約商戶的日常培訓。加強特約商戶業(yè)務(wù)技能的培訓，提高識別各種類型假卡和冒用卡的能力，避免因人為操作失誤帶來風險。加強對特約商戶合規(guī)意識、責任意識和風險意識的培養(yǎng)和教育，增強其風險防范意識。（九）建立特約商戶業(yè)務(wù)交易斂據(jù)日常監(jiān)控機制：加強對特約商戶收單業(yè)務(wù)行為和異常交易或變化情況的動態(tài)監(jiān)控。對商戶的文易量突增、頻繁出現(xiàn)大額、整數(shù)交易等可疑、異常現(xiàn)象，應及時監(jiān)控和調(diào)查處理，對于確認為套現(xiàn)、串通欺詐及有在欺詐交易等情況的商戶，應立即收回POS機具并終止協(xié)議．（十）建立定期巡檢制度。特約商戶管理員應對特約商戶進行定期巡檢，并登記《POS巡檢登記簿》，巡檢間決最長不得超過1 個月。特約商戶由現(xiàn)虛假申請、側(cè)錄、套現(xiàn)、惡意倒閉等嚴重風險行為的，收單機構(gòu)有權(quán)立即終止銀行卡交易并收回機具。（十一）加強對POS機具的內(nèi)附管理，做好商戶信息和POS機具的管理工作六、特約商戶檔案管理（一）特約商戶入網(wǎng)申請表、特約商戶資料變更申請表、特約商戶撤機申請表、特約商戶協(xié)議書、營業(yè)執(zhí)照復印件、稅務(wù)登記證復印件、法人身份證復印件、卡（存折）復印件（公司商戶提供組織機構(gòu)代碼復印件、開戶許可證復印件）、商戶調(diào)查表、營業(yè)場所照片，按戶管理，長期使用，永久保管。（二）特約商戶巡查按年歸檔保存。（三）已銷戶的特約商戶檔案按年裝訂歸檔保存。（四）商戶基本信息臺帳電子文檔，按年打印，永久保管。