【正文】 及中國(guó)銀行(,%)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)），特制定本指引。二、組建工作要點(diǎn)（一）申請(qǐng)籌建的主要工作。主要發(fā)起人（企業(yè)法人、自然人或其他社會(huì)組織）向擬設(shè)地的當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出初步申請(qǐng)后，開(kāi)展籌建準(zhǔn)備工作。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書(shū)，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。召開(kāi)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徸h通過(guò)出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議?；I建工作小組應(yīng)對(duì)擬設(shè)小額貸款公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)。在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請(qǐng)。由縣（市、區(qū)）政府金融辦或縣（市、區(qū)）政府指定的機(jī)構(gòu)受理，報(bào)經(jīng)縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個(gè)工作日內(nèi)以縣（市、區(qū)）政府名義將初步審核意見(jiàn)及承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置第一責(zé)任人的責(zé)任承諾書(shū)報(bào)市政府，經(jīng)市政府初審轉(zhuǎn)報(bào)省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起按規(guī)定程序在1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的書(shū)面決定。(二)申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的主要工作。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告?；I建工作小組應(yīng)按照政府的要求和實(shí)際情況起草小額貸款公司章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過(guò)章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過(guò)內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案?；I建工作完成后，籌建工作小組提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。小額貸款公司的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由縣（市、區(qū)）政府金融辦或其指定的機(jī)構(gòu)受理，報(bào)縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個(gè)工作日內(nèi)將初步審核意見(jiàn)報(bào)市政府，經(jīng)市政府初審后轉(zhuǎn)報(bào)省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起按規(guī)定程序在1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的書(shū)面決定?；I建工作小組在收到核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的批復(fù)文件后，應(yīng)在10個(gè)工作日之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開(kāi)業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)?；I建工作小組應(yīng)在收到批復(fù)開(kāi)業(yè)文件5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。（三）申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式要求?；I建申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)主送縣（市、區(qū)）人民政府，由縣（市、區(qū)）金融辦或縣（市、區(qū)）人民政府指定的其他機(jī)關(guān)受理及初審。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建小額貸款公司的材料”或“關(guān)于小額貸款公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)。如需提供原件的歷史文件是以英文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。，受理機(jī)關(guān)2份，決定機(jī)關(guān)2份。三、有關(guān)事項(xiàng)說(shuō)明（一）主要發(fā)起人。設(shè)立小額貸款公司股東需符合規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2－200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。小額貸款公司的注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元；股份有限公司的注冊(cè)資本不得低于4000萬(wàn)元。主發(fā)起人原則上凈資產(chǎn)不得低于2000萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，連續(xù)三年贏利且利潤(rùn)總額在500萬(wàn)元以上。主發(fā)起人持股原則上不超過(guò)20%，其他單個(gè)股東和關(guān)聯(lián)股東持有的股份，不得超過(guò)注冊(cè)資本總額的10%。（二）籌建工作小組及其組成。籌建工作小組由作為主要發(fā)起人(出資人)商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）審議通過(guò)。（三）設(shè)立方式。小額貸款公司按照《中華人民共和國(guó)公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發(fā)起方式設(shè)立。（四）公司治理。小額貸款公司應(yīng)實(shí)行簡(jiǎn)潔、靈活的公司治理，針對(duì)其機(jī)構(gòu)規(guī)模小、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單的特點(diǎn)，按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。小額貸款公司要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡(jiǎn)設(shè)置職能部門，確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。（五）從業(yè)資格。對(duì)小額貸款公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)具有銀行業(yè)或投融資工作經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識(shí)，沒(méi)有犯罪記錄和不良信用記錄。四、有關(guān)審核要點(diǎn)各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機(jī)構(gòu)要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照小額貸款公司設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序，受理籌建及開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料，并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審核：（一）籌建申請(qǐng)材料。，格式符合要求。，可行性報(bào)告論證充分。，決議內(nèi)容齊全。（出資人）符合規(guī)定的條件。、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實(shí)可行。，有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳?。（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料。，格式符合要求。、內(nèi)容合法合規(guī)。，內(nèi)容完備可行。，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。、消防設(shè)施合格證明材料齊備。第四篇：安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)審批登記工作指引安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)審批登記工作指引（試行）一、為切實(shí)做好小額貸款公司試點(diǎn)工作，保證小額貸款公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)?2008?23號(hào)），特制定本指引。二、組建工作要點(diǎn)（一）申請(qǐng)籌建的主要工作。主要發(fā)起人（企業(yè)法人、自然人或其他社會(huì)組織）向擬設(shè)地的當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出初步申請(qǐng)后，開(kāi)展籌建準(zhǔn)備工作。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書(shū)，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。召開(kāi)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徸h通過(guò)出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。籌建工作小組應(yīng)對(duì)擬設(shè)小額貸款公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。籌建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)。5.第五篇：小額貸款公司設(shè)立程序小額貸款公司設(shè)立程序一、各地級(jí)市金融辦負(fù)責(zé)受理本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)、初審工作。擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的小貸公司需向地級(jí)市金融辦提交下列有關(guān)資料：（一）設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)；（二）小額貸款公司股東基本情況；（三）出資人近3年完稅證明、征信記錄；（四）出資人承諾書(shū)及協(xié)議書(shū)；（五）出資人（自然人除外）經(jīng)審計(jì)的近3個(gè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（六）律師事務(wù)所出具的有關(guān)股東關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書(shū)。（七）各地級(jí)市金融辦認(rèn)為需要提供的其他材料。二、初審合格后由自治區(qū)金融辦審批。三、各地級(jí)市金融辦聯(lián)系方式：（一）銀川市金融辦 ：09516888651（二）石嘴山市金融辦：09522218454（三）吳忠市金融辦:09532035809（四）固原市金融辦：09542088156（五）中衛(wèi)市金融辦：09557068863小額貸款公司設(shè)立程序凡申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司的企業(yè)法人、自然人及其他社會(huì)組織，請(qǐng)按照《寧夏回族自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法》規(guī)定，向所在地級(jí)市金融辦提交申請(qǐng)材料，經(jīng)地級(jí)市金融辦初審后報(bào)自治區(qū)金融辦審批。各地級(jí)市金融辦聯(lián)系方式：（一）銀川市金融辦 ：09516888651（二）石嘴山市金融辦：09522218454（三）吳忠市金融辦:09532035809（四）固原市金融辦：09542088156（五）中衛(wèi)市金融辦：09557068863小額貸款公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立程序一、根據(jù)自治區(qū)黨委、政府有關(guān)精神和《寧政辦發(fā)[2011]132號(hào)》文件要求，自2011年5月26日起，由各地級(jí)市金融辦負(fù)責(zé)受理本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)和審定工作，自治區(qū)金融辦不再受理咨詢和申請(qǐng)等工作。二、凡擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司的企業(yè)法人、自然人及其他社會(huì)組織，應(yīng)向各地級(jí)市金融辦申請(qǐng)并提交有關(guān)材料，經(jīng)地級(jí)市金融辦審核批準(zhǔn)同意后，報(bào)自治區(qū)金融辦審批。自治區(qū)金融辦將在15個(gè)工作日內(nèi)完成審批工作。二〇一二年二月十六日