【文章內(nèi)容簡介】 高。合規(guī)機制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐，尤其是業(yè)務(wù)垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方面的責(zé)任界定必須清晰，接受報告各方的責(zé)任必須予以明確，否則拿到報告的人不知道應(yīng)該做些什么，合規(guī)風(fēng)險管理就不可能有效。應(yīng)在合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道，制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計劃，明確管理內(nèi)部報告流程，以確保及時解決發(fā)現(xiàn)的問題，并建立管理報告核證流程。讓我們在倡導(dǎo)合規(guī)中實現(xiàn)企業(yè)價值，在謀求發(fā)展中，建設(shè)合規(guī)文化，筑造金融強行！第三篇：農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案ⅩⅩ農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案為貫徹落實銀監(jiān)會《農(nóng)村中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動方案》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕132號）要求，不斷提升全省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理水平，培育良好合規(guī)文化，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實際，特制定本工作方案。一、目標(biāo)與內(nèi)容（一）目標(biāo)總體目標(biāo)：建立與ⅩⅩ省農(nóng)村信用社相適應(yīng)的合規(guī)管理機制，促進內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵考核制度更加科學(xué)，各種風(fēng)險得到有效控制，同業(yè)競爭力顯著提高，實現(xiàn)依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。具體目標(biāo)：1．建立“一個體系”，就是建立與經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系；2．完善“兩種機制”，就是完善有效實施全面風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機制；3．制定“三個辦法”，就是制定合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責(zé)辦法和誠信報告辦法；4．建立“四項制度”，就是建立重大違規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度和合規(guī)管理聯(lián)動制度。（二）主要內(nèi)容1．建立和完善合規(guī)管理組織體系。省聯(lián)社將進一步完善“三會一層”的風(fēng)險管理職責(zé)和運行機制，明確和行使理事會下的風(fēng)險管理委員會、稽核監(jiān)督委員會及薪酬委員會的合規(guī)管理職責(zé)。省聯(lián)社將把合規(guī)建設(shè)作為“一把手”工程來抓，帶頭倡導(dǎo)合規(guī)文化，認(rèn)真踐行合規(guī)職責(zé)，做好合規(guī)活動的表率。各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）要進一步明晰“三會一層”及風(fēng)險管理委員會、稽核監(jiān)督委員會等專業(yè)委員會的合規(guī)管理職責(zé)，各專業(yè)委員會要準(zhǔn)確、及時掌握機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理情況和重大違規(guī)事件，協(xié)助理事會對經(jīng)營活動的合規(guī)性最終負(fù)責(zé)；結(jié)合自身實際，獨立設(shè)置合規(guī)管理部門或合規(guī)管理崗，配備專職合規(guī)人員，研究、制定合規(guī)政策、制度，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險；稽核審計部門要對合規(guī)管理履職情況進行評價，保證合規(guī)管理體系有效運行；監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督合規(guī)管理職責(zé)的履行情況；理（董）事長是合規(guī)文化建設(shè)的第一責(zé)任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風(fēng)險管理體制機制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔(dān)全面責(zé)任。2．梳理和重塑制度流程。省聯(lián)社統(tǒng)一負(fù)責(zé)對已制定的規(guī)章3制度進行全面系統(tǒng)的梳理和修編，確保內(nèi)部管理各項制度的合規(guī)性，體現(xiàn)并符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的要求。省聯(lián)社將充分發(fā)揮行業(yè)管理指導(dǎo)的積極作用，確保制度建設(shè)的適用性、先進性和有效性。各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）要根據(jù)風(fēng)險管理流程的需要，按照業(yè)務(wù)條線制定、完善相應(yīng)的流程規(guī)范或操作實施細(xì)則，使之成為指導(dǎo)合規(guī)操作的標(biāo)準(zhǔn)。為保障合規(guī)要求的執(zhí)行落實，要著力建立和完善合規(guī)績效考核、違規(guī)問責(zé)和誠信報告“三個辦法”，以及重大違規(guī)報告、合規(guī)政策報備、合規(guī)風(fēng)險管理評估、合規(guī)管理聯(lián)動等“四項制度”。3．強化和鞏固教育培訓(xùn)。各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）要在省聯(lián) 社的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，制定具體培訓(xùn)計劃，針對不同層級組織實施教育培訓(xùn)和考核工作。培訓(xùn)內(nèi)容包括：國家經(jīng)濟金融政策、法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度、流程規(guī)范；本職崗位應(yīng)知應(yīng)會的專業(yè)知識、技術(shù)技能；思想道德、職業(yè)操守和警示案例教育。尤其要重視做好新員工、新任職人員、高風(fēng)險部門以及關(guān)鍵崗位人員的教育培訓(xùn)，切實提高全體員工的遵紀(jì)守法、職業(yè)操守意識和政策貫徹、制度執(zhí)行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)操作水平。今年，省聯(lián)社在全省部署開展案防培訓(xùn)工作，各級聯(lián)社要抓緊落實，將案防培訓(xùn)和合規(guī)教育緊密結(jié)合，合規(guī)教育培訓(xùn)工作結(jié)束后，各級聯(lián)社可以將4兩項培訓(xùn)工作結(jié)合起來進行考核，以鞏固培訓(xùn)效果。4．全面開展自查自糾工作?！昂弦?guī)文化建設(shè)年”活動以所有機構(gòu)網(wǎng)點、所有崗位員工開展合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風(fēng)險排查為基礎(chǔ)，以消除制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位為重點，深入查找法人治理、內(nèi)部控制、行為規(guī)范等方面存在的問題，各級聯(lián)社要針對發(fā)現(xiàn)的問題，分門別類制定詳細(xì)地整改方案，強化合規(guī)管理措施，并視情況開展延伸檢查或跟蹤復(fù)查，確保整改糾正和問責(zé)到位。實施過程中，各級聯(lián)社要結(jié)合當(dāng)前工作，認(rèn)真落實對授權(quán)授信、貸款“三查”、內(nèi)外對賬、大額存貸款以及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的檢查要求，重點對盜支客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內(nèi)外勾結(jié)詐騙貸款、挪用行社資金等案件多發(fā)易發(fā)領(lǐng)域進行風(fēng)險排查，對風(fēng)險隱患大的重點崗位、重點人員和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行精細(xì)化合規(guī)檢查。通過檢查、整改進一步落實銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十三條”措施，強化案件風(fēng)險防范“四項制度”等案防制度的執(zhí)行。二、方法和步驟活動計劃時間為一年，具體分為以下四個階段進行：（一）宣傳發(fā)動、部署動員階段（5月上旬）1．省聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，制定印發(fā)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案，進行全面部署，并通過OA5系統(tǒng)及內(nèi)部刊物“ⅩⅩ信合簡報”上開辟合規(guī)文化建設(shè)專欄進行宣傳和動員。2．昆明、曲靖市聯(lián)社和各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）要根據(jù)銀監(jiān)部門及省聯(lián)社要求，成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動小組，制定具體工作方案。要通過召開動員大會、編發(fā)簡報、內(nèi)部刊物增發(fā)?？蜷_辟專欄、制作墻報等方式進行“合規(guī)文化建設(shè)”宣傳，增強全體員工對合規(guī)工作重要性的認(rèn)識，提高貫徹落實的自覺性和主動性。3．從6月份開始，以市聯(lián)社