【正文】 金經(jīng)理批量買賣部分股票。 1月 14日和 18日，投委會(huì)要求各基金按規(guī)定比例買入 16只股票； 2月 5日，又要求它們賣出該 16只股票，且明確規(guī)定賣出的具體數(shù)量，甚至精確到個(gè)位數(shù)，而上述決議未見相關(guān)決策依據(jù)。 ? 分析： ? 投委會(huì)與基金經(jīng)理的職責(zé)劃分不清，存在越權(quán)，擾亂基金經(jīng)理判斷；。P93.(二 ).3。P94(三）； (1)； ? 投資缺乏審慎、損害持有人利益(3)(4)； ； (3).3(3) ? 內(nèi)控制度缺失： (.） ? 缺乏交易記錄 ? 2023年 10月，寶盈公司董事會(huì)采用通訊方式審議通過了 《 關(guān)于建立員工大病統(tǒng)籌基金的議案 》 ，方案規(guī)定，這只基金的用途是公司員工大病醫(yī)療，基金本金來源為公司當(dāng)年度薪酬總額或公司遞延獎(jiǎng)金池。當(dāng)年 12月 8日，寶盈與其第一大股東中鐵信托簽訂 《 衡平 寶盈單一資金信托項(xiàng)目資金信托合同 》 ，合同約定由寶盈公司擔(dān)任投資顧問。12月 18日，該公司從 2023年遞延獎(jiǎng)金池中撥出 50萬元?jiǎng)澘畹街需F信托成立了大病統(tǒng)籌基金。經(jīng)檢查，這只基金名義上由寶盈公司專戶部門的員工履行顧問職責(zé)，實(shí)際上，卻是由該員工通過中鐵信托 VPN通道進(jìn)行下單 。該基金實(shí)質(zhì)上是由寶盈公司直接操作股票投資 。大病統(tǒng)籌基金成立并投資股票以來，寶盈基金從未對(duì)該基金交易是否與其旗下公募及專戶組合存在反向交易等異常交易情況進(jìn)行監(jiān)控和分析。其監(jiān)察稽核部門從未獲取過該基金投資組合情況，金融工程部門也不將該基金納入公平交易分析和異常交易分析范圍。 ? 分析： ? （ 1）員工不得買賣股票，不得直接或間接為其他任何機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資活動(dòng) ；P262（ 3）； ? （ 2） P103； 。P262(3)公司內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)重缺位 ，督察制度未落實(shí)； ? 根據(jù)公開信息披露，成立于 2023年 5月 18日的寶盈基金，共有三家股東，分別為中鐵信托有限責(zé)任公司 (下稱中鐵信托 )、成都工業(yè)投資集團(tuán)有限公司 (下稱成都工業(yè)投資 )、中國對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司 (下稱外經(jīng)貿(mào)信托 )，它們各持有 49%、26%、 25%的股權(quán)。檢查中發(fā)現(xiàn)， 2023年寶盈基金股權(quán)發(fā)生變更，即中鐵信托正式入住寶盈基金后，公司第二大股東成都工業(yè)投資持有的 26%股權(quán)實(shí)際上是替第一大股東中鐵信托代持，而截至 2023年 1月，這一長(zhǎng)達(dá)六年的股權(quán)代持問題仍未解決 。 ? 分析： ? 違反股權(quán)比例的規(guī)定 P234(二 ).1（ 1）；(2) ? 寶盈基金在“廈門信托 聚寶一號(hào)證券投資集合資金信托計(jì)劃投資顧問合同補(bǔ)充協(xié)議”中規(guī)定，廈門信托須向?qū)氂Ц陡?dòng)報(bào)酬，浮動(dòng)報(bào)酬基于信托計(jì)劃終止時(shí)信托單位凈值超過初始凈值 7%的部分進(jìn)行計(jì)算。 ? 分析： ? 投資咨詢服務(wù)禁止行為： P87.(2)(3) 承諾投資收益；與客戶約定分享收益 ? 為追求規(guī)模排名 ， 2023年 12月 31日，寶盈貨幣市場(chǎng)基金新增確認(rèn)份額 ，當(dāng)日規(guī)模增長(zhǎng)率達(dá) % ，證監(jiān)局認(rèn)為“公司利用貨幣基金臨時(shí)突擊公募基金管理規(guī)模的行為，一方面會(huì)造成基金短期巨額申購贖回，對(duì)基金穩(wěn)定以及基金持有人利益造成不利影響；另一方面，對(duì)資金的爭(zhēng)奪也可能會(huì)引發(fā)高額的一次性獎(jiǎng)勵(lì)，甚至引發(fā)利益輸送等違法違規(guī)行為?！? ? 分析： ? P260(三 ).2為公司規(guī)模違法操作，采取違規(guī)行為； ? 2023年寶盈基金支付給江南證券的席位傭金比例占總傭金的 %，列第 8位，但該公司研報(bào)系統(tǒng)中卻沒有一篇江南證券的研究報(bào)告，而寶盈當(dāng)年度通過江南證券銷售的基金金額占全部券商的 %，排名第2位。證監(jiān)局判斷，寶盈基金交易量分配存在與證券公司基金銷售掛鉤的情形 。 ? 分析：利益輸送 P108； P260(三 ).1 ? 目前，深圳轄區(qū)內(nèi) 14家基金公司中，僅寶盈一家仍在使用老版本 ()的恒生交易系統(tǒng)。在 2023年的現(xiàn)場(chǎng)檢查中，證監(jiān)局已要求該公司盡快升級(jí)投資交易系統(tǒng)。但在此次檢查中發(fā)現(xiàn)，該公司投資交易系統(tǒng)至今仍未進(jìn)行升級(jí)和改進(jìn)，系統(tǒng)仍然存在公共交易強(qiáng)制啟動(dòng)模塊缺失、重要系統(tǒng)參數(shù)修改無日志記錄、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控功能不完善等問題，給檢查人員制造了不小的麻煩。 2023年 4月，寶盈旗下基金鴻飛終止上市，名稱變更為寶盈資源優(yōu)選。在封轉(zhuǎn)開過程中，原鴻飛基金賬戶默認(rèn)分紅方式為“紅利再投資”，資源優(yōu)選基金默認(rèn)分紅方式是“現(xiàn)金分紅”。但在系統(tǒng)設(shè)置時(shí)，該公司未能對(duì)原鴻飛賬戶分紅方式進(jìn)行正確處理，導(dǎo)致部分原鴻飛基金現(xiàn)金分紅的賬戶出現(xiàn)了以紅利再投資的方式進(jìn)行分紅的情況。 ? 分析：內(nèi)控缺失： （控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；建立風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)） ? 檢查發(fā)現(xiàn)，寶盈 《 集中交易室公平交易制度 》僅規(guī)定啟動(dòng)公平交易的原則性條件，對(duì)如何進(jìn)行公平交易、按何種比例分配、在大小懸殊單情況下以何標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分單都沒有規(guī)定。 ? 該公司具體公平交易的執(zhí)行需要交易員人工選擇是否啟動(dòng)公平交易，以及各投資組合參與公平交易的數(shù)量，對(duì)公平交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控也是由交易主管通過目測(cè)進(jìn)行粗略估計(jì)，存在由于人工干預(yù)而導(dǎo)致結(jié)果不公平的可能。 ? 分析： ? 建立公平交易制度，明確公平交易規(guī)則，對(duì)不公平交易和異常交易行為加強(qiáng)跟蹤監(jiān)測(cè) P262(4) ? 公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)安全設(shè)施。：P108.（ 2） ? 1根據(jù)證監(jiān)局的統(tǒng)計(jì)， 2023年以來，寶盈基金在四年間更換了四位投資總監(jiān)，分別是晏曉輝、劉豐元、陸萬山、夏和平， 8只基金的基金經(jīng)理變動(dòng)了 22人次。在 2023年現(xiàn)場(chǎng)檢查中，證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)該公司有 14名研究員，且多為新入職人員，缺乏研究經(jīng)驗(yàn)，平均研究經(jīng)歷不足 2年；交易室包括交易主管僅有 3人；基金事務(wù)室僅有 5人 (包括主管 )負(fù)責(zé)基金會(huì)計(jì)、注冊(cè)登記、資金清算工作，存在一人兼任多崗等情形。目前，該公司研究員僅有 8名(其中 2人兼任基金經(jīng)理 )，比 2023年減少了 6人。由于基金經(jīng)理變動(dòng)較為頻繁，部分資深研究員轉(zhuǎn)為基金經(jīng)理，研究力量薄弱，多數(shù)行業(yè)研究員一人要同時(shí)負(fù)責(zé) 4個(gè)以上的行業(yè)，難以為投資提供有效支持 。 ? 分析： ? 公司治理： ，人員敬業(yè)； ? 內(nèi)控： ；(1) ? 根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況，證監(jiān)局同時(shí)向?qū)氂岢隽艘幌盗斜O(jiān)管意見，并要求寶盈基金應(yīng)針對(duì)具體反饋意見制定詳細(xì)的整改方案，并就整改方案的落實(shí)召開董事會(huì)，根據(jù)董事會(huì)決議在 3個(gè)月內(nèi)全面落實(shí)各項(xiàng)改進(jìn)措施。 總結(jié)：關(guān)鍵名詞與思考題 ? 關(guān)鍵名詞 ? 特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) ? 基金公司內(nèi)部控制 ? 思考題： ? 基金管理公司設(shè)立的條件是什么？ ? 基金管理人有哪些職責(zé)？ ? 基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍是什么？其業(yè)務(wù)有何特點(diǎn)？ ? 簡(jiǎn)述基金管理公司的主要機(jī)構(gòu)設(shè)置？ ? 簡(jiǎn)述基金管理公司在投資決策流程？ ? 基金特定客戶資產(chǎn)設(shè)立條件是什么？ ? 基金特頂客戶業(yè)務(wù)范圍？（選擇） ? 基金管理公司治理應(yīng)遵循哪些基本原則？ ? 基金公司內(nèi)部控制包括哪些方面？ ? 簡(jiǎn)述基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和基本要求是什么？ ? 1基金公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括？（案例） ? 1對(duì)基金投資的限制包括？（選擇、案例） ? 1基金投資交易監(jiān)管有哪些方式 ? 1對(duì)高級(jí)管理人員行為規(guī)范是如何規(guī)定的？（案例）監(jiān)管手段主要有哪些？ ? 1投資管理人員的監(jiān)管對(duì)象包括？其基本行為規(guī)范包括哪些？（案例） ? 1如何實(shí)現(xiàn)對(duì)投資管理人員在日常管理？ Your pany slogan in here