非法集資問題調查分析-資料下載頁
2024-10-01 05:04本頁面
【正文】 件中的難題 在辦理非法集資類案件中，取證難、追贓難成為一大難題，這個難題直接導致了受害者的損失成為了永久損失，無法加以補救，而使得懲治犯罪的活動難以取得較好的法律效果。 一方面來講，非法吸收公眾存款案中，賬目不清楚、部分被害人無法找到、被害人陳述和犯罪嫌疑人的供述與辯解之間存在差異等各種情況多有發(fā)生，嚴重影響了對犯罪數(shù)額的認定。目前來看，在數(shù)額的認定上，最主要的還是依靠廣大被害者提供合同、收據(jù)、銀行記錄等證據(jù)來計算。這也帶來了局限性，就是一旦遇到被害人找不到，或者沒有書面合同，或者沒有相關的書證，那么在被害人與犯罪嫌疑人說法出現(xiàn)較大出入的情況，就給辦案帶來了很大困難。 另一方面，很多案件當中，大量贓款去向不明。案件追繳贓款困難重重。由于犯罪分子多以現(xiàn)金方式轉移贓款，或者由于金融機構與公安戶籍以及工商行政管理部門基本信息不共享，出現(xiàn)了大量以虛假身份證和虛假營業(yè)執(zhí)照開立的存款賬戶，使得追繳贓款線索中斷，導致結案后贓款無法追回、損失得不到補償、受騙群眾不滿意的局面。 六、對非法集資活動的應對及預防對策 對非法集資行為的治理，不能單單依靠刑法。要讓全社會動員起來，做到防范和打擊雙管齊下、形成合力。 在我國，政府是市場監(jiān)管的主體，全面、有效、合理地執(zhí)行市場監(jiān)管是其職責所在。在一些先進地方，針對非法集資活動，建立了由銀監(jiān)部門牽頭，工商、司法等部門參加配合的聯(lián)席會議制度，明確權責劃分，不搞形式主義。另外，適當放松民間金融管制，鼓勵民營資本參與正規(guī)金融，將民間融資監(jiān)管制度平臺盡快建立起來，強化非法集資活動專門監(jiān)管機構，完善民間融資風險預警機制，適時進行信息披露和風險提示，不斷防范和化解風險。 我國《刑法》已經(jīng)對非法集資類犯罪活動做出了明確的規(guī)定，在打擊犯罪方面起到重要作用。但是，不容忽視的是：改革開放以來民間資本得到了極大擴充，對民間資本有效的法律保障還不健全。因此，加強民間資本立法，健全民間資本運行的法律保障機制迫在眉睫。在立法層次上，明確非吸收存款類放貸人主體的法律地位，不對合法民間融資規(guī)模設定統(tǒng)一標準，引導民間金融參與金融市場競爭，重新明確民間借貸最高利率，區(qū)分“黑色”與“灰色”高利貸行為，有效遏制非法集資活動。 司法機關應高度關注因非法集資活動導致的各種犯罪問題，通過專項行動或日常打擊等方式，全力偵破大要案，嚴懲犯罪分子。另外要注重加強內(nèi)部與外部的配合，一是公檢法之間的配合，二是與銀監(jiān)會、人民銀行、審計、工商等部門及金融機構、檢法機關的配合協(xié)調，拓寬案件來源渠道。在一些關鍵領域，例如房地產(chǎn)、理財、保險等金融行業(yè)，密切關注其動向，重點打擊非法集資類犯罪，以及因非法集資誘發(fā)的其它暴力犯罪。在打擊犯罪的過程中，全力追贓，最大限度追繳涉案資產(chǎn)，保護群眾合法權益。并不斷提升業(yè)務素質，準確區(qū)分和處理非法集資與民間借貸行為，實現(xiàn)執(zhí)法效果與社會效果、經(jīng)濟效果的統(tǒng)一。 ，增強法律觀念。分析各個案例，發(fā)現(xiàn)法律觀念淡薄的群眾，是犯罪分子最愛下手的目標，且最容易被犯罪分子欺騙。因此，政府部門、司法機關、新聞媒體要加大宣傳教育和輿論引導的力度。要采取以案說法等形式，用老百姓容易接納的方式宣傳有關法律法規(guī)和理財知識，幫助群眾樹立正確的理財觀，不斷提高自我防范意識和辨別能力，做到理性投資、合法理財。同時注重暢通溝通渠道。例如在相關部門設立非法集資投訴受理中心，設立公開電話，受理群眾舉報，并提供相關政策咨詢和法律服務，幫助公眾投資釋疑解惑。 嚴打非法集資詐騙犯罪活動，需要全社會動員起來，做到防范和打擊雙管齊下。司法部門要充分發(fā)揮職能作用，從重從快進行打擊，發(fā)現(xiàn)一起，打擊一起，迅速破案，震懾犯罪。同時，法院要依法快審、快判這類犯罪，從源頭上徹底鏟除其產(chǎn)生的條件和土壤。 第16頁 共16頁
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