本溪案件防控試題[合集]-資料下載頁
2025-10-01 17:20本頁面
【正文】 懲體系？（ABCD）A、制定重大突發(fā)事件報告制度和問責制度的實施細則，將重大事件報告工作責任落實到部門、明確到個人 B、明確分支機構的案件報告職責和路線要求，指定專人負責案件報告工作 C、嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會案件信息統(tǒng)計制度，及時、準確報送案件詳情和查處意見，并及時跟進查處進展和責任追究情況，嚴肅處理瞞報、遲報的機構和人員 D、完善重大突發(fā)事件處臵預案，并在案發(fā)第一時間立即啟動預案，爭取主動，減少損失，并每日監(jiān)測各類媒體、網絡，做好負面輿情的控制、引導工作三、判斷題，改進錄像保管期；對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（√），若銀行按照上級要求將金庫守押任務委托、外包給守押公司，庫房管理責任和風險通過外包完全轉移至守押公司，銀行不承擔任何責任。（），銀行各級分支機構應當完全按照總行案件防控精神，以會議落實會議，以文件落實文件，全行一盤棋，無需根據地域、人員、業(yè)務、文化差異情況進行解讀、細化和整改。（）、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。（√），要加大檢查頻率，發(fā)現隱患，堵塞漏洞。（）、明確，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補發(fā)。（），會計賬務應當做到賬賬、賬據、賬款、賬實、賬表和內外賬的六相符。凡賬務核對不一致的，應當立即糾正或報上級機構處理。（）、有效的激勵約束機制，培育良好的企業(yè)精神和內部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責的環(huán)境。（√），可以同時為同一企業(yè)提供內部控制審計服務。（）、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機制。涉及資產、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。（√）第五篇：案件風險防控試題睢縣農村信用合作聯(lián)社案件風險防控考試試題（考試時間90分鐘，滿分100分）一、填空（總分30分，每空2分）（）和()提供融資或變現資產而造成損失或資不抵債的風險。()()()()()3.《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供了()()()三種風險經濟資本計量方法。（）（）（）（）并實行（）二、多選題（總分20分，、選少、不選均不得分。）下列關于銀行業(yè)的描述正確的有（）A．高風險行業(yè)B經營風險、管控風險、承擔風險損失C獲取風險收益D風險管理能力是銀行的核心競爭力屬于銀行三大主要風險的是（）A聲譽風險 B國家風險 C法律風險 D信用風險E市場風險 F操作風險 G流動性風險 H戰(zhàn)略風險銀行全面風險管理的五大體系包括（）A組織體系 B崗位職責體系 C業(yè)務和管理流程體系 D工具體系 E考評獎懲體系弟1頁/（共6頁）目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（）A股權結構不合理扭曲經營行為B產權主體缺位造成內部人控制 C缺乏可持續(xù)發(fā)展的經營戰(zhàn)略D風險控制、經營能力普遍不強銀行內部控制的目標是（）A確保國家法律規(guī)定和銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現 C確保風險管理體系的有效性D確保業(yè)務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 E確保投資者利益最大化良好內部控制機制的一般特征包括（）A有效性B審慎性C全面性D及時性 E獨立性 F邏輯性銀行內部控制的五大要素包括（）A內部控制環(huán)境 B風險識別與評估 C內部控制措施 D信息交流與反饋 E監(jiān)督評價與糾正 F考核激勵與懲罰員工行為管理的主要內容包括（）A堅持從嚴治行，對違規(guī)違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規(guī)土壤 B加強對員工行為的關注，制定員工異常行為排查管理方法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果C加強對員工日常行為的管理，建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理，做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。D增強員工的自我保護意識弟2頁/（共6頁）E加強員工的自我學習良好的職業(yè)操守包括（）A誠實信用B守法合規(guī)C專業(yè)勝任 D勤勉盡職E保守秘密 F公平競爭 G抵制違規(guī)中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（）A教育懲罰相結合B一案四問責C上追兩級D依據要充分E處理要公平F處理輕重要適度三、簡答題（總分20分，每題10分）合同文本的填寫應當符合哪些要求？貸款收歸環(huán)節(jié)的風險表現形式主要有哪些？第3頁/共6頁四、案例分析題（總分30分）Z縣農村信用聯(lián)社K分社員工冒名貸款案 案件基本情況 2006年，Z縣農村信用聯(lián)社在開展案件專項治理自查工作中，發(fā)現所轄K分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內外勾結，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名方式發(fā)放農戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。（注：K分社處于偏僻地區(qū)，長期以來一直是3人社）請結合法律法規(guī)及省聯(lián)社相關制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點評。第4頁/共6頁弟5頁/（共6頁）弟6頁/（共6頁）
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