【正文】 析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息 錯(cuò)8．金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé) 錯(cuò)9．對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對(duì) 10．客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作 錯(cuò)11．關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層 B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12．反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報(bào)問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定13．以下說法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別 B．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性 C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求21 1．客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性2客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶” 對(duì)3．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4．客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實(shí)身份 B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人5．客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份 對(duì)6．在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別 對(duì)7．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑 對(duì)8．客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對(duì)9．金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 錯(cuò)10．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來源 C．資金用途D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況11．客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對(duì)22（）1．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A． B． C． 件 D． 外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、華僑出具中國護(hù)照香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A． B． C． D．3．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證 合法有效的授權(quán)委托書 代理人的有效身份證件 合法有效的合同書 代理人的資質(zhì)證明 C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D．客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B． 其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C． 董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問：B銀行的做法是否合理？ 答：合理，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A．可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件 B．組織機(jī)構(gòu)代碼證 C．稅務(wù)登記證D．法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E．授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經(jīng)營范圍 D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼9．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯(cuò)10．一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件11．一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理D．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上 13．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD A．現(xiàn)金匯款 B．現(xiàn)金存款 C．現(xiàn)鈔兌換 D．票據(jù)兌付14．申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明15．申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明 D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書16．申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC A．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C．黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證17．申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明 B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D．居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明 18．申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC A．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19．開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些ABC A．?dāng)M開立賬戶的對(duì)公客戶 B．法定代表人 C．開戶經(jīng)辦人 D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人20．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對(duì)20．申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21．申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的， A．臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 B．異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C．異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D．注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文23．開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24．申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明 B．社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書 D．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文25．申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文 D．財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明26．異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD A．開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況B．開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C．可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D．因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明22（）1．開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目AB A．開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效D．商務(wù)部門對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD A． 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 B． C． D． 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗(yàn)資證明書、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 B．工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證C．組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 D．國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件4．開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABC A．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B．外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效 C．外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符D．國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》5．境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．公司章程、驗(yàn)資證明（如有需要）B．國務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件C．外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料 D．查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6．開立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BCD A．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 B．?dāng)M開立賬戶的對(duì)公客戶 C．法定代表人 D．開戶經(jīng)辦人7．開立外匯資本項(xiàng)目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD ，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證 B．授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C．了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來源及資金投入的真正目的D．銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶8．開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDE A．投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為