【正文】 制，防止“一手清”。（A）A、√ B、13農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)在對(duì)信用證、承兌、擔(dān)保等表外信貸資產(chǎn)分類時(shí)，無須考慮該客戶近期的表內(nèi)業(yè)務(wù)分類情況。（B）A、√ B、13因案件發(fā)生的現(xiàn)金短款屬于出納錯(cuò)款。（A）A、√ B、13銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過3年，輪崗率100%。（B）A、√ B、13自助銀行設(shè)備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設(shè)備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（A）A、√ B、13客戶在口頭掛失后補(bǔ)辦書面掛失的，柜員應(yīng)先撤銷口頭掛失再辦理書面掛失（B）。A、√ B、13票據(jù)質(zhì)權(quán)人不得以票據(jù)持有人的身份要求付款人付款（B）。A、√ B、1重要空白憑證和印章是構(gòu)成信用社對(duì)外承擔(dān)責(zé)任的兩大文義性要素。（A）A、√ B、14“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個(gè)月內(nèi)都沒有交易發(fā)生。（A）A、√ B、14柜員在重要空白憑證不足時(shí)，只能向上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)用，不得從其他柜員橫向調(diào)劑。（B）A、√ B、14商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內(nèi)。（）A、√ B、14個(gè)人存款證明開立的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。（B）A、√ B、14因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶屬于審批類賬戶。（B）A、√ B、14信合通卡密碼可查詢，也可到發(fā)卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（B）A、√ B、14網(wǎng)上銀行的UKEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。（B）A、√ B、14在運(yùn)鈔過程中遭到犯罪分子襲擊時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)按照先警示后自衛(wèi)的原則處置。(B)A、√ B、14銀行從業(yè)人員在執(zhí)行上級(jí)指令中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。（A）A、√ B、150、特殊人群在登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，憑密碼登錄，必須由營(yíng)業(yè)經(jīng)理授權(quán)，特殊人群可以給其他業(yè)務(wù)人員授權(quán)。（B）A、√ B、第四篇：農(nóng)村信用社案防知識(shí)測(cè)試題..絳縣農(nóng)村信用社案防知識(shí)測(cè)試題（卷）.................................：....名....姓..........................................務(wù)：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，)對(duì)案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進(jìn)行責(zé)任追究?！耙话杆膯栘?zé)”是指（）、（）、（）和（）及（）。銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項(xiàng)制度是（），（），（）和（）。各農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報(bào)后()小時(shí)之內(nèi)或事發(fā)后()小時(shí)內(nèi),直接報(bào)告省聯(lián)社,同時(shí)報(bào)告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時(shí)報(bào)送后續(xù)情況。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（）、（）、（）三個(gè)方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的“三個(gè)堅(jiān)持”就是堅(jiān)持（）；堅(jiān)持（）；堅(jiān)持()。案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項(xiàng)制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）?！半p線問責(zé)”是指（）、（）和（）、（）的責(zé)任。內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅(jiān)持“問責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足（）、（）、（）、（）四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。二、多項(xiàng)選擇題（30分，每題3分）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的總體思路是（）。A、“兩個(gè)提高”提高思想認(rèn)識(shí)，提高防范水平B、“兩個(gè)加強(qiáng)”加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)制度建設(shè)C、“兩個(gè)下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降D、“兩個(gè)加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力E、“兩個(gè)建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運(yùn)行體系，努力建立案件防范和查處的長(zhǎng)效機(jī)制農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個(gè)環(huán)節(jié)“是（）。A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對(duì)賬 F、輪崗休假農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅(jiān)持以下原則()。A、依法快捷原則 B、協(xié)調(diào)一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（）。A、法人主體原則 B、分級(jí)問責(zé)原則 C、盡職免責(zé)原則 D、錯(cuò)罰相當(dāng)原則 E、自查從輕、被動(dòng)從重原則案件防控的“五條防線”是（）。A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術(shù)控制防線銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的“4+1”內(nèi)容是（）。A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對(duì)庫房的管理銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)實(shí)行的“三掛鉤”是（）。A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤 B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤 C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤案件防控的“五個(gè)一”工作經(jīng)驗(yàn)是指()。A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲 E、一盤棋抓共管商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括（）要素。A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 20分，每題4分）間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對(duì)違法違規(guī)事實(shí)、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人。（）間接責(zé)任人是指獨(dú)立實(shí)施或者共同實(shí)施，或者與外部人員合伙實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（）四、簡(jiǎn)答題（30分，每題5分）信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么？農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？案件專項(xiàng)治理提出的“九種人”是哪些人？中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的原則是什么？銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施有哪些？省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？三、判斷題（第五篇：農(nóng)村信用社案件防控責(zé)任書ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控責(zé)任書為有效防范ⅩⅩ縣農(nóng)村信用社各類風(fēng)險(xiǎn)，深入推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作，預(yù)防各類案件發(fā)生，確保農(nóng)村信用社集體資產(chǎn)安全及員工的人身安全，維護(hù)和保障全轄農(nóng)村合作事業(yè)的健康發(fā)展。根據(jù)省聯(lián)社案件專項(xiàng)治理的要求，明確個(gè)人在防范經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任性刑事案件中應(yīng)負(fù)的責(zé)任，切實(shí)履行工作職責(zé)，嚴(yán)格內(nèi)部管理，執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，有效防止各類案件的發(fā)生，雙方簽訂責(zé)任書。一、根據(jù)“誰經(jīng)辦誰負(fù)責(zé)”的原則，乙方為責(zé)任人；甲方代表為乙方履行案件防范責(zé)任監(jiān)督人，乙方應(yīng)對(duì)甲方負(fù)責(zé)。二、責(zé)任目標(biāo)在責(zé)任內(nèi)，乙方在所轄工作范圍內(nèi)，切實(shí)有效地防范案件的發(fā)生，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，確保本單位資金、財(cái)產(chǎn)、人身安全，具體目標(biāo)如下：無各類違法違紀(jì)行為，不發(fā)生因職務(wù)犯罪案件，沒有因個(gè)人行為而造成經(jīng)濟(jì)損失的情況發(fā)生。無貪污、受賄、搶劫、盜竊、詐騙、丟失案件。無“黃、賭、毒”等行為或其他造成惡劣社會(huì)影響的重大責(zé)任事故。三、甲方責(zé)任根據(jù)國(guó)家金融方針、政策、法律、法規(guī)、規(guī)章和上級(jí)有關(guān)制度辦法對(duì)乙方進(jìn)行宣傳教育，并適時(shí)提出工作意見，對(duì)乙方行為規(guī)范進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。按照職責(zé)，對(duì)乙方案件防控工作給予指導(dǎo)，并督促其案件防控及安全措施的落實(shí)。對(duì)乙方執(zhí)行案件防控責(zé)任制的情況進(jìn)行檢查、考核和獎(jiǎng)懲。四、乙方責(zé)任案件防控工作除銀監(jiān)會(huì)要求滾動(dòng)自查的票據(jù)承兌、大額存取款、賬戶管理、賬務(wù)核對(duì)、印鑒卡管理等業(yè)務(wù)外，還要對(duì)大額異常貸款、冒名貸款及涉及“黃、賭、毒”等行為的九種人經(jīng)常進(jìn)行排查。把案件防控工作列入自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)履行職責(zé)，努力實(shí)現(xiàn)責(zé)任目標(biāo)。加強(qiáng)自身的法制、紀(jì)律和職業(yè)道德的學(xué)習(xí)，貫徹上級(jí)對(duì)案件防控工作的要求，提高思想認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)，自覺抵制各種誘惑。認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，做到高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，經(jīng)常檢查對(duì)照，發(fā)現(xiàn)隱患與問題，及時(shí)匯報(bào)，堅(jiān)決杜絕有章不循違章操作的行為。乙方需對(duì)甲方提供真實(shí)事實(shí)依據(jù)，對(duì)存在問題隱患或不及時(shí)向甲方反映的，造成嚴(yán)重后果按《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》規(guī)定追究乙方責(zé)任。五、獎(jiǎng)懲在本結(jié)束后，甲方對(duì)乙方執(zhí)行責(zé)任制的情況進(jìn)行考核，并與本人獎(jiǎng)金掛鉤。實(shí)現(xiàn)當(dāng)年防范責(zé)任制目標(biāo)的對(duì)乙方給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)未實(shí)現(xiàn)當(dāng)年防范責(zé)任制目標(biāo)者取消各種獎(jiǎng)勵(lì)及當(dāng)年選先資格。對(duì)發(fā)生因職務(wù)犯罪或重大責(zé)任事故案件的，按《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》規(guī)定，嚴(yán)格追究責(zé)任。六、該責(zé)任書從二0一二年一月一日起執(zhí)行至二0一二年十二月三十一日止，本責(zé)任書一式二份，簽訂雙方各執(zhí)一份。ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)人：