【正文】 的主要集中在子女、職場和家庭幾個主題。 41 四大“主題型”基金定投 陽光寶貝成長計劃 小小巴菲特計劃 職場精英計劃 錢生錢、家加愛 42 四大“主題型”基金定投方案 主 題 賣點 推薦配置 適宜人群 陽光寶貝成長計劃 愛 Ta就要提早為Ta做好準備，從惠及終身的教育做起 指數(shù)型基金 父母為嬰兒準備 教育基金 小小巴菲特計劃 聰明支配壓歲錢、零用錢，幫您的孩子學會理財 股票型基金 父母培養(yǎng)孩子理 財習慣 職場精英計劃 健康理財，告別月光族 股票型或者指數(shù) 型基金 白領(lǐng) 錢生錢、家加愛 把花錢變成生錢，才能給家人更多更好的愛 指數(shù)型 +股票型產(chǎn)品組合 家庭 43 “陽光寶貝成長”主題定投具體配置方案實例 不同質(zhì)量教育： 節(jié)約教育 一般教育 精英教育 出國留學 需求資金 34萬 70萬 （香港大學） 每月定投金額 每月 682元 每月 1402元 每月 2340元 每月 1695元 分支收益 認購手續(xù)費，以開放式股票型基金為例認購額的 % 復(fù)合平均收益率 %(按照上證指數(shù) 19902023年實際收益計算 )，定投 18年 44 第二章 工作機制 45 財富管理部 產(chǎn)品組的職能定位 ? 產(chǎn)品組定位于對接引進公司內(nèi)外部的產(chǎn)品資源，構(gòu)建財富管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系，并以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向遴選產(chǎn)品形成配置方案。產(chǎn)品組的具體職能包括： （ 1）跟蹤研究國內(nèi)外金融產(chǎn)品市場的進展； （ 2）對接內(nèi)外部產(chǎn)品供應(yīng)商，引進產(chǎn)品； （ 3）構(gòu)建產(chǎn)品體系，產(chǎn)品庫管理； （ 4）參與產(chǎn)品的設(shè)計、開發(fā)； （ 5）以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向遴選產(chǎn)品形成標準化配置方案； （ 6）根據(jù)客戶特定需求，形成定制化方案。 46 產(chǎn)品組的崗位分工 （ 1）產(chǎn)品渠道經(jīng)理負責產(chǎn)品供應(yīng)商渠道的拓展、日常對接與關(guān)系維護； （ 2）產(chǎn)品評估師負責產(chǎn)品的初步評價、入庫管理、產(chǎn)品的風險測評、分類分級等工作； （ 3）產(chǎn)品策略師負責依據(jù)客戶需求和市場變化，從產(chǎn)品庫中選擇重點產(chǎn)品進行配置； （ 4）方案設(shè)計師負責客戶特定需求，形成定制化方案。 47 產(chǎn)品組運作機制 產(chǎn)品 渠道經(jīng)理 產(chǎn)品對接小組 產(chǎn)品評估師 產(chǎn)品策略 / 方案設(shè)計師 產(chǎn)品總監(jiān) 市場組 由產(chǎn)品總監(jiān)、產(chǎn)品渠道經(jīng) 理組成， 負責產(chǎn)品渠道對接 負責產(chǎn)品渠道 拓展與日常維護，并獲取產(chǎn)品資料 對產(chǎn)品渠道經(jīng)理提供的產(chǎn)品做評估， 入庫 管理 、產(chǎn)品的風險測評、分類分級等工作 依據(jù)客戶需求和市場變化，從產(chǎn)品庫中選擇重點產(chǎn)品進行配置 和定制化方案設(shè)計 審核產(chǎn)品配置和定制化方案 ，報送部門總經(jīng)理 ；進一步談判利益（如有必要）；聽取市場組意見反饋 產(chǎn)品推廣；反饋分支和客戶意見 產(chǎn)品供應(yīng)商 產(chǎn)品供給 48 產(chǎn)品組工作機制 構(gòu)建產(chǎn)品體系 從傳統(tǒng)產(chǎn)品和另類投資產(chǎn)品兩個角度構(gòu)建產(chǎn)品體系。 實行入庫管理 對各類產(chǎn)品供應(yīng)商實行白名單準入制，白名單內(nèi)產(chǎn)品供應(yīng)商提供的產(chǎn)品可以進入產(chǎn)品庫。 對 產(chǎn)品庫中產(chǎn)品進行分類分級，以備選用。 產(chǎn)品庫目標：產(chǎn)品線一定要寬，產(chǎn)品一定要豐富！ 制定產(chǎn)品配置方案 產(chǎn)品組將以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向遴選產(chǎn)品形成配置方案。 下半年，在總體產(chǎn)品配置策略上，抓住熱點，以固定收益類產(chǎn)品為主打，以另類投資產(chǎn)品為輔助，并積極籌備權(quán)益類高端產(chǎn)品以備市場見底回升帶來客戶需求的調(diào)整。 49 第二章 團隊介紹 50 請聯(lián)系我們 ? 產(chǎn)品：劉洋 傳統(tǒng)產(chǎn)品領(lǐng)域產(chǎn)品聯(lián)系人：沈佳妮 創(chuàng)新及另類投資領(lǐng)域產(chǎn)品聯(lián)系人：葉國盛 ? 市場：陳祎彬 產(chǎn)品推廣片區(qū)聯(lián)絡(luò)人： 聯(lián)絡(luò)人 片區(qū) 于珺珺 上海、北京、江蘇、河南、河北、陜西、黑龍江、江西、福建、海南 陳琴 浙江、湖南、湖北、云南、貴州、天津、安徽、深圳、廣東、廣西 劉陽 四川、重慶、甘肅、山東、新疆、寧夏、山西、內(nèi)蒙、遼寧、吉林 51 謝謝聆聽！ 52 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 , February 24, 2023 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 02:42:4902:42:4902:422/24/2023 2:42:49 AM 1以我獨沈久，愧君相見頻。 :42:4902:42Feb2324Feb23 1故人江海別，幾度隔山川。 02:42:4902:42:4902:42Friday, February 24, 2023 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 :42:4902:42:49February 24, 2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 2023年 2月 24日星期五 上午 2時 42分 49秒 02:42: 1比不了得就不比，得不到的就不要。 2023年 2月 上午 2時 42分 :42February 24, 2023 1行動出成果，工作出財富。 2023年 2月 24日星期五 2時 42分 49秒 02:42:4924 February 2023 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 上午 2時 42分 49秒 上午 2時 42分 02:42: 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 , February 24, 2023 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 02:42:4902:42:4902:422/24/2023 2:42:49 AM 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 :42:4902:42Feb2324Feb23 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 02:42:4902:42:4902:42Friday, February 24, 2023 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 :42:4902:42:49February 24, 2023 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 2月 24日星期五 上午 2時 42分 49秒 02:42: 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 2月 上午 2時 42分 :42February 24, 2023 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 2023年 2月 24日星期五 2時 42分 49秒 02:42:4924 February 2023 1空山新雨后，天氣晚來秋。 上午 2時 42分 49秒 上午 2時 42分 02:42: 楊柳散和風，青山澹吾慮。 , February 24, 2023 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 02:42:4902:42:4902:422/24/2023 2:42:49 AM 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :42:4902:42Feb2324Feb23 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 02:42:4902:42:4902:42Friday, February 24, 2023 1知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強。 :42:4902:42:49February 24, 2023 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 2月 24日星期五 上午 2時 42分 49秒 02:42: 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023年 2月 上午 2時 42分 :42February 24, 2023 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023年 2月 24日星期五 2時 42分 49秒 02:42:4924 February 2023 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 上午 2時 42分 49秒 上午 2時 42分 02:42: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blanditut cursus. 感謝您的下載觀看 專家告訴