【正文】 保銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求 合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，一家先進(jìn)的銀行必然有良好的合規(guī)文化做支撐。國(guó)內(nèi)銀行業(yè)受到不健康的發(fā)展觀所主導(dǎo)，曾走過相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間的粗放經(jīng)營(yíng)道路，為片面追求資產(chǎn)規(guī)模的快速擴(kuò)張和短期效益，不惜鉆制度空子、打擦邊球，甚至有章不循、鋌而走險(xiǎn)，違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)。由于放棄了銀行業(yè)所應(yīng)有的謹(jǐn)慎、穩(wěn)健和誠(chéng)信，結(jié)果導(dǎo)致內(nèi)部控制失效，操作風(fēng)險(xiǎn)加大。這些現(xiàn)象說明合規(guī)文化在我國(guó)銀行業(yè)的薄弱或缺失，因此合規(guī)建設(shè)是中小金融機(jī)構(gòu)貫徹科學(xué)發(fā)展觀、實(shí)現(xiàn)自身穩(wěn)健運(yùn)行、遏制違法案件發(fā)生的內(nèi)在需要，合規(guī)管理應(yīng)作為銀行風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略中的重要內(nèi)容。（三）合規(guī)文化建設(shè)有利于提高制度執(zhí)行力中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度，真正缺少的是對(duì)制度的執(zhí)行。究其根源，是因?yàn)闆]有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境。事實(shí)證明，完善的制度只是提供了一個(gè)共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，制度要求才能落到實(shí)處。缺少合規(guī)文化的支撐，制度執(zhí)行中往往會(huì)出現(xiàn)上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的“博弈”，或者不同部門之間協(xié)調(diào)配合不暢順，員工之間也容易受“以信任代替行為、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良習(xí)慣影響，對(duì)違規(guī)行為“睜一只眼，閉一只眼”。因此，建設(shè)良好的合規(guī)文化，有利于銀行實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)管制到自覺管制的轉(zhuǎn)變，切實(shí)提高制度的執(zhí)行。二、培育合規(guī)文化建設(shè)的途徑（一）在各級(jí)管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念 。中小金融機(jī)構(gòu)“一把手”作為合規(guī)管理的第一責(zé)任人，既要推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，又要抓好合規(guī)管理；各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人要帶頭學(xué)習(xí)制度、研究制度、遵守制度，增強(qiáng)抓管理的能力；對(duì)不重視、不會(huì)抓、搞不好合規(guī)管理的人員，堅(jiān)決進(jìn)行調(diào)整。牢固樹立正確的業(yè)績(jī)觀，不以眼前利益犧牲長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，不以局部利益影響全局利益，不以當(dāng)期業(yè)績(jī)使未來發(fā)展背上沉重的包袱。經(jīng)營(yíng)管理決策要嚴(yán)格按制度辦事、按程序決策，嚴(yán)格遵守民主集中制，努力提高決策科學(xué)性；需要公開的事項(xiàng)做到公開透明、陽光運(yùn)作，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)；牢固樹立正確的權(quán)力觀，帶頭學(xué)習(xí)和落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)各項(xiàng)規(guī)定，在權(quán)力使用、人際交往、生活作風(fēng)上牢牢把握住自己，并自覺接受內(nèi)部監(jiān)督、外部監(jiān)管、員工監(jiān)督和社會(huì)輿論監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)依法、公開、科學(xué)決策。通過建立和落實(shí)“誡勉”談話制度，有針對(duì)性地解決主要管理人員思想、工作方面存在的問題，督促班子及成員提高政治意識(shí)、大局意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，進(jìn)一步端正發(fā)展觀、業(yè)績(jī)觀、權(quán)力觀。通過建立廉政檔案、開展警示教育等方式，強(qiáng)化教育和監(jiān)督，不斷增強(qiáng)各級(jí)管理人員的自律意識(shí)。（二）在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛圍。通過形式多樣的教育活動(dòng)，引導(dǎo)廣大員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀，樹立良好的社會(huì)公德、職業(yè)道德、家庭美德，自覺抵制各種不良思想的侵襲。利用各種機(jī)會(huì)，強(qiáng)化穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的思想，使每位員工都增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范操作的意識(shí)。推行基層營(yíng)業(yè)單位“一日三會(huì)”制度、定期學(xué)習(xí)制度和舉辦各類專題培訓(xùn)等，促進(jìn)一線員工對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使每位員工熟練掌握規(guī)章制度和操作流程，增強(qiáng)依法辦事、按章操作的自覺性，夯實(shí)制度執(zhí)行的基礎(chǔ)。大力倡導(dǎo)并積極創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，努力營(yíng)造全員學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)的良好氛圍。通過各類案例教育，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)，讓每位員工知道什么是禁止的、什么是鼓勵(lì)提倡的、什么必須做、什么不能做，使員工自覺執(zhí)行制度、理直氣壯地抵制違規(guī)行為，防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。（三）高度重視員工的行為管理（社）。對(duì)全體員工從嚴(yán)要求、大膽管理，強(qiáng)化正面思想道德教育與規(guī)范，逐級(jí)對(duì)干部員工進(jìn)行嚴(yán)格的考核、監(jiān)督，對(duì)苗頭性、傾向性的問題及時(shí)研究解決，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷處理，堅(jiān)決鏟除滋生違規(guī)交易土壤，使行風(fēng)行紀(jì)明顯轉(zhuǎn)變。各級(jí)負(fù)責(zé)人要經(jīng)常與員工談心和交流，多渠道掌握員工思想動(dòng)態(tài)，不但要了解員工在單位上的思想和工作表現(xiàn)，還要掌握其家庭和社會(huì)交往情況，對(duì)員工的思想和行為真正做到心中有數(shù)。制定員工異常行為排查管理辦法，細(xì)化高管人員、部門負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管和柜員等各層面、各崗位人員行為排查的重點(diǎn)內(nèi)容。建立員工個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度和異常行為排查獎(jiǎng)勵(lì)制度，使員工異常行為排查制度化、精細(xì)化；改進(jìn)員工異常行為排查方式，通過“聽、看、談、報(bào)、防、查”等方式，提高排查效果。為有效控制和防范員工不良行為可能誘發(fā)的案件和風(fēng)險(xiǎn)，建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理。對(duì)涉及黃賭毒、社會(huì)交往復(fù)雜、經(jīng)商辦企業(yè)、情緒異常、記錄松懈、消費(fèi)不正常等異常行為的員工，詳細(xì)了解情況，落實(shí)幫教責(zé)任，發(fā)現(xiàn)不良苗頭及時(shí)采取措施。通過召開員工家屬座談會(huì)等方式，取得員工家屬的配合，協(xié)助單位做好員工工作時(shí)間以外的行為監(jiān)督工作。（劉永莉）第五篇：“合規(guī)文化建設(shè)年”現(xiàn)金管理中心“合規(guī)文化建設(shè)年”自查階段個(gè)人總結(jié)報(bào)告——趙家春根據(jù)《畢節(jié)市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，在第一階段宣傳動(dòng)員階段的基礎(chǔ)上，對(duì)照實(shí)施方案規(guī)定的總體要求我本人開展全面合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風(fēng)險(xiǎn)排查，并認(rèn)真組織好中心員工自查和本人自查，現(xiàn)將本人自查階段的總結(jié)如下：，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險(xiǎn)控制流程覆蓋所有崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實(shí)行了崗位輪換，嚴(yán)格執(zhí)行“四項(xiàng)制度”；，正確使用登記簿，做到賬、簿、款相符；、密碼分管、堅(jiān)持“五同”制度即兩名管庫員要同開庫、同進(jìn)庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。達(dá)到“六無”標(biāo)準(zhǔn)即：無積壓、無事故、無差錯(cuò)、無串戶、無透支、無虛假；，把好非管庫人員入庫關(guān)；“五同”規(guī)定，即兩名庫員同開庫、同進(jìn)庫、同在庫、同出庫、同鎖庫；《現(xiàn)金管理中心操作要求》。通過自查，本人嚴(yán)格按照國(guó)家法律法規(guī)和聯(lián)社相關(guān)制度辦事，無任何不合規(guī)問題。