【正文】 在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。（）。 （）。 ，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法不包括（） 、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本說法正確的有（），是防止銀行倒閉的最后防線、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括（）。、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)MS User第 32 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求 6.《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是（）。 7.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括（）。 （）。 （）。＝負(fù)債 ＝收入 +負(fù)債＝股東權(quán)益 ＝成本費(fèi)用“扁平化”。扁平化組織的優(yōu)勢在于（）。 （）。 、事項(xiàng)形成的 《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》在資本監(jiān)管方面進(jìn)行了重大改進(jìn)，表現(xiàn)在（）%和70%的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù) （三）判斷題請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用T表示，錯(cuò)誤的用F表示。、各個(gè)種類風(fēng)險(xiǎn)的通盤管理。（），最終由代表資本的股東大會(huì)推動(dòng)并承擔(dān)責(zé)任。（）、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股權(quán)等。（）《巴塞爾新資本協(xié)議》，商業(yè)銀行的資本充足率等于資本與信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例。（）、計(jì)量、記錄、報(bào)告財(cái)務(wù)信息，并用財(cái)務(wù)信息對(duì)融資、投資、經(jīng)介活動(dòng)進(jìn)行規(guī)劃、組織、實(shí)施和控制的管理活動(dòng)。（）（例如2006年）資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況。（）、制度安排、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員準(zhǔn)備、管理模式和金融產(chǎn)品六個(gè)方面。（），保證客戶在購買金融創(chuàng)新產(chǎn)品時(shí)不遭受損失。（）。（），銀行是經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)。（）、投資活動(dòng)、籌資活動(dòng)所產(chǎn)生的利潤。（）參考答案（一）單選題MS User第 33 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題1B 2B 3B 4A 5A 6C 7B 8D 9A 10D 11A 12A 13C 14A 15B 16B 17A 18D 19D 20C 21D 22D 23B 24D 25B 26B（二）多選題1ABCD 2ABCD 3AB 4ABCD 5BD 6ACD 7ABCD 8ABC 9AD 10ABD 11BCD 12CD（三）判斷題1T 2F 3T 4F 5T 6F 7T 8F 9F 10T 11F第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)一、考試大綱 二、知識(shí)要點(diǎn)提示MS User 第 34 頁 2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題中國人民銀行監(jiān)督 管理措施相關(guān)規(guī)定直接檢查監(jiān)督權(quán) 建議檢查監(jiān)督權(quán)在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán) 監(jiān)管對(duì)象范圍 監(jiān)督管理措施 刑事責(zé)任 行政處分 行政處罰其他行政處理措施洗錢概述《中華人民共和國反洗錢法》 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理措 施相關(guān)規(guī)定違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施反洗錢法律制度銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（一）存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定銀行業(yè)主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定存款及其辦理原則存款業(yè)務(wù)的基本法律要求對(duì)單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序 存款利率的法律管制存單糾紛案件的認(rèn)定與處理 存款合同 授信原則 授信審核 貸款法律制度對(duì)商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止 對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止 對(duì)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止 對(duì)同一借款人貸款限制對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制 對(duì)商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的限制 對(duì)商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的限制 授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定銀行業(yè)務(wù)禁止銀行業(yè)務(wù)限制MS User第 35 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題民事權(quán)利主體民事權(quán)利主體的概念 自然人 法人銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（二）MS User 民事非法人組織法律民事法律行為 基民事法律行為和代理 代理及其種類本規(guī)合同的概念及特征 定 合同的訂立 合同法律制度合同的生效 合同的履行 違約責(zé)任 《公司法》概述 公司設(shè)立制度 公司法律制度 公司資本制度 公司的組織機(jī)構(gòu) 《破產(chǎn)法》概述商公司終止制度事破產(chǎn)法律制度 《破產(chǎn)法》的實(shí)休性規(guī)定法破產(chǎn)程序律基《票據(jù)法》概述 破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配本票據(jù)的功能 規(guī)定票據(jù)法律制度票據(jù)行為 票據(jù)權(quán)利票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施擔(dān)保概述 擔(dān)保法律制度 保證 抵押 質(zhì)押金融犯罪的概念 金融犯罪概述 金融犯罪的種類 金融犯罪的構(gòu)成銀危害貨幣管理罪行破壞金融管理秩序罪破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪 業(yè)犯破壞銀行管理罪罪及集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用證詐騙罪 刑事金融詐騙罪信用卡詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪 責(zé)保險(xiǎn)詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪任 貪污罪銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 行賄及受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪第 36 頁 2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定 1.《中國人民銀行法》的通過、實(shí)施及修訂時(shí)間、修訂重點(diǎn) 1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過、施行時(shí)間 、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn) 、行政處分、行政處罰的概念和種類 3.《反洗錢法》的通過、施行時(shí)間 7.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的通過、施行時(shí)間 9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中有關(guān)大額交易、可疑交易和免于報(bào)告交易的規(guī)定10違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任 第6章 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定 、辦理原則 、凍結(jié)、扣劃單位存款的條件和程序 、訂立、內(nèi)容和形式 MS User第 37 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題、義務(wù)、限制、內(nèi)容、抗辯、保全、擔(dān)保、糾紛解決 第7章 民事法律基本規(guī)定 、成立要件和分類 、應(yīng)當(dāng)具備的條件和特征 、法律特征和種類 、構(gòu)成要件及后果 、構(gòu)成要件及后果 、特征 、承諾 、要件 、代位權(quán)、撤銷權(quán) 第8章 商事法律基本規(guī)定 1.《公司法》的修改通過、施行時(shí)間 （股東大會(huì)）、董事會(huì)、經(jīng)理、監(jiān)事會(huì) MS User第 38 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題1.《破產(chǎn)法》的通過、施行時(shí)間 、和解、破產(chǎn)清算的程序 、背書、承兌、保證的概念 、行使、保全、消滅 第9章 銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任 （客體、客觀方面、主體、主觀方面）1.《刑法》及其歷次修正案 、構(gòu)成、購買、運(yùn)輸假幣罪的定義、構(gòu)成、以假幣換取貨幣罪的定義、使用假幣罪的定義、構(gòu)成 、構(gòu)成、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成、構(gòu)成、構(gòu)成 、變造金融票證罪的定義、構(gòu)成 、構(gòu)成MS User第 39 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題、付款、保證罪的定義、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成、構(gòu)成 、構(gòu)成、履行合同失職被騙罪的定義、構(gòu)成三、練習(xí)題（一）單選題在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要 求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。1.《中國人民銀行法修正案》于（）通過。 ，第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) 第六次會(huì)議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是（）。 ，移交給銀監(jiān)會(huì) ，接管期限最長為（）。 、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的（）的行政強(qiáng)制措施。 （）。 （），尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁《刑法》的行為給予的刑事制裁，不針對(duì)法人 （）MS User第 40 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題 （）批準(zhǔn)。 負(fù)責(zé)人，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。 ，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 ，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（）的職責(zé)之一。 12.《反洗錢法》自（）起施行。 （）設(shè)立。 （）。 、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告15以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是（）。，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀個(gè)部資料和記錄 （）。 （）。 18.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行。 （）。、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施 、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私 MS User第 41 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題（）。 21.（）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。A.《反洗錢法》 B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D《》、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢而與其（）進(jìn)行的談話。、高級(jí)管理人員 （）。 ，延期支付存款人存款利息 ，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏茫ǎ? ，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具（）公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”。（含）以上 （含）以上 （含）以上 （含）以上 （） ，說法正確的是（）。，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息 ，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息 ，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)算利息，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息（）。 ，并向存款客戶出具存單或進(jìn)賬單是（）。 ，故存款合同一般采用（）。 （）。 （） ，決定貸款金額，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同，（）對(duì)此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。 ，由（）承擔(dān)MS User第 42 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題 ，撤銷權(quán)的行使范圍（） 36.《商業(yè)銀行法》最早于1995年通過并施行，之后進(jìn)行了修正并自（）年2月1日起施行。 （）。，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍，如有特殊原因需要延長凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長為1年C逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)，商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不包括（）。 （）。 40.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例（）。％ ％ ％ ％41.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關(guān)系人”指的不是（） 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定商業(yè)銀行破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序是（）－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－企業(yè)存款的本金和利息－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－企業(yè)存款的本金和利息－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－企業(yè)存款的本金和利息－清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，下列情形中A公司不需要對(duì)此服務(wù)過程承擔(dān)民事責(zé)任的是（）。 但未作否認(rèn)表示，但不表示反對(duì)，仍然進(jìn)行 代理活動(dòng)，但繼續(xù)向A公司客戶提供服務(wù) ，不屬于企業(yè)法人的是（）。 User第 43 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題公司，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對(duì)于該合同的簽訂，（）。 ，不正確的是（）。，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì)公共利益 《民法通則》的規(guī)定，下列關(guān)于民事法律行為的表述錯(cuò)誤的是（）。，從行為開始時(shí)就沒有法律約束力 ，從行為開始起無效 ，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效 、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為（）。 《合同法》的規(guī)定，下列關(guān)于合同的規(guī)定，表述不正確的是（）。 （）階段 （）。 ，不正確的是（）。A.《公司法》允許公司資本的分批繳納 《公司法》規(guī)定的（）。 《公司法》的規(guī)定，下列關(guān)于有限責(zé)任公司和股份有限公司的異同，表述錯(cuò)誤的是（）。 ，而股份有限公司最低注冊資本限額為500萬元 ，而股份有限公司絕對(duì)不能變更為有限責(zé)任公司 《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)利不包括（）。 《公司法》的規(guī)定股份有限公司采取募集為式設(shè)立的，注冊資本為（）。 《公司法》的規(guī)定，關(guān)于公司公積金的說法，錯(cuò)誤的是（）。 《公司法》的規(guī)定，下列說法不正確的是（）MS User第 44 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題，以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 《破產(chǎn)法》自（）年6月1日起施行，原1986年通過的《破產(chǎn)法（試行）》同時(shí)廢止。 ，行使“決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營業(yè)職權(quán)的是（）。 （股東大會(huì)） 61.《破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)申報(bào)期限為：自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起（）。 ，最長三個(gè)月 ，最長六個(gè)月 62.《破產(chǎn)法》規(guī)定，企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請(qǐng)不包括（）。 、無力償債被人民法院宣告破產(chǎn)、A企業(yè)尚有1億元B銀行貸款未還，該貸款以A企業(yè)的廠房為擔(dān)保。A企業(yè)變價(jià)出售后的總破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)2億元，其中廠房清算價(jià)位為8000萬。A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款8000萬元，職工工資及保險(xiǎn)費(fèi)用4000萬元，其他普通破產(chǎn)債權(quán)1億元。則B銀行可收回()。 64.〔）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。 《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的（）必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票余額的可靠資金來源。 《票據(jù)法》的規(guī)定，