【正文】 客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由(該金融機(jī)構(gòu))承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。40．建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是(中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心)的職責(zé)之一。41．《反洗錢(qián)法》自(2007年1月1日)起施行。42．中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心由(中國(guó)人民銀行)設(shè)立。45．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是中國(guó)人民銀行56．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的英文縮寫(xiě)是cba 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) 59．(a)不屬于外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。a．外國(guó)銀行代表處b．外國(guó)銀行分行c．中外合資銀行d．外商獨(dú)資銀行62．在中國(guó)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量是(b)。a．出口b．投資c．消費(fèi)d．儲(chǔ)蓄 64．老百姓通過(guò)銀行柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)憑證式長(zhǎng)期國(guó)債的市場(chǎng)不屬于(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))。65．(銀行間債券市場(chǎng))與交易所債券市場(chǎng)共同構(gòu)成了我國(guó)的債券市場(chǎng)。74．2007年1月在北京召開(kāi)的全國(guó)金融工作會(huì)議決定：“按照分類(lèi)指導(dǎo)、‘一行一策’的原則，推進(jìn)政策性銀行改革。首先推進(jìn)(國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行)改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)?！?7．我國(guó)第一家批準(zhǔn)設(shè)立境內(nèi)代表處的外資銀行是(日本輸出入銀行)。78．新中國(guó)第一家信托公司是中國(guó)國(guó)際信托投資公司1．修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定中國(guó)人民銀行的職責(zé)有(bd)。b．監(jiān)管黃金市場(chǎng)d．監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)7．下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法正確的有(ab)。a．客戶(hù)可以隨時(shí)支取 b．現(xiàn)實(shí)中通常l元起存c．只能通過(guò)銀行柜面存取 d．分為整存零取和零存整取8．李先生4月8日存人一筆10 000元的定活兩便存款，5月8日又存入一筆10 000元的定活兩便存款，并于6月8日取出全部存款，則關(guān)于李先生的稅前利息說(shuō)法正確的是(ab)。a．銀行可以選用積數(shù)計(jì)息法或逐筆計(jì)息法計(jì)算利息b．選用積數(shù)計(jì)息法計(jì)算的利息比逐筆計(jì)息法計(jì)算的利息高一些c．選用積數(shù)計(jì)息法計(jì)算的利息比逐筆計(jì)息法計(jì)算的利息低一些d．選用積數(shù)計(jì)息法計(jì)算的利息和逐筆計(jì)息法計(jì)算的利息一樣多9．以下要征收存款利息所得稅的是(abd)。a．個(gè)人存本取息定期存款 b．個(gè)人外幣活期存款c．教育儲(chǔ)蓄存款 d．定活兩便儲(chǔ)蓄存款11．單位可以開(kāi)立以下哪些用途的專(zhuān)用存款賬戶(hù)?(abcd)a．基本建設(shè)基金 b．住房基金c．社會(huì)保障基金 d．單位銀行卡備用金12．以下哪些情形，可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)?(acd)a．設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) b．日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算c．注冊(cè)驗(yàn)資 d．異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)13．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)包括(abcd)。a．內(nèi)部欺詐 b．業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈 c．外部欺詐 d．實(shí)物資產(chǎn)損壞14．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括(abcd)。a．利率風(fēng)險(xiǎn) b．匯率風(fēng)險(xiǎn)c．股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)d．商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)16．中國(guó)人民銀行對(duì)(abcd)有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。a．執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為 b．執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為c．執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為 d．執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為17．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有(abcd)。a．接管 b．重組 c．撤銷(xiāo)d．依法宣告破產(chǎn)18．刑事責(zé)任包括(abcd)。a．罰金 b．管制c．沒(méi)收財(cái)產(chǎn) d．拘役19．行政處分包括(abcd)。a．警告 b．撤職 c．記大過(guò) d．降級(jí)20．行政處罰的種類(lèi)有(abc)。a．警告 b．罰款 c．行政拘留 d．拘役21．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有(abcd)。a．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)b．限制分配紅利和其他收入c．責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利d．停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)26．股份制商業(yè)銀行的作用有(abcd)。a．在一定程度上填補(bǔ)了國(guó)有商業(yè)銀行收縮機(jī)構(gòu)造成的市場(chǎng)空白b．大大豐富了對(duì)城鄉(xiāng)居民的金融服務(wù)c．促進(jìn)了銀行體系競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的形成和競(jìng)爭(zhēng)水平的提高d．帶動(dòng)了整體商業(yè)銀行服務(wù)水平、服務(wù)質(zhì)量和工作效率的提高27．2000年7月，農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在江蘇拉開(kāi)，在此之后截至2006年底，我國(guó)先后批準(zhǔn)成立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)類(lèi)型包括(ab)。a．農(nóng)村商業(yè)銀行 b．農(nóng)村合作銀行 c．村鎮(zhèn)銀行 d．農(nóng)村資金互助社28．一國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(bc)。a．包含本國(guó)居民在國(guó)外取得的收入b．包含外國(guó)居民在國(guó)內(nèi)取得的收人c．不包含本國(guó)居民在國(guó)外取得的收入 d．不包含外國(guó)居民在國(guó)內(nèi)取得的收入29．我國(guó)貨幣市場(chǎng)主要包括(bcd)。a．股票市場(chǎng) b．銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng) c．票據(jù)市場(chǎng) d．銀行問(wèn)同業(yè)拆借市場(chǎng)30．以下不屬于間接融資工具的是(cd)。a．銀行貸款 b．銀團(tuán)貸款 c．債券 d．股票31．當(dāng)中央銀行需要增加貨幣供應(yīng)量時(shí)，可以(ad)。a．通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作買(mǎi)人證券b．通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作賣(mài)出證券c．上調(diào)存款準(zhǔn)備金率 d．下調(diào)存款準(zhǔn)備金率32．2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定的中國(guó)人民銀行的職能有(acd)。a．制定和執(zhí)行貨幣政策 b．制定和執(zhí)行財(cái)政政策 c．防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn) d．維護(hù)金融穩(wěn)定 33．銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施包括(abcd)。a．要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告b．實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料c．對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)d．與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明34．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括(bcd)。a．信息b．機(jī)構(gòu)c．業(yè)務(wù) d．高級(jí)管理人員35．2007年批準(zhǔn)新設(shè)立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)是(ac)。a．村鎮(zhèn)銀行 b．農(nóng)村信用社 c．農(nóng)村資金互助社 d．農(nóng)村商業(yè)銀行(三)判斷題請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用t表示，錯(cuò)誤的用f表示。1．中國(guó)人民銀行既承擔(dān)中央銀行職能，也承擔(dān)商業(yè)銀行職能。(f)2．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì)。(t)3．《中國(guó)人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問(wèn)題的通知》規(guī)定，三內(nèi)銀行的存款業(yè)務(wù)，一律不計(jì)復(fù)利。(f)4．《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》規(guī)定，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件。(t)5．如果儲(chǔ)戶(hù)在定期存款到期之前要求支取，通常會(huì)有利息損失。(t)6．個(gè)體工商戶(hù)將貨幣資金存人商業(yè)銀行的存款不是對(duì)公存款。(f)7．同一存款客戶(hù)只能在銀行開(kāi)立一個(gè)一般存款賬戶(hù)。(f)8．一般存款賬戶(hù)只能用于結(jié)算及現(xiàn)金繳存，不得辦理現(xiàn)金支取。(t)9．銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)整個(gè)銀行內(nèi)各個(gè)層次的業(yè)務(wù)單位、各各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的通盤(pán)管理。(t)10．風(fēng)險(xiǎn)管理作為自下而上的過(guò)程，最終由代表資本的股東大會(huì)推動(dòng)并承擔(dān)責(zé)任。(f)11．中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督，3 無(wú)權(quán)對(duì)個(gè)人的該類(lèi)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。(f)12．銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。(f)13．行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。(t)14．單位銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。(f)15．按照我國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報(bào)告。(f)16．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)情形，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)予以撤銷(xiāo)。(t)17．某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)請(qǐng)假離開(kāi)公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會(huì)計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無(wú)權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。(f)18．“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。(f)19．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。(t)20．2007年1月在北京召開(kāi)的全國(guó)金融工作會(huì)議決定首先推進(jìn)國(guó) 家開(kāi)發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事短期業(yè)務(wù)，對(duì)政 策性業(yè)務(wù)要實(shí)行公開(kāi)透明的招標(biāo)制。(f)21．以前的四大專(zhuān)業(yè)銀行的各自分工為：工商銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)工商 信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，農(nóng)業(yè)銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)，中國(guó)銀行專(zhuān)門(mén)從事中央銀行業(yè)務(wù)，建設(shè)銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)。(f)22．根據(jù)《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》，我國(guó)村鎮(zhèn)銀行不能代理政 策性、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。(f)23．一個(gè)國(guó)家的國(guó)際收支差額不能是巨額的收支赤字，要保持收支盈余，盈余越多越好。(f)24．存款準(zhǔn)備金制度建立之初并非貨幣政策工具，后來(lái)才逐漸發(fā)展成貨幣政策工具的一種。(t)25．中國(guó)人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率屬于名義利率，各家金融機(jī)構(gòu)實(shí)際操作中在規(guī)定范圍內(nèi)與客戶(hù)商定的利率屬于實(shí)際利率。(f)26．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是中國(guó)銀行業(yè)自律組織。在華外資金融機(jī)構(gòu)不可以加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。(f)27．企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司允許從集團(tuán)外吸收存款，但不能為非成員單位提供服務(wù)。(f)28．在我國(guó)進(jìn)行試點(diǎn)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象僅限于境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)。(t)29．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅指銀行。(f)30．經(jīng)濟(jì)全球化是指商品、服務(wù)、生產(chǎn)要素與信息的跨國(guó)界流動(dòng)的規(guī)模與形式不斷增加，通過(guò)國(guó)際分工，在世界市場(chǎng)范圍內(nèi)提高資源醞置的效率，從而使各國(guó)問(wèn)經(jīng)濟(jì)相互依賴(lài)程度日益加深的趨勢(shì)。(t)31．長(zhǎng)期利率又稱(chēng)遠(yuǎn)期利率。(f)32．中央銀行發(fā)行央行票據(jù)、提高存款準(zhǔn)備金、提高再貼現(xiàn)率都是減少市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量的操作。(t)33．金融機(jī)構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率由各金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)目標(biāo)具體制定。(f)34．一般存款賬戶(hù)是存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，是存款人的主辦賬戶(hù)。(f)35．同樣是10 000元存款，分別存為三個(gè)月期(自動(dòng)轉(zhuǎn)存)和一年期的整存整取定期存款，由于三個(gè)月期限的存款每到三個(gè)月時(shí)，利息可以計(jì)入本金重新作為計(jì)息起點(diǎn)，所以一年過(guò)后，兩種存款方式中，一年期整存整取獲得的利息金額一定較低。(f)4第五篇：2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)模擬試題及答案一、單選題:()是中國(guó)的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。標(biāo)準(zhǔn)答案：b銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中對(duì)于銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)的敘述中不包括()。、穩(wěn)健運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)答案：c銀監(jiān)會(huì)的全稱(chēng)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：bCBA的中文名稱(chēng)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a()是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。標(biāo)準(zhǔn)答案：a下列銀行中不是政策性銀行的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d 2007年1月在北京召開(kāi)的全國(guó)金融工作會(huì)議決定：?按照分類(lèi)指導(dǎo)、‘一行一策’的原則，推進(jìn)政策性銀行改革。首先推進(jìn)()改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)。對(duì)政策性業(yè)務(wù)要實(shí)行()。?，責(zé)任明確的審批制，公開(kāi)透明的招標(biāo)制，責(zé)任明確的審批制，公開(kāi)透明的招標(biāo)制標(biāo)準(zhǔn)答案：b目前，我們所稱(chēng)的?五大行?是指()。、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：a下列銀行名稱(chēng)中有一家是不存在的，它是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：b1我國(guó)第一家批準(zhǔn)設(shè)立境內(nèi)代表處的外資銀行是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d1新中國(guó)第一家信托公司是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a1CDP是指()。標(biāo)準(zhǔn)答案：b1從支出的角度來(lái)看，私人購(gòu)買(mǎi)住房的支出，包含在()之中。 標(biāo)準(zhǔn)答案：b1金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：c1下列金融市場(chǎng)中不屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：c1發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的主要區(qū)別是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：c1以下關(guān)于金融工具的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。，證券投資基金是混合工具，股票是用于保值、投機(jī)等目的的工具，回購(gòu)協(xié)議屬于短期金融工具，企業(yè)債券屬于直接融資工具標(biāo)準(zhǔn)答案：b 12003年中國(guó)人民銀行開(kāi)始面向商業(yè)銀行發(fā)行中央銀行票據(jù)，這種貨幣政策工具屬于()，發(fā)行票據(jù)會(huì)()。，減少貨幣供應(yīng)量，減少貨幣供應(yīng)量，增加貨幣供應(yīng)量，增加貨幣供應(yīng)量標(biāo)準(zhǔn)答案：b下列關(guān)于貨幣政策的說(shuō)法，正確的是()。、存款準(zhǔn)備金政策、利率政策被稱(chēng)為貨幣政策的?三大法寶?，我國(guó)進(jìn)一步改革存款準(zhǔn)備金制度，實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率制度標(biāo)準(zhǔn)答案：d2商業(yè)銀行最主要的資金來(lái)源是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a2個(gè)人存款可以分為()。、整存整取、定活兩便存款、個(gè)人通知存款、教育儲(chǔ)蓄存款、定期存款、定活兩便存款、個(gè)人通知存款、教育儲(chǔ)蓄存款、定期存款、定活兩便存款、個(gè)人協(xié)定存款、教育儲(chǔ)蓄存款、整存整取、理財(cái)專(zhuān)戶(hù)存款、個(gè)人通知存款、教育儲(chǔ)蓄存款標(biāo)準(zhǔn)答案：b2活期存款中，銀行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天(實(shí)際計(jì)息天數(shù))折算出的日利率()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a2定期存款中存款方式不屬于整筆存入的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d2某客戶(hù)2006年12月28日存人10000元，定期整存整取半年，%，到期日為2007年6月28日，支取日為2007年7月18日。假定2007年7月18日，%，利息稅率是20%，則該客戶(hù)拿到的利息是()元。標(biāo)準(zhǔn)答案：d2()是單位存款人的主辦賬戶(hù)。標(biāo)準(zhǔn)答案：d2個(gè)人外匯賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)區(qū)分為()。、外匯結(jié)算賬戶(hù)、資本項(xiàng)目賬戶(hù)、資本項(xiàng)目賬戶(hù)、外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)、境外個(gè)人外匯賬戶(hù)、資