【正文】 任或解聘風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)在事前10個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案咨詢，咨詢無異議后，由成員行社予以聘任或解聘。（三）成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，直接由成員行社予以聘任、解聘。第十三條 聘任、解聘時(shí)，應(yīng)提供以下資料：（一）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理聘任/解聘事前報(bào)備咨詢表”（附件1）紙質(zhì)一式兩份；（二）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理個(gè)人履歷表”（附件2）紙質(zhì)一式兩份；（三）擬聘任、解聘風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的學(xué)歷、資質(zhì)等證件資料復(fù)印件一式兩份；（四）屬聘任、解聘成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的，提供成員行社正式聘任或解聘文件；（五）其他相關(guān)資料。第十四條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理每屆任期兩年，任期屆滿經(jīng)考核合格后可續(xù)聘。第四章 履職手段第十五條 各單位應(yīng)支持配合風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理有效履職，提供必要的人、財(cái)、物等資源支持。第十六條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理為履行職責(zé)，有權(quán)采取以下手段：（一）參加或列席所在單位辦公等有關(guān)會(huì)議，并就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)問題發(fā)表意見；（二）要求相關(guān)單位或個(gè)人定期或按需報(bào)送必要的數(shù)據(jù)、信息及證明材料等；（三）組織或參加對轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的監(jiān)督、檢查；（四）獨(dú)立調(diào)查內(nèi)部違規(guī)等合規(guī)事件，現(xiàn)場查閱、詢問、檢查實(shí)際情況；（五）獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查、報(bào)告；（六）向相關(guān)單位及個(gè)人作出風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示、工作意見與建議；（七）參加各部門、各條線組織的業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)；（八）其他必要手段。第十七條 實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理工作例會(huì)制。各成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門內(nèi)部建立周例會(huì)制，按周總結(jié)梳理風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作情況和打算；建立轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理月度例會(huì)制，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門組織召開，必要時(shí)由領(lǐng)導(dǎo)到會(huì)部署，按月分析匯總各條線、各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作成效、問題及計(jì)劃。第十八條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查，形成書面意見，簽章負(fù)責(zé)。第十九條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)報(bào)告，對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事件、事項(xiàng)、信息，分別單獨(dú)向所在單位（部門）領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門“雙線”報(bào)告。報(bào)告時(shí)，應(yīng)附報(bào)“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事項(xiàng)報(bào)告表”（附件3）。第二十條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理在履行職責(zé)過程中，對獲知的信息和資料應(yīng)保密與妥善保管。第二十一條 各單位組織規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、新產(chǎn)品、新技術(shù)等各類培訓(xùn)，應(yīng)安排風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門人員參訓(xùn)，以利其有效履職。第二十二條 各單位應(yīng)積極組織風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理橫向交流，借鑒先進(jìn)做法，吸收經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，并有效整合經(jīng)營資源，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)信息在各條線、各機(jī)構(gòu)之間共享，從制度安排、技術(shù)應(yīng)用等方面，多渠道提供風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的履職手段。第五章 履職考評(píng)第二十三條 各辦事處、成員行社建立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評(píng)制度，針對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理在專職與兼職、崗位層級(jí)、職責(zé)側(cè)重點(diǎn)等方面的不同情況，設(shè)定相應(yīng)的考評(píng)范圍、內(nèi)容、權(quán)重、標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法，充分調(diào)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職積極性。第二十四條考評(píng)實(shí)施。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評(píng)按年進(jìn)行，由法人機(jī)構(gòu)組織實(shí)施，次年1月完成。其中，對成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的履職考評(píng)，由省聯(lián)社、成員行社分別進(jìn)行，成員行社綜合實(shí)施。第二十五條 考評(píng)內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考評(píng)內(nèi)容主要包括：（一）法規(guī)制度的貫徹與傳達(dá)；（二）工作部署的計(jì)劃與落實(shí)；（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告；（四）工作效果的檢查與評(píng)估；（五）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)與教育；（六）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查與督促；（七）數(shù)據(jù)資料報(bào)送；（八）其他履職情況。第二十六條 考評(píng)方式及標(biāo)準(zhǔn)（一）考評(píng)方式。由考評(píng)單位根據(jù)調(diào)研、檢查等過程中發(fā)現(xiàn)的情況，以及在日常風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、合規(guī)報(bào)審、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作中存在的問題，進(jìn)行逐項(xiàng)考核評(píng)分。（二）考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)。考評(píng)采取100分制，由考評(píng)單位根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、工作重點(diǎn)和實(shí)際需要，參見“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理 履職考評(píng)表”（附件4），每年制定具體考核標(biāo)準(zhǔn)及分值權(quán)重。第二十七條 考評(píng)程序（一）省聯(lián)社對其各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理以及成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的履職考評(píng)，分為初評(píng)、復(fù)評(píng)、終評(píng)、審定四個(gè)程序。初評(píng)。次年1月5日前，由所在部門或單位根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職情況進(jìn)行初評(píng)，填寫“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理 履職考評(píng)表”，報(bào)所在辦事處（南昌轄內(nèi)成員行社報(bào)省聯(lián)社南昌管理部，洪都、景德鎮(zhèn)、新余、鷹潭四家成員行社直報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部）。復(fù)評(píng)。次年1月8日前，由辦事處根據(jù)日常工作情況，結(jié)合成員行社初評(píng)結(jié)果進(jìn)行復(fù)評(píng)，填寫“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理 履職考評(píng)表”，報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。終評(píng)。次年1月15日前，由省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部根據(jù)調(diào)研、檢查、日常工作情況，結(jié)合初評(píng)、復(fù)評(píng)結(jié)果，進(jìn)行終評(píng)。審定。由省聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)對終評(píng)結(jié)果進(jìn)行審定。（二）成員行社對轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的履職考評(píng)，參照本條款，自行決定考評(píng)程序。第二十八條 考評(píng)結(jié)果運(yùn)用（一）考評(píng)單位適時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評(píng)結(jié)果通報(bào)所在單位或全轄，激勵(lì)其有效履職。（二）省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處在按照《省聯(lián)社機(jī)關(guān)員工考核暫行辦法》（贛農(nóng)信聯(lián)社字[2011]122號(hào)）及有關(guān)規(guī)定進(jìn)行員工考核時(shí)，省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對其履職考評(píng)結(jié)果應(yīng)不低于整體考核權(quán)重的30%。（三）各成員行社對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門（崗位）主要負(fù)責(zé)人考核時(shí)，省聯(lián)社對其考核評(píng)價(jià)應(yīng)不低于整體考核權(quán)重的30%。具體權(quán)重由成員行社自行確定后，于每年3月底前，填制“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理（部門負(fù)責(zé)人）考核權(quán)重表”（附件5），報(bào)所在辦事處，由辦事處收集匯總后于4月5日前報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案。（四）綜合風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作履職考評(píng)后得出的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的員工個(gè)人考核結(jié)果，應(yīng)與其本的績效薪酬、獎(jiǎng)金等掛鉤；連續(xù)多年綜合考評(píng)結(jié)果，應(yīng)與其員工等級(jí)評(píng)定、職務(wù)晉升等掛鉤。第二十九條 各單位對于履職效果顯著，特別是對維護(hù)國家和集體利益做出突出貢獻(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，酌情給予一定的物質(zhì)和精神獎(jiǎng)勵(lì)。第六章 履職問責(zé)第三十條 各單位建立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職問責(zé)制度。對任職期間不履行、不正確履行職責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，依照有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行責(zé)任追究；對觸犯法律的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。第三十一條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理有下列情形之一的，應(yīng)予解聘：（一）因身體、能力、崗位變動(dòng)等因素，不適宜再擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的；（二）考核不稱職的；（三）制造或隱瞞違規(guī)事件和重要風(fēng)險(xiǎn)隱患，被審計(jì)、監(jiān)察、合規(guī)、監(jiān)管等部門查實(shí)處理的；（四）工作不負(fù)責(zé)，敷衍了事，或?yàn)E用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽職守，給單位造成重大資金財(cái)產(chǎn)損失的；（五）違反法律法規(guī)、規(guī)章制度，利用職權(quán)進(jìn)行犯罪的；（六）有其他失職行為或犯有嚴(yán)重錯(cuò)誤的。第七章 附則第三十二條 各成員行社應(yīng)根據(jù)本辦法及有關(guān)規(guī)定，制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理具體辦法或細(xì)則，并于事后5日內(nèi)報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案。第三十三條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。第三十四條 本辦法自2013年1月1日起施行。附件：XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理聘任/解聘事前報(bào)備咨詢表XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理（部門負(fù)責(zé)人）個(gè)人履歷表XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事項(xiàng)報(bào)告表XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評(píng)表XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理（部門負(fù)責(zé)人）考核權(quán)重表第五篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)打造文化巨輪 揚(yáng)起合規(guī)風(fēng)帆尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個(gè)又一個(gè)法律、法規(guī)的出臺(tái)，使企業(yè)管理不知不覺中進(jìn)入了一個(gè)合規(guī)時(shí)代。對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲(chǔ)人都十分清楚。然而，“1000個(gè)讀者心目中有1000個(gè)哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個(gè)人都有自己的心得體會(huì)。借這個(gè)機(jī)會(huì)，我愿意和大家分享我的一點(diǎn)看法。第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲(chǔ)銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強(qiáng)，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會(huì)給個(gè)人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個(gè)人做點(diǎn)好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，以便及時(shí)整改。堅(jiān)持細(xì)致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯(cuò)這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴(yán)格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個(gè)數(shù)字，每一枚章印，每一項(xiàng)要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅(jiān)持學(xué)習(xí)。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。第二，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險(xiǎn)，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因?yàn)閱T工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。需要強(qiáng)調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會(huì)所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性；堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價(jià)值和社會(huì)地位，增強(qiáng)銀行持續(xù)競爭力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值?？梢哉f，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價(jià)值源泉。第三，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財(cái)富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個(gè)所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個(gè)人，大到一個(gè)群體、甚至一個(gè)國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲(chǔ)銀行目前雖然算不上一個(gè)偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨(dú)特的郵儲(chǔ)文化之魂是每一名郵儲(chǔ)人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當(dāng)務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲(chǔ)文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當(dāng)我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價(jià)值觀在日常經(jīng)營活動(dòng)中得到實(shí)際地運(yùn)用和充分的體現(xiàn)，那么，一個(gè)活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵(lì)約束機(jī)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)懲違規(guī)行為的條件反射作用，進(jìn)一步加強(qiáng)塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險(xiǎn)很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動(dòng)、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴(kuò)張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵(lì)機(jī)制等，都隨時(shí)威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。要想感動(dòng)他人，先要感動(dòng)自己。每一位郵儲(chǔ)員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個(gè)角落的時(shí)候，郵儲(chǔ)銀行就能起錨揚(yáng)帆，急速向前！