【正文】 業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消除風險隱患，樹立了對信用社工作的信心，增強了維護信用社利益的責任心和使命感。社ⅩⅩ信用楊國洪第三篇：銀行員工案件防控心得體會銀行員工案件防控心得體會為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進各項規(guī)章制度得到有效落實，我行組織了內(nèi)控制度學習，通過持續(xù)參加制度學習教育活動，讓我對銀行對制度對內(nèi)控都有了更新的認識。作為銀行從業(yè)隊伍中的一位普通成員，應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規(guī)章，我們應(yīng)該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護衛(wèi)著我們的切身利益。銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營的重要保障，內(nèi)控能力的高低也成為評價一家銀行信譽、效率、經(jīng)營穩(wěn)健性等的重要指標。對于我們前臺業(yè)務(wù)操作人員來說，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實到位，嚴格按照操作指南進行操作，同時不斷提高員工對于內(nèi)控文化的思想認識，才能確保內(nèi)控制度得到有效落實?，F(xiàn)實中的學習教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的執(zhí)行。對于我們現(xiàn)實工作中出現(xiàn)的風險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時候細心之外，就是優(yōu)化程序。但實際中也有很大一部分風險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務(wù)操作指南的學習很有必要，對于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細進行說明和培訓。對制度的學習，也是一個對自身不斷學習的過程，對于業(yè)務(wù)中的每個環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。第四篇：銀行案件防控會議學習的心得體會＃＃銀行案件防控會議學習的心得體會＃＃年是我行的案件防控規(guī)范年，我行將大力狠抓案件防控方面，三月中旬全行動員開展了案件防控學習會議，劉書記在會議中提到，每一位一線的工作人員都應(yīng)該結(jié)合自己的日常工作，總結(jié)自己平時工作的不足，發(fā)現(xiàn)自己負責工作的風險點，結(jié)合案例學習，總結(jié)出心得體會。通過這次會議的學習，個人認為這次警示教育是非常及時必要的。通過開展此次會議，聽取了分行領(lǐng)導講話和支行行長的案例說明，使得本人受益匪淺，體會頗深，使我再一次受到了深刻教育，思想上產(chǎn)生了很大震動，對工作的認識有了新的提高，并對自己的言行做了深刻反思。我想結(jié)合自己的工作談?wù)勛约旱目捶?，我是一名綜合柜員，上柜不足三個月，屬于新上柜的實習生，平時的工作范疇都是最常見最基本的日常工作，包括新辦卡，存取款，電子銀行業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)等。有些業(yè)務(wù)需要留存身份證復(fù)印件，有些業(yè)務(wù)則需要公安局聯(lián)網(wǎng)核查客戶信息，剛開始學習辦理業(yè)務(wù)的時候，常常問帶我的師傅，是要留復(fù)印件還是要核查，總覺得很麻煩，學習了案件防控會議之后，仔細想想這些都是很有必要的，比如客戶新辦卡，如果怕麻煩沒有聯(lián)網(wǎng)核查就只是復(fù)印了身份證就辦理的話，如果對方是個在逃嫌犯，或者對方提供的是虛假的身份證件，在通過聯(lián)網(wǎng)核查的時候，就可以發(fā)現(xiàn)，避免給不合規(guī)定的人員辦理新卡，給自己和銀行造成麻煩。還有的顧客代理取錢，取超過5萬元，并且沒有帶卡主的身份證原件，這樣是違規(guī)的，是不可以辦理的，有的顧客很喜歡和經(jīng)辦人員討價還價，拿出卡主的身份證復(fù)印件或者直接填寫卡主的身份證號碼，說自己與卡主是親屬關(guān)系希望通融下等等，有的時候，心里確實也有急人所急的心情，但都只能微笑著給顧客解釋，并且致意歉意，試想如果心軟通融了，卡主如果非自愿，造成了損失，追究起來，責任肯定是在經(jīng)辦人，如此勢必會給自己和單位造成麻煩的。會議中一個個的案例，讓我們唏噓不已，同時也在給大家敲響警鐘，安防工作不出不在，我們負責的每一個細微的部分，如果不按合規(guī)操作，都會存在安全隱患。一日三碰庫，不讓打庫流于形式，在發(fā)現(xiàn)長短款的情況下，要及時上報給運營主管及支行行長，負責人會幫助我們找出疏漏，并及時補救，不可以違規(guī)操作。通過此次會議的學習，我行的每個員工都根據(jù)自己的工作崗位進行自我剖析，吸取前人教訓，并對照有關(guān)金融法規(guī)，我行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，各位同事一起努力，務(wù)必使得我們銀行違規(guī)違法案件遏制到搖籃里，使得業(yè)績更輝煌。第五篇：銀行案件防控學習心得體會銀行案件防控學習心得體會近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。一、加強業(yè)務(wù)知識學習、提升合規(guī)操作意識“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點信貸人員，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強貸款營銷和信貸服務(wù)，是我們信貸人員最為實際的工作任務(wù)。作為信貸人員，我深知信貸工作的重要性，因此，在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉營銷能力，高效率辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們信貸工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信心，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。半月支行王寧波2012年12月11日