堅持投資者教育ppt課件-資料下載頁
2025-01-17 17:11本頁面
【正文】 場前景下投資教育大有可為 ? ? 形成合力：加強行業(yè)資源的整合 為解決我們面臨的以上問題，結合國際經(jīng)驗，建議加強行業(yè) 資源的整合，在監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會的統(tǒng)一組織下，以基金 公司為主，聯(lián)合各代銷機構以及社會媒體、中介機構，定期 在全國范圍內(nèi)舉辦大規(guī)模的巡回教育活動。并總結、出版一 些優(yōu)質的投資者教育書刊。 此外作為一項社會公益事業(yè)，參照國外成熟市場的經(jīng)驗可以 成立“投資者教育基金”，使投資者教育工作得以長期、有 效地開展下去。 28 四 、廣闊市場前景下投資教育大有可為 ? ? 因人施教：分別針對青少年、老年人的投資者教育 由于青少年和老年人的風險承受能力、資金實力、投資目 標、投資習慣等存在很大差異，信息接觸習慣也不盡相同 ，比如青少年經(jīng)常接觸的媒體是網(wǎng)絡、戶外媒體，老年人 則更多接觸的是電視、報刊等。應該針對不同的群體采取 投資者教育的不同內(nèi)容和方式。 29 四 、廣闊市場前景下投資教育大有可為 ? ? 因人施教：分別針對青少年、老年人的投資者教育 針對老年人： 從開放式基金情況看， 60歲以上個人投資者每 戶平均持有基金凈值最高。很多老年人識別金融產(chǎn)品的能力 和獲取相關信息的能力較弱，再加上有些老年人在退休前沒 有充分準備，因此增強對老年人金融能力教育尤為重要。 針對青少年： 從個人投資者持有開放式基金情況看， 雖然 年 齡在 30歲以下的青年群體賬戶占比僅為 %,只有從現(xiàn)在開 始在青少年中樹立理財品牌，在將來才可能會獲得認同。對 于投資機構來說，如果不能獲得青少年的青睞，將來指望獲 得他們中年時候的資產(chǎn)投資 只 會 更加困 難。 30 四 、廣闊市場前景下投資教育大有可為 ? ? 形式創(chuàng)新：與喜聞樂見的文化娛樂 活動 相結合 當前各基金公司進行投資者教育往往都是說教性質的，投 資者很難對枯燥的內(nèi)容產(chǎn)生興趣。因此應該拓寬思路，不 斷創(chuàng)新。 如： 美國普信集團 與 迪士尼 合作 ，通過非傳統(tǒng)的手段向大 眾普及金融知識。普信集團在迪士尼推出一個以儲蓄為主 題的新游樂設施 “ 超級小豬理財記 ” ，這是一個設計給全 家人一起參與的互動投資游戲 ，受到投資者的歡迎。 31 四 、廣闊市場前景下投資教育大有可為 ? 經(jīng)過 12年的發(fā)展 ,中國基金業(yè)已經(jīng)取得了巨大的成就，但與國際資產(chǎn)管理巨頭相比，差距還很大。比如美國的富達基金所管理的資產(chǎn)規(guī)模為 ，而我們 62家基金管理公司所管理的資產(chǎn)加起來也才 3萬億人民幣，只相當于它一個公司的幾分之一。 ? 隨著中國的崛起以及國際地位的不斷提高，我國的金融戰(zhàn)略勢必需要一個強大的、以公募基金為主導的資產(chǎn)管理行業(yè) ,以實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟發(fā)展中方式 轉換 、結構 調整 以及為快速增加的社會財富進行科學管理的需要。 ? 理性、成熟的投資者群體是基金行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的基礎，投資者教育工作是一項關乎廣大普通投資者切身利益的大事，也是關乎行業(yè)興衰的 一項重任 ，基金公司在為投資人提供理財產(chǎn)品和投資服務的同時，有能力也有責任為投資者提供理財知識、投資技巧，幫助投資人建立正確的理財觀念，以促進行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。 謝謝！
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