【正文】 ，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二、是防患意識不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查。另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動（三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。(五)堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。(七)加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險第五篇：銀行案件防控心得體會案件防控的關(guān)鍵（一）強(qiáng)化引導(dǎo)，樹立防控案件的自警意思。常言道：人無千日好，花無萬日紅。農(nóng)村信用社必須將安全防范教育貫穿于日常業(yè)務(wù)之中，堅持抓好“三個正確引導(dǎo)”：一是要加強(qiáng)形勢教育，正確引導(dǎo)大家從金融行業(yè)固有的特性中看加強(qiáng)防控案件的重要性和必要性；二是要加強(qiáng)警示教育，正確引導(dǎo)大家從現(xiàn)階段犯罪分子作案的針對性、猖獗性以及自身防范的脆弱性中看加強(qiáng)防控案件的緊迫性；三是要加強(qiáng)啟示教育，正確引導(dǎo)大家從成功防范的經(jīng)驗中看做好防控案件的可行性。做到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強(qiáng)化全員的自警意識，從而增強(qiáng)廣大信合員工做好防控案件的責(zé)任感和使命感。（二）強(qiáng)化投入，筑牢防控案件的基礎(chǔ)。安全防范既要堅持以人為本，更需要必要的投入作保證。農(nóng)村信用社要樹立“寧可花錢買平安，不可花錢買教訓(xùn)”的防范理念，對防 控案件的必要投入實行“三個傾斜”：一是要在人力上傾斜。按照“政治思想好、身體素質(zhì)強(qiáng)、本位業(yè)務(wù)精和既誠實本分、又敢于堅持原則”的標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)選人員組建經(jīng)警隊和審計稽核隊伍；二是要在物力上傾斜。配齊稽核審計隊伍的筆記本電腦以及上OA網(wǎng)的U盤等。三是要在財力上傾斜。改建安全不達(dá)標(biāo)的網(wǎng)點，連接110報警器，運(yùn)鈔移交社會化管理，建立遠(yuǎn)程視頻監(jiān)控系統(tǒng)，全面整合防范體系，為有效防控案件奠定堅實的基礎(chǔ)。（三）強(qiáng)化約束，完善防控案件的制度體系。為規(guī)范全員安保行為，強(qiáng)化責(zé)任、紀(jì)律行為約束，要注重發(fā)揮制度的制衡作用，要在制定、完善和配套《農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》、《農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處罰暫行辦法》等制度基礎(chǔ)上，并輔以“八制”運(yùn)行：一是全面聯(lián)保制。實行上級與下級、單位與部門、領(lǐng)導(dǎo)與職工、同事與同事之間全面簽訂《安全責(zé)任擔(dān)保協(xié)議書》。二是治安聯(lián)防制。各營業(yè)網(wǎng)點必須與相鄰不少于兩家單位或個人簽訂《治安聯(lián)防責(zé)任書》。三是強(qiáng)制休假制。對相關(guān)崗位人員實行強(qiáng)制休假、頂崗監(jiān)督。四是對要害崗位人員實行定期輪崗。五是預(yù)防控案制。聯(lián)社建立特別檔案，把全體職工劃分為“九類”，分類建檔，加大對“九重人”的跟蹤管理力度，防止“后院起火”。六是違規(guī)懲戒制。對違規(guī)人員，不論是領(lǐng)導(dǎo)還是員工，也不論是否造成損失，違規(guī)一次實行重罰；違規(guī)兩次下崗學(xué)習(xí)3—6個月；凡第三次違規(guī)者，一律作除名處理。七是一票否決制。凡是內(nèi)發(fā)生安全事故和案件的，無論單位或個人，均實行一票否決，單位不得評先、個人不能晉級、干部不能提升。八是責(zé)任追究制。凡發(fā)生安全事故和案件，既追究當(dāng)事人的責(zé)任，又要追究關(guān)聯(lián)人和領(lǐng)導(dǎo)者的責(zé)任，使上下形成處處布控、人人設(shè)防的良好防范工作局面。（四）強(qiáng)化防控，努力實現(xiàn)全面安全。一是要強(qiáng)化“九重人”管理，因為人的風(fēng)險是農(nóng)村信用社面臨的首要風(fēng)險。對此類人員各級管理機(jī)關(guān)要在廣泛了解，深入調(diào)查，掌握具體事例的基礎(chǔ)上，采取分類建檔，落實幫教責(zé)任人；分層談心，及時化解其心中癥結(jié)；定期走訪，隨時掌握其心行動態(tài)；彰顯集體和黨組織的溫暖；表彰“閃光”，促其自警自控意思的增強(qiáng)，變“九重人”為“放心人”，有效防范人員風(fēng)險隱患。對“九重人”的管理要在嚴(yán)密的組織形式中運(yùn)行，對象和問題不能公開化，矛盾不能擴(kuò)大化，以避免傷害員工感情，產(chǎn)生抵觸情緒，增大轉(zhuǎn)化工作難度。二是要注重突出安檢的重點，即要注重安檢的檢查性和全面性，又要注重安檢的針對性和有效性，著重查偏遠(yuǎn)社和其它防衛(wèi)能力相對較弱的營業(yè)網(wǎng)點等重點單位；著重查早中晚、節(jié)前假后和回籠旺季等重點時段，早查接送的規(guī)范性、中查手續(xù)交接和雙人臨柜的的合法性、晚查雙人守庫的準(zhǔn)時性，節(jié)前假后和回籠旺季查安全防范的警惕性和一貫性；著重查印押密證管理、防衛(wèi)器械使用、安檢制度落實及違規(guī)處罰執(zhí)行等重點環(huán)節(jié)。促使全縣上下時時緊繃安全弦，人人著力保平安。三是要充分發(fā)揮內(nèi)審的職能作用，一方面采取常審與專審、直審與延審、下審與自審、委審與互審相結(jié)合的辦法，做到日常業(yè)務(wù)經(jīng)常審、傾向問題專項審、重點問題專班審，另一方面要實事求是肯定成績、客觀公正暴露問題、切合情理分析原因、寬嚴(yán)有度依規(guī)處理，以促進(jìn)內(nèi)控措施落到實處，取得實效，確保農(nóng)村信用社經(jīng)營的全面安全。