【正文】 實(shí)體仙人掌的情況下就進(jìn)行投資，可謂更加瘋狂。所 以，投資者其實(shí)已經(jīng)不是在投資，而是在賭，因?yàn)橹灰约?了解旺達(dá)公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況，就可以了解真相，但沒(méi)有人 愿意去直面事實(shí)。這些集體式的賭徒助長(zhǎng)了犯罪，最終被刺 傷的是自己。小小仙人掌，竟然刺傷了那么多人，實(shí)在令人 深思。（選自《打擊非法集資典型案例匯編》）第四篇：非法集資宣傳內(nèi)容和典型案例非法集資不受法律保護(hù) 參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)問(wèn): 非法集資中發(fā)生債權(quán)債務(wù)糾紛，國(guó)家法律保護(hù)債權(quán)人的權(quán)益嗎? 答：由于非法集資本身就是違法的經(jīng)濟(jì)行為，所以，非法集資中一旦發(fā)生債權(quán)債務(wù)糾紛，債權(quán)人的權(quán)益不受?chē)?guó)家法律保護(hù)。問(wèn): 非法集資活動(dòng)有哪些常見(jiàn)種類(lèi)和形式? 答:非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)，主要表現(xiàn)有以下幾種形式:一、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；二、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；三、通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。四、通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；五、以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；六、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集 1 資；七、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”，“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；八、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資；九、以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資；十、利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資；十一、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；十二、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。問(wèn):非法集資活動(dòng)有哪些基本特征？答:非法集資活動(dòng)主要有以下四個(gè)方面的基本特征:一是未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)；二是向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。問(wèn):非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)有什么危害?答:非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭到經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。用于非法集資的錢(qián)可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來(lái)的，也可能是養(yǎng)命錢(qián)，而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，2 參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。問(wèn):社會(huì)公眾如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)？答:社會(huì)公眾識(shí)別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個(gè)方面: 一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析,避免上當(dāng)受騙。二要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。三要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。問(wèn):從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰? 3答:對(duì)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國(guó)刑法規(guī)定,對(duì)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。問(wèn):什么是非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)?答:非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自從事金融活動(dòng)，包括非法從事銀行類(lèi)業(yè)務(wù)、非法從事證券類(lèi)業(yè)務(wù)和非法從事保險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)等。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定，非法從事銀行類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或人民銀行、外匯管理局批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng):(1)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；(2)未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；(3)非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)；(4)銀監(jiān) 4 會(huì)或人民銀行、外匯管理局依法認(rèn)定的其他非法銀行類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)。非法從事證券類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：(1)證券、期貨經(jīng)紀(jì)；(2)證券、證券投資基金、期貨投資咨詢(xún)；(3)與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；(4)證券承銷(xiāo)與保薦；(5)證券資產(chǎn)管理；(6)證券投資基金募集、管理；(7)證監(jiān)會(huì)依法認(rèn)定的其他非法證券類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)。非法從事保險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)。(2)保險(xiǎn)代理；(3)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)；(4)保監(jiān)會(huì)依法認(rèn)定的其他非法保險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)。非法集資是非法金融業(yè)務(wù)的一種,盡管非法集資的名義變化多樣，但其實(shí)質(zhì)仍屬于非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。案例一：遼寧營(yíng)口東華集團(tuán)非法吸收公眾存款案[案情]2005年6月,遼寧省公安機(jī)關(guān)破獲了營(yíng)口東華集團(tuán)非法吸收公眾存款案。經(jīng)查,2002年7月至2004年12月間,營(yíng)口東華集團(tuán)以養(yǎng)殖螞蟻為名,以給予投資者35%60%不等的高額利息為誘餌,通過(guò)設(shè)立的13家分公司及代辦點(diǎn)，向3萬(wàn)余名群眾非法集資近30億元。2007年2月，營(yíng)口市中級(jí)人民法院一審宣判，5 主犯汪振東犯集資詐騙罪，判處死刑，其余案犯，以犯非法吸收公眾存款罪分別判處有期徒刑。[點(diǎn)評(píng)]營(yíng)口東華集團(tuán)的非法集資活動(dòng)主要是以虛擬騙局為載體、高額回報(bào)為誘餌、宣傳造勢(shì)為助力向社會(huì)公眾募集資金。該犯罪之所以能得逞的主要原因是：首先，公司的工商執(zhí)照、司法公證樣樣俱全，為其非法活動(dòng)披上了“合法”的外衣；其次，部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，易受犯罪嫌疑人的欺騙。也有少數(shù)人明知是投資陷阱，人抱有僥幸、賭博心理，冒險(xiǎn)參與。廣大人民群眾應(yīng)通過(guò)學(xué)習(xí)法律知識(shí)，認(rèn)識(shí)集資類(lèi)犯罪的嚴(yán)重危害性，識(shí)破非法集資者的欺騙伎倆，增強(qiáng)識(shí)假防騙的意識(shí)和能力。案例二：成都麗金花公司毫州分公司非法吸收公眾存款案[案情]2006年1月10日，安徽省公安機(jī)關(guān)對(duì)成都麗金花玫瑰生物科技有限公司毫州分公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)麗金花公司）法人代表王振華涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案?jìng)刹?。?jīng)查，麗金花公司以種植玫瑰、投資建設(shè)“麗金花萬(wàn)畝玫瑰生態(tài)園”“麗金花公園”為名與投資戶(hù)訂合同，非法吸收公眾存款。主要采取以下四種方式：第一種是1年期合同，逐月返還，1年后還本和41%的利息；第二種是3年期合同，第一年返還本 6 金和41%的利息，第二年有20%的分紅，第三年有10%的分紅；第三種是10年期的合同，回報(bào)利潤(rùn)每年60%；第四種是20年合同，首年最高利潤(rùn)可達(dá)80%，平均每年利潤(rùn)30%。麗金花公司自2004年成立以來(lái)，先后非法吸收公眾存款9523萬(wàn)余元，涉及群眾2900余人，涉及安徽省亳州、阜陽(yáng)、宿州、淮北以及山東、河南等十余個(gè)市縣。[點(diǎn)評(píng)]麗金花公司這類(lèi)涉嫌非法集資的企業(yè)，往往打著政府的旗號(hào)，巧立名目，通過(guò)報(bào)紙、電視等新聞媒介，大肆進(jìn)行廣告宣傳，極具誘惑力；同時(shí)以高額回報(bào)為誘餌，迎合人們快速發(fā)財(cái)致富心理，麻痹人們的思想，具有隱蔽性、偽裝性和欺騙性。廣大人民群眾必須認(rèn)識(shí)到，廣告宣傳只是一種商業(yè)行為，要增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高識(shí)別非法集資的能力，依法保護(hù)自身權(quán)益。第五篇：打擊和處置非法集資典型案例分享打擊和處置非法集資典型案例“肥油”不流外人田——山東德州陵縣向春油脂非法吸收公眾存款案一家原本正常營(yíng)業(yè)的企業(yè)，卻干起了向企業(yè)內(nèi)部人員融資的勾當(dāng)，妄想全員獲利，最終卻全員受害。案情回顧2011年l1月，陵縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)陸續(xù)接到社會(huì)人員報(bào)案稱(chēng)：山東向春油脂有限公司自2005年6月份至今，大肆進(jìn)行融資活動(dòng)。經(jīng)偵查，自2005年6月份至今，由豆某某（時(shí)任山東向春油脂有限公司董事兼總經(jīng)理、法人代表）決定以山東向春油脂有限公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要為由，在山東向春油脂有限公司職工內(nèi)部開(kāi)始融資。后經(jīng)過(guò)口口相傳的方式，融資范圍逐漸由公司內(nèi)部發(fā)展為社會(huì)不特定人員。在收到融資款后，由山東向春油脂有限公司會(huì)計(jì)為交款人出具兩聯(lián)收據(jù)，交款事由為股金，現(xiàn)資金鏈條斷裂，致使4100余萬(wàn)元融資款無(wú)法償還，受害人近600多人。作案手段向公司內(nèi)部職工融資，并定期按照月息8里—，具體工作由臺(tái)某某（時(shí)任該公司監(jiān)事）經(jīng)辦。案件查處 1．領(lǐng)導(dǎo)重視鑒于該案涉案金額較大、涉及人員較多，經(jīng)偵大隊(duì)立即將案件相關(guān)情況向縣公安局黨委進(jìn)行了匯報(bào)，縣局黨委根據(jù)案件情況，并提請(qǐng)德州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)同意，立即啟動(dòng)了《處置涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，并報(bào)請(qǐng)縣委、縣政府批準(zhǔn)，抽調(diào)縣公安局經(jīng)偵、網(wǎng)監(jiān)以及審計(jì)、檢察等部門(mén)精干人員組成專(zhuān)案組，對(duì)此案進(jìn)行偵查。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)多次聽(tīng)取案情匯報(bào)，研究偵查方案，提出偵查方向，為偵破此案提供了有利的條件。2．整體作戰(zhàn)案件發(fā)生以后，由縣委、縣政府牽頭，成立了由公、檢、法、審計(jì)參加的聯(lián)合工作小組，檢察院提前介入，該案中向春油脂公司收到融資款后，為掩蓋其非法吸收公眾存款的行為，給融資戶(hù)出據(jù)的是股金單據(jù)，經(jīng)和檢察機(jī)關(guān)溝通，根據(jù)實(shí)際案情，其行為應(yīng)認(rèn)定為變相非法吸收公眾存款行為。審計(jì)部門(mén)對(duì)該公司賬目進(jìn)行全面審計(jì)，對(duì)資金流向和融資數(shù)額進(jìn)行了確認(rèn)，為偵破此案打了基礎(chǔ)。3．以打促防，全力維穩(wěn)依法辦案的同時(shí)，始終將維護(hù)穩(wěn)定工作貫穿于辦案的全過(guò)程，在接待報(bào)案時(shí)，對(duì)報(bào)案人提出的情況、反映的問(wèn)題逐個(gè)進(jìn)行登記、解答，并一再向受害人申明利害關(guān)系，希望涉案受害人積極配合，依法維護(hù)自身合法權(quán)益，不要信謠傳謠，共同維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。在偵辦過(guò)程中，針對(duì)陵縣民間借貸的現(xiàn)狀，起草了《關(guān)于打擊非法融資的通告》通過(guò)電視等形式向全縣人民播放，教育廣大人民群眾認(rèn)清非法融資的形式和危害，有力地維護(hù)了社會(huì)穩(wěn)定。案件警示和以前相比，目前非法吸收公眾存款新的特點(diǎn)，一是犯罪方式由公開(kāi)轉(zhuǎn)為地下。在執(zhí)法部門(mén)的嚴(yán)厲打擊下，目前非法吸收公眾存款都由過(guò)去的公開(kāi)或半公開(kāi)轉(zhuǎn)入地下，大多數(shù)以生意為掩護(hù)，如經(jīng)營(yíng)家電、建材、酒店、旅館等為名，掛羊頭賣(mài)狗肉，秘密吸收公眾存款。二是以高息為誘餌。非法吸收的存款都是以高于金融機(jī)構(gòu)幾倍的利率誘惑公眾。存款早的公眾得到較為豐厚的回報(bào)后，一方面加大自己的存款額，一方面介紹自己的親朋好友存款，犯罪嫌疑人往往在很短時(shí)間內(nèi)就能獲取幾倍的非法收入。三是以合法形式掩蓋其非法集資的目的，有很強(qiáng)的隱蔽性和欺騙性。非法吸收存款大都以經(jīng)營(yíng)生意的形式出現(xiàn)，還有一些人借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。這些人經(jīng)常在電視上宣傳所經(jīng)營(yíng)的商品好、規(guī)模大、效益高，在人們的心中形成企業(yè)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)好、規(guī)模大的印象，消除存款人的防范意識(shí)，加上存款人都是親朋好友介紹，所以隱蔽性和欺騙性更大。