【正文】 為（ABCDE）階段。A、案件報告 B、案件核查 C、案件處置D、結案 E、后續(xù)處理6山西銀監(jiān)局提出的案防工作“五個一”經(jīng)驗的具體內容包括以下（ABCDE）A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土E、一盤棋抓共管6案件處置三項制度是指（ABC）A、《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》B、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》C、《銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度》D、《銀行業(yè)金融機構信訪舉報制度》6銀行業(yè)安全保衛(wèi)案件主要有（ABCD）。A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案D、挪用案 E、綁架案6銀行業(yè)金融機構專案組的案件調查報告應具備要素（ABC）A、案件性質明確 B、涉案金額確定C、初步判定風險 D、具體風險確定6“雙線”問責是指在對（A）問責的同時，還要對（C）問責。A、經(jīng)營管理條線 B、業(yè)務經(jīng)營條線C、稽核監(jiān)督條線 D、合規(guī)管理條線6中小金融機構案件責任追究必須堅持(D)的原則。A、事實清楚、證據(jù)確鑿 B、責任明確、處理適當C、手續(xù)完備、程序合法 D、權責對等、逐級追究6內部審計人員應當具備（ABD）專業(yè)從業(yè)資格。A、專業(yè)水平B、從業(yè)經(jīng)驗 C、專業(yè)技能 D、道德準則6信貸管理基本要求實行（ABCDE）A、信貸業(yè)務權限管理制度B、審貸分離制度C、信貸業(yè)務報備、咨詢制度D、業(yè)務責任人制度E、信貸信息披露制度70、質押貸款貸前調查的主要風險點包括（ACD）。A、出質人主體資格 B、出質人意愿C、質押物合法性 D、質押物價值7貸后管理的主要風險點包括以下（ABC）A、資金流向 B、支付方式C、風險預警 D、檔案管理7根據(jù)《擔保法》規(guī)定，以下單位和部門中不得作為貸款擔保人的有（AC B）。A、市級人民政府 B、法人公司的財務部門C、公益性醫(yī)院 D、法人公司授權的分支機構7銀行業(yè)金融機構要認真遵守信貸管理各項規(guī)定和業(yè)務流程，按照國家利率管理相關規(guī)定進行貸款定價，并嚴格遵守下列規(guī)定(AB CD)。A、不得以貸轉存、不得存貸掛鉤B、不得以貸收費、不得浮利分費C、不得一浮到頂、不得轉嫁成本D、不得借貸搭售E、不得調整利率7商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款中的關系人是指（ABCD）。A、商業(yè)銀行的董事 B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員及其近親屬7盡職調查人員應確保盡職調查報告內容的（ABCD）A、真實性 B、規(guī)范性 C、完整性 D、有效性7辦理抵押登記主要的風險點有（ABCD）A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息C、抵押登記期限 D、抵押率7冒名貸款的具體表現(xiàn)形式有（ABCD）。A、個人貸款企業(yè)用 B、假名貸款C、真證件假檔案貸款 D、假證件貸款7反映企業(yè)盈利能力的指標有（B）A、存貨周轉率 B、銷售凈利率 C、資產(chǎn)凈利率D、總資產(chǎn)收益率 E、銷售毛利率7存單質押擔保的范圍包括（AB）。A、貸款本金和利息 B、罰息C、損害賠償金 D、違約金80、銀行業(yè)金融機構不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時（ABCD）等金融產(chǎn)品A、強制捆綁 B、搭售理財 C、保險 D、基金8在綜合業(yè)務系統(tǒng)中，復核模式可分為（A BC）。農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案文章農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案出自，此鏈接！。A、雙敲復核 B、事中復核C、手工復核 D、雙人復核8在綜合業(yè)務系統(tǒng)哪類賬戶的賬號為21位（ABD）。A、存款 B、股金 C、銀行卡 D、內部帳8綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)柜員管理遵循（ABCD）原則。A、分級管理 B、科學分工C、內控嚴密 D、操作規(guī)范8存款人死亡，合法繼承人應提供（ABD），營業(yè)網(wǎng)點憑以辦理過戶或支付手續(xù)。A、繼承權證明書 B、法院判決書、裁定書C、居民委員會出具的證明 D、法院調解書8營業(yè)網(wǎng)點負責人必須定期或不定期抽查柜員尾箱，對重要空白憑證進行檢查，保證（ABC）三者相符。A、庫存實物 B、《重要空白憑證登記簿》C、電子尾箱內憑證 D、賬務8根據(jù)柜員崗位職責不同，綜合業(yè)務系統(tǒng)將前臺分為（BCD）A、儲蓄柜員、對公柜員 B、綜合柜員、信貸會計C、自助柜員、庫管柜員 D、查詢柜員、授權柜員8票據(jù)掛失時，掛失止付通知書應當記載下列哪些事項（ABCD）。A、票據(jù)種類、號碼、金額B、票據(jù)喪失的時間、地點、原因C、掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或者住所及聯(lián)系方法D、票據(jù)的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱8票據(jù)權利包括(AC)。A、支付請求權 B、抗辯權C、追索權 D、背書權8農(nóng)村合作金融機構的股金業(yè)務包括（BCD）。A、開立股金分紅賬號 B、投資股轉資格股C、股金贈與、轉讓 D、資格股退股90、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循（ABCD）的原則。A、平等 B、自愿 C、公開 D、公平9當日，入網(wǎng)機構柜員辦理農(nóng)信銀通兌業(yè)務時發(fā)生差錯，可以通過（A C E）交易補救。A、柜臺沖銷 B、手工賬務撤銷 C、柜臺補正D、當日抹賬 E、錯帳控制申請9柜員對儲戶的以下哪些要求不能滿足（BD）。A、儲戶要求其填寫的住址及身份證號碼不得向任何人透露B、儲戶要求以高于附近其他儲蓄所的利率存款C、儲戶掛失存單七日后十五日內來取款D、儲戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類9（AB CD）有權查詢單位存款，無權查詢個人存款。A、審計機關 B、監(jiān)察機關C、工商行政管理機關 D、證券監(jiān)管管理機關9申請發(fā)行貸記卡應當符合的條件（ABCD）。A、經(jīng)營狀況良好，主要風險監(jiān)管指標符合要求B、有符合要求的風險管理和內部控制制度 C、有合格的技術人員、管理人員和相應的管理機構，有保障信息安全的技術能力及安全、高效的計算機處理系統(tǒng)D、銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件9銀行卡批量開戶風險點包括（A BCD）。A、客戶虛假申請B、審查不嚴，讓不符合要求的客戶取得借記卡C、柜員輸入錯誤，造成新開卡與單位所提供花名冊不符D、無單位提供的工資花名冊9網(wǎng)上銀行主要風險包括（ABCDE）。A、法律風險 B、技術風險 C、操作風險D、聲譽風險 E、道德風險9以下哪個操作屬于網(wǎng)銀證書管理操作(ABCD)。A、申請 B、下載 C、重發(fā)兩碼D、廢止 E、凍結、解凍9山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社電子銀行業(yè)務運行故障種類有（ABC）。A、網(wǎng)絡連接異常 B、專線網(wǎng)絡中斷C、軟硬件設備故障 D、虛擬資源損失9商業(yè)銀行各級資本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。A、核心一級資本充足率不得低于5%B、核心一級資本充足率不得低于4%C、一級資本充足率不得低于6%D、一級資本充足率不得低于5%100、信用社財務報表主要包括（ABCD）。A、業(yè)務狀況表 B、資產(chǎn)負債表C、現(xiàn)金流量表 D、所有者權益變動表10信訪案件督辦方式分為（ABD）。A、電話督辦 B、派人督辦C、網(wǎng)絡督辦 D、發(fā)函督辦10洗錢過程可以分為（AB）階段。A、準備階段 B、處置階段C、離析極端 D、歸并階段10可疑交易的報告程序由（）組成。A、一般可疑交易報告程序B、重點可疑交易報告程序C、特殊可疑交易報告程序D、涉嫌犯罪可疑交易報告程序10國際上金融情報機構的設置一般有（）類型。A、行政型 B、執(zhí)法型 C、司法型D、訴訟型 E、混合型10接管式稽核按接管范圍分為（AD）。A、全面接管稽核 B、部分接管稽核C、專項接管稽核 D、盯崗式接管稽核10接管式稽核應遵循的原則（ABCD）。A、保密性原則 B、規(guī)范性原則C、周密性原則 D、慎重性原則10嚴格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強制休假、親屬回避“四項制度”。加強對異常行為員工的重點監(jiān)控，對（ABCD）進行移位檢查。A、重點機構 B、重點業(yè)務C、重點崗位 D、重點人員10重要崗位人員有下列（ABCD）情形之一的，應安排強制休假。A、在同一單位同一崗位上工作滿一年的B、經(jīng)辦的資金、賬務、項目等出現(xiàn)異常的C、行為表現(xiàn)異常的D、為強化管理、防范風險需要專項安排的10柜員管理應遵循以下哪些原則（ACD）。A、分級管理 B、科學分工C、內控嚴密 D、操作規(guī)范1以下符合員工擔保禁止性規(guī)定的有（ABD）。A、近親屬間不得相互擔保B、工勤崗員工不得為他人擔保C、當年新入社的員工不得為他人擔保D、中層管理人員為他人擔保不得超過5人限制三、判斷題，共20分11銀監(jiān)會系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機構重大突發(fā)事件報告工作的組織、管理和協(xié)調由銀監(jiān)會辦公廳負責。（B）A、√ B、11案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以案件審結時的金額為準。（A）A、√ B、11銀監(jiān)會對案件處置工作負監(jiān)管責任。（A）A、√ B、11事后監(jiān)督部門不能認定出納錯款的責任。（A）A、√ B、11村鎮(zhèn)銀行的最大股東或唯一股東必須是銀行業(yè)金融機構。（A）A、√ B、11《物權法》規(guī)定，抵押權未登記的，按照合同簽訂的先后順序清償。（A）A、√ B、11辦理單位定期存單質押貸款時，單位定期存單的到期日不可以先于貸款的到期日。（B）A、√ B、11貸款發(fā)放時，借據(jù)號由前臺柜員根據(jù)貸款合同輸入。(A)A、√ B、11社團貸款是省內三家或三家以上具有法人資格，經(jīng)營貸款業(yè)務的農(nóng)村合作金融機構，采用同一借款合同，為同一借款人發(fā)放的貸款。（B）A、√ B、1借款人可以在一個貸款人同一轄區(qū)的兩個或兩個以上的同級分支機構取得貸款。（B）A、√ B、12借款人提前歸還貸款，無需與貸款人協(xié)商。（A）A、√ B、12單位存款可以辦理掛失結清。（A）A、√ B、 12隨業(yè)務辦訖章和儲蓄專用章同時加蓋的內嵌個人名章與單獨加蓋的個人名章具有同等效力。（A）A、√ B、12柜員密碼掛失時，必須由本人提出書面申請，經(jīng)人事部門審批同意后方可由后臺管理員進行操作，任何人不得隨意重置其他柜員密碼。（A）A、√ B、12口頭掛失可在任意一個網(wǎng)點辦理。（A）A、√ B、12（社員）股東持股金證可在轄內任意一個網(wǎng)點申請單戶紅利分配。（B）A、√ B、12農(nóng)信銀實時匯兌業(yè)務主要包括匯兌、委托收款、托收承付及退匯四種業(yè)務。農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案銀行題庫。（B）A、√ B、12以單位名稱后加內設機構（部門）名稱或資金性質開立的專用存款賬戶，預留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致。（B）A、√ B、12注冊驗資存款賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。（A）A、√ B、1合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從基層做起。（A）A、√ B、13基本存款賬戶不年檢，相應的一般存款賬戶也不得年檢。（A）A、√ B、13柜員在柜面收款發(fā)現(xiàn)假幣后，可以直接予以沒收。（B）A、√ B、 13嚴格按照業(yè)務流程崗位制約要求和分級授權管理規(guī)定，對大額存款進行復核控制，防止“一手清”。（A）A、√ B、13農(nóng)村合作金融機構在對信用證、承兌、擔保等表外信貸資產(chǎn)分類時，無須考慮該客戶近期的表內業(yè)務分類情況。（B）A、√ B、13因案件發(fā)生的現(xiàn)金短款屬于出納錯款。（A）A、√ B、13銀行業(yè)金融機構應提高委派會計（授權經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%。（B）A、√ B、13自助銀行設備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（A）A、√ B、13客戶在口頭掛失后補辦書面掛失的，柜員應先撤銷口頭掛失再辦理書面掛失（B）。A、√ B、13票據(jù)質權人不得以票據(jù)持有人的身份要求付款人付款（B）。A、√ B、1重要空白憑證和印章是構成信用社對外承擔責任的兩大文義性要素。（A）A、√ B、14“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個月內都沒有交易發(fā)生。（A）A、√ B、14柜員在重要空白憑證不足時，只能向上級機構領用，不得從其他柜員橫向調劑。（B）A、√ B、14商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內。（）A、√ B、14個人存款證明開立的最長期限為3個月。（B）A、√ B、14因注冊驗資和增資驗資開立的臨時存款賬戶屬于審批類賬戶。（B）A、√ B、14信合通卡密碼可查詢，也可到發(fā)卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（B）A、√ B、14網(wǎng)上銀行的UKEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。（B）A、√ B、14在運鈔過程中遭到犯罪分子襲擊時，押運員應按照先警示后自衛(wèi)的原則處置。(B)A、√ B、14銀行從業(yè)人員在執(zhí)行上級指令中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。（A）A、√ B、150、特殊人群在登錄業(yè)務系統(tǒng)時，憑密碼登錄，必須由營業(yè)經(jīng)理授權，特殊人群可以給其他業(yè)務人員授權。（B）A、√ B、