王廣謙中央銀行學(xué)第三版第10章金融穩(wěn)定-文庫(kù)吧在線(xiàn)文庫(kù)
【正文】 測(cè)試（ Stressing Test）是對(duì) FSAP的分析進(jìn)行補(bǔ)充，進(jìn)一步證實(shí) FSAP 的一些結(jié)論。n 必須能夠反映轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和景氣波動(dòng)的基本態(tài)勢(shì)，對(duì)金融體系脆弱性進(jìn)行監(jiān)測(cè)。– 央行還應(yīng)判斷風(fēng)險(xiǎn)有無(wú)系統(tǒng)性影響。（三）洗錢(qián)的主要方式n 洗錢(qián)的最常見(jiàn)方式：–利用金融機(jī)構(gòu)–利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制–通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式–通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)–其他洗錢(qián)方式二、中央銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)n 不是所有國(guó)家的中央銀行都承擔(dān)著反洗錢(qián)的職責(zé)n 在我國(guó)，中央銀行和國(guó)家外匯管理局承擔(dān)了主要的反洗錢(qián)職能– 制定反洗錢(qián)規(guī)則的職能– 對(duì)金融反洗錢(qián)的行政管理職能– 負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)（一）制定反洗錢(qián)規(guī)則的職能n 中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院組成部門(mén)，通過(guò)部門(mén)規(guī)章及時(shí)制定有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)章，來(lái)行使法律所賦予的制定反洗錢(qián)規(guī)則的職能。n 大額交易報(bào)告– 指向反洗錢(qián)主管部門(mén)報(bào)告規(guī)定金額以上的交易的制度。4. 金融穩(wěn)定評(píng)估指標(biāo)體系的作用是什么？它從哪幾方面對(duì)金融穩(wěn)定性進(jìn)行評(píng)估5. 試述中央銀行關(guān)注金融穩(wěn)定并將其作為自己的重要職責(zé)之一的原因。n 交易報(bào)告制度作為反洗錢(qián)的三大原則之一，它對(duì)反洗錢(qián)無(wú)疑具有至關(guān)重要的作用：– （ 1）交易報(bào)告制度是反洗錢(qián)的基石– （ 2）交易報(bào)告制度為反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展提供了一定的保障– （ 3）交易報(bào)告與了解你的客戶(hù)、記錄保存相輔相成，共同構(gòu)成了反洗錢(qián)的三大原則（二）金融情報(bào)中心n 金融情報(bào)中心國(guó)際組織埃格蒙特集團(tuán)在 1996年羅馬會(huì)議上，對(duì)金融情報(bào)中心做出了權(quán)威定義：– 一個(gè)集中的國(guó)家機(jī)構(gòu)，該機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)允許或要求接收下列兩方面金融信息：– a. 與犯罪收益有關(guān)的金融信息；– b. 國(guó)家法律或法規(guī)為打擊洗錢(qián)而要求報(bào)告的金融信息并對(duì)此類(lèi)信息進(jìn)行分析，進(jìn)而分發(fā)給有法律授權(quán)的部門(mén)。n （三）負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)n 及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為是打擊洗錢(qián)犯罪的關(guān)鍵。洗錢(qián)的方式和手段具有較強(qiáng)的隱蔽性和技術(shù)性特征。(五 )金融穩(wěn)定評(píng)價(jià)報(bào)告n 根據(jù)對(duì)各地金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)和預(yù)警情況的綜合，形成金融穩(wěn)定評(píng)估報(bào)告，并報(bào)送總行、其他金融監(jiān)督機(jī)構(gòu)和地方政府。n 壓力測(cè)試的五個(gè)步驟：– 確定銀行體系面臨的風(fēng)險(xiǎn)暴露，以及銀行的脆弱性– 獲得相關(guān)數(shù)據(jù)，同時(shí)考慮到數(shù)據(jù)的可得性– 以可能發(fā)生的經(jīng)濟(jì)沖擊為基礎(chǔ)，假定相應(yīng)的沖擊類(lèi)型– 選擇恰當(dāng)?shù)难芯糠椒ㄕ?，并加以?shí)施– 對(duì)壓力測(cè)試的結(jié)果進(jìn)行解釋n IMF工作小組在決定一國(guó)金融體系（銀行）的風(fēng)險(xiǎn)暴露和沖擊程度時(shí)，考慮兩個(gè)因素：數(shù)據(jù)的可得性、金融體系的復(fù)雜程度。–宏觀層次 –微觀層次–監(jiān)管層次宏觀層次n 宏觀層次：衡量宏觀審慎監(jiān)督是否到位，包括：–FSIs（金融穩(wěn)健指標(biāo)）–壓力測(cè)試FSIsn FSIs是 IMF有關(guān)部門(mén)于 2023年 6月提出的評(píng)估金融體系脆弱性及承受損失的能力的金融穩(wěn)健性指標(biāo)體系。 （一）宏觀經(jīng)濟(jì)與金融穩(wěn)定n 一般說(shuō)來(lái)，分析宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)金融穩(wěn)定的影響，主要從經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、幣值穩(wěn)定、利率匯率政策和水平、國(guó)際收支平衡情況和財(cái)政收支狀況等方面進(jìn)行。第十章 金融穩(wěn)定第一節(jié) 概 述一、金融穩(wěn)定的定義n 《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告》（ 2023）將金融穩(wěn)定定義為：金融體系處于能夠有效發(fā)揮其關(guān)鍵功能的狀態(tài)。（二）金融市場(chǎng)與金融穩(wěn)定n 將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資n 為消費(fèi)
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