【文章內容簡介】 高。合規(guī)機制建設和合規(guī)文化的滲透，能為銀行的業(yè)務管理垂直化和組織結構扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐，尤其是業(yè)務垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方面的責任界定必須清晰，接受報告各方的責任必須予以明確，否則拿到報告的人不知道應該做些什么，合規(guī)風險管理就不可能有效。應在合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道，制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計劃，明確管理內部報告流程，以確保及時解決發(fā)現的問題，并建立管理報告核證流程。讓我們在倡導合規(guī)中實現企業(yè)價值，在謀求發(fā)展中，建設合規(guī)文化，筑造金融強行！第三篇：農村信用社“合規(guī)文化建設年”活動方案ⅩⅩ農村信用社“合規(guī)文化建設年”活動方案為貫徹落實銀監(jiān)會《農村中小金融機構合規(guī)文化建設年活動方案》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕132號）要求，不斷提升全省農村信用社合規(guī)風險管理水平，培育良好合規(guī)文化，結合我省農村信用社實際，特制定本工作方案。一、目標與內容（一）目標總體目標：建立與ⅩⅩ省農村信用社相適應的合規(guī)管理機制，促進內部控制更加嚴密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵考核制度更加科學，各種風險得到有效控制，同業(yè)競爭力顯著提高，實現依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。具體目標：1．建立“一個體系”，就是建立與經營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系；2．完善“兩種機制”，就是完善有效實施全面風險管理和業(yè)務合規(guī)操作的機制；3．制定“三個辦法”，就是制定合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責辦法和誠信報告辦法；4．建立“四項制度”，就是建立重大違規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度和合規(guī)管理聯動制度。（二）主要內容1．建立和完善合規(guī)管理組織體系。省聯社將進一步完善“三會一層”的風險管理職責和運行機制，明確和行使理事會下的風險管理委員會、稽核監(jiān)督委員會及薪酬委員會的合規(guī)管理職責。省聯社將把合規(guī)建設作為“一把手”工程來抓，帶頭倡導合規(guī)文化，認真踐行合規(guī)職責，做好合規(guī)活動的表率。各縣級聯社（農合行）要進一步明晰“三會一層”及風險管理委員會、稽核監(jiān)督委員會等專業(yè)委員會的合規(guī)管理職責，各專業(yè)委員會要準確、及時掌握機構合規(guī)風險管理情況和重大違規(guī)事件，協助理事會對經營活動的合規(guī)性最終負責；結合自身實際，獨立設置合規(guī)管理部門或合規(guī)管理崗，配備專職合規(guī)人員，研究、制定合規(guī)政策、制度，有效識別和管理合規(guī)風險；稽核審計部門要對合規(guī)管理履職情況進行評價，保證合規(guī)管理體系有效運行；監(jiān)事會負責監(jiān)督合規(guī)管理職責的履行情況；理（董）事長是合規(guī)文化建設的第一責任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風險管理體制機制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔全面責任。2．梳理和重塑制度流程。省聯社統一負責對已制定的規(guī)章3制度進行全面系統的梳理和修編，確保內部管理各項制度的合規(guī)性，體現并符合法律、法規(guī)和準則的要求。省聯社將充分發(fā)揮行業(yè)管理指導的積極作用，確保制度建設的適用性、先進性和有效性。各縣級聯社（農合行）要根據風險管理流程的需要，按照業(yè)務條線制定、完善相應的流程規(guī)范或操作實施細則，使之成為指導合規(guī)操作的標準。為保障合規(guī)要求的執(zhí)行落實，要著力建立和完善合規(guī)績效考核、違規(guī)問責和誠信報告“三個辦法”，以及重大違規(guī)報告、合規(guī)政策報備、合規(guī)風險管理評估、合規(guī)管理聯動等“四項制度”。3．強化和鞏固教育培訓。各縣級聯社（農合行）要在省聯 社的統一安排和指導下，制定具體培訓計劃，針對不同層級組織實施教育培訓和考核工作。培訓內容包括：國家經濟金融政策、法律法規(guī)和內部規(guī)章制度、流程規(guī)范；本職崗位應知應會的專業(yè)知識、技術技能；思想道德、職業(yè)操守和警示案例教育。尤其要重視做好新員工、新任職人員、高風險部門以及關鍵崗位人員的教育培訓，切實提高全體員工的遵紀守法、職業(yè)操守意識和政策貫徹、制度執(zhí)行、專業(yè)知識、業(yè)務操作水平。今年，省聯社在全省部署開展案防培訓工作，各級聯社要抓緊落實，將案防培訓和合規(guī)教育緊密結合，合規(guī)教育培訓工作結束后，各級聯社可以將4兩項培訓工作結合起來進行考核，以鞏固培訓效果。4．全面開展自查自糾工作?！昂弦?guī)文化建設年”活動以所有機構網點、所有崗位員工開展合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風險排查為基礎，以消除制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位為重點，深入查找法人治理、內部控制、行為規(guī)范等方面存在的問題，各級聯社要針對發(fā)現的問題，分門別類制定詳細地整改方案，強化合規(guī)管理措施，并視情況開展延伸檢查或跟蹤復查，確保整改糾正和問責到位。實施過程中，各級聯社要結合當前工作，認真落實對授權授信、貸款“三查”、內外對賬、大額存貸款以及票據承兌貼現的檢查要求，重點對盜支客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內外勾結詐騙貸款、挪用行社資金等案件多發(fā)易發(fā)領域進行風險排查，對風險隱患大的重點崗位、重點人員和關鍵環(huán)節(jié)進行精細化合規(guī)檢查。通過檢查、整改進一步落實銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等案防制度的執(zhí)行。二、方法和步驟活動計劃時間為一年，具體分為以下四個階段進行：（一）宣傳發(fā)動、部署動員階段（5月上旬）1．省聯社成立“合規(guī)文化建設年”活動領導小組，制定印發(fā)“合規(guī)文化建設年”活動實施方案，進行全面部署，并通過OA5系統及內部刊物“ⅩⅩ信合簡報”上開辟合規(guī)文化建設專欄進行宣傳和動員。2．昆明、曲靖市聯社和各縣級聯社（農合行）要根據銀監(jiān)部門及省聯社要求，成立“合規(guī)文化建設年”活動推動小組，制定具體工作方案。要通過召開動員大會、編發(fā)簡報、內部刊物增發(fā)?？蜷_辟專欄、制作墻報等方式進行“合規(guī)文化建設”宣傳，增強全體員工對合規(guī)工作重要性的認識，提高貫徹落實的自覺性和主動性。3．從6月份開始，以市聯社