王廣謙中央銀行學(xué)第三版第10章金融穩(wěn)定-閱讀頁
2025-03-11 12:46本頁面
【正文】 n (一 ) 防范金融風(fēng)險(xiǎn)n 策 , 實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)的目標(biāo)n n n n （二 ) 化解金融危機(jī)n 維護(hù)金融穩(wěn)定不可避免地要對(duì)金融危機(jī)進(jìn)行處理。– 央行還應(yīng)判斷風(fēng)險(xiǎn)有無系統(tǒng)性影響。第四節(jié) 反洗錢一、洗錢概述 （一）洗錢的含義與特征n 所謂洗錢（ Money Laundering），是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。洗錢的方式和手段具有較強(qiáng)的隱蔽性和技術(shù)性特征。– 洗錢方式和手段的多樣性– 洗錢的專業(yè)化– 洗錢過程具有復(fù)雜性– 洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，系犯罪所得或用于犯罪目的– 跨國洗錢愈演愈烈（二）洗錢的基本過程n 洗錢活動(dòng)的過程式相當(dāng)復(fù)雜的，其模式也不一定固定。（三）洗錢的主要方式n 洗錢的最常見方式：–利用金融機(jī)構(gòu)–利用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制–通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式–通過市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)–其他洗錢方式二、中央銀行在反洗錢工作中的職責(zé)n 不是所有國家的中央銀行都承擔(dān)著反洗錢的職責(zé)n 在我國，中央銀行和國家外匯管理局承擔(dān)了主要的反洗錢職能– 制定反洗錢規(guī)則的職能– 對(duì)金融反洗錢的行政管理職能– 負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)（一）制定反洗錢規(guī)則的職能n 中國人民銀行作為國務(wù)院組成部門，通過部門規(guī)章及時(shí)制定有關(guān)反洗錢規(guī)章，來行使法律所賦予的制定反洗錢規(guī)則的職能。n （二）對(duì)金融反洗錢的行政管理職能n 中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人履行反洗錢規(guī)定的行為依法行使檢察權(quán)。n （三）負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)n 及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為是打擊洗錢犯罪的關(guān)鍵。我國的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)在中國人民銀行。n 大額交易報(bào)告– 指向反洗錢主管部門報(bào)告規(guī)定金額以上的交易的制度。n 目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要有兩種形式– 以美國、澳大利亞等國為代表的大額和可疑交易報(bào)告制度– 以英國為代表的可疑交易報(bào)告制度。n 交易報(bào)告制度作為反洗錢的三大原則之一，它對(duì)反洗錢無疑具有至關(guān)重要的作用：– （ 1）交易報(bào)告制度是反洗錢的基石– （ 2）交易報(bào)告制度為反洗錢工作的有效開展提供了一定的保障– （ 3）交易報(bào)告與了解你的客戶、記錄保存相輔相成，共同構(gòu)成了反洗錢的三大原則（二）金融情報(bào)中心n 金融情報(bào)中心國際組織埃格蒙特集團(tuán)在 1996年羅馬會(huì)議上，對(duì)金融情報(bào)中心做出了權(quán)威定義：– 一個(gè)集中的國家機(jī)構(gòu)，該機(jī)構(gòu)經(jīng)過允許或要求接收下列兩方面金融信息：– a. 與犯罪收益有關(guān)的金融信息；– b. 國家法律或法規(guī)為打擊洗錢而要求報(bào)告的金融信息并對(duì)此類信息進(jìn)行分析，進(jìn)而分發(fā)給有法律授權(quán)的部門。 n 金融情報(bào)中心的建立，主要發(fā)揮了兩方面作用：–1．為迅速發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索提供了可能。4. 金融穩(wěn)定評(píng)估指標(biāo)體系的作用是什么？它從哪幾方面對(duì)金融穩(wěn)定性進(jìn)行評(píng)估5. 試述中央銀行關(guān)注金融穩(wěn)定并將其作為自己的重要職責(zé)之一的原因。謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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