【導(dǎo)讀】第一章總論·····················錯誤!建設(shè)單位概況················錯誤!建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模···············錯誤!投資估算及資金籌措·············錯誤!項目實施周期················錯誤!主要經(jīng)濟技術(shù)指標表·············錯誤!編制原則及指導(dǎo)思想·············錯誤!第二章產(chǎn)業(yè)政策及項目建設(shè)必要性············錯誤!我國面粉加工業(yè)產(chǎn)業(yè)政策···········錯誤!第三章市場分析與營銷方案··············錯誤!項目產(chǎn)品的市場競爭優(yōu)勢分析·········錯誤!

　　

【正文】 ；對外合作；課題研究 （每年費用） 350萬 營 業(yè) 費 用（綜合） 含物業(yè)管理費、辦公用品及材料印刷、固定資產(chǎn)使用、水、電、通訊、網(wǎng)絡(luò)費用等 （每年費用） 250萬 辦公場地租金 150萬 管理費用 各項常規(guī)管理費用 （每年費用） 250萬 31 人力資源 管理團隊 以先期 60 人計，人均年 費用 15萬 900萬 顧問團隊顧問費 350萬 系統(tǒng)維護與后續(xù)開發(fā)升級費 包括實物金按揭訂購 交易系統(tǒng) 的維護費用及創(chuàng)新產(chǎn)品 交易系統(tǒng) 后續(xù)開發(fā)擴容費（每年費用） 100萬 小計 2350萬 合 計 5150萬 三、利潤預(yù)測 年投資回報率估算 單位：人民幣萬元 主營業(yè)務(wù) 收入 主營業(yè)務(wù) 成本 營業(yè)稅 及附加 所得稅 凈利潤 年投資 回報率 首年度 7000 2910 385 926 2779 % 第二年度 11700 3210 1962 % 第三年度 25400 3510 1397 5123 15370 % 注： 主營業(yè)務(wù)收入 =手續(xù)費收入 主營業(yè)務(wù)成本 =固定資產(chǎn)投入按年分攤（ 五年） +每年日常運營成本（人員按每年增加 20 人計算） 營業(yè)稅及附加 =主營業(yè)務(wù)收入 *% 所得稅 =（主營業(yè)務(wù)收入 主營業(yè)務(wù)成本 營業(yè)稅及附加 增值稅及附加） *25% 凈利潤 =主營業(yè)務(wù)收入 主營業(yè)務(wù)成本 營業(yè)稅及附加 增值稅及附加 所得稅 年投資回報率 =凈利潤 /投資額（首期投資 5000 萬元） 四、管理團隊及顧問團隊的年終獎勵 為激勵重慶兩江（商品）貿(mào)易場經(jīng)營團隊與顧問團隊為股東單位 32 創(chuàng)造更大的利潤回報，現(xiàn)實施績效考核激勵辦法。 首年度貿(mào)易場以經(jīng)營毛利率 {毛利率 =[（ 主營業(yè)務(wù)收入 主營業(yè)務(wù)成本 營業(yè)稅及附加）/30001]*100%}為 考核獎勵指標 ,對經(jīng)營團隊實行利潤累進制獎勵制度。具體為：實際毛利率在 15%以下部分，提取毛利的 15%作為獎勵資金；實際毛利率大于 15%而小于 25%的部分，提取毛利的 20%作為獎勵資金；實際毛利率大于 25%的部分，提取毛利的 25%作為獎勵資金。 第八部分 重慶兩江（商品）貿(mào)易場 風(fēng)險因素與控制措施 一、政策風(fēng)險及防范 重慶兩江（商品）貿(mào)易場開展貴金屬創(chuàng)新投資產(chǎn)品的 的主要風(fēng)險因素在于政策風(fēng)險。 20xx 年 11 月 14 日國務(wù)院發(fā)布了“國發(fā) [20xx]38號文件《關(guān)于清理整頓 各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定》” 等一系列文件，由證監(jiān)會牽頭，建立部級聯(lián)席會議機制，全面清理整頓各類交易場所，對交易場所的設(shè)置和交易方式都進行規(guī)范。從這一系列的政策規(guī)定的內(nèi)容以及部際聯(lián)席會議對各地交易場所清理整頓的批復(fù)結(jié)果，可以總結(jié)出： 交易場所的設(shè)立必須經(jīng)由省級人民政府批準，并報國務(wù)院聯(lián)席會議備案；通過部際聯(lián)席會議審批的交易場所，均為地方政府批復(fù)設(shè)立。 根據(jù)國家整體發(fā)展布局對各個地區(qū)的發(fā)展規(guī)劃中明確發(fā)展金融業(yè)，建立區(qū)域金融中心的地區(qū)，國家有相應(yīng)的政策扶持，允許規(guī)劃 33 地區(qū)先行先試進行創(chuàng)新。天津、 廣東、海南等地均有國家政策支持下的發(fā)展規(guī)劃，為交易場所的設(shè)立提供了相當(dāng)力度的政策依據(jù)。 目前， 重慶兩江（商品）貿(mào)易場的設(shè)立 可能將面臨較大的政策阻力，但參考其他已經(jīng)通過審批的省份的經(jīng)驗，只要有足夠的地方性政策支持，即取得重慶市政府的批準，完全可以作為設(shè)立平臺的合理依據(jù)。 二、市場風(fēng)險及防范 重慶兩江（商品）貿(mào)易場 可能面臨的市場風(fēng)險：如世界經(jīng)濟陷入長期嚴重衰退，可能會導(dǎo)致長期通縮，以及對黃金需求的下降，進而影響中國的黃金市場的繁榮； 貿(mào)易場 初期可能因投資的品種少，或參與的投資者數(shù)量增長慢，致使交易量增長不如預(yù)期， 不足以彌補中心的運營費用及投入成本等市場風(fēng)險。 重慶兩江（商品）貿(mào)易場將通過采取以下措施防范化解風(fēng)險：提高管理層對相關(guān)風(fēng)險的認識和管理水平，研究設(shè)立風(fēng)險防范機制；啟動新業(yè)務(wù)品種時，做好項目的可行性研究工作；引進高水平的專業(yè)化人才，增強防范市場風(fēng)險的能力。 三、管理風(fēng)險及控制 管理方面的風(fēng)險主要分為內(nèi)部管理風(fēng)險和外部管理風(fēng)險。 對于公司內(nèi)部管理風(fēng)險，主要通過完善業(yè)務(wù)流程、權(quán)限管理、系統(tǒng)功能禁止、交叉復(fù)核、合規(guī)檢查、稽核審計等方式，防范操作風(fēng)險。 34 對于越權(quán)和行權(quán)不當(dāng)行為，要及時發(fā)現(xiàn)和制止，以控制人為因素 風(fēng)險。 公 司外部管理風(fēng)險表現(xiàn)為會員機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的道德風(fēng)險。主要措施是完善會員管理制度，制定合理的激勵機制，做到獎罰分明。 為防范市場風(fēng)險，對會員均實行風(fēng)險準備金制度以控制經(jīng)營風(fēng)險。同時建立國內(nèi)與國際兩個通道轉(zhuǎn)移會員的風(fēng)險，國內(nèi)可通過上海黃金交易所、上海期貨交易所的交易轉(zhuǎn)移風(fēng)險；國際上可通過在上海自貿(mào)區(qū)建立國際平準中心來轉(zhuǎn)移風(fēng)險，從而形成與國內(nèi)、國際市場的有效連接，化解區(qū)域供需不平衡帶來的風(fēng)險。 第九部分 結(jié)論 設(shè)立重慶兩江（商品）貿(mào)易場，充分發(fā)揮重慶作為我們國家最重要的 5 個中心城市的核心地緣優(yōu)勢、資源優(yōu)勢、政策優(yōu) 勢。以“公開、公平、公正”的原則建立區(qū)域性貿(mào)易場，有利于統(tǒng)一黃金、白銀等貴金屬交易標準，規(guī)范交易行為和中介機構(gòu)服務(wù)質(zhì)量；有利于完善金融市場結(jié)構(gòu)，建設(shè)多層次資本市場，提升金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，促進重慶市建設(shè)具有影響西南金融影響力中心城市的戰(zhàn)略目標實現(xiàn)。 重慶兩江（商品）貿(mào)易場籌備組 20xx 年 4月 35 目錄 第一部分 項目基本情況 ................................................................................................. 2 第二部分 國際黃金市場的宏觀環(huán)境分析 ....................................................................... 8 第三部分 組建重慶兩江（商品）貿(mào)易場的必要性分析 ............................................... 17 一、符合重慶發(fā)展成為國家五大中心城市規(guī)劃的需求 .............................................. 18 二、發(fā)展地方特色商業(yè)銀行，豐富中間業(yè)務(wù) ............................................................ 18 三、滿足大宗商品投資市場的旺盛需求 .................................................................... 18 四、推進全民金融教育 ............................................................................................. 20 五、發(fā)展國內(nèi)黃金交易聯(lián)盟、形成世界黃金交易中心 .............................................. 20 第四部分 組建重慶兩江（商品）貿(mào)易場的基本條件已經(jīng)具備 .................................... 21 一、組建重慶兩江（商品）貿(mào)易場的外部條件 ......................................................... 21 二、組建重慶兩江（商品）貿(mào)易場的內(nèi)部業(yè)務(wù)準備 ................................................. 21 第五部分 重慶兩江（商品）貿(mào)易場組建方案 .............................................................. 22 一、公司名稱、組織形式 .......................................................................................... 22 二、注冊資本及股權(quán)安排 .......................................................................................... 22 三、機構(gòu)設(shè)置 ............................................................................................................ 22 第六部分 重慶兩江（商品）貿(mào)易場運營模式、經(jīng)營戰(zhàn)略及發(fā)展規(guī)劃 ......................... 23 一、運營模式 ............................................................................................................ 24 二、經(jīng)營戰(zhàn)略 ............................................................................................................ 25 三、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 ..................................................................................................... 25 第七部分 重慶兩江（商品）貿(mào)易場 盈利模式及效益分析 .......................................... 29 一、收入預(yù)算 ............................................................................................................ 29 二、投入與費用預(yù)測 ................................................................................................. 30 三、利潤預(yù)測 ............................................................................................................ 31 四、管理團隊及顧問團隊的年終獎勵 ....................................................................... 31 第八部分 重慶兩江（商品）貿(mào)易場風(fēng)險因素與控制措施 .......................................... 32 一、政策風(fēng)險及防范 ............................................................................................. 32 二、市場風(fēng)險及防范 ............................................................................................. 33 36 三、管理風(fēng)險及控制 ............................................................................................. 33 第九部分 結(jié)論 .............................................................................................................. 34