【正文】 》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 ，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（）的職責(zé)之一。 12.《反洗錢法》自（）起施行。 （）設(shè)立。 （）。 、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告15以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是（）。，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀個(gè)部資料和記錄 （）。 （）。 18.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行。 （）。、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施 、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私 MS User第 41 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題（）。 21.（）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。A.《反洗錢法》 B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D《》、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（）進(jìn)行的談話。、高級(jí)管理人員 （）。 ，延期支付存款人存款利息 ，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏茫ǎ? ，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具（）公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”。（含）以上 （含）以上 （含）以上 （含）以上 （） ，說法正確的是（）。，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息 ，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息 ，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)算利息，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息（）。 ，并向存款客戶出具存單或進(jìn)賬單是（）。 ，故存款合同一般采用（）。 （）。 （） ，決定貸款金額，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同，（）對(duì)此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。 ，由（）承擔(dān)MS User第 42 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題 ，撤銷權(quán)的行使范圍（） 36.《商業(yè)銀行法》最早于1995年通過并施行，之后進(jìn)行了修正并自（）年2月1日起施行。 （）。，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍，如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)為1年C逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)，商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不包括（）。 （）。 40.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例（）。％ ％ ％ ％41.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關(guān)系人”指的不是（） 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定商業(yè)銀行破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序是（）－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－企業(yè)存款的本金和利息－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－企業(yè)存款的本金和利息－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－企業(yè)存款的本金和利息－清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，下列情形中A公司不需要對(duì)此服務(wù)過程承擔(dān)民事責(zé)任的是（）。 但未作否認(rèn)表示，但不表示反對(duì)，仍然進(jìn)行 代理活動(dòng)，但繼續(xù)向A公司客戶提供服務(wù) ，不屬于企業(yè)法人的是（）。 User第 43 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題公司，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對(duì)于該合同的簽訂，（）。 ，不正確的是（）。，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì)公共利益 《民法通則》的規(guī)定，下列關(guān)于民事法律行為的表述錯(cuò)誤的是（）。，從行為開始時(shí)就沒有法律約束力 ，從行為開始起無效 ，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效 、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為（）。 《合同法》的規(guī)定，下列關(guān)于合同的規(guī)定，表述不正確的是（）。 （）階段 （）。 ，不正確的是（）。A.《公司法》允許公司資本的分批繳納 《公司法》規(guī)定的（）。 《公司法》的規(guī)定，下列關(guān)于有限責(zé)任公司和股份有限公司的異同，表述錯(cuò)誤的是（）。 ，而股份有限公司最低注冊(cè)資本限額為500萬元 ，而股份有限公司絕對(duì)不能變更為有限責(zé)任公司 《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)利不包括（）。 《公司法》的規(guī)定股份有限公司采取募集為式設(shè)立的，注冊(cè)資本為（）。 《公司法》的規(guī)定，關(guān)于公司公積金的說法，錯(cuò)誤的是（）。 《公司法》的規(guī)定，下列說法不正確的是（）MS User第 44 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題，以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 《破產(chǎn)法》自（）年6月1日起施行，原1986年通過的《破產(chǎn)法（試行）》同時(shí)廢止。 ，行使“決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)職權(quán)的是（）。 （股東大會(huì)） 61.《破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)申報(bào)期限為：自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起（）。 ，最長(zhǎng)三個(gè)月 ，最長(zhǎng)六個(gè)月 62.《破產(chǎn)法》規(guī)定，企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請(qǐng)不包括（）。 、無力償債被人民法院宣告破產(chǎn)、A企業(yè)尚有1億元B銀行貸款未還，該貸款以A企業(yè)的廠房為擔(dān)保。A企業(yè)變價(jià)出售后的總破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)2億元，其中廠房清算價(jià)位為8000萬。A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款8000萬元，職工工資及保險(xiǎn)費(fèi)用4000萬元，其他普通破產(chǎn)債權(quán)1億元。則B銀行可收回()。 64.〔）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。 《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的（）必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票余額的可靠資金來源。 《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于匯票背書的說法不正確的是（）。，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任，后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其所有前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述，不正確的是（）。，付款人必須在當(dāng)日足額付款 《票據(jù)法》中所指的票據(jù)的是（）。 69.《擔(dān)保法》于（）年通過并實(shí)施。 《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列關(guān)于抵押的說法，正確的是（）。 ，抵押權(quán)繼續(xù)存在 ，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為抵押財(cái)產(chǎn)MS User第 45 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自（）起生效。 ，（）。 ，直接用于發(fā)放貸款《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是（）。，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對(duì)較低的利率 ，與銀行協(xié)商延長(zhǎng)還款期限 ，用于公司經(jīng)營(yíng)《刑法》的有關(guān)規(guī)定的？（） （）。，吸收社會(huì)公眾存款 ，運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資 （）。 （）。 ，也可以是單位 78擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是（）。 ，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有（）的行為。 ，其主觀方面不是故意的是（）。 、履行合同失職被騙罪（二）多選題在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議審議通過了（中國(guó)人民銀行法修正案》，修正后的《中國(guó)人民銀行法》施行后，中國(guó)人民銀行的主要職能包括（）。、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu) （）有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。 MS User第 46 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有（）。 （）。 B管制 （）。 （）。 ，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有（）。、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) 、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利 （）。、高級(jí)管理人員任職資格 （）的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。 10.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括（）。 11.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露（）。 （）。，應(yīng)當(dāng)予以保密 ，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)（）。，然后低價(jià)贖回 ，可免于大額交易報(bào)告的有（）。 （）。 （）。 （）。 （）。MS User第 47 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題 （）。 、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營(yíng) （）。 ，說法正確的是（）。，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)，下列銀行機(jī)構(gòu)稱謂中屬于企業(yè)法人的是（）。 （中國(guó)）有限公司 《民法通則》的規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件是（）。 （）。，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)， 《民法通則》的規(guī)定，代理包括（）。 （）。 《合同法》的規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的（）。 、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所（合同法》規(guī)定，一方當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷合同的情形包括（）。 、脅迫的手段或者乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的 29根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司董事會(huì)的職責(zé)包括（）。 《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過的是（）。 、分立、解散 MS User第 48 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題《公司法》的規(guī)定，公司解散的原因有（）。 、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷，無力清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，（）可以向人民法院提出對(duì)其進(jìn)行破產(chǎn)清算申請(qǐng)。 、無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng)，下列說法正確的是（）。，管理人有權(quán)申請(qǐng)撤銷 34根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有（）情形的，持票人可以行使追索權(quán)。 、逃匿 （）。 《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括（）。、本票、支票 、倉(cāng)單、提單 、股票 （）。，向公眾集資，在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù) ，擅自設(shè)立商業(yè)銀行的（）會(huì)受到處罰。 （）。 ？（） ，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變?cè)斓模ǎ┑茹y行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。（三）判斷題請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用T表示，錯(cuò)誤的用F表示。（）。若重組失敗，銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。（），是追究行政責(zé)任的形式之一。（）。（），只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報(bào)告。（），不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，銀監(jiān)MS User第 49 頁2013331CCBP公共基礎(chǔ)習(xí)題會(huì)有權(quán)予以撤銷。（），嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，銀監(jiān)會(huì)依法有權(quán)對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組。（），可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，但無權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說明。（）。（），只需向外匯管理局匯報(bào)即可。（），需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)吮仨毘鍪尽皡f(xié)助查詢存款通知書”。（），如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要的凍結(jié)金額。（），其他內(nèi)容均正確合理，那么銀行可以自行修改存款日期。（），債權(quán)人根據(jù)法定事由，對(duì)抗債務(wù)人的權(quán)利。（）。（），有確切證據(jù)證明借款人有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的情形，難以按期歸還貸款時(shí)，可以中止（暫時(shí)停止）交付約定款項(xiàng)，并要求借款人提供適當(dāng)擔(dān)保。（）17.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率不得低于8%。（）、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。（）19.《合同法》規(guī)定，當(dāng)債權(quán)債務(wù)同歸于一人時(shí)，合同的權(quán)利義務(wù)終止。（）20.《合同法》規(guī)定，承諾生效時(shí)合同成立。因此承諾生效的時(shí)間總是等于合同生效的時(shí)間。（）21.《合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同應(yīng)具有要約邀請(qǐng)、要約和承諾三個(gè)階段。（）《公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立是指由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會(huì)公開募集或向特定對(duì)象募集而設(shè)立公司。（）《公司法》的規(guī)定，公司的法定代表人必須是公司的董事長(zhǎng)。（），可以將公司分為母公司和子公司。（）25.《票據(jù)法》中票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。（）26.《物權(quán)法》已由全國(guó)人民代表大會(huì)于2007年3月通過，自2007年10月1日起施行。（）27.《擔(dān)保法》中保證是指保證人與債務(wù)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。（），不管所獲金額大小，都是違法行為。（），因此自行開設(shè)了一個(gè)民間錢莊，吸收公眾的存款并付給一定利息。這是違法行為。（），在外地出差時(shí)，用公款為10余名親屬提供交通和住宿達(dá)4周之久，不屬于犯罪行為。（），此目的是該罪成立的必要條件之一。（），是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)。（），若行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，應(yīng)當(dāng)以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。（）MS 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