3基層銀行“操作風(fēng)險(xiǎn)”的控制-資料下載頁
2025-08-17 18:59本頁面
【正文】 作崗位的第一天，就將內(nèi)控文化理念灌輸?shù)剿麄?第 6 頁 共 7 頁 的思想中，為操作風(fēng)險(xiǎn)的防范做好最基本的準(zhǔn)備。 。一方面要提高員工對(duì)內(nèi)控安全重要性的認(rèn)識(shí)；另一方面，通過認(rèn)真解析一些典型案例，強(qiáng)化柜員自覺規(guī)范操作的意識(shí)。 。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與制度執(zhí)行的關(guān)系，將內(nèi)控貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的全過程，克服制度阻礙業(yè)務(wù)發(fā)展的偏見，自覺執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。 （四）建立健全內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患 ，認(rèn)真做好網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查工作。針對(duì)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，采取定期檢查、不定期檢查、突擊檢查、全面檢查、重點(diǎn)抽查、監(jiān)控系統(tǒng)檢查等多種檢查方式，對(duì)大額 業(yè)務(wù)、反交易業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)要進(jìn)行單獨(dú)檢查。 、營(yíng)業(yè)經(jīng)理職責(zé)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控?？倳?huì)計(jì)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)堅(jiān)持對(duì)每一筆業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)合理的檢查和監(jiān)管，做好事前控制和事中監(jiān)管，把好風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)口。 。監(jiān)督中心要嚴(yán)格按照有關(guān)操作規(guī)程和規(guī)定，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重要柜員、重點(diǎn)時(shí)間、重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)的監(jiān)督，特別是對(duì)大額資金流向、柜員辦理本人業(yè)務(wù)、錯(cuò)賬沖正、反交易、內(nèi)部賬戶取現(xiàn)等業(yè)務(wù)做到重點(diǎn)監(jiān)督。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，嚴(yán)厲查處，以防再犯。 。對(duì)總會(huì)計(jì)、運(yùn)行督導(dǎo)員、營(yíng) 第 7 頁 共 7 頁 業(yè)經(jīng)理等管理人員職責(zé)履職情況進(jìn)行定期或不定期檢查并形成制度，以約束其行為、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。 【參考文獻(xiàn)】 [1] 常巍 .國有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)研究 .中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社， 2024年 .
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