商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)—第七章-資料下載頁(yè)
2025-01-23 20:30本頁(yè)面
【正文】 款承諾，包括可撤銷的貸款承諾與不可撤銷的貸款承諾 交易類中間業(yè)務(wù) 遠(yuǎn)期合約、金融期貨等金融衍生工具 基金托管業(yè)務(wù) 封閉式證券投資基金托管業(yè)務(wù)、開放式投資基金托管業(yè)務(wù)、其他基金托管業(yè)務(wù) 咨詢顧問類中間業(yè)務(wù) 企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)等 其他中間業(yè)務(wù) 包括保管箱等不能列入以上八類業(yè)務(wù)的中間業(yè)務(wù) 2023年 6月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)副主席唐雙寧在 金融創(chuàng)新監(jiān)管工作會(huì)議上提出，中間業(yè)務(wù)收 入是衡量金融創(chuàng)新能力的一個(gè)重要指標(biāo)。同 時(shí)，他對(duì)大中型銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村 合作金融機(jī)構(gòu)中間業(yè)務(wù)收入比重提出指導(dǎo)性 目標(biāo)，即： 大中型銀行力爭(zhēng)通過 5年至 10年的努力， 中間業(yè)務(wù)收入占比由現(xiàn)在的 17%達(dá)到 40%至 50%； 城市商業(yè)銀行經(jīng)過 5年左右的努力，中間 業(yè)務(wù)收入占比由現(xiàn)在的 %提升到 20%； 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過 5年左右的努力，中 間業(yè)務(wù)收入占比從目前不到 1%力爭(zhēng)達(dá)到 10%。 但四大銀行 2023年末中間業(yè)務(wù)占比平均約20%，其他銀行則更少。 2023主要銀行收入結(jié)構(gòu)圖 .ppt （三）制約我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的原因 （四）促進(jìn)我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展的措 施 第二節(jié) 證券投資業(yè)務(wù)的管理 一、證券投資業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)的區(qū)別 銀行所處的地位不同 交易行為發(fā)生的基礎(chǔ)不同 銀行所起的作用不同 風(fēng)險(xiǎn)程度不同 流動(dòng)性不同 二、商業(yè)銀行從事證券投資業(yè)務(wù)的目的 （一）獲取收益 通過證券投資獲取收益是商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的首要目的。 （二）保持流動(dòng)性 商業(yè)銀行要保持足夠的流動(dòng)性，即第一準(zhǔn)備、第二準(zhǔn)備。 （三）分散風(fēng)險(xiǎn) 證券投資就是商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)分散化以控制風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。 三、商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的種類 包銷業(yè)務(wù)、 代理發(fā)行業(yè)務(wù)、 代理經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、 直接購(gòu)買證券業(yè)務(wù)。 四、商業(yè)銀行主要的投資對(duì)象 （一）政府債券 （二）公司債券 （三）股票 （四）創(chuàng)新的金融工具 五、商業(yè)銀行證券投資的策略 （一）流動(dòng)性準(zhǔn)備方法 銀行證券投資重點(diǎn)考慮滿足銀行流動(dòng)性需要，在資金運(yùn)用安排上將流動(dòng)性需要優(yōu)先考慮。 銀行資產(chǎn)的四個(gè)層次 一級(jí)準(zhǔn)備 二級(jí)準(zhǔn)備 三級(jí)準(zhǔn)備 投資性準(zhǔn)備 （二） 梯形期限投資策略 根據(jù)銀行資產(chǎn)組合中分布在證券上的資金量，把它們均勻地投資在不同期限的同質(zhì)證券上，在由到期證券提供流動(dòng)性的同時(shí)，可由占比重較高的長(zhǎng)期證券帶來較高收益率。由于該方法中的投資組合很像階梯形狀，故得此名。 （三）杠鈴結(jié)構(gòu)投資策略 證券劃分為短期證券和長(zhǎng)期證券兩個(gè)組別，銀行資金只分布在這兩類證券上，而對(duì)中期證券一般不予考慮。 （四）利率預(yù)測(cè)投資策略 在預(yù)測(cè)利率將上升時(shí)，銀行證券管理人員應(yīng)更多地持有短期證券，減少長(zhǎng)期證券；而預(yù)測(cè)利率處于上升周期轉(zhuǎn)折點(diǎn)并逐步下降時(shí)，銀行應(yīng)將證券的大部分轉(zhuǎn)換成長(zhǎng)期證券。 ? 第三節(jié) 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的管理 ? ? 自學(xué) 課后思考 １、什么是中間業(yè)務(wù)？包括哪些內(nèi)容？ ２、什么是表外業(yè)務(wù)？包括哪些種類？ ３、中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系與區(qū)別 ４、談?wù)勀銓?duì)我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的看法 5 、商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)有何區(qū)別 6 、商業(yè)銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)與策略有哪些？ 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)主要包括哪些內(nèi)容 ？ 演講完畢，謝謝觀看！
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