【正文】 業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立了對(duì)信用社工作的信心，增強(qiáng)了維護(hù)信用社利益的責(zé)任心和使命感。社ⅩⅩ信用楊國洪第三篇：銀行員工案件防控心得體會(huì)銀行員工案件防控心得體會(huì)為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度得到有效落實(shí)，我行組織了內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，通過持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，讓我對(duì)銀行對(duì)制度對(duì)內(nèi)控都有了更新的認(rèn)識(shí)。作為銀行從業(yè)隊(duì)伍中的一位普通成員，應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴(kuò)展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對(duì)于制度、對(duì)于規(guī)章，我們應(yīng)該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因?yàn)檫@些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩，因?yàn)檎沁@些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護(hù)衛(wèi)著我們的切身利益。銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營的重要保障，內(nèi)控能力的高低也成為評(píng)價(jià)一家銀行信譽(yù)、效率、經(jīng)營穩(wěn)健性等的重要指標(biāo)。對(duì)于我們前臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員來說，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實(shí)到位，嚴(yán)格按照操作指南進(jìn)行操作，同時(shí)不斷提高員工對(duì)于內(nèi)控文化的思想認(rèn)識(shí)，才能確保內(nèi)控制度得到有效落實(shí)?，F(xiàn)實(shí)中的學(xué)習(xí)教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認(rèn)識(shí)上幫助改變，才能確保制度的有效的執(zhí)行。對(duì)于我們現(xiàn)實(shí)工作中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，很多的時(shí)候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風(fēng)險(xiǎn)事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時(shí)候細(xì)心之外，就是優(yōu)化程序。但實(shí)際中也有很大一部分風(fēng)險(xiǎn)事件是因?yàn)槲覀兎e累已久的錯(cuò)誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對(duì)于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要，對(duì)于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細(xì)進(jìn)行說明和培訓(xùn)。對(duì)制度的學(xué)習(xí)，也是一個(gè)對(duì)自身不斷學(xué)習(xí)的過程，對(duì)于業(yè)務(wù)中的每個(gè)環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項(xiàng)制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個(gè)優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。第四篇：銀行案件防控會(huì)議學(xué)習(xí)的心得體會(huì)＃＃銀行案件防控會(huì)議學(xué)習(xí)的心得體會(huì)＃＃年是我行的案件防控規(guī)范年，我行將大力狠抓案件防控方面，三月中旬全行動(dòng)員開展了案件防控學(xué)習(xí)會(huì)議，劉書記在會(huì)議中提到，每一位一線的工作人員都應(yīng)該結(jié)合自己的日常工作，總結(jié)自己平時(shí)工作的不足，發(fā)現(xiàn)自己負(fù)責(zé)工作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合案例學(xué)習(xí)，總結(jié)出心得體會(huì)。通過這次會(huì)議的學(xué)習(xí)，個(gè)人認(rèn)為這次警示教育是非常及時(shí)必要的。通過開展此次會(huì)議，聽取了分行領(lǐng)導(dǎo)講話和支行行長的案例說明，使得本人受益匪淺，體會(huì)頗深，使我再一次受到了深刻教育，思想上產(chǎn)生了很大震動(dòng)，對(duì)工作的認(rèn)識(shí)有了新的提高，并對(duì)自己的言行做了深刻反思。我想結(jié)合自己的工作談?wù)勛约旱目捶?，我是一名綜合柜員，上柜不足三個(gè)月，屬于新上柜的實(shí)習(xí)生，平時(shí)的工作范疇都是最常見最基本的日常工作，包括新辦卡，存取款，電子銀行業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)等。有些業(yè)務(wù)需要留存身份證復(fù)印件，有些業(yè)務(wù)則需要公安局聯(lián)網(wǎng)核查客戶信息，剛開始學(xué)習(xí)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，常常問帶我的師傅，是要留復(fù)印件還是要核查，總覺得很麻煩，學(xué)習(xí)了案件防控會(huì)議之后，仔細(xì)想想這些都是很有必要的，比如客戶新辦卡，如果怕麻煩沒有聯(lián)網(wǎng)核查就只是復(fù)印了身份證就辦理的話，如果對(duì)方是個(gè)在逃嫌犯，或者對(duì)方提供的是虛假的身份證件，在通過聯(lián)網(wǎng)核查的時(shí)候，就可以發(fā)現(xiàn)，避免給不合規(guī)定的人員辦理新卡，給自己和銀行造成麻煩。還有的顧客代理取錢，取超過5萬元，并且沒有帶卡主的身份證原件，這樣是違規(guī)的，是不可以辦理的，有的顧客很喜歡和經(jīng)辦人員討價(jià)還價(jià)，拿出卡主的身份證復(fù)印件或者直接填寫卡主的身份證號(hào)碼，說自己與卡主是親屬關(guān)系希望通融下等等，有的時(shí)候，心里確實(shí)也有急人所急的心情，但都只能微笑著給顧客解釋，并且致意歉意，試想如果心軟通融了，卡主如果非自愿，造成了損失，追究起來，責(zé)任肯定是在經(jīng)辦人，如此勢(shì)必會(huì)給自己和單位造成麻煩的。會(huì)議中一個(gè)個(gè)的案例，讓我們唏噓不已，同時(shí)也在給大家敲響警鐘，安防工作不出不在，我們負(fù)責(zé)的每一個(gè)細(xì)微的部分，如果不按合規(guī)操作，都會(huì)存在安全隱患。一日三碰庫，不讓打庫流于形式，在發(fā)現(xiàn)長短款的情況下，要及時(shí)上報(bào)給運(yùn)營主管及支行行長，負(fù)責(zé)人會(huì)幫助我們找出疏漏，并及時(shí)補(bǔ)救，不可以違規(guī)操作。通過此次會(huì)議的學(xué)習(xí)，我行的每個(gè)員工都根據(jù)自己的工作崗位進(jìn)行自我剖析，吸取前人教訓(xùn)，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)，我行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，各位同事一起努力，務(wù)必使得我們銀行違規(guī)違法案件遏制到搖籃里，使得業(yè)績更輝煌。第五篇：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)信貸人員，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)貸款營銷和信貸服務(wù)，是我們信貸人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為信貸人員，我深知信貸工作的重要性，因此，在信貸工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉營銷能力，高效率辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)銀行號(hào)稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們信貸工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。半月支行王寧波2012年12月11日