中小企業(yè)擔(dān)保公司可行性研究報告-資料下載頁
2024-11-24 07:17本頁面
【導(dǎo)讀】設(shè)立××市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的目的?????規(guī)范化運(yùn)作，根據(jù)國內(nèi)外中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)和發(fā)展的成功經(jīng)驗，按照原省長×××關(guān)于我省信用擔(dān)保體系發(fā)展的指示精神，結(jié)合我市實際情況，我們就設(shè)立×××××擔(dān)保有。××市中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心是××市人民政府2020年。導(dǎo)下的主任負(fù)責(zé)制,法定代表人×××，現(xiàn)有法律顧問2名，財務(wù)會計、評估審計、金融投。金5000萬元，已經(jīng)到位600萬元。有力地支持了我市財政增收及財源建設(shè)，截止2020年被保企業(yè)當(dāng)期實現(xiàn)利稅5214萬元，等多種因素的限制，三年來市信保中心擔(dān)保資本金僅僅600萬元，資本金少、擔(dān)保能力弱，市信保中心是以提供擔(dān)保服務(wù)為最終目標(biāo)，不以盈利。由于市信保中心的經(jīng)營目標(biāo)限制，資本金擴(kuò)充渠道只能是政府一家，加之我市財。三是經(jīng)營范圍受到限制。相互促進(jìn)，以達(dá)到擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)張和風(fēng)險防范的目的。而市信保中心的服務(wù)對象和。經(jīng)營范圍僅限定在中小企業(yè)擔(dān)保上，使投資、中介、咨詢等業(yè)務(wù)開展受到影響。度上難以避開行政干預(yù)。
【正文】 繼續(xù)扶持、公司的增資擴(kuò)股等盡快實現(xiàn)國家關(guān)于《擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范意見》規(guī)定的最低限額。同時也能滿足企業(yè)的擔(dān)保需求，使其經(jīng)濟(jì)杠桿作用進(jìn)一步發(fā)揮。 效益分析 公司遵循“專業(yè)管理、科學(xué)決策、組合投資、分散風(fēng)險”原則，與省公司合作，作為高新企業(yè)創(chuàng)業(yè)板上市的“孵化器”，對多家擬上市高科技企業(yè)實施參股 、控投、上市包裝，促成其成功上市；對中小企業(yè)提供擔(dān)保、再擔(dān)保和委托貸款；參與省公司上市；廣開中介產(chǎn)品，服務(wù)于中小企業(yè)。通過擔(dān)保、中介和資本運(yùn)作三大主業(yè)的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，為股東創(chuàng)造穩(wěn)定的回報，謀取最大利益。同時創(chuàng)造最大的社會效益。 ⑴ 公司的社會效益顯著。據(jù)統(tǒng)計，一個小型企業(yè)創(chuàng)造一個工作崗位需投資 5 萬元，按此推算，如果公司設(shè)置 3000 萬元股本，按照市政府規(guī)定的 5 倍放大系數(shù)，可為中小企業(yè)融資 億元，可新增就業(yè) 3000余人，如果按盤活閑置資產(chǎn)或?qū)φ谏a(chǎn)經(jīng)營的企業(yè)發(fā)展給予支持， 增加就業(yè)的機(jī)會更多；按資金周轉(zhuǎn)三次推算，可新增銷售 億元，可為當(dāng)?shù)刎斦鍪?500 萬元。同時在改善我市投融資環(huán)境、招商引資、解決部分企業(yè)擔(dān)保問題、促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面也發(fā)揮著不可低估的社會效益。 ⑵ 公司的經(jīng)濟(jì)效益較高，股東獲得的回報較高。 業(yè)務(wù)收入： ①計劃 1000 萬元的資金用于投資委托理財、買賣國債、企業(yè)債券和委托貸款，按年 10%的綜合收益率計算，收入可達(dá) 100 萬元； ②擔(dān)保業(yè)務(wù)按 5 倍放大，年擔(dān)保額 億元，按 %的年收費(fèi)率計算，收入可達(dá) 375萬元； ③中介服務(wù)產(chǎn) 品可達(dá)收入 5 萬元； ④合理調(diào)度資金，實現(xiàn)存款利息及其它收益 50 萬元。上述四項合計業(yè)務(wù)總收入在 530萬元以上。 成本費(fèi)用： ①依據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)收入計劃，按規(guī)定提取兩項準(zhǔn)備金總額 338 萬元（合同解除，從資本科目返回收益科目 188 萬元）； ②營業(yè)稅金及附加等按規(guī)定計征稅費(fèi) 10 萬元； ③工資福利費(fèi)用 40萬元；④業(yè)務(wù)招待、差旅費(fèi)用、會議費(fèi)用、培訓(xùn)費(fèi)用等 10 萬元?？傊С龊嫌?398 萬元。 經(jīng)濟(jì)效益：根據(jù)以上業(yè)務(wù)收入和成本費(fèi)用，正常年份可實現(xiàn)利潤 132 萬元，按規(guī)定繳納所得稅后公司凈利潤為 88 萬元。考慮按規(guī)定提取擔(dān)保風(fēng)險準(zhǔn)備金及 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金 338萬元，作為公司權(quán)益存在，股東每股凈收益達(dá) %，比其他一般行業(yè)回報高。除了這些直接回報外，由于公司在功能上的特殊性，還能夠為股東帶來許多便利和潛在的不可預(yù)見的回報，能夠為股東搭建一個資本運(yùn)作的平臺，還能夠為股東疏通融資貸款的渠道。 五、設(shè)立市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的風(fēng)險分析 公司在籌建和經(jīng)營運(yùn)作過程中，可能會存在一定的風(fēng)險。主要有以下三個方面： 一是在籌備成立過程中，因各種原因?qū)е禄I建失敗，會給出資者造成一些人力、物力和財力等方面的損失； 二是公司今后各項業(yè)務(wù)活動，在市 場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，也會存在經(jīng)營方面的風(fēng)險；三是公司成立初期，面對各種新情況、新問題，需要一個磨合的過程。但是，我們相信，只要按市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律和現(xiàn)代企業(yè)制度及《公司法》的要求規(guī)范運(yùn)作，這些風(fēng)險都是可以規(guī)避的，對出現(xiàn) 的各種新問題也會盡快適應(yīng)，妥善解決。 六、市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司前景展望 公司的設(shè)立和發(fā)展，初步規(guī)劃為“兩步走”發(fā)展戰(zhàn)略： 第一步，發(fā)起設(shè)立公司。 第二步，在第一步基礎(chǔ)上，爭取省公司在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，并使之成為區(qū)域性分支機(jī)構(gòu)。提出這一發(fā)展戰(zhàn)略的依據(jù)是： 一是市信保中心經(jīng)過三年的運(yùn)作，對金融 機(jī)構(gòu)和中小企業(yè)的影響力日漸增強(qiáng)，以市信保中心為主發(fā)起人設(shè)立的公司能夠更大程度地拓展擔(dān)保業(yè)務(wù)空間。 二是有市政府和省信保中心的支持，發(fā)起設(shè)立公司條件已經(jīng)成熟。 三是省公司有建立區(qū)域性分支機(jī)構(gòu)的意向和趨勢，我市地處中心區(qū)位，地理環(huán)境條件優(yōu)越，加之我市信保中心同志在省信用擔(dān)保協(xié)會、省公司擔(dān)任重要職務(wù)的優(yōu)勢，只要腳踏實地做好工作，積極創(chuàng)造條件，爭取省公司參與發(fā)起、爭取省公司在建立分支機(jī)構(gòu)是可能的。 綜上所述，盡快設(shè)立市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司，符合《公司法》及國家有關(guān)法律法規(guī)的要求，有廣闊的市 場發(fā)展空間，有得天獨(dú)厚的政策優(yōu)勢，并為全市中小企業(yè)的發(fā)展和我市國民經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出貢獻(xiàn)，能收到良好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。公司設(shè)立是可行的。 七、設(shè)立市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司存在的主要困難及解決的途徑 按照最佳方案選擇，公司一期募股規(guī)模 3000 萬元，除省信保中心和我市其它發(fā)起人投資外，作為公司設(shè)立主要發(fā)起人的市信保中心投資應(yīng)不少于 1500 萬元，這是公司設(shè)立的關(guān)鍵。 在市信保中心的資本金得以補(bǔ)充后，市信保中心拿出一定比例的資本金投資發(fā)起設(shè)立公司，充分發(fā)揮市信保中心和公司的職能互補(bǔ)作用，促進(jìn)我市信保服務(wù)業(yè) 的發(fā)展。 八、設(shè)立市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的步驟 公司發(fā)起人及成員的設(shè)想。由省信保中心、市信保中心作為主發(fā)起人，聯(lián)絡(luò)我市部分法人和自然人作為成員。公司資本金設(shè)計為 3000 萬元以上。 設(shè)立公司具體步驟和時間安排 第一步：批準(zhǔn)市信保中心投資發(fā)起公司，并對上述困難給以解決 。 第二步：宣傳發(fā)動，簽訂意向書， 5 個月完成 。 第三步：簽訂發(fā)起協(xié)議書，使公司具備驗資條件， 3 個月完成 。 第四步：召開設(shè)立大會，辦理注冊、稅務(wù)登記等相關(guān)手續(xù)， 1 個月完成。 第五步：揭牌儀式及新聞發(fā)布會， 1 個月 完成。 按照以上步驟，爭取年 12 月底投入運(yùn)行。
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