【正文】 核發(fā)的銀行業(yè)高級管理人員任職資格證書。三、小額貸款公司設(shè)立的程序需準(zhǔn)備的材料（一）申請名稱核準(zhǔn)及需準(zhǔn)備的材料小額貸款公司的出資人共同簽訂《出資協(xié)議書》，并經(jīng)公證機(jī)構(gòu)公證；出資人擬訂公司名稱，填寫《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書》，經(jīng)工商行政管理局核準(zhǔn)后領(lǐng)取《企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書》；出資人擬訂公司章程，組建公司的組織管理機(jī)構(gòu)。（二）主管部門審批及需準(zhǔn)備的資料天津市人民政府金融服務(wù)辦公室為小額貸款公司的設(shè)立審批部門，并對小額貸款公司履行監(jiān)督管理職責(zé)。提交設(shè)立“申請書”申請書名稱應(yīng)為“關(guān)于發(fā)起籌建‘天津**小額貸款**公司’的申請”。應(yīng)以全部股東授權(quán)的主出資人單位文號，報(bào)送申請文件。申請書內(nèi)容應(yīng)包括：公司名稱、注冊地址、（經(jīng)營場所）、注冊資本金、經(jīng)營范圍、擬服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析、經(jīng)營規(guī)劃與預(yù)期、出資人簡介、出資額、出資比例、擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員情況，以及其他需說明事項(xiàng)。精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有此外，還需準(zhǔn)備以下附件：股東名冊、出資人承諾書、授權(quán)委托書，公司章程，公司治理制度規(guī)范（股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，授權(quán)規(guī)則，總經(jīng)理辦公會(huì)議制度，財(cái)務(wù)制度，內(nèi)審稽核制度，部門及崗位職責(zé)，重大事項(xiàng)報(bào)告制度，勞動(dòng)用工制度，安保措施等），各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度規(guī)范（貸款分類原則、風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，貸款操作規(guī)程，應(yīng)急處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，反洗錢工作原則，授信原則，關(guān)聯(lián)貸款管理辦法，信息報(bào)送制度等）。經(jīng)公證的出資協(xié)議書內(nèi)容應(yīng)包括：總則，經(jīng)營宗旨，機(jī)構(gòu)名稱，住所，業(yè)務(wù)范圍，注冊資本，股本結(jié)構(gòu)，發(fā)起人（出資人），出資額，出資占比，出資人權(quán)利義務(wù)，主動(dòng)聲明出資人關(guān)聯(lián)關(guān)系。全體出資人應(yīng)在協(xié)議簽名蓋章。此外，附件還應(yīng)提供以下資料：出資人名錄，企業(yè)情況簡介，經(jīng)年檢合格的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本，企業(yè)代碼證，經(jīng)審計(jì)的近三年財(cái)務(wù)報(bào)告，出資人無違法犯罪記錄證明，信用報(bào)告，關(guān)聯(lián)情況的有效法律證明文件，出資來源合法（非信貸資金）真實(shí)（自由資金，非代持其他企業(yè)或自然人出資）的承諾等。法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的《驗(yàn)資報(bào)告》。發(fā)起人（出資人）會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議（或授權(quán)書）。高級管理人員任職請示發(fā)起人（出資人）會(huì)議關(guān)于推薦擬任董事、監(jiān)事、主要從業(yè)人員簡歷，學(xué)歷證明材料；擬任總經(jīng)理簡歷，銀行業(yè)從業(yè)證明，銀行高級管理資格證明。戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的違法犯罪記錄證明，律師事務(wù)所對從人民銀行獲取的信用報(bào)告的證明材料。發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或者出資人最近三年經(jīng)法定中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。經(jīng)營場所所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)證明材料如為自由房產(chǎn)，出具房屋所有權(quán)證書；若為租用房產(chǎn)，出具房屋所有權(quán)證書及租賃協(xié)議。工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書》。發(fā)起人可先根據(jù)以上要求做前期準(zhǔn)備，待準(zhǔn)備齊全，可向市金融辦申請?jiān)O(shè)立審批。市金融辦收到申請人報(bào)送的材料后在10個(gè)工作日內(nèi)作出能否受理的決定，受理決定作出后20個(gè)工作日內(nèi)向申請人下達(dá)設(shè)立小額貸款公司的批準(zhǔn)文件。申請人應(yīng)自批準(zhǔn)文件下達(dá)之日起60日內(nèi)完成小額貸款公司開業(yè)前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并向市金融辦報(bào)送開業(yè)申請書，否則批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。四、設(shè)立小額貸款公司需關(guān)注的問題（一）較長的設(shè)立周期精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有由于小額貸款公司屬于準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)，在成立時(shí)需準(zhǔn)備較多的專業(yè)性資料，并履行嚴(yán)格的審批程序。因此，與設(shè)立一般公司相比，周期較長。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營的特殊性小額貸款公司直接從事貸款業(yè)務(wù)，雖然收益較高。但如果對借款人及擔(dān)保條件審核不嚴(yán)，極易形成不良貸款，從而給股東造成風(fēng)險(xiǎn)。因此，公司需要有一批熟悉金融、經(jīng)濟(jì)、法律的專門人才，制定并切實(shí)執(zhí)行嚴(yán)格的決策、經(jīng)營、監(jiān)督制度。（三）嚴(yán)格的行業(yè)監(jiān)管與變通的公司監(jiān)督不同，國家銀監(jiān)會(huì)對小額貸款公司的經(jīng)營有嚴(yán)格的監(jiān)管要求，在公司經(jīng)營過程需科學(xué)決策、規(guī)范經(jīng)營。如果違規(guī)經(jīng)營將承擔(dān)較為嚴(yán)厲的制裁措施。附：所需具體材料一、企業(yè)法人股東所需的材料：企業(yè)簡介并加蓋公章。營業(yè)執(zhí)照機(jī)構(gòu)代碼證企業(yè)信用報(bào)告，人民銀行打印并加蓋公章無犯罪記錄證明，注冊地公安機(jī)關(guān)證明?；蚍ǘù砣说臒o犯罪記錄證明。二、主出資人：連續(xù)三年的審計(jì)報(bào)告出資承諾書無關(guān)聯(lián)承諾書三、其他出資人：連續(xù)二年的審計(jì)報(bào)告，連續(xù)二年盈利。四、自然人股東：身份證復(fù)印件個(gè)人簡歷，照片。個(gè)人信用報(bào)告，人民銀行打印蓋章，律師出具見證函。個(gè)人無犯罪記錄證明出資承諾書無關(guān)聯(lián)承諾書精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有證明出資能力的說明。五、出資人協(xié)議書：須經(jīng)公證或兩名以上律師見證。六、授權(quán)委托書：主出資人會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議或授權(quán)書。七、高級管理人員的任職請示（擬任）：附股東會(huì)決議、董事會(huì)決議、監(jiān)事會(huì)決議。董事、監(jiān)事、高管需：（1）個(gè)人簡歷（2）身份證復(fù)印件（3）學(xué)歷證明材料（4）個(gè)人信用報(bào)告，需律師見證。（5）個(gè)人無犯罪記錄證明。3總經(jīng)理任職條件：（1）有銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。（2）有一定的級別，需為銀行支行行長。（3）可在職也可退休。八、公司各項(xiàng)管理制度：公司章程公司治理制度（股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，授權(quán)規(guī)則，總經(jīng)理辦公會(huì)議制度，部門及崗位職責(zé)，勞動(dòng)用工制度，安保措施，財(cái)務(wù)制度，內(nèi)審稽核制度，重大事項(xiàng)報(bào)告制度，安保措施等）業(yè)務(wù)制度規(guī)范（貸款分類原則、風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，貸款操作規(guī)程，應(yīng)急處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，反洗錢工作原則，授信原則，關(guān)聯(lián)貸款管理辦法，信息報(bào)送制度等）小額貸款公司設(shè)立所需參照的法律文件中華人民共和國公司法中華人民共和國合同法商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)試行辦法精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則1關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)【2008】23號）1天津市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法1商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法精品文檔