王廣謙中央銀行學第三版第10章金融穩(wěn)定-wenkub.com
2025-02-27 12:46 本頁面
【正文】 4. 金融穩(wěn)定評估指標體系的作用是什么？它從哪幾方面對金融穩(wěn)定性進行評估5. 試述中央銀行關注金融穩(wěn)定并將其作為自己的重要職責之一的原因。n 交易報告制度作為反洗錢的三大原則之一，它對反洗錢無疑具有至關重要的作用：– （ 1）交易報告制度是反洗錢的基石– （ 2）交易報告制度為反洗錢工作的有效開展提供了一定的保障– （ 3）交易報告與了解你的客戶、記錄保存相輔相成，共同構成了反洗錢的三大原則（二）金融情報中心n 金融情報中心國際組織埃格蒙特集團在 1996年羅馬會議上，對金融情報中心做出了權威定義：– 一個集中的國家機構，該機構經(jīng)過允許或要求接收下列兩方面金融信息：– a. 與犯罪收益有關的金融信息；– b. 國家法律或法規(guī)為打擊洗錢而要求報告的金融信息并對此類信息進行分析，進而分發(fā)給有法律授權的部門。n 大額交易報告– 指向反洗錢主管部門報告規(guī)定金額以上的交易的制度。n （三）負責反洗錢的資金監(jiān)測n 及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為是打擊洗錢犯罪的關鍵。（三）洗錢的主要方式n 洗錢的最常見方式：–利用金融機構–利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制–通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式–通過市場的商品交易活動–其他洗錢方式二、中央銀行在反洗錢工作中的職責n 不是所有國家的中央銀行都承擔著反洗錢的職責n 在我國，中央銀行和國家外匯管理局承擔了主要的反洗錢職能– 制定反洗錢規(guī)則的職能– 對金融反洗錢的行政管理職能– 負責反洗錢的資金監(jiān)測（一）制定反洗錢規(guī)則的職能n 中國人民銀行作為國務院組成部門，通過部門規(guī)章及時制定有關反洗錢規(guī)章，來行使法律所賦予的制定反洗錢規(guī)則的職能。洗錢的方式和手段具有較強的隱蔽性和技術性特征。– 央行還應判斷風險有無系統(tǒng)性影響。(五 )金融穩(wěn)定評價報告n 根據(jù)對各地金融機構的評級和預警情況的綜合，形成金融穩(wěn)定評估報告，并報送總行、其他金融監(jiān)督機構和地方政府。n 必須能夠反映轄內經(jīng)濟運行狀況和景氣波動的基本態(tài)勢，對金融體系脆弱性進行監(jiān)測。n 壓力測試的五個步驟：– 確定銀行體系面臨的風險暴露，以及銀行的脆弱性– 獲得相關數(shù)據(jù)，同時考慮到數(shù)據(jù)的可得性– 以可能發(fā)生的經(jīng)濟沖擊為基礎，假定相應的沖擊類型– 選擇恰當?shù)难芯糠椒ㄕ?，并加以實施– 對壓力測試的結果進行解釋n IMF工作小組在決定一國金融體系（銀行）的風險暴露和沖擊程度時，考慮兩個因素：數(shù)據(jù)的可得性、金融體系的復雜程度。n 鼓勵指標（ 26項） 銀行業(yè)壓力測試n 銀行業(yè)壓力測試（ Stressing Test）是對 FSAP的分析進行補充，進一步證實 FSAP 的一些結論。–宏觀層次 –微觀層次–監(jiān)管層次宏觀層次n 宏觀層次：衡量宏觀審慎監(jiān)督是否到位，包括：–FSIs（金融穩(wěn)健指標）–壓力測試FSIsn FSIs是 IMF有關部門于 2023年 6月提出的評估金融體系脆弱性及承受損失的能力的金融穩(wěn)健性指標體系。n 完善的金融基礎設施和金融生態(tài)環(huán)境是維護金融穩(wěn)定的基本條件和重要保障。 （一）宏觀經(jīng)濟與金融穩(wěn)定n 一般說來，分析宏觀經(jīng)濟對金融穩(wěn)定的影響，主要從經(jīng)濟增長、幣值穩(wěn)定、利率匯率政策和水平、國際收支平衡情況和財政收支狀況等方面進行。n 正確理解金融穩(wěn)定，需要把握好以下幾個方面：– 正確處理好改革、發(fā)展和穩(wěn)定的關
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