商業(yè)銀行非現場監(jiān)管流程-資料下載頁
2025-01-25 15:29本頁面
【正文】 屬地監(jiān)管的原則 ，銀監(jiān)會監(jiān)管的法人機構可以通過授權當地銀監(jiān)局實施監(jiān)管，充分發(fā)揮不同層級監(jiān)管資源的作用。50（三）推行非現場監(jiān)管專業(yè)化的措施 穩(wěn)步推行非現場監(jiān)管專業(yè)化的四項主要措施，即非現場監(jiān)管與現場檢查職能分設、設立非現場監(jiān)管的主監(jiān)管員制度、建立信息共享上下聯動的機制、建立非現場監(jiān)管與現場檢查工作配合與協(xié)調機制。 51非現場監(jiān)管與現場檢查職能分設? 在盡可能少增加人員編制和領導職數的基礎上，對現有監(jiān)管組織架構和職能進行調整。? 銀監(jiān)會現有的監(jiān)管部門 保持 不變，根據 “ 職能分設” 的原則，在監(jiān)管部門處室層面上按不同類型的監(jiān)管機構分設現場檢查處和非現場監(jiān)管處（不分設處的要明確非現場監(jiān)管主監(jiān)管員），由不同的監(jiān)管人員專門履行其職責。52非現場監(jiān)管與現場檢查職能分設? 銀監(jiān)局按照 “因地制宜、上下聯動、合理配置 ”的原則，進行 監(jiān)管部門 的職能調整?？梢栽O獨立的非現場監(jiān)管處，也可以在監(jiān)管處內設立非現場監(jiān)管崗位，實現現場檢查與非現場監(jiān)管的相對分離。無論采取那種方式，都必須明確非現場監(jiān)管人員專門履行其職責。 53設立主監(jiān)管員制度 按照非現場監(jiān)管可以實現持續(xù)性監(jiān)管，而現場檢查存在較長時間間隔的內在性質，明確非現場監(jiān)管對一家法人銀行承擔持續(xù)性監(jiān)管的主要責任，非現場監(jiān)管處內設立主監(jiān)管員崗位，承擔日常持續(xù)性監(jiān)管的主要責任?，F場檢查對其檢查質量和信息共享負責。 主監(jiān)管員崗位的設立要緊緊圍繞屬地監(jiān)管原則，不管是總會還是銀監(jiān)局或分局，哪里負法人機構的監(jiān)管責任，就在哪里設立主監(jiān)管員。 54設立主監(jiān)管員制度銀監(jiān)會監(jiān)管部門按機構監(jiān)管類別設置主監(jiān)管員。? 監(jiān)管一家 大型銀行 的非現場監(jiān)管處可以設 2－ 3名主監(jiān)管員，組成該大銀行的主監(jiān)管員組。 ? 監(jiān)管 中型銀行 的可設 1名主監(jiān)管員，負責日常監(jiān)管。? 監(jiān)管 小型銀行 的主監(jiān)管員， 1名主監(jiān)管員可負責幾家小型銀行的日常監(jiān)管工作。 55設立主監(jiān)管員制度銀監(jiān)局監(jiān)管部門按監(jiān)管職責設置主監(jiān)管員、監(jiān)管員。? 承擔法人 分支機構 監(jiān)管職責的設 監(jiān)管員 。監(jiān)管員按照銀監(jiān)會非現場監(jiān)管處主監(jiān)管員布置的任務要求，對屬地分支機構（其法人機構不在當地）的非現場監(jiān)管所需信息進行補充和驗證，分擔對口主監(jiān)管員的工作量，協(xié)助工作。? 承擔轄內 法人機構 監(jiān)管職責的設 主監(jiān)管員 ，主監(jiān)管員承擔轄內法人機構的非現場監(jiān)管工作，負責對所轄銀監(jiān)分局的非現場監(jiān)管工作進行指導。 56建立信息共享、上下聯動的機制 在銀監(jiān)會、銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局三個層次建立非現場監(jiān)管的矩陣式管理小組，全面負責一家法人機構的非現場監(jiān)管： 一是建立三個層次的非現場監(jiān)管信息的共享機制，使各層級非現場監(jiān)管人員及時掌握法人機構的信息； 二是建立日常信息溝通機制，采用電話會議、電子郵件等方式及時溝通信息； 三是銀監(jiān)會的主監(jiān)管員負責指導、考核銀監(jiān)局監(jiān)管員及相關工作。 57非現場監(jiān)管與現場檢查密切配合 監(jiān)管業(yè)務流程小組與《現場檢查規(guī)程》的起草人共同研究，提出了非現場監(jiān)管與現場檢查銜接的五個環(huán)節(jié)：? 一是主監(jiān)管員征求現場檢查人員意見后，為現場檢查立項；? 二是現場檢查人員征求主監(jiān)管員意見后，制定現場檢查方案；? 三是主監(jiān)管員參加現場檢查離點會談；? 四是現場檢查結果報告移交給主監(jiān)管員跟進整改；? 五是主監(jiān)管員征求現場檢查處意見后進行 CAMEL評級，撰寫年度監(jiān)管報告，同時制定新監(jiān)管方案。 58（四）監(jiān)管業(yè)務主流程圖59（四）監(jiān)管業(yè)務主流程圖? 《主流程圖》將監(jiān)管業(yè)務流程分為信息采集加工、日常監(jiān)管信息分析、監(jiān)管周期綜合評價、風險評級、后續(xù)監(jiān)管等五個階段，并以制定新的監(jiān)管方案為銜接點，形成一個完整的監(jiān)管業(yè)務的周期循環(huán)。? 《主流程圖》規(guī)定了每一階段不同監(jiān)管部門和主監(jiān)管員的職責和作用，《主流程圖》明確了現場檢查和非現場監(jiān)管的職責分工和銜接配合，區(qū)分了銀監(jiān)會與派出機構的監(jiān)管分工和報告路線，標明了監(jiān)管部門與政策法規(guī)、市場準入部門的工作銜接。? 同時，為配合《主流程圖》的實施，需要制定或統(tǒng)一五個工作規(guī)程，即非現場監(jiān)管規(guī)程、現場檢查規(guī)程、統(tǒng)計工作規(guī)程、 CAMEL評級辦法和風險綜合評價辦法。 60（五）非現場監(jiān)管流程圖61（五）非現場監(jiān)管流程圖 《非現場流程圖》進一步詳細規(guī)定了 “1104”工程投入運行后非現場監(jiān)管業(yè)務流程，在信息采集加工、日常監(jiān)管信息分析、監(jiān)管周期綜合評價、風險評級、后續(xù)監(jiān)管等五個階段，有關部門和主監(jiān)管員在每一階段需要限時完成的 “1104”監(jiān)管報表的分析任務，進一步明確具體工作內容和工作時限要求。 62（五）非現場監(jiān)管流程圖 流程圖的設計便于監(jiān)管部門盡快熟悉 “1104”工程投入運行標準的工作程序和內容，對各項監(jiān)管業(yè)務工作進行有機銜接，防止出現監(jiān)管信息斷流，也為實行監(jiān)管問責制和提高監(jiān)管的有效性創(chuàng)造了條件。 香港金管局專家也對上述二個流程圖的設計給予肯定，并建議盡快進行相關配套制度的統(tǒng)一設計。 63謝謝大家！64演講完畢，謝謝觀看！
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