堅(jiān)持投資者教育ppt課件-資料下載頁(yè)
2025-01-17 17:11本頁(yè)面
【正文】 場(chǎng)前景下投資教育大有可為 ? ? 形成合力：加強(qiáng)行業(yè)資源的整合 為解決我們面臨的以上問(wèn)題，結(jié)合國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，建議加強(qiáng)行業(yè) 資源的整合，在監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)一組織下，以基金 公司為主，聯(lián)合各代銷機(jī)構(gòu)以及社會(huì)媒體、中介機(jī)構(gòu)，定期 在全國(guó)范圍內(nèi)舉辦大規(guī)模的巡回教育活動(dòng)。并總結(jié)、出版一 些優(yōu)質(zhì)的投資者教育書(shū)刊。 此外作為一項(xiàng)社會(huì)公益事業(yè)，參照國(guó)外成熟市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)可以 成立“投資者教育基金”，使投資者教育工作得以長(zhǎng)期、有 效地開(kāi)展下去。 28 四 、廣闊市場(chǎng)前景下投資教育大有可為 ? ? 因人施教：分別針對(duì)青少年、老年人的投資者教育 由于青少年和老年人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資金實(shí)力、投資目 標(biāo)、投資習(xí)慣等存在很大差異，信息接觸習(xí)慣也不盡相同 ，比如青少年經(jīng)常接觸的媒體是網(wǎng)絡(luò)、戶外媒體，老年人 則更多接觸的是電視、報(bào)刊等。應(yīng)該針對(duì)不同的群體采取 投資者教育的不同內(nèi)容和方式。 29 四 、廣闊市場(chǎng)前景下投資教育大有可為 ? ? 因人施教：分別針對(duì)青少年、老年人的投資者教育 針對(duì)老年人： 從開(kāi)放式基金情況看， 60歲以上個(gè)人投資者每 戶平均持有基金凈值最高。很多老年人識(shí)別金融產(chǎn)品的能力 和獲取相關(guān)信息的能力較弱，再加上有些老年人在退休前沒(méi) 有充分準(zhǔn)備，因此增強(qiáng)對(duì)老年人金融能力教育尤為重要。 針對(duì)青少年： 從個(gè)人投資者持有開(kāi)放式基金情況看， 雖然 年 齡在 30歲以下的青年群體賬戶占比僅為 %,只有從現(xiàn)在開(kāi) 始在青少年中樹(shù)立理財(cái)品牌，在將來(lái)才可能會(huì)獲得認(rèn)同。對(duì) 于投資機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，如果不能獲得青少年的青睞，將來(lái)指望獲 得他們中年時(shí)候的資產(chǎn)投資 只 會(huì) 更加困 難。 30 四 、廣闊市場(chǎng)前景下投資教育大有可為 ? ? 形式創(chuàng)新：與喜聞樂(lè)見(jiàn)的文化娛樂(lè) 活動(dòng) 相結(jié)合 當(dāng)前各基金公司進(jìn)行投資者教育往往都是說(shuō)教性質(zhì)的，投 資者很難對(duì)枯燥的內(nèi)容產(chǎn)生興趣。因此應(yīng)該拓寬思路，不 斷創(chuàng)新。 如： 美國(guó)普信集團(tuán) 與 迪士尼 合作 ，通過(guò)非傳統(tǒng)的手段向大 眾普及金融知識(shí)。普信集團(tuán)在迪士尼推出一個(gè)以儲(chǔ)蓄為主 題的新游樂(lè)設(shè)施 “ 超級(jí)小豬理財(cái)記 ” ，這是一個(gè)設(shè)計(jì)給全 家人一起參與的互動(dòng)投資游戲 ，受到投資者的歡迎。 31 四 、廣闊市場(chǎng)前景下投資教育大有可為 ? 經(jīng)過(guò) 12年的發(fā)展 ,中國(guó)基金業(yè)已經(jīng)取得了巨大的成就，但與國(guó)際資產(chǎn)管理巨頭相比，差距還很大。比如美國(guó)的富達(dá)基金所管理的資產(chǎn)規(guī)模為 ，而我們 62家基金管理公司所管理的資產(chǎn)加起來(lái)也才 3萬(wàn)億人民幣，只相當(dāng)于它一個(gè)公司的幾分之一。 ? 隨著中國(guó)的崛起以及國(guó)際地位的不斷提高，我國(guó)的金融戰(zhàn)略勢(shì)必需要一個(gè)強(qiáng)大的、以公募基金為主導(dǎo)的資產(chǎn)管理行業(yè) ,以實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展中方式 轉(zhuǎn)換 、結(jié)構(gòu) 調(diào)整 以及為快速增加的社會(huì)財(cái)富進(jìn)行科學(xué)管理的需要。 ? 理性、成熟的投資者群體是基金行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，投資者教育工作是一項(xiàng)關(guān)乎廣大普通投資者切身利益的大事，也是關(guān)乎行業(yè)興衰的 一項(xiàng)重任 ，基金公司在為投資人提供理財(cái)產(chǎn)品和投資服務(wù)的同時(shí)，有能力也有責(zé)任為投資者提供理財(cái)知識(shí)、投資技巧，幫助投資人建立正確的理財(cái)觀念，以促進(jìn)行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。 謝謝！
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