【正文】 求的，酌情扣10至40分。（四）自主管理和審計(jì)（100分），此項(xiàng)不得分；未開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估的本項(xiàng)不得分（該省聯(lián)社安排進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估時(shí)考核，未安排此項(xiàng)指標(biāo)不考核）。，不涉及反洗錢最新監(jiān)管要求的，酌情扣5至20分；，存在明顯遺漏項(xiàng)目的，酌情扣5至20分；，風(fēng)險(xiǎn)排查不深入，審計(jì)內(nèi)容未予以清晰留痕的，酌情扣5至20分；，酌情扣5至20分；，酌情扣5至20分； ，酌情扣5至20分；、服務(wù)、技術(shù)和渠道，未進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估的，酌情扣5至20分。（五）對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對性措施（100分），未對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)采取科學(xué)有效措施的此項(xiàng)不得分； （酌情扣10至70分）。（1）高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度或風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)操作性較差的；（2）業(yè)務(wù)條線沒有充分參與高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)防范措施的制度設(shè)計(jì)和評估控制的；（3）對高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)采取的防控措施不能有效應(yīng)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)的。（六）信息報(bào)送（100分）（基本分20分）。各農(nóng)商銀行自收到監(jiān)管部門檢查通知之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告省聯(lián)社，檢查結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告省聯(lián)社有關(guān)檢查結(jié)果情況，并于接到監(jiān)管部門檢查意見書之日起的3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告省聯(lián)社。未報(bào)告的扣20分，報(bào)告不及時(shí)的扣5分；在人行反洗錢檢查中被罰款的，扣10分。2．人行非現(xiàn)場監(jiān)管評級情況（基本分20分）。各農(nóng)商銀行應(yīng)于人行下發(fā)非現(xiàn)場監(jiān)管評級結(jié)果通知后3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告省聯(lián)社。未報(bào)告的扣20分，報(bào)告不及時(shí)的扣5分。反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管評級為A級的，加20分，評級為B級的，得基本分，評級為C級的，扣10分。（10分）各農(nóng)商銀行自收到省聯(lián)社審計(jì)中心下發(fā)的審計(jì)意見書之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告省聯(lián)社。未報(bào)告的扣10分，報(bào)告不及時(shí)的扣5分；（10分）。各農(nóng)商銀行審計(jì)稽核部門對各部門及分支機(jī)構(gòu)的審計(jì)情況，未報(bào)送視同未進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，本指標(biāo)及本條第（四）項(xiàng)指標(biāo)不得分，報(bào)送不及時(shí)酌情扣1至10分；、培訓(xùn)情況（20分）各農(nóng)商銀行每次舉行反洗培訓(xùn)、宣傳，結(jié)束后均應(yīng)及時(shí)向省聯(lián)社報(bào)送反洗錢培訓(xùn)、宣傳的相關(guān)資料，未報(bào)送的視同本沒有進(jìn)行宣傳、培訓(xùn)，報(bào)送資料不及時(shí)、完整的酌情扣1至10分。（10分）各農(nóng)商銀行建立的反洗錢制度、組織架構(gòu)、崗位職責(zé)及人員配備情況，領(lǐng)導(dǎo)小組成員及報(bào)告員變動情況；修訂制度及新增制度情況；人員變動，新增、修訂制度應(yīng)在結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送。未報(bào)送考核時(shí)視同沒有，本指標(biāo)及本條第（一）項(xiàng)指標(biāo)不得分，報(bào)送不及時(shí)的酌情扣1至10分。（10分），未報(bào)送視同沒有本指標(biāo)及本條第（五）項(xiàng)指標(biāo)不得分。，隨報(bào)告一并報(bào)送。第八十八條 本考核辦法在省聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，每年開展一次考核工作，考核時(shí)限為每年1月1日至12月31日?？己斯ぷ髟瓌t上應(yīng)在次年一季度前完成，特殊情況需要延遲的，應(yīng)由省聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長批準(zhǔn)。第八十九條 考核結(jié)果納入對各農(nóng)商銀行的綜合考評指標(biāo)中，各農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)把省聯(lián)社的考核結(jié)果納入對相關(guān)部門和相關(guān)人員的綜合考評中。第四篇：安徽南陵農(nóng)村商業(yè)銀行安 徽 南 陵 農(nóng) 村 商 業(yè) 銀 行 南 陵 縣 財(cái) 政 局 南陵縣扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室 南農(nóng)商銀發(fā)〔2016〕202號文件 關(guān)于印發(fā)《安徽南陵農(nóng)村商業(yè)銀行 “金農(nóng)扶貧就業(yè)貸”業(yè)務(wù)管理辦法》的通知大浦試驗(yàn)區(qū)工委、管委，經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)工委、管委，各鎮(zhèn)黨委、人民政府，縣直及駐陵各單位：為進(jìn)一步推動脫貧攻堅(jiān)工作，創(chuàng)新金融扶貧方式，根據(jù)省聯(lián)社、省扶貧辦《關(guān)于印發(fā)安徽省扶貧小額信貸工作實(shí)施方案的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2015]84號）、《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)扶貧貼息貸款管理辦法（暫行）》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2016]9號）等文件精神，縣農(nóng)商銀行、縣財(cái)政局、縣扶貧辦共同制定了《安徽南陵農(nóng)村商業(yè)銀行“金農(nóng)〃扶貧就業(yè)貸”業(yè)務(wù)管理辦法》，經(jīng)縣政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)。安徽南陵農(nóng)村商業(yè)銀行南陵縣扶貧辦2016年12月5日南陵縣財(cái)政局安徽南陵農(nóng)村商業(yè)銀行“金農(nóng)扶貧就業(yè)貸”業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總則第一條 為充分發(fā)揮產(chǎn)業(yè)扶貧在精準(zhǔn)扶貧工作中的作用，提高安徽南陵農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱本行）信貸服務(wù)水平，根據(jù)《關(guān)于印發(fā)安徽省扶貧小額信貸工作實(shí)施方案的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2015?84號）、《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)扶貧貼息貸款管理辦法(暫行)》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2016?9號）等文件精神，結(jié)合南陵縣扶貧現(xiàn)狀，創(chuàng)新精準(zhǔn)扶貧方式，特制定本辦法。第二章 貸款條件第二條 “金農(nóng)〃扶貧就業(yè)貸”為扶貧貸款，以帶領(lǐng)本縣建檔立卡貧困戶就業(yè)的新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體為授信對象，在核定的額度和有效期限內(nèi)發(fā)放的貸款。第三條 “金農(nóng)〃扶貧就業(yè)貸”信貸資金用于農(nóng)民合作社、家庭農(nóng)場（合作社理事長、家庭農(nóng)場主）、專業(yè)大戶、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體經(jīng)營生產(chǎn)發(fā)展，支持引進(jìn)農(nóng)業(yè)新品種新技術(shù)、購置農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料、開展標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)、農(nóng)產(chǎn)品初加工及市場營銷等，不得用于非農(nóng)領(lǐng)域。第三章 貸款的額度、期限、利率及貼息第四條 扶貧就業(yè)貸款單戶最高額度不得超過100萬元。扶貧就業(yè)貸款合同期限最長不得超過3年，單筆用款期限原則上不得超過1年。第五條 扶貧就業(yè)貸款利率按照同期人民銀行基準(zhǔn)利率上浮20%執(zhí)行，計(jì)息方式為固定利率。第六條 貸款貼息條件、標(biāo)準(zhǔn)、程序。貸款貼息條件：（一）在本行申請貸款的新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體須提供與建檔立卡貧困戶簽訂的勞動就業(yè)合同，工作崗位需能夠適應(yīng)貧困戶工作能力；（二）建檔立卡貧困戶就業(yè)工資發(fā)放要在本行開立賬戶，并打卡發(fā)放；（三）新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體經(jīng)營者支付工資報(bào)酬不低于本縣規(guī)定的脫貧標(biāo)準(zhǔn)。貸款貼息標(biāo)準(zhǔn)：（一）幫扶3戶（含）建檔立卡貧困戶就業(yè)的新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，縣扶貧辦按每戶3萬元貸款按照同期人民銀行基準(zhǔn)利率給予貼息；（二）幫扶4戶－5戶（含）建檔立卡貧困戶就業(yè)的新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，縣扶貧辦按每戶4萬元貸款按照同期人民銀行基準(zhǔn)利率給予貼息；（三）幫扶6戶及以上建檔立卡貧困戶就業(yè)的新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，縣扶貧辦按每戶5萬元貸款按照同期人民銀行基準(zhǔn)利率給予貼息。貸款貼息程序：扶貧就業(yè)貸款按季結(jié)息，到期還本。貸款到期后新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體全額還款，利息由新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體自行支付。（一）貸款貼息申請：新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體先填寫扶貧就業(yè)貸款貼息申請表，由鎮(zhèn)扶貧辦審核蓋章后交貸款經(jīng)辦支行；（二）貸款貼息上報(bào)：經(jīng)辦支行審核無誤后，連同貸款合同、還款證明上報(bào)縣扶貧辦；（三）貸款貼息審批與支付：縣扶貧辦審核無誤，按規(guī)定將貼息資金劃轉(zhuǎn)給新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體在本行開設(shè)的賬戶。第四章 擔(dān)保方式第七條 扶貧就業(yè)貸款擔(dān)保方式依據(jù)貸款金額大小確定，單戶30萬元（含）以下的可以信用方式發(fā)放，單戶30萬元以上的需提供本行認(rèn)可的擔(dān)保方式。還款方式為按季結(jié)息，到期一次性還清。第五章 評級、授信第八條 客戶評級。依據(jù)本行客戶信用等級評定操作實(shí)施細(xì)則相對應(yīng)的評級模板，統(tǒng)一進(jìn)行客戶評級。第九條 客戶授信。本行根據(jù)評級結(jié)果并結(jié)合客戶及幫扶貧困戶戶主共同申請，經(jīng)客戶經(jīng)理盡職調(diào)查、審查后，報(bào)有權(quán)審批人確定授信額度和授信期限。第十條 扶貧就業(yè)貸款的審批、發(fā)放、回收、貸后管理等除按本行的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行外，還需向縣扶貧辦、縣財(cái)政局履行報(bào)備程序。第六章 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償及激勵(lì)機(jī)制第十一條 扶貧辦在本行指定財(cái)政賬戶中落實(shí)資金100萬元，作為“金農(nóng)〃扶貧就業(yè)貸”融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，專項(xiàng)用于“金農(nóng)〃扶貧就業(yè)貸”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。本行按總額1：5的比例發(fā)放“金農(nóng)〃扶貧就業(yè)貸”，貸款額度超出時(shí)，由縣扶貧辦繼續(xù)補(bǔ)充基金。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金補(bǔ)償比例為資金損失的70%（資金損失是指財(cái)政應(yīng)貼息額度的損失金額）。第十二條 貸款逾期后，本行下達(dá)催收通知書，并向縣扶貧辦 提出要求代償通知，縣扶貧辦在逾期30天應(yīng)將承擔(dān)的70%代償資金劃至本行進(jìn)行代償，并將代償有關(guān)資料報(bào)縣財(cái)政局、縣扶貧辦登記備案。第十三條 債權(quán)追償。不良貸款代償后，本行牽頭，縣扶貧辦和鎮(zhèn)政府協(xié)助，依法對借款人行使追償權(quán)，追償收回的資金同比歸還各代償主體。第十四條 經(jīng)辦支行要掌握貸款對象生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展動向，發(fā)現(xiàn)有異常，可能危及貸款資金安全的，應(yīng)及時(shí)報(bào)縣扶貧辦，采取應(yīng)對措施，確保貸款資金規(guī)范使用，安全有效。同時(shí)要按月督促客戶按月（季）支付幫扶貧困戶工資情況，未能履約的也應(yīng)及時(shí)處置并上報(bào)縣扶貧辦。第十五條 建立獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。對利用貸款資金擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，效益明顯，按時(shí)還本付息，信用良好的貸款對象，本行將總結(jié)上報(bào)政府相關(guān)部門，幫助其在以后各類財(cái)政涉農(nóng)項(xiàng)目支持力度，并在下一申報(bào)貸款時(shí)適當(dāng)提高授信額度。對惡意拖欠信貸資金的，要予以曝光，載入征信系統(tǒng)，本行不再為其辦理新的貸款和其他授信業(yè)務(wù)，并建議縣農(nóng)委、財(cái)政等部門3年內(nèi)不受理該單位申報(bào)的各類財(cái)政涉農(nóng)項(xiàng)目，縣農(nóng)委、市場監(jiān)督管理局等部門不受理其參與各級示范（先進(jìn)）農(nóng)民合作社、家庭農(nóng)場的評選，在農(nóng)民合作社、家庭農(nóng)場動態(tài)管理過程中給予摘牌和注銷處理，取消農(nóng)民合作社法定代表人、家庭農(nóng)場主及其成員申請登記注冊新的新型農(nóng)民經(jīng)營主體等資格。第七章 貸后管理第十六條 經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按信貸檔案管理的有關(guān)規(guī)定，建立專門臺賬隨月報(bào)一并報(bào)總行信貸業(yè)務(wù)部匯總，并按信貸檔案管理規(guī)定管理扶貧就業(yè)貸款信貸檔案。第十七條 扶貧就業(yè)貸款業(yè)務(wù)辦理過程中如經(jīng)辦人員調(diào)查不實(shí)、審核不嚴(yán)、違反操作程序或因員工道德風(fēng)險(xiǎn)等造成貸款損失的，應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任。第十八條 貸后檢查中如發(fā)現(xiàn)借款人將信貸資金轉(zhuǎn)借他人、改變用途等違規(guī)情況的，應(yīng)采取停止發(fā)放新的貸款、提前收回已有貸款等措施予以處置。第八章 附 則第十九條 以上條款未能詳盡的，參照本行小額農(nóng)戶貸款管理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十條 本辦法由安徽南陵農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。主 送：大浦試驗(yàn)區(qū)工委、管委，經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)工委、管委，各鎮(zhèn)黨委、人民政府，縣直及駐陵各單位抄 送：安徽省聯(lián)社，蕪湖市扶貧辦，蕪湖銀監(jiān)分局安徽南陵農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2016年12月5日印發(fā)第五篇：安徽含山農(nóng)村商業(yè)銀行含山農(nóng)村商業(yè)銀行現(xiàn)轄24個(gè)支行，1個(gè)營業(yè)部，從業(yè)人員295人?？傂袃?nèi)設(shè)人力資源部、市場營銷部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)管理部、審計(jì)稽核部、不良資產(chǎn)管理部、科技信息部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部、監(jiān)察保衛(wèi)部和綜合管理部。含山農(nóng)村商業(yè)銀行堅(jiān)持面向“三農(nóng)”、面向中小企業(yè)、面向社區(qū)、面向縣域經(jīng)濟(jì)的市場定位，以市場為導(dǎo)向，以效益為核心，以創(chuàng)新為載體，不斷加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，積極調(diào)整經(jīng)營思路，改進(jìn)貸款營銷方式，以創(chuàng)新、高效的產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)、便捷的服務(wù)，開拓出越來越廣闊的市場。2006年10月，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會安徽省監(jiān)管局批準(zhǔn)，全縣12家農(nóng)村信用社各為法人的管理體制宣告結(jié)束，正式組建含山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，實(shí)行縣一級統(tǒng)一法人。2014年4月，獲中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會安徽省監(jiān)管局關(guān)于含山農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)的批復(fù)，實(shí)現(xiàn)了由信用社到商業(yè)銀行的跨步。以此為契機(jī)，含山農(nóng)村商業(yè)銀行迎來了一個(gè)更為廣闊的發(fā)展空間，資金實(shí)力更加雄厚，服務(wù)功能更加完善，內(nèi)控制度更加健全，支農(nóng)優(yōu)勢更加突出。特別是隨著科技強(qiáng)社步伐的不斷加快，全省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)于2007年5月建成開通，開通了農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)，并發(fā)行了農(nóng)村信用社自己的銀行卡——金農(nóng)卡，讓農(nóng)村地區(qū)居民享受到與城市居民一樣的金融服務(wù)。依托科技平臺，含山農(nóng)村商業(yè)銀行將逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理的電子化、經(jīng)營決策的信息化、內(nèi)部管理的科學(xué)化、監(jiān)督手段的科技化、服務(wù)手段的自助化、結(jié)算渠道的多樣化，成為擁有綜合競爭優(yōu)勢的現(xiàn)代金融企業(yè)。在做優(yōu)農(nóng)戶小額信貸品牌的同時(shí)，開辦了最高額抵押貸款、個(gè)體工商戶和小企業(yè)信用證貸款、“商家樂”貸款、生源地助學(xué)貸款、下崗再就業(yè)貸款、農(nóng)村青年創(chuàng)業(yè)貸款、林權(quán)抵押貸款、企業(yè)動產(chǎn)浮動抵押貸款等信貸業(yè)務(wù)。截至2013年末，各項(xiàng)存款余額為32億元，各項(xiàng)貸款余額為22億元，實(shí)現(xiàn)利潤總額5004萬元。安徽人事考試網(wǎng)合肥人事考試網(wǎng)