【文章內(nèi)容簡介】 以著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的合同生效的要件有： ABCD A、行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 B、意思表示真實 C、不違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定或者社會公共利益 D、合同必須具備法律所要求的形式四、判斷題（共計10題，每題2分）合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（）銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（√）銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（）合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（）商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（√）商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（）銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。（）合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（）擔(dān)保物權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)的訴訟時效結(jié)束后，擔(dān)保權(quán)人在訴訟時效結(jié)束后的二年內(nèi)行使擔(dān)保物權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)予以支持。（）甲銀行向乙科技公司訂購計算機一批，總價款200萬元，并向乙公司支付定金25萬元。因乙公司前期接受的訂單太多，不能按合同交貨，乙公司應(yīng)向甲銀行返還50萬元（√）(單選題)（）是我行評價合規(guī)風(fēng)險管理有效性的重要方式。（判斷題）合規(guī)風(fēng)險評估，是指在合規(guī)風(fēng)險識別基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法估計和測定合規(guī)風(fēng)險可能導(dǎo)致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失等相關(guān)風(fēng)險損失的概率和損失大小，以及對本行整體運營產(chǎn)生影響的程度。對(多選題)以下屬于重大合規(guī)風(fēng)險事項的是（ADE）。，已經(jīng)或可能造成銀行資產(chǎn)損失10萬元以上的事項、行政處罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的 ，受到處罰損失在5萬元以上的事項 （判斷題）當(dāng)風(fēng)險程度為“中等”的合規(guī)風(fēng)險，且在各自部門或分支機構(gòu)職權(quán)范圍內(nèi)能進(jìn)行有效防范的，合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)向特定部門或分支機構(gòu)提出處置方案并督導(dǎo)落實。【錯】（判斷題）監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見或建議屬于重大合規(guī)風(fēng)險事項?！惧e】1（判斷題）基本制度、管理辦法、操作規(guī)程等體系文件原則上應(yīng)在制度專家評審委員會進(jìn)行制度評審且總行擬文部門自行進(jìn)行合規(guī)性初審后，再將相關(guān)資料報送總行合規(guī)管理部進(jìn)行合規(guī)性審查?！緦Α?總行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)全行的合規(guī)咨詢事項，包括支行的合規(guī)咨詢事項 【錯】7本行各管理部門、各業(yè)務(wù)條線和各分支機構(gòu)發(fā)生下列（）情形之一的，應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定進(jìn)行合規(guī)問責(zé) 【全選】1多選題)本行合規(guī)考核的目的是（）?！救x】1多選題)在合規(guī)性審查時，應(yīng)注意： 【全選】1（判斷題）合規(guī)風(fēng)險專項報告，是指各報告單位針對管理范圍內(nèi)發(fā)生（或潛在）的重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險事項撰寫的專題性合規(guī)風(fēng)險分析報告，屬于不定期報告?！緦Α康谌汉弦?guī)風(fēng)險管理辦法合規(guī)風(fēng)險管理辦法第一章 總則第一條 為加強我公司合規(guī)風(fēng)險管理，維護(hù)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，根據(jù)中國人民銀行《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》和《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細(xì)則》，結(jié)合我公司的實際情況，制定本辦法。第二條 本辦法所稱合規(guī)是指公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動與所適用的法律、行政法規(guī)、公司規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守（以下統(tǒng)稱“法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）相一致。本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能受到法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。本辦法所稱合規(guī)管理部門，是指公司內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門或崗位。第三條 合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。第四條 合規(guī)管理部門依據(jù)本辦法對公司的合規(guī)風(fēng)險管理實施檢查監(jiān)督。合規(guī)人員開展合規(guī)檢查工作，辦理合規(guī)檢查事宜，應(yīng)當(dāng)堅持原則、遵紀(jì)守法、客觀公正、廉潔奉公、保守秘密。第五條 合規(guī)是公司每一位員工的責(zé)任；各業(yè)務(wù)部門對合規(guī)負(fù)首要責(zé)任；董事會和高級管理層對經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)有最終責(zé)任；合 1 規(guī)管理部門作為協(xié)助公司高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險的職能部門，應(yīng)履行盡職責(zé)任。第二章 合規(guī)組織架構(gòu)第六條 根據(jù)公司合規(guī)風(fēng)險管理目標(biāo)，規(guī)定董事會、監(jiān)事會、高級管理層、合規(guī)管理部門及其他各職能部門合規(guī)職責(zé)，形成所有的層次、部門和個人，各司其職、各負(fù)其責(zé)，齊抓共管合規(guī)風(fēng)險的組織管理體系。第七條 公司內(nèi)設(shè)合規(guī)部，部內(nèi)設(shè)置合規(guī)管理崗、法律事務(wù)管理崗，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理工作。公司設(shè)立合規(guī)工作小組，具體負(fù)責(zé)合規(guī)工作的處理與協(xié)調(diào)。第八條 公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)設(shè)置專職或兼職風(fēng)險管理崗、合規(guī)管理崗，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險管理與合規(guī)管理事宜。第九條 由于合規(guī)部門應(yīng)與內(nèi)部審計部門分離，公司設(shè)立獨立的內(nèi)審崗位，并將內(nèi)部審計業(yè)務(wù)采取外包的形式處理，根據(jù)實際需要隨時聘請社會審計部門（會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所）進(jìn)行審計，具體聯(lián)系協(xié)調(diào)事宜由內(nèi)審崗負(fù)責(zé)。第十條 公司應(yīng)指定一名總裁或副總裁負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，合規(guī)部門直接向主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。公司任命的合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)向人民銀行報告，在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個工作日內(nèi)，應(yīng)向人民銀行報告離任原因等有關(guān)情況。合規(guī)管理部門應(yīng)保持獨立性。合規(guī)負(fù)責(zé)人與合規(guī)管理人員的合規(guī) 2 管理職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突。公司其他各部門應(yīng)指定一名負(fù)責(zé)人主管本部門的風(fēng)險管理工作。第十一條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)公司合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。合規(guī)風(fēng)險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。第三章 合規(guī)風(fēng)險管理的職責(zé)第十二條 董事會的合規(guī)職責(zé)1．審議批準(zhǔn)公司的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施。2．審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對公司管理風(fēng)險的有效性做出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。3．授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會對公司合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督。4．有關(guān)章程或制度規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。第十三條 監(jiān)事的合規(guī)職責(zé)監(jiān)事應(yīng)監(jiān)督公司董事會和高級管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況。第十四條 高級管理層的合規(guī)職責(zé)1．制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳 3 達(dá)給全體員工。2．貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。3．任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性。4．明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性。5．識別公司所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。6．每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性。7．及時向董事會或其下設(shè)委員會和監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)情況。8．合規(guī)制度規(guī)定的其他職責(zé)。第十五條 合規(guī)部門的職責(zé)合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下有效識別和管理公司所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下基本職責(zé)：1．持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對公司經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。2．制定并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。3．審核評價公司各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。4．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。5．組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。6．積極主動地識別和評估與公司經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。7．收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列。8．實施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照公司的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。9．負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作。10．保持與人民銀行日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。11．按規(guī)定向人民銀行報送有關(guān)監(jiān)管資料與信息。12．負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)管理。第十六條 其他各部門的合規(guī)職責(zé)各部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序?qū)Ρ静块T管理業(yè)務(wù)（或事務(wù)）范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別、認(rèn)定、評估、檢查和管理。如有重大違規(guī)風(fēng)險或損失發(fā)生，應(yīng)向高管層和合規(guī)部門及時報告或通告，采取積極措施化解或減少合規(guī)風(fēng)險。各部門制訂的規(guī)章制度必須符合公司章程、公司治理結(jié)構(gòu)和合規(guī)有效原則，嚴(yán)格遵循道德標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，接受合規(guī)部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。第四章 合規(guī)部門的權(quán)限第十七條 合規(guī)部門可根據(jù)合規(guī)工作需要，采取必要的方式對公司各類業(yè)務(wù)活動實施合規(guī)檢查，被檢查部門或個人應(yīng)予以密切配合與合作。第十八條 合規(guī)部門為履行職責(zé)，可從公司相關(guān)部門獲取必要的信息，并享有與公司任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)力。相關(guān)部門或個人在提供有關(guān)信息方面，應(yīng)予以密切合作。第十九條 合規(guī)部門就檢查過程中涉及的有關(guān)事項，向有關(guān)部門 6 或個人進(jìn)行調(diào)查、質(zhì)詢、取證，有關(guān)部門或個人應(yīng)當(dāng)如實提供情況、資料。第二十條合規(guī)部門經(jīng)批準(zhǔn)，對公司內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件可獨立進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)授權(quán)后也可委托其他機構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。第二十一條 對于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，應(yīng)隨時向公司主管領(lǐng)導(dǎo)報告，必要時可直接向董事會報告。第二十二條 合規(guī)部門通過檢查發(fā)現(xiàn)有關(guān)部門或人員因違規(guī)造成嚴(yán)重后果或存在重大經(jīng)營隱患時，有權(quán)建議高級管理層對責(zé)任部門或個人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)或行政處罰。第二十三條 各部門應(yīng)為合規(guī)人員獨立、盡職地開展調(diào)查、檢查、督查等工作提供必要的配合和支持，并對合規(guī)人員履職行為給予公正客觀的評價，禁止對合規(guī)人員進(jìn)行打擊報復(fù)。第二十四條 被檢查部門或個人對合規(guī)部門就有關(guān)存在的問題所提出的整改意見，要認(rèn)真進(jìn)行落實，并將實施的整改措施及其結(jié)果，書面反饋給合規(guī)部門。第五章 合規(guī)檢查的方式與程序第二十五條 合規(guī)部門可根據(jù)設(shè)立的檢查事項，主要采取現(xiàn)場檢查的方式。在條件具備時，可采用非現(xiàn)場檢查的方式進(jìn)行。第二十六條 合規(guī)部門在實施合規(guī)檢查前，應(yīng)擬定檢查方案，報主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)實施。實施檢查前，可以預(yù)先通知被檢查部門，也可以不必預(yù)先通知被檢查部門。第二十七條 合規(guī)檢查過程中如發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件，應(yīng)及時向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。第二十八條 合規(guī)檢查終結(jié)后，起草合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書。合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽批后，被檢查部門必須按載明的要求執(zhí)行。第二十九條 被檢查部門對合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書上載明的事項如有異議，經(jīng)協(xié)商后仍不能達(dá)成一致意見的，應(yīng)交由高層領(lǐng)導(dǎo)裁決認(rèn)定。第三十條 合規(guī)部門應(yīng)對原檢查事項隨時進(jìn)行后續(xù)檢查，以監(jiān)督各項法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的有效實施。第六章 合規(guī)問責(zé)第三十一條 應(yīng)建立違規(guī)責(zé)任追究制度。對違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究，包括對違規(guī)的執(zhí)行者、管理者、檢查者、用人者的問責(zé)。第三十二條 公司對違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的