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2025-02-08 13:02本頁面
【正文】 第三節(jié) 財務(wù)規(guī)劃 一個完整的退休規(guī)劃，包括工作生涯沒計、退休后生活設(shè)計及自籌退休金部分的儲蓄投資設(shè)計。 退休規(guī)劃的步驟： ①客戶退休生活設(shè)計 ②客戶退休第一年費用需求分析 ③客戶退休期間費用總需求分析 ④確定退休后的年收入情況 第三節(jié) 財務(wù)規(guī)劃 （ 1）概述 投資 是指投資者運用持有的資本，用來購買實際資產(chǎn)或金融資產(chǎn)，或者取得這些資產(chǎn)的權(quán)利，目的是在一定時期內(nèi)預(yù)期獲得資產(chǎn)增值和一定收入 (固定的或非固定的 )。 第三節(jié) 財務(wù)規(guī)劃 投資可分為 : 實物投資 一般包括對有形資產(chǎn)的投資，有時也稱為直接投資； 金融投資 包括對各種金融合約的投資，有時也稱為間接投資。 投資的最大特征： 用確定的現(xiàn)值犧牲換取可能的不確定的（有風(fēng)險的）未來收益 。 投資的最大特征就是用確定的現(xiàn)值犧牲，換取可能的不確定 的未來收益。 ( ) 答案： √ 解析：這是對投資本質(zhì)精辟的論述。 思考題 第三節(jié) 財務(wù)規(guī)劃 制定投資策略先要確定投資目標(biāo)和可投資財富的數(shù)量，再根據(jù)對風(fēng)險的偏好，確定采取穩(wěn)健型還是激進型的策略；分析投資對象包括 基本分析和技術(shù)分析 ；構(gòu)建投資組合涉及確定具體的投資資產(chǎn)和財富在各種資產(chǎn)上的投資比例；管理投資組合主要包括評價投資組合的業(yè)績和根據(jù)環(huán)境的變化對投資組合進行修正。 第三節(jié) 財務(wù)規(guī)劃 制定投資策略先要確定投資目標(biāo)和可投資財富的數(shù)量，再根據(jù)對風(fēng)險的偏好，確定采取 穩(wěn)健型 還是 激進型 的策略。 第三節(jié) 財務(wù)規(guī)劃 投資規(guī)劃步驟： 確定客戶的投資目標(biāo) 讓客戶認(rèn)識自己的風(fēng)險承受能力 根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力確定投資計劃 實施投資計劃 監(jiān)控投資計劃 關(guān)于個人投資的說法錯誤的是 ( )。 A. 個人根據(jù)自己生涯規(guī)劃為籌集其教育資金而進行的儲蓄 B. 是一種投資 B. 個人根據(jù)居住需要而進行的首付款籌集和抵押貸款規(guī)劃 是一種投資行為 C. 個人進行外匯交易是一種投資 D. 個人進行的退休養(yǎng)老儲蓄不是投資 答案： D 解析：個人進行的退休養(yǎng)老儲蓄也可以視為一種投資。 思考題 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 , February 25, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 21:34:3021:34:3021:342/25/2023 9:34:30 PM ? 1以我獨沈久，愧君相見頻。 :34:3021:34Feb2325Feb23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 21:34:3021:34:3021:34Saturday, February 25, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 :34:3021:34:30February 25, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 2023年 2月 25日星期六 下午 9時 34分 30秒 21:34: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 。 2023年 2月 下午 9時 34分 :34February 25, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 2023年 2月 25日星期六 9時 34分 30秒 21:34:3025 February 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 下午 9時 34分 30秒 下午 9時 34分 21:34: ? 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 , February 25, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 21:34:3021:34:3021:342/25/2023 9:34:30 PM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 :34:3021:34Feb2325Feb23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 21:34:3021:34:3021:34Saturday, February 25, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 :34:3021:34:30February 25, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 2月 25日星期六 下午 9時 34分 30秒 21:34: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 。 2023年 2月 下午 9時 34分 :34February 25, 2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 2023年 2月 25日星期六 9時 34分 30秒 21:34:3025 February 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 下午 9時 34分 30秒 下午 9時 34分 21:34: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 , February 25, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 21:34:3021:34:3021:342/25/2023 9:34:30 PM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :34:3021:34Feb2325Feb23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 21:34:3021:34:3021:34Saturday, February 25, 2023 ? 1知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強。 :34:3021:34:30February 25, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 2月 25日星期六 下午 9時 34分 30秒 21:34: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023年 2月 下午 9時 34分 :34February 25, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023年 2月 25日星期六 9時 34分 30秒 21:34:3025 February 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 下午 9時 34分 30秒 下午 9時 34分 21:34: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看 專家告訴
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