【正文】 發(fā)的方案并結(jié)合本行實際，扎實有效的開展各項活動。主要開展了內(nèi)控制度“大學(xué)習(xí)”，操作風(fēng)險“大討論”，三德“大教育”，典型案例“大警示”，科技信息系統(tǒng)風(fēng)險、重點機構(gòu)風(fēng)險、重崗人員風(fēng)險、金庫管理和現(xiàn)金守押風(fēng)險等四個大排查。（三）抓協(xié)調(diào)聯(lián)動，形成案防合力。**州市各級農(nóng)村信用社一是完善了案件防控會商機制，搭建好案件防控會商平臺，實現(xiàn)案件防控辦公室與各職能部室的有效溝通，形成案件防控的信息互通、舉措互聯(lián)。案件防控辦公室除在現(xiàn)場檢查中向農(nóng)村信用社發(fā)出檢查意見書外，還向?qū)诓渴野l(fā)出了意見反饋書，力求形成監(jiān)管督導(dǎo)合力。二是完善案件防控經(jīng)驗交流機制，按季（月）召開農(nóng)村信用社案件防控形勢分析會議，分析農(nóng)村信用社案件防控方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出防控措施建議，及時進行風(fēng)險警示。三是完善與公安部門的工作協(xié)調(diào)機制，做好保額系統(tǒng)安全評與檢查工作。（四）抓重點領(lǐng)域檢查，明確風(fēng)險管控。**州市各級農(nóng)村信用社案件防控部門采取隨機隨時檢查的方式，會同安保、稽核（內(nèi)審）部門，對金庫值守、賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風(fēng)險提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc6000操作系統(tǒng)等內(nèi)控關(guān)鍵領(lǐng)域進行調(diào)查，實地查看各營業(yè)網(wǎng)點案防工作部署落實情況。二、取得的效果通過以上措施的落實，**州市農(nóng)村信用社案件防控態(tài)勢得以持續(xù)優(yōu)化。（一）促進各級農(nóng)村信用社高管案防意識進一步提高。通過外部監(jiān)管部門對各級農(nóng)村信用社的巡查督導(dǎo)和內(nèi)部案件防控責(zé)任的進一步明確，將發(fā)現(xiàn)問題與高管人員的任職考核掛鉤，各級管理人員案防意識不斷提高，發(fā)現(xiàn)問題得以持續(xù)改進就是有力的佐證。（二）促進各級農(nóng)村信用社進一步加強對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控。通過對賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風(fēng)險提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc6000操作系統(tǒng)等反復(fù)檢查，各級農(nóng)村信用社進一步梳理了業(yè)務(wù)流程，加強了易發(fā)風(fēng)險業(yè)務(wù)的管控。（三）促進各級農(nóng)村信用社進一步加強內(nèi)控制度建設(shè)。針對存在的問題，各級農(nóng)村信用社除不斷改進流程，修復(fù)風(fēng)險漏洞外，還進一步加大了制度回檢力度，努力做到業(yè)務(wù)全覆蓋，風(fēng)險全覆蓋。（四）促進各級農(nóng)村信用社進一步加強職工政治思想教育。全市農(nóng)村信用社以開展“案件成效鞏固年”為契機，強化職工行為排查，加強職工政治思想教育，大力構(gòu)建“合規(guī)”文化，堅持合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作，同時大力增強職工歸屬感，努力形成穩(wěn)定的“大后方”。三、存在的不足案件防控工作有力地促進了各級農(nóng)村信用社持續(xù)改進自身風(fēng)險管控能力，其職能在實際工作中得以較為充分的發(fā)揮。但存在以下不足：（一）穩(wěn)定性不足。案件防控的人力資源體系對案件防控工作的高效開展形成一定的制約。一是案件防控人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，對監(jiān)管規(guī)制掌握不一。二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能的熟練程度不夠。案件防控人員往往只能以會代學(xué)和從實際操作中學(xué)，業(yè)務(wù)技能不系統(tǒng)。三是對案件防控工作人員沒有進行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，存在一定的“瞎子摸象”現(xiàn)象。四是案件防控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開展不細(xì)以致深度不夠。（二）案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)。一是由于營業(yè)網(wǎng)點點多面寬與案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決，以致案件防控檢查內(nèi)容不全面，可能存在風(fēng)險隱患遺漏的情況。二是時效性和有效性不相容，由于檢查網(wǎng)點時間短，以致對檢查內(nèi)容的風(fēng)險發(fā)現(xiàn)不足。三是案件防控檢查內(nèi)容與其他專項檢查、稽核內(nèi)審和安全檢查內(nèi)容存在一定的重復(fù)。（三）案件防控機制有待進一步改善。一是案件防控獨立性不充分，相關(guān)監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒有明確對案件防控工作的獨立性作出明確的規(guī)定，其獨立性在一定程度上缺乏法規(guī)支撐。二是案件防控職能與業(yè)務(wù)監(jiān)管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監(jiān)管成本，形成監(jiān)管資源浪費。三是由于案件防控檢查內(nèi)容覆蓋的全面性，案件防控機構(gòu)有形成監(jiān)管機構(gòu)外的監(jiān)管機構(gòu)的趨勢。（四）案件防控效果需進一步加強。一是對案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問題督促整改力度不夠，以致有些案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問題屢查屢犯。二是被檢查機構(gòu)對巡查發(fā)現(xiàn)問題整改力度不夠。四、改進途徑（一）強化組織機構(gòu)建設(shè)，正名分。一是應(yīng)將案防辦作為一重要的內(nèi)部監(jiān)管機構(gòu)，有人有編制，杜絕“以工代工”現(xiàn)象。二是加強案件防控人員教育，一方面要加強思想教育，建立有效“誰檢查，誰負(fù)責(zé)”的機制，對工作不負(fù)責(zé)的要充分履行退出機制；另一方面，要切實加強案件防控業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，不止只要學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，還要學(xué)習(xí)和了解新業(yè)務(wù)，掌握新技能，熟悉各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險要點和流程，努力確保案件防控檢查的有效性。（二）強化部門職能建設(shè)，明職責(zé)。一是進一步明確部門職責(zé)，一方面要不斷探索和改進案件防控檢查內(nèi)容，按照“點面結(jié)合、突出重點”的原則，結(jié)合農(nóng)村信用社內(nèi)部控制薄弱領(lǐng)域和風(fēng)險隱患狀況，選準(zhǔn)檢查重點機構(gòu)、重點人員、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)，持續(xù)開展易發(fā)風(fēng)險檢查；另一方面進一步明確案件防控職能，突出隨機性；第三將縱深風(fēng)險隱患排查職能分離，交予職能部室或稽核內(nèi)審部門進行，將重點放在易發(fā)風(fēng)險業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)，努力避免監(jiān)管資源的浪費。二是加強案件防控獨立性建設(shè)，相關(guān)內(nèi)部規(guī)章應(yīng)明確案件防控檢查與相關(guān)檢查的同等地位，重視案件防控部門的作用。三是加強案件防控制度建設(shè)，在實踐中不斷健全辦公案件防控檢查、考核、督辦工作、工作人員問責(zé)、案件防控日報等規(guī)章制度，注重長效機制建設(shè)。（三）強化考核機制建設(shè)，明效果。一是要加強自身案件防控工作考核，第一要強化案件防控人員考核，以德、能、勤、績、廉為主要內(nèi)容，強化紀(jì)律性，提升案件防控人員戰(zhàn)斗力；第二強化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的規(guī)范性，強調(diào)案件防控檢查的程序性，做到有理、有利、有節(jié)，做到以己為范，其二要加大案件防控檢查內(nèi)容的考核，堅持“誰檢查，誰負(fù)責(zé)”的原則，努力做到全機構(gòu)、全業(yè)務(wù)、全風(fēng)險覆蓋。二是強化案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改考核，杜絕重檢查輕整改的現(xiàn)象，切實扭轉(zhuǎn)屢查屢犯的不利局面。三是要加強各級農(nóng)村信用社的考核，重點放在發(fā)現(xiàn)問題的整改效果上和規(guī)章制度的執(zhí)行上，強化各級農(nóng)村信用社和個職能部門要自查自糾，自我暴露和自我整改，要求各級農(nóng)村信用社整改臺賬反映的風(fēng)險隱患要有整改落實、責(zé)任人處理、后續(xù)審計整改措施，在對整改不力或出現(xiàn)新問題，加大對管理部門的考核力度，按照銀監(jiān)會“三掛鉤”原則對高管問責(zé)，對整改不力負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任的人員進行從嚴(yán)問責(zé)。