商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)—第七章-資料下載頁
2025-01-23 20:30本頁面
【正文】 款承諾，包括可撤銷的貸款承諾與不可撤銷的貸款承諾 交易類中間業(yè)務(wù) 遠期合約、金融期貨等金融衍生工具 基金托管業(yè)務(wù) 封閉式證券投資基金托管業(yè)務(wù)、開放式投資基金托管業(yè)務(wù)、其他基金托管業(yè)務(wù) 咨詢顧問類中間業(yè)務(wù) 企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)等 其他中間業(yè)務(wù) 包括保管箱等不能列入以上八類業(yè)務(wù)的中間業(yè)務(wù) 2023年 6月，中國銀監(jiān)會副主席唐雙寧在 金融創(chuàng)新監(jiān)管工作會議上提出，中間業(yè)務(wù)收 入是衡量金融創(chuàng)新能力的一個重要指標(biāo)。同 時，他對大中型銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村 合作金融機構(gòu)中間業(yè)務(wù)收入比重提出指導(dǎo)性 目標(biāo)，即： 大中型銀行力爭通過 5年至 10年的努力， 中間業(yè)務(wù)收入占比由現(xiàn)在的 17%達到 40%至 50%； 城市商業(yè)銀行經(jīng)過 5年左右的努力，中間 業(yè)務(wù)收入占比由現(xiàn)在的 %提升到 20%； 農(nóng)村合作金融機構(gòu)經(jīng)過 5年左右的努力，中 間業(yè)務(wù)收入占比從目前不到 1%力爭達到 10%。 但四大銀行 2023年末中間業(yè)務(wù)占比平均約20%，其他銀行則更少。 2023主要銀行收入結(jié)構(gòu)圖 .ppt （三）制約我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的原因 （四）促進我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展的措 施 第二節(jié) 證券投資業(yè)務(wù)的管理 一、證券投資業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)的區(qū)別 銀行所處的地位不同 交易行為發(fā)生的基礎(chǔ)不同 銀行所起的作用不同 風(fēng)險程度不同 流動性不同 二、商業(yè)銀行從事證券投資業(yè)務(wù)的目的 （一）獲取收益 通過證券投資獲取收益是商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的首要目的。 （二）保持流動性 商業(yè)銀行要保持足夠的流動性，即第一準(zhǔn)備、第二準(zhǔn)備。 （三）分散風(fēng)險 證券投資就是商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)分散化以控制風(fēng)險的重要手段。 三、商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的種類 包銷業(yè)務(wù)、 代理發(fā)行業(yè)務(wù)、 代理經(jīng)營業(yè)務(wù)、 直接購買證券業(yè)務(wù)。 四、商業(yè)銀行主要的投資對象 （一）政府債券 （二）公司債券 （三）股票 （四）創(chuàng)新的金融工具 五、商業(yè)銀行證券投資的策略 （一）流動性準(zhǔn)備方法 銀行證券投資重點考慮滿足銀行流動性需要，在資金運用安排上將流動性需要優(yōu)先考慮。 銀行資產(chǎn)的四個層次 一級準(zhǔn)備 二級準(zhǔn)備 三級準(zhǔn)備 投資性準(zhǔn)備 （二） 梯形期限投資策略 根據(jù)銀行資產(chǎn)組合中分布在證券上的資金量，把它們均勻地投資在不同期限的同質(zhì)證券上，在由到期證券提供流動性的同時，可由占比重較高的長期證券帶來較高收益率。由于該方法中的投資組合很像階梯形狀，故得此名。 （三）杠鈴結(jié)構(gòu)投資策略 證券劃分為短期證券和長期證券兩個組別，銀行資金只分布在這兩類證券上，而對中期證券一般不予考慮。 （四）利率預(yù)測投資策略 在預(yù)測利率將上升時，銀行證券管理人員應(yīng)更多地持有短期證券，減少長期證券；而預(yù)測利率處于上升周期轉(zhuǎn)折點并逐步下降時，銀行應(yīng)將證券的大部分轉(zhuǎn)換成長期證券。 ? 第三節(jié) 商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的管理 ? ? 自學(xué) 課后思考 １、什么是中間業(yè)務(wù)？包括哪些內(nèi)容？ ２、什么是表外業(yè)務(wù)？包括哪些種類？ ３、中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系與區(qū)別 ４、談?wù)勀銓ξ覈虡I(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的看法 5 、商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)有何區(qū)別 6 、商業(yè)銀行證券投資的風(fēng)險與策略有哪些？ 商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)主要包括哪些內(nèi)容 ？ 演講完畢，謝謝觀看！
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