王廣謙中央銀行學(xué)第三版第10章金融穩(wěn)定-資料下載頁
2025-03-01 12:46本頁面
【正文】 告給反洗錢主管部門的制度。n 大額交易報告– 指向反洗錢主管部門報告規(guī)定金額以上的交易的制度。n 可疑交易報告– 指向反洗錢主管部門進(jìn)行報告金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常的情形，或與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易的制度。n 目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要有兩種形式– 以美國、澳大利亞等國為代表的大額和可疑交易報告制度– 以英國為代表的可疑交易報告制度。n 在美國，金融機構(gòu)所承擔(dān)的交易報告義務(wù)包括 4類：– 貨幣（即現(xiàn)金）交易報告制度（ CRT）– 貨幣或者金融票據(jù)國際轉(zhuǎn)移報告（ CMIR）– 外國銀行和海外金融賬戶報告（ FBAR）– 可疑交易報告（ SAR）n 一般來說，可疑資金交易報告包括四個部分的內(nèi)容：– 一是涉及可疑交易者的個人資料或公司資料– 二是可疑活動的具體情況– 三是判斷為可疑交易的原因– 四是客戶的解釋n 英國反洗錢措施有自己的明顯特點，它實行的是基于對交易真實性懷疑的可疑交易報告制度n 英國的這種可疑交易報告模式與美國的大額交易報告模式相比，有著一定的缺陷。n 交易報告制度作為反洗錢的三大原則之一，它對反洗錢無疑具有至關(guān)重要的作用：– （ 1）交易報告制度是反洗錢的基石– （ 2）交易報告制度為反洗錢工作的有效開展提供了一定的保障– （ 3）交易報告與了解你的客戶、記錄保存相輔相成，共同構(gòu)成了反洗錢的三大原則（二）金融情報中心n 金融情報中心國際組織埃格蒙特集團(tuán)在 1996年羅馬會議上，對金融情報中心做出了權(quán)威定義：– 一個集中的國家機構(gòu)，該機構(gòu)經(jīng)過允許或要求接收下列兩方面金融信息：– a. 與犯罪收益有關(guān)的金融信息；– b. 國家法律或法規(guī)為打擊洗錢而要求報告的金融信息并對此類信息進(jìn)行分析，進(jìn)而分發(fā)給有法律授權(quán)的部門。n 根據(jù)此定義，金融情報中心具備了收集金融信息、分析金融信息、分發(fā)金融信息和分析結(jié)果、情報交流四項基本功能。 n 金融情報中心的建立，主要發(fā)揮了兩方面作用：–1．為迅速發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索提供了可能。–2．保護(hù)了金融機構(gòu)客戶的隱私權(quán)（三）中國的反洗錢工作機制n 反洗錢工作可以分為采集、監(jiān)測分析和移交三個步驟n 目前中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)由兩部分組成：– 人民幣可疑交易監(jiān)測分析系統(tǒng)– 外匯可疑交易監(jiān)測分析系統(tǒng)關(guān)鍵詞匯 金融穩(wěn)定 金融風(fēng)險監(jiān)測 金融穩(wěn)健性指標(biāo)體系（ FSIs） 金融穩(wěn)定評估（ FSAP）最后貸款人 洗錢 處置階段 離析階段 融合階段 大額和可疑交易報告制度 金融情報中心復(fù)習(xí)思考題1. 如何正確理解金融穩(wěn)定的含義？2. 如何理解金融穩(wěn)定的目標(biāo)及其意義？3. 試述如何對金融風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測。4. 金融穩(wěn)定評估指標(biāo)體系的作用是什么？它從哪幾方面對金融穩(wěn)定性進(jìn)行評估5. 試述中央銀行關(guān)注金融穩(wěn)定并將其作為自己的重要職責(zé)之一的原因。6. 中央銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的手段有哪些？7. 什么是洗錢？如何理解洗錢的危害？8. 簡單闡述反洗錢工作的關(guān)鍵。謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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