【正文】 在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。（）。 （）。 ，風險識別的方法不包括（） 、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本說法正確的有（），是防止銀行倒閉的最后防線、促進銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括（）。、安全運行的核心指標MS User第 32 頁2013331CCBP公共基礎習題、市場風險、操作風險的資本要求 6.《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是（）。 7.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括（）。 （）。 （）。＝負債 ＝收入 +負債＝股東權益 ＝成本費用“扁平化”。扁平化組織的優(yōu)勢在于（）。 （）。 、事項形成的 《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》在資本監(jiān)管方面進行了重大改進，表現(xiàn)在（）%和70%的資產(chǎn)風險權重系數(shù) （三）判斷題請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。、各個種類風險的通盤管理。（），最終由代表資本的股東大會推動并承擔責任。（）、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股權等。（）《巴塞爾新資本協(xié)議》，商業(yè)銀行的資本充足率等于資本與信用風險加權資產(chǎn)的比例。（）、計量、記錄、報告財務信息，并用財務信息對融資、投資、經(jīng)介活動進行規(guī)劃、組織、實施和控制的管理活動。（）（例如2006年）資產(chǎn)、負債和所有者權益的狀況。（）、制度安排、機構設置、人員準備、管理模式和金融產(chǎn)品六個方面。（），保證客戶在購買金融創(chuàng)新產(chǎn)品時不遭受損失。（）。（），銀行是經(jīng)營管理風險的機構。（）、投資活動、籌資活動所產(chǎn)生的利潤。（）參考答案（一）單選題MS User第 33 頁2013331CCBP公共基礎習題1B 2B 3B 4A 5A 6C 7B 8D 9A 10D 11A 12A 13C 14A 15B 16B 17A 18D 19D 20C 21D 22D 23B 24D 25B 26B（二）多選題1ABCD 2ABCD 3AB 4ABCD 5BD 6ACD 7ABCD 8ABC 9AD 10ABD 11BCD 12CD（三）判斷題1T 2F 3T 4F 5T 6F 7T 8F 9F 10T 11F第二篇 銀行業(yè)相關法律法規(guī)一、考試大綱 二、知識要點提示MS User 第 34 頁 2013331CCBP公共基礎習題中國人民銀行監(jiān)督 管理措施相關規(guī)定直接檢查監(jiān)督權 建議檢查監(jiān)督權在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權 監(jiān)管對象范圍 監(jiān)督管理措施 刑事責任 行政處分 行政處罰其他行政處理措施洗錢概述《中華人民共和國反洗錢法》 《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定銀監(jiān)會監(jiān)督管理措 施相關規(guī)定違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施反洗錢法律制度銀行業(yè)相關法律法規(guī)（一）存款業(yè)務法律規(guī)定銀行業(yè)主要業(yè)務法律規(guī)定存款及其辦理原則存款業(yè)務的基本法律要求對單位存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序 存款利率的法律管制存單糾紛案件的認定與處理 存款合同 授信原則 授信審核 貸款法律制度對商業(yè)銀行向關系人發(fā)放信用貸款的禁止 對商業(yè)銀行存貸業(yè)務中不正當手段的禁止 對同業(yè)拆借業(yè)務的禁止 對同一借款人貸款限制對關系人發(fā)放擔保貸款的限制 對商業(yè)銀行投資業(yè)務的限制 對商業(yè)銀行結算業(yè)務的限制 授信業(yè)務法律規(guī)定銀行業(yè)務禁止銀行業(yè)務限制MS User第 35 頁2013331CCBP公共基礎習題民事權利主體民事權利主體的概念 自然人 法人銀行業(yè)相關法律法規(guī)（二）MS User 民事非法人組織法律民事法律行為 基民事法律行為和代理 代理及其種類本規(guī)合同的概念及特征 定 合同的訂立 合同法律制度合同的生效 合同的履行 違約責任 《公司法》概述 公司設立制度 公司法律制度 公司資本制度 公司的組織機構 《破產(chǎn)法》概述商公司終止制度事破產(chǎn)法律制度 《破產(chǎn)法》的實休性規(guī)定法破產(chǎn)程序律基《票據(jù)法》概述 破產(chǎn)財產(chǎn)的分配本票據(jù)的功能 規(guī)定票據(jù)法律制度票據(jù)行為 票據(jù)權利票據(jù)喪失的補救措施擔保概述 擔保法律制度 保證 抵押 質押金融犯罪的概念 金融犯罪概述 金融犯罪的種類 金融犯罪的構成銀危害貨幣管理罪行破壞金融管理秩序罪破壞金融機構組織管理罪 業(yè)犯破壞銀行管理罪罪及集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用證詐騙罪 刑事金融詐騙罪信用卡詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪 責保險詐騙罪、有價證券詐騙罪任 貪污罪銀行業(yè)相關職務犯罪 行賄及受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪第 36 頁 2013331CCBP公共基礎習題第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定 1.《中國人民銀行法》的通過、實施及修訂時間、修訂重點 1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過、施行時間 、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn) 、行政處分、行政處罰的概念和種類 3.《反洗錢法》的通過、施行時間 7.《金融機構反洗錢規(guī)定》的通過、施行時間 9.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中有關大額交易、可疑交易和免于報告交易的規(guī)定10違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任 第6章 銀行主要業(yè)務法律規(guī)定 、辦理原則 、凍結、扣劃單位存款的條件和程序 、訂立、內(nèi)容和形式 MS User第 37 頁2013331CCBP公共基礎習題、義務、限制、內(nèi)容、抗辯、保全、擔保、糾紛解決 第7章 民事法律基本規(guī)定 、成立要件和分類 、應當具備的條件和特征 、法律特征和種類 、構成要件及后果 、構成要件及后果 、特征 、承諾 、要件 、代位權、撤銷權 第8章 商事法律基本規(guī)定 1.《公司法》的修改通過、施行時間 （股東大會）、董事會、經(jīng)理、監(jiān)事會 MS User第 38 頁2013331CCBP公共基礎習題1.《破產(chǎn)法》的通過、施行時間 、和解、破產(chǎn)清算的程序 、背書、承兌、保證的概念 、行使、保全、消滅 第9章 銀行業(yè)犯罪及刑事責任 （客體、客觀方面、主體、主觀方面）1.《刑法》及其歷次修正案 、構成、購買、運輸假幣罪的定義、構成、以假幣換取貨幣罪的定義、使用假幣罪的定義、構成 、構成、構成 、構成 、構成、構成、構成 、變造金融票證罪的定義、構成 、構成MS User第 39 頁2013331CCBP公共基礎習題、付款、保證罪的定義、構成 、構成 、構成 、構成 、構成 、構成 、構成 、構成 、構成 、構成 、構成 、構成、構成 、構成、履行合同失職被騙罪的定義、構成三、練習題（一）單選題在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要 求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。1.《中國人民銀行法修正案》于（）通過。 ，第十屆全國人民代表大會常務委員會 第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是（）。 ，移交給銀監(jiān)會 ，接管期限最長為（）。 、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的（）的行政強制措施。 （）。 （），尚不構成犯半的行為人的法律制裁《刑法》的行為給予的刑事制裁，不針對法人 （）MS User第 40 頁2013331CCBP公共基礎習題 （）批準。 負責人，經(jīng)（）批準，可以申請司法機關予以凍結。 ，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 ，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是（）的職責之一。 12.《反洗錢法》自（）起施行。 （）設立。 （）。 、外幣大額交易和可疑交易報告 、外幣大額交易和可疑交易報告15以下不屬于金融機構的反洗餞義務的是（）。，金融機構的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責，并于金融機構破產(chǎn)和解散時銷毀個部資料和記錄 （）。 （）。 18.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行。 （）。、調查或者采取臨時凍結措施 、商業(yè)秘密或者個人隱私 MS User第 41 頁2013331CCBP公共基礎習題（）。 21.（）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。A.《反洗錢法》 B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 C.《金融機構反洗錢規(guī)定》 D《》、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其（）進行的談話。、高級管理人員 （）。 ，延期支付存款人存款利息 ，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏茫ǎ? ，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，應當出具（）公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”。（含）以上 （含）以上 （含）以上 （含）以上 （） ，說法正確的是（）。，在凍結期均不計算利息 ，在凍結期均應計算利息 ，被凍結款項從解凍時開始計算利息，不屬于贓款的，凍結期應計付利息（）。 ，并向存款客戶出具存單或進賬單是（）。 ，故存款合同一般采用（）。 （）。 （） ，決定貸款金額，借款人在合理期限內(nèi)未恢復履行債務能力并且未提供適當擔保的，貸款人可以解除合同，（）對此負通知義務和舉證責任。 ，由（）承擔MS User第 42 頁2013331CCBP公共基礎習題 ，撤銷權的行使范圍（） 36.《商業(yè)銀行法》最早于1995年通過并施行，之后進行了修正并自（）年2月1日起施行。 （）。，應由被凍結單位提出申請，并說明被凍結原因，銀行視情況決定是否解凍，如有特殊原因需要延長凍結的，人民法院、人民檢察院、公安機關應當辦理繼續(xù)凍結手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長為1年C逾期未辦理繼續(xù)凍結手續(xù)的，視為自動撤銷凍結，只能在六個月凍結期后解除凍結，商業(yè)銀行依法享有的權利不包括（）。 （）。 40.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例（）。％ ％ ％ ％41.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關系人”指的不是（） 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定商業(yè)銀行破產(chǎn)財產(chǎn)的分配順序是（）－所欠職工工資和勞動保險費用－個人儲蓄存款的本金和利息－企業(yè)存款的本金和利息－所欠職工工資和勞動保險費用－企業(yè)存款的本金和利息－個人儲蓄存款的本金和利息－企業(yè)存款的本金和利息－清算費用－所欠職工工資和勞動保險費用－個人儲蓄存款的本金和利息－清算費用－所欠職工工資和勞動保險費用，下列情形中A公司不需要對此服務過程承擔民事責任的是（）。 但未作否認表示，但不表示反對，仍然進行 代理活動，但繼續(xù)向A公司客戶提供服務 ，不屬于企業(yè)法人的是（）。 User第 43 頁2013331CCBP公共基礎習題公司，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對于該合同的簽訂，（）。 ，不正確的是（）。，即當事人簽訂的合同不違反法律和社會公共利益 《民法通則》的規(guī)定，下列關于民事法律行為的表述錯誤的是（）。，從行為開始時就沒有法律約束力 ，從行為開始起無效 ，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效 、法人、其他組織之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協(xié)議稱為（）。 《合同法》的規(guī)定，下列關于合同的規(guī)定，表述不正確的是（）。 （）階段 （）。 ，不正確的是（）。A.《公司法》允許公司資本的分批繳納 《公司法》規(guī)定的（）。 《公司法》的規(guī)定，下列關于有限責任公司和股份有限公司的異同，表述錯誤的是（）。 ，而股份有限公司最低注冊資本限額為500萬元 ，而股份有限公司絕對不能變更為有限責任公司 《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權利不包括（）。 《公司法》的規(guī)定股份有限公司采取募集為式設立的，注冊資本為（）。 《公司法》的規(guī)定，關于公司公積金的說法，錯誤的是（）。 《公司法》的規(guī)定，下列說法不正確的是（）MS User第 44 頁2013331CCBP公共基礎習題，以其全部財產(chǎn)對公司債務承擔責任 《破產(chǎn)法》自（）年6月1日起施行，原1986年通過的《破產(chǎn)法（試行）》同時廢止。 ，行使“決定繼續(xù)或者停止債務人的營業(yè)職權的是（）。 （股東大會） 61.《破產(chǎn)法》規(guī)定，債權申報期限為：自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請公告之日起（）。 ，最長三個月 ，最長六個月 62.《破產(chǎn)法》規(guī)定，企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆眨⑶屹Y產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請不包括（）。 、無力償債被人民法院宣告破產(chǎn)、A企業(yè)尚有1億元B銀行貸款未還，該貸款以A企業(yè)的廠房為擔保。A企業(yè)變價出售后的總破產(chǎn)財產(chǎn)2億元，其中廠房清算價位為8000萬。A企業(yè)的未償債務還包括欠繳稅款8000萬元，職工工資及保險費用4000萬元，其他普通破產(chǎn)債權1億元。則B銀行可收回()。 64.〔）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。 《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的（）必須與付款人具有真實的委托付款關系，并且具有支付匯票余額的可靠資金來源。 《票據(jù)法》的規(guī)定，