【正文】 1 產(chǎn)品體系 ? 財(cái)富管理部產(chǎn)品組將 從傳統(tǒng)產(chǎn)品和另類投資產(chǎn)品兩個(gè)角度構(gòu)建產(chǎn)品體系。 傳統(tǒng)產(chǎn)品 現(xiàn)金管理類產(chǎn)品 固定收益類產(chǎn)品 權(quán)益類產(chǎn)品 創(chuàng)新及另類投資產(chǎn)品 對沖類 并購融資類 PE類 信托產(chǎn)品 保險(xiǎn)產(chǎn)品 產(chǎn)品體系 2 ? 傳統(tǒng)產(chǎn)品 ? 現(xiàn)金管理類 ? 固定收益類 ? 權(quán)益類 ? 創(chuàng)新及另類投資產(chǎn)品 ?目前客戶在我們證券端的更多是權(quán)益類產(chǎn)品，而現(xiàn)金管理類產(chǎn)品作為資產(chǎn)配置的重要組成部分，由于風(fēng)險(xiǎn)低、流動性佳，很容易得到客戶認(rèn)可，是我們吸引客戶龐大外部資產(chǎn)，做好“資產(chǎn)集聚”的重要手段。 現(xiàn)金管理類 君得利 天匯寶 同存利 工資卡定投 現(xiàn)金管家 資管銀行理財(cái)產(chǎn)品 現(xiàn)金管理類產(chǎn)品是我們?yōu)榭蛻魧?shí)現(xiàn)對其現(xiàn)金、銀行存款及貨幣等價(jià)物等廣義現(xiàn)金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃和管理而提供的系列產(chǎn)品，旨在幫助客戶獲得和保持最佳現(xiàn)金流。 3 君得利 『 資產(chǎn)管理公司 』 ? 傳統(tǒng)產(chǎn)品 ? 現(xiàn)金管理類 ? 固定收益類 ? 權(quán)益類 ? 創(chuàng)新及另類投資產(chǎn)品 營銷術(shù)語 ? “5 萬 =40萬 ” ， 5萬君得利收益相當(dāng)于 40萬銀行活期存款利息；“您的儲蓄新存折” 分支收益 ? 管理費(fèi)的 50%，即 %/年，每千萬銷售保有量獲得 萬元 /年 （每月兌付） 基本信息 貨幣類產(chǎn)品，首次認(rèn)購最低金額為人民幣5萬元整，追加參與新增參與資金的最低金額不受限制。 ?收益率高：平均 7日年化收益達(dá) 4% ?收益穩(wěn)定：收益極其穩(wěn)定，堪比固定收益 ?本金安全：投資品種風(fēng)險(xiǎn)低，安全性高 ?流動性好：隨時(shí)贖回，資金 T+1可用， T+2可取 ?對流動性要求較高的客戶 ?經(jīng)常購買銀行理財(cái)產(chǎn)品的客戶 ?銀行儲蓄客戶 產(chǎn)品賣點(diǎn) 客戶群體 4 君得利 『 資產(chǎn)管理公司 』 ? 傳統(tǒng)產(chǎn)品 ? 現(xiàn)金管理類 ? 固定收益類 ? 權(quán)益類 ? 創(chuàng)新及另類投資產(chǎn)品 貨幣類產(chǎn)品，首次認(rèn)購最低金額為人民幣 5萬元整，追加參與新增參與資金的最低金額不受限制。 ?收益率高：平均 7日年化收益達(dá) 4% ?收益穩(wěn)定：收益極其穩(wěn)定，堪比固定收益 ?本金安全：投資品種風(fēng)險(xiǎn)低，安全性高 ?流動性好：隨時(shí)贖回，資金 T+1可用，T+2可取 ?對流動性要求較高的客戶 ?經(jīng)常購買銀行理財(cái)產(chǎn)品的客戶 ?銀行儲蓄客戶 管理費(fèi)的 50%，即 %/年，每千萬銷售保有量獲得 /年 （每月兌付） 基本信息 產(chǎn)品賣點(diǎn) 客戶群體 分支收益 5 ? 銀監(jiān)會叫停銀行 30天以下短期理財(cái)產(chǎn)品后，目前針對 30天以下的短期理財(cái)市場出現(xiàn)空白， 即使原有持續(xù)銷售短期理財(cái)產(chǎn)品，其收益率也大幅下降 。 ? 在這樣一個(gè)背景下， “君得利” 將是我們跟銀行間爭奪客戶由戰(zhàn)略防守轉(zhuǎn)入戰(zhàn)略進(jìn)攻的重要 利器。 ? 君得利一號產(chǎn)品規(guī)模上限50億； ? 君得利二號 7月規(guī)模升至 62億以上，月均規(guī)模為 57億，較 6月上升 %。 6 君得利 2號與短期存款收益比較 ? 2023年 7月累計(jì)實(shí)現(xiàn)萬份收益 ，折合年化收益率%； ? 2023年 7月累計(jì)實(shí)現(xiàn)萬份收益 ，折合年化收益率； ? 良好的流動性，在市場同類產(chǎn)品中競爭力十分明顯。 君得利 活期 一天通知存款 七天通知存款 3個(gè)月定期 利率 4% % % % % 每千萬元日收益 1096元 96元 219元 370元 781元 7 君得利 2號與銀行主要短期理財(cái)產(chǎn)品收益比較表（階段性數(shù)據(jù)，僅供參考） 銀 行 產(chǎn)品名稱 收益率 銀 行 產(chǎn)品名稱 收益率 中國銀行 日計(jì)劃（ 1天） % 招商銀行 日日金 (1天 ) % 周末理財(cái)（ 3天） % 歲月流金 (7天 ) % 七天有約（ 7天） % 歲月流金 (14天 ) % 工商銀行 靈通快線（短期） % 點(diǎn)貸成金 (7天 ) % 靈通快線（七天） %封頂 點(diǎn)貸成金 (14天 ) % 交通銀行 天添利（ 1天） % 建設(shè)銀行 日日鑫高 % 智慧添利 (7天 ) %左右 日鑫月溢 % 智慧添利 (14天 ) %左右 8 天匯寶 『固定收益證券部 』 ? 傳統(tǒng)產(chǎn)品 ? 現(xiàn)金管理類 ? 固定收益類 ? 權(quán)益類 ? 創(chuàng)新及另類投資產(chǎn)品 公司以債券質(zhì)押，每日報(bào)各期限品種固定利率，向客戶融入資金，到期日向客戶返還資金并支付收益，客戶按所報(bào)利率獲得穩(wěn)定收益。 盤后資金仍可委托，第二日開盤前到帳，資金高效運(yùn)轉(zhuǎn) 所見即所得，報(bào)價(jià)即確定收益 資金實(shí)時(shí)到賬，不錯過任何投資機(jī)會 零費(fèi)用 節(jié)假日仍正常計(jì)息 富易中點(diǎn)擊即實(shí)現(xiàn)，無需轉(zhuǎn)賬 時(shí)點(diǎn)資產(chǎn) 50萬、開戶 6個(gè)月以上客戶 證券賬戶內(nèi)資金主要用于新股申購客戶 經(jīng)常交易交易所新國債質(zhì)押式回購客戶 經(jīng)常購買銀行現(xiàn)金理財(cái)產(chǎn)品客戶 基本信息 產(chǎn)品賣點(diǎn) 客戶群體 分支收益：目前 保有規(guī)模 的 %/年 ；從 9月 27日起實(shí)行新政策。 9 ? 目前總額度 50億，客戶可使用額度 30億。 ? 新增 VIP客戶代理委托功能，實(shí)現(xiàn)收盤后客戶盤后資金自動委托，代理委托預(yù)約額度 20億左右。 ? 每周推出 7天、 14天、 28天期限不定的高收益利率， 1億額度，先到先得。 ? 各品種每日唯一報(bào)價(jià)、交易時(shí)間更長（交易日 9： 00至 15：10可委托）、起點(diǎn)更低（ 5萬起）、沒有手續(xù)費(fèi)等諸多優(yōu)點(diǎn)。 ? 客戶可以利用天匯寶盤后資金仍可委托、第二日盤前到賬的特點(diǎn)，提高隔夜資金使用效率，即實(shí)現(xiàn)“盤后保證金錢生錢計(jì)劃” 。 10 “天匯寶” 收益率比較 發(fā)售機(jī)構(gòu) 產(chǎn)品名稱 參與門檻 起售金額 交易時(shí)間 預(yù)期收益（ 1天） 國泰君安 天匯寶 50萬 5萬 9:0015:10 % 國信證券 金天利 50萬 20萬 9:3015:05 % 平安證券 報(bào)價(jià)回購 50萬 5萬 9:0015:00 % 11 天匯寶 OTC—— 大宗交易現(xiàn)金管理計(jì)劃 『固定收益證券部 』 ? 傳統(tǒng)產(chǎn)品 ? 現(xiàn)金管理類 ? 固定收益類 ? 權(quán)益類 ? 創(chuàng)新及另類投資產(chǎn)品 投資者即期通過交易所大宗交易平臺從國泰君安買入債券 X，價(jià)格為 P，約定持有期為 T，年化代持收益率為 R，并簽署遠(yuǎn)期賣出協(xié)議。 T日后，以 P*（ 1+R*T/365)價(jià)格購回，實(shí)現(xiàn) R的年化收益率，預(yù)期年化收益率在 3%5%區(qū)間。 風(fēng)險(xiǎn)很低，有遠(yuǎn)期賣出協(xié)議支持?？蛻舨怀袚?dān)標(biāo)的債券的市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)； 收益率較高，較高（隨期限、起點(diǎn)金額和標(biāo)的券種變化），期限較長。資金 T+1到賬； 量身定制，可根據(jù)投資者需求靈活定制產(chǎn)品期限，并提前終止，期限一般為 7天、 14天、28天、 3個(gè)月等。 低風(fēng)險(xiǎn)客戶 短期流動性需求客戶 財(cái)務(wù)要求嚴(yán)格機(jī)構(gòu)客戶 基本信息 產(chǎn)品賣點(diǎn) 客戶群體 產(chǎn)品約定收益、期限，并附約定購回協(xié)議，由公司信用支持對違約風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)一定責(zé)任與義務(wù)。 12 同存利 『 資產(chǎn)管理公司 』 ? 傳統(tǒng)產(chǎn)品 ? 現(xiàn)金管理類 ? 固定收益類 ? 權(quán)益類 ? 創(chuàng)新及另類投資產(chǎn)品 基本信息 一款使得客戶資金得以參與同業(yè)存款的現(xiàn)金管理工具。 產(chǎn)品流動性好： 8種投資期限（ 1天、 14天、 1個(gè)月、 2個(gè)月、 3個(gè)月、 6個(gè)月、 9個(gè)月、 1年）供選擇 產(chǎn)品安全性強(qiáng)：合同中明確約定投資范圍為同業(yè)存款 , 每