【正文】 核發(fā)的銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格證書(shū)。三、小額貸款公司設(shè)立的程序需準(zhǔn)備的材料（一）申請(qǐng)名稱核準(zhǔn)及需準(zhǔn)備的材料小額貸款公司的出資人共同簽訂《出資協(xié)議書(shū)》，并經(jīng)公證機(jī)構(gòu)公證；出資人擬訂公司名稱，填寫(xiě)《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)》，經(jīng)工商行政管理局核準(zhǔn)后領(lǐng)取《企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書(shū)》；出資人擬訂公司章程，組建公司的組織管理機(jī)構(gòu)。（二）主管部門審批及需準(zhǔn)備的資料天津市人民政府金融服務(wù)辦公室為小額貸款公司的設(shè)立審批部門，并對(duì)小額貸款公司履行監(jiān)督管理職責(zé)。提交設(shè)立“申請(qǐng)書(shū)”申請(qǐng)書(shū)名稱應(yīng)為“關(guān)于發(fā)起籌建‘天津**小額貸款**公司’的申請(qǐng)”。應(yīng)以全部股東授權(quán)的主出資人單位文號(hào)，報(bào)送申請(qǐng)文件。申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容應(yīng)包括：公司名稱、注冊(cè)地址、（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）、注冊(cè)資本金、經(jīng)營(yíng)范圍、擬服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析、經(jīng)營(yíng)規(guī)劃與預(yù)期、出資人簡(jiǎn)介、出資額、出資比例、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況，以及其他需說(shuō)明事項(xiàng)。精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有此外，還需準(zhǔn)備以下附件：股東名冊(cè)、出資人承諾書(shū)、授權(quán)委托書(shū)，公司章程，公司治理制度規(guī)范（股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，授權(quán)規(guī)則，總經(jīng)理辦公會(huì)議制度，財(cái)務(wù)制度，內(nèi)審稽核制度，部門及崗位職責(zé)，重大事項(xiàng)報(bào)告制度，勞動(dòng)用工制度，安保措施等），各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度規(guī)范（貸款分類原則、風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，貸款操作規(guī)程，應(yīng)急處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，反洗錢工作原則，授信原則，關(guān)聯(lián)貸款管理辦法，信息報(bào)送制度等）。經(jīng)公證的出資協(xié)議書(shū)內(nèi)容應(yīng)包括：總則，經(jīng)營(yíng)宗旨，機(jī)構(gòu)名稱，住所，業(yè)務(wù)范圍，注冊(cè)資本，股本結(jié)構(gòu)，發(fā)起人（出資人），出資額，出資占比，出資人權(quán)利義務(wù)，主動(dòng)聲明出資人關(guān)聯(lián)關(guān)系。全體出資人應(yīng)在協(xié)議簽名蓋章。此外，附件還應(yīng)提供以下資料：出資人名錄，企業(yè)情況簡(jiǎn)介，經(jīng)年檢合格的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本，企業(yè)代碼證，經(jīng)審計(jì)的近三年財(cái)務(wù)報(bào)告，出資人無(wú)違法犯罪記錄證明，信用報(bào)告，關(guān)聯(lián)情況的有效法律證明文件，出資來(lái)源合法（非信貸資金）真實(shí)（自由資金，非代持其他企業(yè)或自然人出資）的承諾等。法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的《驗(yàn)資報(bào)告》。發(fā)起人（出資人）會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議（或授權(quán)書(shū)）。高級(jí)管理人員任職請(qǐng)示發(fā)起人（出資人）會(huì)議關(guān)于推薦擬任董事、監(jiān)事、主要從業(yè)人員簡(jiǎn)歷，學(xué)歷證明材料；擬任總經(jīng)理簡(jiǎn)歷，銀行業(yè)從業(yè)證明，銀行高級(jí)管理資格證明。戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的違法犯罪記錄證明，律師事務(wù)所對(duì)從人民銀行獲取的信用報(bào)告的證明材料。發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或者出資人最近三年經(jīng)法定中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)證明材料如為自由房產(chǎn)，出具房屋所有權(quán)證書(shū)；若為租用房產(chǎn)，出具房屋所有權(quán)證書(shū)及租賃協(xié)議。工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書(shū)》。發(fā)起人可先根據(jù)以上要求做前期準(zhǔn)備，待準(zhǔn)備齊全，可向市金融辦申請(qǐng)?jiān)O(shè)立審批。市金融辦收到申請(qǐng)人報(bào)送的材料后在10個(gè)工作日內(nèi)作出能否受理的決定，受理決定作出后20個(gè)工作日內(nèi)向申請(qǐng)人下達(dá)設(shè)立小額貸款公司的批準(zhǔn)文件。申請(qǐng)人應(yīng)自批準(zhǔn)文件下達(dá)之日起60日內(nèi)完成小額貸款公司開(kāi)業(yè)前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并向市金融辦報(bào)送開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，否則批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。四、設(shè)立小額貸款公司需關(guān)注的問(wèn)題（一）較長(zhǎng)的設(shè)立周期精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有由于小額貸款公司屬于準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)，在成立時(shí)需準(zhǔn)備較多的專業(yè)性資料，并履行嚴(yán)格的審批程序。因此，與設(shè)立一般公司相比，周期較長(zhǎng)。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的特殊性小額貸款公司直接從事貸款業(yè)務(wù)，雖然收益較高。但如果對(duì)借款人及擔(dān)保條件審核不嚴(yán)，極易形成不良貸款，從而給股東造成風(fēng)險(xiǎn)。因此，公司需要有一批熟悉金融、經(jīng)濟(jì)、法律的專門人才，制定并切實(shí)執(zhí)行嚴(yán)格的決策、經(jīng)營(yíng)、監(jiān)督制度。（三）嚴(yán)格的行業(yè)監(jiān)管與變通的公司監(jiān)督不同，國(guó)家銀監(jiān)會(huì)對(duì)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)有嚴(yán)格的監(jiān)管要求，在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程需科學(xué)決策、規(guī)范經(jīng)營(yíng)。如果違規(guī)經(jīng)營(yíng)將承擔(dān)較為嚴(yán)厲的制裁措施。附：所需具體材料一、企業(yè)法人股東所需的材料：企業(yè)簡(jiǎn)介并加蓋公章。營(yíng)業(yè)執(zhí)照機(jī)構(gòu)代碼證企業(yè)信用報(bào)告，人民銀行打印并加蓋公章無(wú)犯罪記錄證明，注冊(cè)地公安機(jī)關(guān)證明?；蚍ǘù砣说臒o(wú)犯罪記錄證明。二、主出資人：連續(xù)三年的審計(jì)報(bào)告出資承諾書(shū)無(wú)關(guān)聯(lián)承諾書(shū)三、其他出資人：連續(xù)二年的審計(jì)報(bào)告，連續(xù)二年盈利。四、自然人股東：身份證復(fù)印件個(gè)人簡(jiǎn)歷，照片。個(gè)人信用報(bào)告，人民銀行打印蓋章，律師出具見(jiàn)證函。個(gè)人無(wú)犯罪記錄證明出資承諾書(shū)無(wú)關(guān)聯(lián)承諾書(shū)精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有證明出資能力的說(shuō)明。五、出資人協(xié)議書(shū)：須經(jīng)公證或兩名以上律師見(jiàn)證。六、授權(quán)委托書(shū)：主出資人會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議或授權(quán)書(shū)。七、高級(jí)管理人員的任職請(qǐng)示（擬任）：附股東會(huì)決議、董事會(huì)決議、監(jiān)事會(huì)決議。董事、監(jiān)事、高管需：（1）個(gè)人簡(jiǎn)歷（2）身份證復(fù)印件（3）學(xué)歷證明材料（4）個(gè)人信用報(bào)告，需律師見(jiàn)證。（5）個(gè)人無(wú)犯罪記錄證明。3總經(jīng)理任職條件：（1）有銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。（2）有一定的級(jí)別，需為銀行支行行長(zhǎng)。（3）可在職也可退休。八、公司各項(xiàng)管理制度：公司章程公司治理制度（股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，授權(quán)規(guī)則，總經(jīng)理辦公會(huì)議制度，部門及崗位職責(zé)，勞動(dòng)用工制度，安保措施，財(cái)務(wù)制度，內(nèi)審稽核制度，重大事項(xiàng)報(bào)告制度，安保措施等）業(yè)務(wù)制度規(guī)范（貸款分類原則、風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，貸款操作規(guī)程，應(yīng)急處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，反洗錢工作原則，授信原則，關(guān)聯(lián)貸款管理辦法，信息報(bào)送制度等）小額貸款公司設(shè)立所需參照的法律文件中華人民共和國(guó)公司法中華人民共和國(guó)合同法商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則1關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)（銀監(jiān)發(fā)【2008】23號(hào)）1天津市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法1商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法精品文檔