【正文】 、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理五個(gè)階段。()。%%%%答案：B，以下哪一項(xiàng)不屬于中央銀行基準(zhǔn)利率?(D)()。答案：A解釋：CBA即China Banking Association。()。答案：A解釋：屬于市場準(zhǔn)入里面的關(guān)于高級管理人員的要求。，根據(jù)《物權(quán)法》，下列說法正確的是()。，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償答案：A解釋：債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。抵押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)仍歸債務(wù)人所有。，不正確的是()?！胺g”成用另一種貨幣表示的價(jià)格，各國一般都用美元當(dāng)做制定匯率的主要貨幣答案：D解釋：D描述的是市場匯率20.()是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)。答案：C解釋：資本利潤率是衡量盈利能力的指標(biāo)。資產(chǎn)負(fù)債率是衡量杠桿比例的指標(biāo)。資本充足率是衡量銀行資本是否充足的指標(biāo)第四篇：2012年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)第五章預(yù)測試題2012年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)第五章預(yù)測試題一、單項(xiàng)選擇題1．中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)不包括（）。A．執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定B．與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為 C．執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為．D．經(jīng)批準(zhǔn)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督2．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的，不予（）將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以（）。否則將嚴(yán)重危害金融秩序，損害社會公眾利益。A．接管B．重組C．撤銷D．宣告破產(chǎn)3．以下不屬于中國銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是（）。A．審慎性監(jiān)督管理談話B．強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露C。查詢涉嫌違法賬戶D．直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金 4．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正、逾期不改正的處（）罰款。A．20萬元以上50萬元以下B．10萬元以上30萬元以下 C．5萬元上50萬元以下D．50萬元以上200萬元以下5．洗錢者以賭場、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店做掩護(hù)，通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經(jīng)營的合法收入的方式屬于（）。A．保密天堂B．利用現(xiàn)金密集行業(yè)C．走私D．利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)6．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（）應(yīng)履行的職責(zé)之一。A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B．所有商業(yè)銀行C．中國銀行業(yè)協(xié)會D．中國反洗錢監(jiān)測分析中心 7．國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）。A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B．中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會 C．中國證券監(jiān)督管理委員會D．中國人民銀行 8．下列屬于大額交易的是（）。A．一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B．當(dāng)El累計(jì)支取人民幣18萬元C．個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D．單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬 9．中國人民銀行的監(jiān)督管理措施不包括（）。A．直接檢查監(jiān)督權(quán)B．建議檢查監(jiān)督權(quán)C．特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)D．隨時(shí)檢查權(quán) 10．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明顯地缺乏清償能力，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采?。ǎ┐胧?。A．接管B．重組C．撤銷D．向人民法院申請宣告破產(chǎn)11．中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長為（）。A．1年B．2年C．3年D．4年12．中國銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管 1部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的（）的行政強(qiáng)制措施。A．停止其營業(yè)B．限制其所有業(yè)務(wù)C．終止其法人資格D．沒收其所有資產(chǎn)13．對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。A．中國人民銀行B．地方政府C．紀(jì)檢部門D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人14．根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列不能免于報(bào)告的大額交易是（）。A．當(dāng)日累計(jì)30萬元人民幣的現(xiàn)金結(jié)匯B．金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易c．單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以下的現(xiàn)金繳存D．自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換15．（）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。A．《反洗錢法》B．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 16．金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是（）。A．擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私C．其他不依法履行職責(zé)的行為D．按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度 17．關(guān)于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)，下列說法錯誤的是（）。A．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起20日內(nèi)予以回復(fù)B．中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督C．中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的制度性安排D．對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)管必須使用直接檢查監(jiān)督權(quán)18．我國的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及（）。A．基金公司B．互助儲蓄銀行C．政策性銀行D．契約型存款機(jī)構(gòu)19．監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢而與其（）進(jìn)行的談話。A．股東B．董事、高級管理人員C．員工D．監(jiān)事20．金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息（）。A．立即銷毀B．移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)C．保存三年后銷毀D．退還給客戶 21．下列（）方式不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式。A．增資發(fā)行B．購買與承接C．合并D．兼并收購22．中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，調(diào)查人員不得（）。A．多于5人B．少于5人C．多于4人D．少于2人23．在商業(yè)銀行（）時(shí)，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管。A．嚴(yán)重違法經(jīng)營B．嚴(yán)重危害金融秩序C．已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益D．損害社會公眾利益24．暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（）。A．刑事制裁B．行政處分C．行政處罰D．追究民事責(zé)任25．給予國家公務(wù)人員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員行政處分，依法分別由任免機(jī)關(guān)或（）決定。A．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B．中國人民銀行C．人民法院D．行政監(jiān)察機(jī)關(guān)26．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有符合《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的違法情形的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者（）；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A．予以取締B．對其進(jìn)行接管C．對其強(qiáng)制重組D．吊銷其經(jīng)營許可證27．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員依法受賄、泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予（）。A．吊銷執(zhí)照B．紀(jì)律處分C．行政處罰D．行政處分28．金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A．第三方承擔(dān)B．客戶承擔(dān)C．該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)D．該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同承擔(dān)29．對不能排除洗錢嫌疑，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過（）小時(shí)。A．72B．60C．48D．12 30．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行（）監(jiān)督管理。A．并表B．直接C．垂直D．全面二、多項(xiàng)選擇題1．中國人民銀行對（）有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。A．執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為B．執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為C、執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為D．執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為E．定期對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督的行為2．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有（）。A．接管B．重組C．撤銷D．暫停營業(yè)E．依法宣告破產(chǎn) 3．行政處分的種類有（）。A．警告B．罰款C．記過D．記大過E．開除4．對于非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的處理措施有（）。A．予以取締B．構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任C．沒收違法所得 D．違法所得50萬元以上的，處以違法所得3倍以上5倍以下罰款 E．無違法所得，處以50萬元以下罰款5．下列屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心履行的職責(zé)的有（）。A．接受并分析人民幣、外幣大額交易$11可疑交易報(bào)告 B．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫C．按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果D．要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告E．經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料 6．常見的洗錢方式包括（）。A．借用金融機(jī)構(gòu)B．空殼公司C．偽造商業(yè)票據(jù)D．通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢E．走私 7．報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的大額交易包括（）。A．交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬美元以上的跨境交易 B．單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金支取C．單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元或外幣等值20萬美元以上的轉(zhuǎn)賬 D．個(gè)人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日50萬人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) E．個(gè)人銀行與單位銀行之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)8．金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑報(bào)告的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門的處理措施有（）。A．責(zé)令限期改正B．處20萬元以上50萬元以下罰款C．直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處l萬元以上5萬元以下罰款 D．處50萬元以上500萬元以下罰款E．責(zé)令停業(yè)整頓9．提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可采取的處理措施有（）。A．責(zé)令改正B．并處20萬元以上50萬元以下罰款C．逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓D．構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任 E．逾期不改正的，吊銷經(jīng)營許可證10．下列關(guān)于國務(wù)院金融機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)說法正確的有（）。A．參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 B．監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C．發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告 D．組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作E．對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 11．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有（）等情形，由中國銀監(jiān)會責(zé)令改正。A．未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)B．未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止 C．自行確定有關(guān)雇員的高額報(bào)酬 12．刑事責(zé)任包括（）。A．管制B．拘役C．罰款D．沒收財(cái)產(chǎn)E．有期徒刑三、判斷題1．中國人民銀行依法履行對銀行業(yè)監(jiān)督管理的職能。（）2．執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場的行為屬于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)。（）3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，中國銀監(jiān)會可依法對其接管或促成機(jī)構(gòu)重組。（）4．行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。（）5．金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命高級管理人員的，應(yīng)處以30萬元以上罰款。（）6．在洗錢過程的融合階段，洗錢者通過復(fù)雜的金融交易，將非法收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。（）7．單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣l00萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。（）8．金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)不包括開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（）9．國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)的掉期交易屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易。（）10．中國人民銀行與中國銀監(jiān)會同時(shí)擁有對銀行類金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。（）11．中國銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，中國銀監(jiān)會可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。（）12．按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報(bào)告。（）13．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，但無權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動的重大事項(xiàng)作出說明。（）14．金融機(jī)構(gòu)不需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報(bào)即可。（）15．個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣l00萬元款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。（）16．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，只能檢查紙質(zhì)報(bào)表與文件，不能檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。（）17．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中所指的“中華人民共和國境內(nèi)”包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)。（）18．違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰形式中，罰款與罰金均屬經(jīng)濟(jì)處罰，兩者沒有本質(zhì)上的區(qū)別。（）19．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直到終身的任職資格。（）20．反洗錢調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，調(diào)查人員有權(quán)直接查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。（）第五篇：銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題目錄第一篇第1章 中國銀行業(yè)概況一、考試大綱二、知識要點(diǎn)提示三、練習(xí)題 參考答案第2章 銀行經(jīng)營環(huán)境一、考試大綱二、知識要點(diǎn)提示三、練習(xí)題 參考答案第3章 銀行主要業(yè)務(wù)一、考試大綱二、知識要點(diǎn)提示三、練習(xí)題 參考答案第4章 銀行管理一、考試大綱二、知識要點(diǎn)提示三、練習(xí)題 參考答案第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)一、考試大綱二、知識要點(diǎn)提示三、練習(xí)題 參考答案第三篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守一、考試大綱二、練習(xí)題 參考答案 模擬試題1 模擬試題2 MS User 第 1 頁 2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題第一篇 銀行知識與業(yè)務(wù) 第1章 中國銀行業(yè)概況一、考試大綱、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國銀行業(yè)協(xié)會 政策性銀行 大型商業(yè)銀行 中小商業(yè)銀行 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu) 外資銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)二、知