【正文】 款通知單掛失 1/27/2023 ?96 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 收款人在掛失 七天內(nèi) 找到原取款通知單，可以憑 原取款通知單、掛失申請書和本人有效身份證件 向掛失局辦理撤銷掛失業(yè)務(wù)，撤銷后，匯票即可正常兌付。 撤銷掛失 只能在 原掛失局 辦理。撤銷掛失申請人必須是掛失申請人。撤銷掛失后，在原取款通知單上打印 新標(biāo)識碼 。 本交易需綜合柜員授權(quán)。 五、撤消掛失 1/27/2023 ?97 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 密碼匯款和網(wǎng)匯 e 匯款，匯款人和收匯人都忘記了取款密碼，則 匯款人 憑 匯款收據(jù)和本人有效身份證件 在原匯款局辦理。 可以代辦 。 密碼掛失后，如果密碼找回也不能辦理取款，只能等 7天后辦理密碼重置。 六、密碼掛失 1/27/2023 ?98 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 密碼匯款的密碼掛失 7天后，必須由 匯款人本人 持密碼掛失申請書和申請人身份證件，在辦理密碼掛失的機(jī)構(gòu)辦理密碼重置。密碼重置申請人必須是匯款人。 本交易需 綜合柜員授權(quán) 。 七、密碼重置 1/27/2023 ?99 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 匯款信息發(fā)送后，如果對匯款信息有疑問，各級收匯、兌付機(jī)構(gòu)均可對該匯票進(jìn)行止付，止付后匯票不可辦理兌付。本交易需 支局長 授權(quán)。 只有待兌的按址匯款和密碼匯款 才可辦理止付。 八、止付 1/27/2023 ?100 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)及國家安全機(jī)關(guān)出示合法手續(xù)，經(jīng)授權(quán)可對匯票進(jìn)行凍結(jié)， 凍結(jié)期限最長為六個月 ，期滿后可以續(xù)凍。 有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，自動解除凍結(jié)。凍結(jié)狀態(tài)的匯款只能辦理 查詢業(yè)務(wù)。 收匯省、待兌省的 市縣機(jī)構(gòu) ，均可辦理凍結(jié)。 九、其他特殊業(yè)務(wù) 1/27/2023 ?101 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 第四節(jié) 差錯交易 差錯交易是用于 內(nèi)部原因造成差錯 時所采到的措施。 差錯交易成功后，聯(lián)動登記 差錯處理登記簿 。 1/27/2023 ?102 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 可以更正按址匯款、密碼匯款、商務(wù)匯款、網(wǎng)匯 e匯款的基本信息。本交易 不支持對入賬匯款、網(wǎng)匯通匯款的更正 。 按址匯款 必須 在兌付局打印取款通知單前辦理 本交易。 商務(wù)匯款 必須 在兌付局導(dǎo)出商戶即兌信息前辦理 本交易。 本交易必須由 原交易機(jī)構(gòu)、原收匯柜員 辦理。 一筆匯款只能辦理 一次 更正交易。 收款人 姓名、地址 僅能同時修改其中一項且只能改一次 ； 匯款人 姓名、地址 可以同時修改 。 一、收匯信息更正 1/27/2023 ?103 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 本交易用于 按址匯款 中附加業(yè)務(wù)附言、回執(zhí)信息的更改。 該交易須 綜合柜員 授權(quán)；必須由 原交易機(jī)構(gòu)、原收匯柜員 辦理。 一筆匯款只能辦理一次更正交易 。 不論收匯方式，附加業(yè)務(wù)的更正均以 現(xiàn)金方式 處理。 二、附加業(yè)務(wù)更正 1/27/2023 ?104 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 本交易僅限 收匯當(dāng)天 辦理，可用于普通柜員辦理按址匯款、密碼匯款、網(wǎng)匯通匯款、網(wǎng)匯 e 匯款、網(wǎng)匯通普通卡、禮儀卡、商務(wù)匯款時發(fā)生 重發(fā)、誤發(fā) 等情況的內(nèi)部更正，批量銷售的網(wǎng)匯通普通卡、禮儀卡可以 批量取消 。 本交易必須由 原交易機(jī)構(gòu)、原收匯柜員 辦理，需要 綜柜授權(quán) 。 對于 一筆匯出交易只能辦理一次取消 。 三、匯款取消 1/27/2023 ?105 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 三、匯款取消 網(wǎng)匯通匯款 還要判斷 匯戶內(nèi) 是否有足夠的余額。 商務(wù)匯款 在未打印即兌清單前，可做匯款取消。 按址匯款 在打印取款通知單前，可做匯款取消。 批量銷售的網(wǎng)匯通普通卡和禮儀卡，需要批量取消。 商戶匯出的匯款不能辦理取消 。 賬戶扣收的匯款，取消成功后退現(xiàn)金，不退回賬戶 。系統(tǒng)聯(lián)機(jī)掛長款，柜員辦理聯(lián)機(jī)長款付出交易。 支票收匯的匯款，取消成功后，恢復(fù)支票可用余額 ，可通過“支票登記簿”查詢。 “匯款取消”交易成功后，聯(lián)動登記差錯處理登記簿。 1/27/2023 ?106 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 用于 入賬成功的匯款 的金額沖正，如果被沖正的賬戶余額不足，不能進(jìn)行沖正。入賬匯款金額沖正時，只能沖正比原金額小的金額。 如果是 誤發(fā)和重發(fā) 的情況可以把金額沖正為 0； 如果是金額多輸了可以沖正為正確的金額；如果金額少輸了，只能先沖正為 0，然后再做一筆正確金額的入賬匯款。 賬戶扣收匯款的沖正，只退現(xiàn)金，不退回賬戶 。 沖正成功后，系統(tǒng)聯(lián)機(jī)長款掛賬。普柜通過查詢網(wǎng)點(diǎn)長短款登記簿查詢沖正差額（本金 +匯費(fèi)）和交易流水號；普柜做聯(lián)機(jī)長款付出，付出沖正差額。這個差額將記入柜員軋賬單的現(xiàn)金收支記錄中“本日兌付現(xiàn)金”欄。 四、金額沖正 1/27/2023 ?107 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 看《匯兌操作流程 .xls》 五 .匯兌操作流程 1/27/2023 ?108 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 109 六、交易超時 柜員在辦理入賬匯款業(yè)務(wù)時，收取客戶匯款、匯費(fèi)后，在系統(tǒng)完成信息錄入發(fā)送時，系統(tǒng)提示“ 請手工登記入賬交易超時登記簿 ” 稱為交易超時。 發(fā)生交易超時時，柜員應(yīng)通過“末筆交易查詢”查詢該筆匯款交易狀態(tài)，如果有交易流水，柜員應(yīng)根據(jù)匯票詳細(xì)信息查詢（ 306001交易），查詢匯票狀態(tài)，按以下不同狀態(tài)進(jìn)行處理： 1/27/2023 ?109 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 110 交易超時 匯票狀態(tài)是 “已兌” 時，補(bǔ)打匯款單交客戶簽字確認(rèn)，并附在原客戶填寫的匯款單后面，原匯款單要備注“超時 已兌狀態(tài)”，加蓋柜員確認(rèn)名章。 匯票狀態(tài)為“處理中”時，在匯款單應(yīng)記錄匯票號碼、匯款人聯(lián)系電話和“ 超時 處理中狀態(tài) ”備注，加蓋柜員確認(rèn)名章。補(bǔ)打匯款單交客戶簽字確認(rèn)，并附在原客戶填寫的匯款單后面。 1/27/2023 ?110 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 111 交易超時 次日，原受理柜員可通過“匯票詳細(xì)信息查詢”交易，核實原為“處理中”系統(tǒng)狀態(tài)的匯款。如匯票狀態(tài)變?yōu)椤耙褍丁?，則可知匯款已兌付；如果匯票狀態(tài)為“無法兌付退匯”，則可知系統(tǒng)自動按無法兌付處理。 因為入賬匯款的無法兌付退匯匯款就是由于交易超時引起的，所以柜員做 入賬匯款 無法兌付退匯兌付 時，取款金額應(yīng)在系統(tǒng)錄入 “ 本金＋匯費(fèi) ”。 1/27/2023 ?111 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 112 交易超時 匯票狀態(tài)為 “取消” 時，柜員要做臨時軋帳，再次核軋帳單不包括該筆匯款，以確認(rèn)交易不成功，然后再 重新做一筆收匯 。在原匯款單上手工記錄新的匯票號碼、匯款人聯(lián)系電話、“超時 取消狀態(tài)”備注，加蓋柜員確認(rèn)名章。原匯款單附在重發(fā)的匯款單后。 發(fā)生交易超時時，柜員通過“末筆交易查詢”查詢該筆匯款交易狀態(tài)， 系統(tǒng)并未記錄 該筆交易信息，表明該筆交易不成功， 重新匯款 1/27/2023 ?112 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 113 差錯處理登記簿 [404001] 本交易用于網(wǎng)點(diǎn)的普柜、綜柜查詢和打印起止日期內(nèi)本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)以及所轄下級機(jī)構(gòu)進(jìn)行的內(nèi)部差錯處理交易的明細(xì)。 包括 401001收匯信息更正、 401002附加業(yè)務(wù)更正、402023匯款取消、 403001金額沖正、 202307收據(jù)刪除 /更正。 1/27/2023 ?113 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 第五節(jié) 風(fēng)險控制 1/27/2023 ?114 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 風(fēng)險控制 柜員風(fēng)險 交易風(fēng)險 操作風(fēng)險 憑證風(fēng)險 資金風(fēng)險 1/27/2023 ?115 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 風(fēng)險控制 柜員風(fēng)險 ? 同一個身份證 號碼在同一網(wǎng)點(diǎn)只能 注冊一個 普通柜員，但在不同機(jī)構(gòu)可以注冊多個身份的其它柜員。 ? 嚴(yán)禁使用假身份證和非真實姓名注冊。 ? 統(tǒng)中增加對柜員主動鎖定功能。（單日密碼輸錯五次） ? 嚴(yán)禁將自己的工號、密碼交給他人使用。 各級柜員自行妥善保管柜員號和操作密碼，每月不少于 1次更改操作密碼。 ? 必須遵守 “ 先收款后記賬，先記賬后付款 ” 原則。 ? 堅持 大額授權(quán) 制度，收款必須雙人復(fù)點(diǎn)，付款必須雙人復(fù)核。 ? 嚴(yán)禁 上班期間為自己和在操作間內(nèi)的其他人員 辦理 業(yè)務(wù)。 ? 網(wǎng)絡(luò) 異常 時，出現(xiàn)重發(fā)交易，根據(jù)系統(tǒng)提示，做到 收匯必收款，兌付不付款 。 1/27/2023 ?116 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 風(fēng)險控制 交易風(fēng)險 ? 辦理現(xiàn)金到賬戶交易如系統(tǒng)提示“交易失敗、交易異常、交易超時”等信息時，網(wǎng)點(diǎn)必須向客戶收款并做好解釋工作，做好相應(yīng)后續(xù)處理。 ? 授權(quán)人員在執(zhí)行 授權(quán) 交易時，必須對交易的 真實性 進(jìn)行核實。 ? 系統(tǒng)打印的交易 憑條 必須交客戶 簽名 確認(rèn)。 ? 嚴(yán)禁柜員在 非營業(yè)時間 操作計算機(jī)系統(tǒng)。 ? 普通柜員應(yīng)提醒客戶妥善保管匯款收據(jù)，客戶需要查詢匯款、更改匯款、撤回匯款、密碼掛失、退回兌付時必須交驗匯款收據(jù)和有效身份證件。 ? 嚴(yán)格執(zhí)行實名制度，嚴(yán)禁使用假身份證和假姓名辦理匯款業(yè)務(wù)。 ? 客戶填寫的業(yè)務(wù) 單式 ， 不得 有 涂改 跡。 ? 柜員 不得代客戶填寫 各類業(yè)務(wù)憑單， 代 客戶 輸密碼。 1/27/2023 ?117 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 風(fēng)險控制 操作風(fēng)險 ? 高額匯款必須出示匯款人有效身份證原件及復(fù)印件，經(jīng)辦人員必須按規(guī)定進(jìn)行客戶 身份識別 。 ? 高額匯款、大額兌付時必須雙人復(fù)核，復(fù)核時必須執(zhí)行 全單復(fù)核 ，嚴(yán)禁只復(fù)核金額，不復(fù)核兌付手續(xù)與系統(tǒng)打印的兌付信息等內(nèi)容。 ? 客戶匯款時選擇賬戶扣收，且匯款金額在 5000元（不含）以上的，必須檢驗 存折的真實性 。 ? 客戶憑存折、儲蓄卡辦理匯款業(yè)務(wù)時，柜員必須使用磁條讀寫器刷卡讀入卡號，不得通過鍵盤輸入卡號 ? 存折的憑證號是核對存折真實性的重要號碼。辦理賬戶扣收匯款時，必須根據(jù)收匯業(yè)務(wù)的提示，輸入憑證印刷號與儲蓄系統(tǒng)進(jìn)行核對。 ? 兌付金額在 5000元（不含）以上的匯款時，必須使用 長短波燈檢驗取款 通知單 的真實性。 ? 嚴(yán)格執(zhí)行 人離機(jī)退、人離章鎖、離席核盤 制度。 1/27/2023 ?118 國內(nèi)郵政匯兌業(yè)務(wù) 主講 :汪東昊 廣 東 省 郵 政 培 訓(xùn) 中 心 風(fēng)險控制 資金風(fēng)險 ? 辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持的原則是：賬實分管，收付分開，交接清楚，責(zé)任分明。 ? 收付現(xiàn)金遵循 “ 先收款后記賬，先記賬后付款 ” 的原則，收必復(fù)點(diǎn)，付必復(fù)核，手續(xù)嚴(yán)密，數(shù)字準(zhǔn)確。 ? 前臺現(xiàn)金超過五萬元的要及時存放庫房或保險柜保管。尾箱超限額后現(xiàn)金要及時上交，嚴(yán)禁空繳空協(xié)現(xiàn)金。 ? 嚴(yán)禁挪用、非法占用庫存現(xiàn)金，嚴(yán)禁白條抵庫，堅持查庫管理辦法，做到賬實相符。 ? 嚴(yán)格按照《廣東省郵政金融長短款管理辦法》的規(guī)定辦理 長短款掛賬、審批工作 。 ? 各級機(jī)構(gòu)發(fā)生錯款應(yīng)立即向本部門主管報告，