理財活動風險投資者教育典型案例-資料下載頁
2025-02-15 16:02本頁面
【正文】 來的對賬單，說劉某的 5000元已經賺了 2023元，并稱如果劉某匯的錢多一些的話，賺的利潤會更高。欣喜之下，劉某又匯了 3萬元。沒過幾天，劉某又收到一份對賬單，顯示劉某賬上已有 6萬元。該機構定期給劉某傳真對賬單，獲利最高的時候，劉某賬上股票市值已有 20萬元。劉某心想股市有風險，已經賺夠了，不如兌現，于是要求該機構將股票賣出后將現金退回給他。但該機構每次都以各種理由推脫，后來干脆不接劉某的電話。最后劉某只得到監(jiān)管部門投訴，才知這家機構根本不具備證券經營相關資質，其提供給劉某的對賬單也是偽造的，其行為已構成詐騙。 案例九： 以代客操盤的名義騙取客戶資金。 非法證券委托理財典型案例九 ? 非法證券投資咨詢公司或個人以全權委托、利潤分成等誘騙客戶上當受騙。 作案手法剖析 非法證券委托理財典型案例九 ? 投資者接受證券理財服務應選擇取得中國證監(jiān)會頒發(fā)證券經營許可證的合法機構進行，不要盲目輕信所謂的 “ 專業(yè)公司 ” ，加強自我保護和防范意識，關鍵要克服貪婪，自覺抵制不當利益的誘惑。 監(jiān)管部門提醒！ 非法證券委托理財典型案例（案例十） ? 投資者吳某接到某投資管理公司的電話，稱公司是專門從事股票研究的機構，現在推出一種新的理財產品，無需繳納會員費，只需將自己的證券賬戶號碼及交易密碼告訴業(yè)務員，由公司組織專家團隊為其操作，公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會 “ 賠本 ” 。隨后該公司給吳某發(fā)來合同樣本。吳某想反正也沒交服務費，銀行密碼在自己手中，資金也很安全，于是決定試一下。但是，在隨后的操作過程中，吳某的股票賬戶并沒有像公司宣稱的那樣出現迅速升值，而是在短短一周內已虧損嚴重。吳某恍然大悟，趕緊終止合作并將情況反映到監(jiān)管部門。經查，該公司未經證監(jiān)會批準，以約定盈利分成的方式代客理財，非法從事證券經營活動，最終被依法取締。 案例十：以約定盈利分成的方式從事代客操盤。 非法證券委托理財典型案例十 ? 該投資公司未經批準非法從事證券業(yè)務，以 “無需繳納會員費 ” 為誘餌，直接代替客戶操作。并對客戶證券買賣的收益或損失作出承諾。 作案手法剖析 非法證券委托理財典型案例十 ? 委托不得超出法律規(guī)定范圍，投資者應拒絕接受全權委托。 “ 約定利潤分成 ” 的方式屬于違法違規(guī)證券活動，不受法律保護，投資者要自覺遠離此類違法證券活動。 監(jiān)管部門提醒！ 三、非法證券活動受害人的救濟途徑 三、非法證券活動受害人的 救濟途徑 ? 根據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會《關于整治非法證券活動有關問題的通知》有關規(guī)定，如果非法證券活動構成犯罪，被害人應當通過公安、司法機關刑事追贓程序追償；如果非法證券活動僅是一般違法行為而沒有構成犯罪，當事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。 結束 ?謝謝！ ?謝謝！
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