3加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),防范農(nóng)村金融風(fēng)險(xiǎn)-資料下載頁(yè)
2025-08-17 17:01本頁(yè)面
【正文】 。因此，需要金融機(jī)構(gòu)在保持創(chuàng)新動(dòng)力的前提下，不斷發(fā)展和完善其風(fēng)險(xiǎn)防范能力，而要達(dá)到這一點(diǎn)，除了金融機(jī)構(gòu)自身的努力外，也需要監(jiān)管部門采取鼓勵(lì)創(chuàng)新的價(jià)值取向。 （二）借鑒海外監(jiān)管實(shí)踐，促進(jìn)監(jiān)管理念的轉(zhuǎn)變 近來，從西方發(fā)達(dá)國(guó)家的監(jiān)管實(shí)踐上看，出現(xiàn)了新的金融監(jiān)管理念：一是市場(chǎng)約束在整個(gè)金融監(jiān)管中發(fā)揮越來越大的作用，市場(chǎng)參與者的監(jiān)督作用日益突出； 二是監(jiān)管方式方法趨于靈活，監(jiān)管當(dāng)局越來越注重借用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的力量加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范；三是注重把監(jiān)管目標(biāo)與金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)在激勵(lì)機(jī)制有機(jī)結(jié)合起來，即在引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)有效地實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)自我利益；四是社會(huì)外部監(jiān)管制度化。 結(jié)合我國(guó)的具體情況，新的金融監(jiān)管理念應(yīng)包括以下幾方面的內(nèi)容：一是監(jiān)管活動(dòng)應(yīng)從事后被動(dòng)處置向事前預(yù)警防范轉(zhuǎn)變，變事后監(jiān)管、被動(dòng)監(jiān)管為超前監(jiān)管和主動(dòng)監(jiān)管，防患于未然；二是制定完善的法律、法規(guī)，規(guī)范監(jiān)管行為，促進(jìn)監(jiān)管活動(dòng)從行政命令向依法監(jiān)管轉(zhuǎn)變，減少監(jiān)管活動(dòng)的隨意性；三是從注重金融機(jī)構(gòu)外部 監(jiān)管向注重金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制及加強(qiáng)行業(yè)自律轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)社會(huì)聯(lián)動(dòng)監(jiān)管；四是樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，轉(zhuǎn)變控制風(fēng)險(xiǎn)的 第 9 頁(yè) 共 9 頁(yè) 思路，從目前以防范風(fēng)險(xiǎn)為主的監(jiān)管模式向支持金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范并重的監(jiān)管方向轉(zhuǎn)變。 四、把握好對(duì)人的選擇、培養(yǎng)、使用、監(jiān)督和評(píng)價(jià)，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范制度體系建設(shè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié) 制度用以規(guī)范組織活動(dòng)，而一切組織活動(dòng)最終由人來實(shí)施。因此，人是組織活動(dòng)中的決定因素，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范制度體系建設(shè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。近些年來， “ 以人為本 ” 的理念越來越多地被我們用于許多社會(huì)領(lǐng)域的實(shí)踐中，諸如科技要以人為本、教育要以人 為本、軍事要以人為本等等，在金融領(lǐng)域，我們同樣提倡以人為本，注重對(duì)人的選擇、培養(yǎng)、使用、監(jiān)督和評(píng)價(jià)，把激勵(lì)機(jī)制與約束機(jī)制結(jié)合起來，調(diào)動(dòng)人的積極性，最大限度地發(fā)揮個(gè)體的潛能，為集體所用，建立起有效的監(jiān)督、評(píng)價(jià)體系，保障金融體系安全。 總之，應(yīng)在制度的制定和實(shí)施中充分重視人的因素，把在對(duì)人的選擇、使用、培養(yǎng)、監(jiān)督和評(píng)價(jià)過程中建立起來的法律機(jī)制、分權(quán)機(jī)制、公開機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制與績(jī)效評(píng)估融入到金 融風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān)管體系之中，使人的因素貫穿于金融風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)管機(jī)制始終，以人為本，夯實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)防范的制度基 礎(chǔ)。 （中國(guó)貨幣市場(chǎng)，中國(guó)外匯交易中心大連分中心，趙杰）
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