【正文】 資金等。風(fēng)險(xiǎn)防控措施252。 ——妥善保管數(shù)字證書（Ukey），關(guān)鍵所在； 252。 ——使用無任何意義密碼；252。 ——使用自己計(jì)算機(jī)。不要在公用計(jì)算機(jī)（如網(wǎng)吧、旅館）使案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理用網(wǎng)上銀行；252。 ——查殺木馬病毒。不要在使用網(wǎng)上銀行的計(jì)算機(jī)上下載、安裝來歷不明的軟件、游戲；（五）電話（手機(jī)）銀行主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)u 通訊設(shè)備：使用公用電話、將手機(jī)借給他人使用導(dǎo)致賬戶信息泄露；u 虛假中獎：犯罪分子通過發(fā)送中獎信息給受害人，獲取信息、密碼。風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式178。 短信詐騙，如給客戶發(fā)送中獎短信，并提供一個(gè)聯(lián)系的固定電話?？蛻魮艽蛟撾娫捄?，系統(tǒng)會提示客戶輸入銀行卡卡號和客戶密碼，并稱可以提供銀行卡的查詢、密碼修改等服務(wù)?？蛻粢坏┹斎?，其卡號和密碼立即被不法分子盜取，賬戶的資金將不翼而飛。178。 虛假客服，利用種種油頭，發(fā)送虛假客戶服務(wù)電話，獲取卡號和密碼；178。 密碼泄露，在設(shè)臵電話銀行密碼時(shí)，使用過于簡單的數(shù)字或使用其他上網(wǎng)密碼（如密碼、電子郵箱密碼等，此類密碼利用網(wǎng)絡(luò)木馬很容易盜?。瑢?dǎo)致賬號、密碼泄露；意外密碼泄露。風(fēng)險(xiǎn)防控措施252。 ——盡量避免在可以查詢到輸入號碼的電話機(jī)上進(jìn)行電話銀案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理行操作，使用電話銀行后，一定要記得刪除通話記錄。用戶在電話鍵盤上輸入的卡號、密碼會被電話完整記錄下來，如不及時(shí)刪除，就可能被他人利用；252。 ——在進(jìn)行電話銀行交易類操作時(shí)，避免使用免提電話，以防他人偷聽；252。 ——安徽農(nóng)金使用的統(tǒng)一客戶服務(wù)電話是“96669”。不要使用經(jīng)其他號碼連接后的“電話銀行服務(wù)”。252。 ——在設(shè)臵電話銀行密碼時(shí)，不要使用過于簡單的數(shù)字，不要使用自己的出生日期、電話號碼等容易被人猜中的數(shù)字作為密碼，可以考慮分開設(shè)臵查詢密碼和交易密碼，并定期進(jìn)行修改。252。 ——不要相信任何的網(wǎng)絡(luò)中獎信息、短信和電話等，如果是因好奇與對方通話了，要切記嚴(yán)防死守銀行賬戶資料，絕不泄露。第五篇：農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案一、單項(xiàng)選擇，共30分王亞書記、理事長要求全員要牢固樹立（C）第一責(zé)任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢不動搖。A、發(fā)展 B、穩(wěn)定 C、案防 D、合規(guī) 2012年省聯(lián)社確立了（B）案防工作思路。A、強(qiáng)服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、謀跨越 B、大案防、大聯(lián)動C、穩(wěn)中求進(jìn)、鞏固提升 D、從嚴(yán)治社，從遠(yuǎn)治社銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（C）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、市場風(fēng)險(xiǎn) B、流動性風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)按照《公司法》規(guī)定，股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（D）日內(nèi)，請求人民法院撤銷。A、10 B、15 C、30 D、60銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)（A）配備。A、1% B、2% C、3% D、5%內(nèi)部審計(jì)部門完成風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一道屏障是（A）。A、監(jiān)督評價(jià)與糾正 B、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估C、內(nèi)部控制措施 D、內(nèi)部控制環(huán)境違規(guī)積分達(dá)到（B）的由人事、紀(jì)檢部門負(fù)責(zé)人對其進(jìn)行誡免談話，考核不能評為良好（含）以上，同時(shí)自當(dāng)月起扣減（B）月績效工資。A、8分，一個(gè) B、12分，兩個(gè)月C、16分，三個(gè)月 D、24分，三個(gè)月管理責(zé)任積分達(dá)到（C）的，積終身積分1分。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分甲股份有限公司凈資產(chǎn)額為5000萬元，依照我國《公司法》規(guī)定，其向外投資額（B）。A、不得超過5000萬元 B、不得超過2500萬元C、不得超過1750萬元 D、不得超過1000萬元按照管理方式不同，利率分為（A）。A、官方利率、市場利率 B、固定利率、浮動利率C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復(fù)利1借款人受托支付程序?yàn)椋˙）。A、審核交易、簽訂協(xié)議、貸款支付B、支付申請、支付審核、貸款支付C、發(fā)放貸款、支付審核、支付審批D、支付申請、審核交易、支付審批1項(xiàng)目融資的還款資金來源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的（A），一般不具備其他還款來源。A、銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入B、銷售利潤、投資收入或項(xiàng)目撥款C、稅后利潤、財(cái)政補(bǔ)貼或投資收入D、融資收入、銷售收入或投資收入1委托貸款業(yè)務(wù)屬于信用社的（D）業(yè)務(wù)。A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間1農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)對最大單戶的貸款授信額度不超過實(shí)收資本的（B）。A、10% B、15% C、20% D、30%1其中：關(guān)注類貸款5000萬元；次級類貸款4000萬元；可疑類貸款3000萬元；損失類貸款2000萬元。那么，該聯(lián)社不良貸款率為（D）。A、% B、% C、% D、%1農(nóng)戶小額信用貸款期限根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營活動的實(shí)際周期確定，小額生產(chǎn)費(fèi)用貸款一般不超過（B）。A、半年 B、一年 C、二年 D、三年1《擔(dān)保法》規(guī)定，保證合同沒有約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起(C)個(gè)月。A、5個(gè)月 B、10 個(gè)月 C、6個(gè)月 D、24個(gè)月1質(zhì)權(quán)自(C)時(shí)設(shè)立。A、出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn) B、簽訂合同C、依法登記 D、公證1對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（D）%。A、75 B、30 C、15 D、10下列權(quán)利中，不屬于物權(quán)的是（A）A、抵押權(quán) B、所有權(quán) C、地役權(quán) D、商標(biāo)權(quán)2以下哪些單位和個(gè)人具備擔(dān)保資格（D）A、國家機(jī)關(guān)政府部門、行政執(zhí)法部門B、公益性單位醫(yī)院、學(xué)校、養(yǎng)老院等C、法人分支機(jī)構(gòu)，有授權(quán)的除外D、擔(dān)保公司2銀監(jiān)會規(guī)定農(nóng)村信用社執(zhí)行新企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則的時(shí)間為（C）A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年2當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定時(shí)，（B）承擔(dān)保證責(zé)任。A、按照一般保證 B、按照連帶責(zé)任保證C、不必 D、由保證人決定的方式2流動資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應(yīng)承擔(dān)（C）責(zé)任。A、侵權(quán)責(zé)任 B、賠償責(zé)任C、違約責(zé)任 D、行政責(zé)任2對內(nèi)部人員介紹的，特別是領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）受理的貸款應(yīng)當(dāng)（B）。A、報(bào)相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)指示 B、登記留存記錄C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標(biāo)準(zhǔn)辦理2抵押和質(zhì)押的一個(gè)顯著區(qū)別是（B）。A、財(cái)產(chǎn)是動產(chǎn)還是不動產(chǎn) B、是否轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有C、根據(jù)債務(wù)額大小而定 D、以上都不對2日終上繳的現(xiàn)金箱，管庫員不必檢查的是（B）。A、柜員現(xiàn)金箱個(gè)數(shù) B、柜員箱內(nèi)實(shí)物C、鎖具的完好性 D、交接手續(xù)2金庫鑰匙密碼必須分開保管、(B)，不得交叉及橫傳使用，交接時(shí)嚴(yán)格辦理登記手續(xù)。A、換人交接 B、平行交接C、交錯(cuò)交接 D、不用交接2以下關(guān)于柜員管理錯(cuò)誤的說法是（A）。A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務(wù)B、柜員不可以代理客戶辦理業(yè)務(wù)C、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖D、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶，下列哪個(gè)不是有效證明文件（A）。A、中國居民臨時(shí)身份證B、中國人民解放軍軍人身份證C、外國公民護(hù)照 D、港、澳、臺居民身份證3現(xiàn)金調(diào)劑需（A）授權(quán)。A、三級柜員 B、四級柜員C、第三柜員 D、無需授權(quán)3加蓋“假幣”印章應(yīng)使用（C）油墨。A、紅色 B、黑色 C、藍(lán)色 D、朱紅色3有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長為（D）。A、30天 B、60天 C、3個(gè)月 D、半年3賬戶在什么狀態(tài)下不能辦理存款業(yè)務(wù)（B）。A、只收不付 B、不收不付C、部分凍結(jié) D、掛失狀態(tài)3山西省農(nóng)村信用社進(jìn)賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)受理章C、業(yè)務(wù)專用章 D、受理憑證章3新開立的賬戶（3）日后方可購買支票，原則上一次（1）本。A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 13開戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證（B）。農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案。A、單位定期存款開戶證實(shí)書B、單位通知存款開戶證實(shí)書C、個(gè)人通知存款定期存單D、整存整取定期存單3《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》中規(guī)定，對一日一次性從儲蓄賬戶提取現(xiàn)金（A）的，取款人需提前一天電話預(yù)約。A、5萬元或5萬元以上 B、10萬元或10萬元以上C、20萬元或20萬元以上 D、50萬元或50萬元以上3柜員在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)如有客戶不配合收繳行為的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（C）。A、主管領(lǐng)導(dǎo) B、保衛(wèi)部門C、公安部門 D、稽核部門小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)的金額區(qū)分為（C）。A、1萬元 B、2萬元 C、5萬元 D、10萬元4下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（C）。A、納稅退還 B、證券交易結(jié)算資金C、收入?yún)R繳資金 D、繼承、贈與款項(xiàng)4山西省農(nóng)村信用社表內(nèi)科目核算以（A）為基礎(chǔ)。A、權(quán)責(zé)發(fā)生制原則 B、明晰性原則C、及時(shí)性原則 D、可比性原則4關(guān)于驗(yàn)資賬戶的使用管理，下列說法錯(cuò)誤的是（B）。A、注冊驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間只收不付B、驗(yàn)資不成功撤資時(shí)，驗(yàn)資款應(yīng)退還原匯繳人賬戶C、驗(yàn)資款的劃回只能采用轉(zhuǎn)賬方式D、注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致4采用折角驗(yàn)印的網(wǎng)點(diǎn)，在驗(yàn)印時(shí)，應(yīng)采用（D）角度，以最大限度地發(fā)現(xiàn)支付結(jié)算憑證上印章的偽造和變造。A、按對角線選取折角 B、按對稱線選取折角C、選取中央位置對折 D、多方位選取折角4下列可導(dǎo)致票據(jù)無效的簽章是（C）。A、出票人的簽章 B、背書人的簽章C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章4現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天C、10天、10天、一個(gè)月 D、10天、20天、一個(gè)月4下列業(yè)務(wù)不支持抹賬的是（C）。A、現(xiàn)金調(diào)劑 B、儲蓄存款現(xiàn)金存入C、股金分紅 D、貸款收息4農(nóng)村商業(yè)銀行職工自然人投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（D）。A、5％ B、8％ C、15％ D、20％4（B）業(yè)務(wù)可在其他應(yīng)付款科目進(jìn)行核算。A、未開戶單位的代收費(fèi)業(yè)務(wù)B、職工未按期領(lǐng)取的工資C、長期不動戶、久懸戶賬面剩余資金D、已計(jì)提社員未領(lǐng)取的股金分紅50、商業(yè)銀行約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（A）。A、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃B、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃C、最低收益理財(cái)計(jì)劃 D、固定收益理財(cái)計(jì)劃5個(gè)人代理多人辦理信合通卡的，發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)，無正當(dāng)理由，不得為其辦理。個(gè)人一次性代理他人辦理信合通卡的數(shù)量不得超過（C）張。A、1 B、C、3 D、55各縣級聯(lián)社應(yīng)（D）對代理黃金業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括：交接手續(xù)、保管、交易、賬務(wù)處理、賬實(shí)相符等。A、定時(shí) B、不定時(shí) C、定期 D、不定期5持卡人對賬務(wù)變動情況有疑義、向發(fā)卡機(jī)構(gòu)提出查詢或更正要求的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在（A）內(nèi)給予查復(fù)。A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個(gè)月5綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制貼現(xiàn)票據(jù)延期天數(shù)最多不超過（A）。A、5天 B、10天 C、30天 D、6個(gè)月5農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的查詢查復(fù)用于查詢通過農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)辦理的（B）業(yè)務(wù)。A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票C、通存通兌 D、電子匯兌5企業(yè)客戶操作人員UKEY出現(xiàn)遺失、損壞、密碼遺忘或證書損壞時(shí)，需要到（A）辦理UKEY相關(guān)手續(xù)，然后重新補(bǔ)發(fā)證書，并完成證書下載操作。A、原受理機(jī)構(gòu) B、聯(lián)社（總行）UKEY管理部門C、任何營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) D、以上都不對5各縣聯(lián)社應(yīng)加強(qiáng)ATM監(jiān)控錄像使用情況的管理，確保攝像畫面清晰、監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行，監(jiān)控保存時(shí)間必須達(dá)到（A）天。A、30 B、60 C、90 D、1205以下說法不正確的是（C）A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字；B、縣級聯(lián)社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；C、辦事處（市聯(lián)社）每年檢查不少于二次，重大活動及節(jié)假日期間應(yīng)組織專項(xiàng)檢查和抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；D、省聯(lián)社在全省組織安全檢查、節(jié)假日檢查和隨機(jī)抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項(xiàng)重要內(nèi)容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。5關(guān)于會計(jì)檔案管理，下列說法正確的是（A）。A、一律不準(zhǔn)外借B、有權(quán)機(jī)關(guān)出具借條，經(jīng)批準(zhǔn)可以外借C、人民法院海關(guān)稅務(wù)機(jī)關(guān)等執(zhí)法機(jī)關(guān)經(jīng)行長批準(zhǔn)后可以外借D、會計(jì)檔案保管部門的上級行可以外借60、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中要求從業(yè)人員應(yīng)遵循（C）原則？A、應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則B、應(yīng)遵循誠實(shí)守信，認(rèn)真負(fù)責(zé)的原則C、應(yīng)遵循城實(shí)守信，如實(shí)告知的原則D、應(yīng)遵循客戶自愿，如實(shí)告知的原則二、多選題，每題1分，共50分（錯(cuò)選、多選、少選均不得分）6案件查處工作分