【正文】 等；配備了單證管理員，建立了單證領(lǐng)用、核銷(xiāo)登記簿，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)單證配備到位；同業(yè)引進(jìn)的內(nèi)勤人員離職證明和營(yíng)銷(xiāo)人員解除原公司代理關(guān)系的證明材料齊備；籌建期內(nèi)開(kāi)辦費(fèi)用支出合理，財(cái)務(wù)操作規(guī)范。（三）規(guī)章制度完善內(nèi)控制度應(yīng)符合合法性、有效性、全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、制衡性等原則；在組織機(jī)構(gòu)、授權(quán)授信、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資產(chǎn)管理、計(jì)算機(jī)及信息系統(tǒng)、單證、賬戶(hù)及印鑒管理、業(yè)務(wù)流程、人力資源管理、稽核監(jiān)督、統(tǒng)計(jì)與信息化、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險(xiǎn)控制、反洗錢(qián)內(nèi)部控制等方面，建立了必要的內(nèi)部管理和控制制度；結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實(shí)際，建立健全了機(jī)構(gòu)內(nèi)部的崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)流程、核保核賠管理等內(nèi)控制度；涉及到被保險(xiǎn)人利益的監(jiān)管規(guī)定、公司制度、服務(wù)指南等須上墻公示；內(nèi)控制度匯編成冊(cè)。（四）人員培訓(xùn)情況籌建期間，組織全體工作人員進(jìn)行培訓(xùn)；制定培訓(xùn)計(jì)劃，集中培訓(xùn)時(shí)間不少于80個(gè)學(xué)時(shí)，其中法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育方面的培訓(xùn)時(shí)間不少于24個(gè)學(xué)時(shí)；建立培訓(xùn)考勤制度和考試制度，且培訓(xùn)課件、培訓(xùn)簽到簿、培訓(xùn)筆記、考試試卷存檔待查。（五）高管符合要求籌建機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令?2010?2號(hào)）和《內(nèi)蒙古保監(jiān)局保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理實(shí)施細(xì)則》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2010?13號(hào)）的規(guī)定；擬任高級(jí)管理人員已與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同，與原單位解除勞動(dòng)合同關(guān)系，無(wú)勞動(dòng)合同糾紛問(wèn)題。（六）統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)符合標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)符合《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號(hào)）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號(hào)）的要求。（七）公司內(nèi)部驗(yàn)收合格總公司或省級(jí)分公司已組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收；總公司或省級(jí)分公司驗(yàn)收結(jié)果合格；形成保險(xiǎn)公司內(nèi)部驗(yàn)收書(shū)面報(bào)告。第十條 保監(jiān)局收到開(kāi)業(yè)申請(qǐng)后進(jìn)行材料完備性和實(shí)質(zhì)性審查。申請(qǐng)材料齊備且符合法定形式的，受理其開(kāi)業(yè)申請(qǐng)；申請(qǐng)材料不齊或不符合法定形式的，按規(guī)定要求公司補(bǔ)正；達(dá)不到補(bǔ)正要求的，不予受理。申請(qǐng)材料審核符合規(guī)定的，方可組成驗(yàn)收組，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。第三章現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收流程第十一條 原則上，保監(jiān)局自受理保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)之日起10個(gè)工作日內(nèi)，組成聯(lián)合驗(yàn)收小組赴保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。第十二條 保監(jiān)局按照以下工作程序進(jìn)行開(kāi)業(yè)驗(yàn)收：（一）驗(yàn)收組出示工作證件，并說(shuō)明驗(yàn)收程序，提出驗(yàn)收要求；（二）聽(tīng)取籌備組負(fù)責(zé)人對(duì)籌建工作完成情況的匯報(bào)；（三）通過(guò)模擬出單演示和模擬賬務(wù)處理演示，核查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對(duì)接情況；（四）按照《內(nèi)蒙古保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收量化評(píng)價(jià)表》（見(jiàn)附表）評(píng)價(jià)項(xiàng)目，逐項(xiàng)進(jìn)行實(shí)地查驗(yàn)；（五）根據(jù)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收情況，可以對(duì)重要崗位負(fù)責(zé)人、在冊(cè)員工和營(yíng)銷(xiāo)人員的培訓(xùn)情況進(jìn)行抽查提問(wèn)；（六）根據(jù)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收情況，針對(duì)存在的問(wèn)題，可以與擬任高管人員談話(huà)，了解核實(shí)其他有關(guān)情況；（七）驗(yàn)收組對(duì)驗(yàn)收情況進(jìn)行總結(jié)，填寫(xiě)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收量化評(píng)價(jià)表；（八）驗(yàn)收組與籌建機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)交換意見(jiàn)，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收情況作出總體評(píng)價(jià)。第四章開(kāi)業(yè)驗(yàn)收結(jié)果的確定第十三條 根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收的情況，驗(yàn)收小組應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)，完成保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告和保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收情況報(bào)告，對(duì)驗(yàn)收情況作出綜合評(píng)價(jià)，并提交行政許可委員會(huì)審議，確定開(kāi)業(yè)驗(yàn)收的最終結(jié)果。第十四條 存在以下情形之一的，開(kāi)業(yè)驗(yàn)收不合格：（一）按照《內(nèi)蒙古保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收量化評(píng)價(jià)表》評(píng)價(jià)得分70分以下的（不含70分）；（二）擬任高級(jí)管理人員不符合相應(yīng)任職資格條件的；（三）計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)有重大缺陷，不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)或有重大安全隱患的；（四）缺乏必要的管理規(guī)章和內(nèi)控制度的；（五）員工未進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)或關(guān)鍵崗位人員不符合上崗要求的；（六）辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未取得消防合格證明的；（七）辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所選址極不合理，與金融服務(wù)業(yè)形象極不相稱(chēng)的。第十五條 存在以下情形之一的，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請(qǐng)，并追究相關(guān)責(zé)任：（一）未獲得監(jiān)管部門(mén)籌建批復(fù)前存在前期籌建行為的；（二）籌建期間從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的。第十六條 開(kāi)業(yè)驗(yàn)收不合格的，按照以下情況分類(lèi)處理：（一）對(duì)存在一定問(wèn)題但不影響公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的，保監(jiān)局可以要求其限期整改，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)將整改報(bào)告上報(bào)保監(jiān)局。如整改合格的，保監(jiān)局批準(zhǔn)其開(kāi)業(yè)；如整改不合格的，機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)中止，待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，且批準(zhǔn)籌建的文件自動(dòng)失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)；（二）對(duì)存在較嚴(yán)重問(wèn)題，影響公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的，機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)中止。待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，保監(jiān)局重新組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收合格的，批準(zhǔn)其開(kāi)業(yè)；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，且批準(zhǔn)籌建的文件自動(dòng)失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)。第十七條 對(duì)符合開(kāi)業(yè)條件的分支機(jī)構(gòu)，保監(jiān)局作出核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，下發(fā)開(kāi)業(yè)批復(fù)文件并頒發(fā)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》。保險(xiǎn)公司應(yīng)持批復(fù)文件及許可證，向工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。分支機(jī)構(gòu)在取得許可證之日起6個(gè)月內(nèi)仍未開(kāi)業(yè)的，其批復(fù)文件和許可證自動(dòng)失效。保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)上繳失效的批復(fù)文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關(guān)責(zé)任。第五章 附則第十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到下列行政處罰的，其分支機(jī)構(gòu)籌建工作暫緩批復(fù)：（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證的保險(xiǎn)行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)禁入的保險(xiǎn)行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；（三）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬(wàn)元以上的行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；（四）在分類(lèi)監(jiān)管中指標(biāo)異常、存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或票決和密報(bào)反映集中的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，暫緩其機(jī)構(gòu)批設(shè)；待分類(lèi)監(jiān)管指標(biāo)正常、消除重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或票決和密報(bào)事項(xiàng)調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；（五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)行為正在受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的，待調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他行政處罰。第十九條 本指引所稱(chēng)工作日，不包括法定節(jié)假日和休息日在內(nèi)。第二十條 本指引所稱(chēng)學(xué)時(shí)，是指保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)集中培訓(xùn)員工1個(gè)小時(shí)。第二十一條 本指引由內(nèi)蒙古保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。第二十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。第五篇：保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)(不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)文件(樣本)***公司文件文號(hào)[ ] 簽發(fā)： 關(guān)于申請(qǐng)批準(zhǔn)**開(kāi)業(yè)的請(qǐng)示中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)遼寧監(jiān)管局：根據(jù)貴局****年**月**日下發(fā)的《關(guān)于**中心支公司（或支公司）開(kāi)業(yè)的批復(fù)》（文號(hào)[]），我公司負(fù)責(zé)籌建**中心支公司（或支公司）。**中心支公司（或支公司）（籌）的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍擬定為：**中心支公司（或支公司）（籌）的經(jīng)營(yíng)區(qū)域擬定為： **中心支公司（或支公司）（籌）的營(yíng)業(yè)地址擬定為： **中心支公司（或支公司）（籌）的高級(jí)管理人員擬定為：**中心支公司（或支公司）（籌）在組織結(jié)構(gòu)建設(shè)、人員配備和培訓(xùn)、規(guī)章制度建設(shè)、計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、法定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所建設(shè)、辦公基礎(chǔ)條件準(zhǔn)備等方面已經(jīng)達(dá)到了保監(jiān)局和總公司要求的標(biāo)準(zhǔn)。現(xiàn)申請(qǐng)遼寧保監(jiān)局驗(yàn)收，并批準(zhǔn)正式開(kāi)業(yè)。特此申請(qǐng)。附件：**中心支公司（或支公司）（籌）籌建工作完成情況報(bào)告；**中心支公司（或支公司）（籌）擬任高級(jí)管理人員身份證、護(hù)照（如有護(hù)照需要提供）、學(xué)歷證書(shū)等證明材料復(fù)印件（掃描后打?。┘案呒?jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書(shū)；擬任高級(jí)管理人員的綜合鑒定；擬任高級(jí)管理人員的離任審計(jì)報(bào)告（在原任職單位主持全面工作需要提供）；辦公場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料及消防驗(yàn)收合格證明（掃描后打?。?；統(tǒng)計(jì)及信息化建設(shè)情況說(shuō)明；內(nèi)控管理制度。（申請(qǐng)單位公章）年 月 日主題詞：擬稿： 校對(duì)：年 月 日印發(fā) 共印： 份