光大銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)(ppt69)-資料下載頁(yè)
2024-12-31 22:44本頁(yè)面
【正文】 要求并協(xié)助分行從總行培訓(xùn)返回后及時(shí)組織二次轉(zhuǎn)培訓(xùn)。167。 準(zhǔn)備好文本? 制定并提供標(biāo)準(zhǔn)版 《 保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同 》 、 《 “銀保通 ”業(yè)務(wù)合作協(xié)議 》 等法律支持文本；? 編寫并下發(fā) 《 “銀保通 ”系統(tǒng)操作手冊(cè) 》 、 《 “銀保通 ”操作要點(diǎn) 》等業(yè)務(wù)支持文本。 167。 解決好問(wèn)題? 詳細(xì)解答與系統(tǒng)相關(guān)咨詢，及時(shí)解決與系統(tǒng)操作相關(guān)情況。167。 監(jiān)督好展業(yè)? 通過(guò)系統(tǒng)監(jiān)督并消除各類可能出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。167。 聯(lián)入新公司? 與有合作意向的保險(xiǎn)公司協(xié)作，確保年內(nèi)在系統(tǒng)中新聯(lián)入 35家新公司。167。 增加新產(chǎn)品? 根據(jù)市場(chǎng)需求和銷售形勢(shì)的變化，及時(shí)在系統(tǒng)中開(kāi)發(fā)并新增產(chǎn)品上線銷售。167。 開(kāi)發(fā)新功能? 系統(tǒng)二期開(kāi)發(fā)將增加批量代收付、猶豫期退保、正常退保、客戶信息變更等功能。? 將保險(xiǎn)客戶信息錄入全行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，增強(qiáng)信息的共享性。167。 拓展新渠道? 聯(lián)合其他部門拓展電話營(yíng)銷、郵件營(yíng)銷、網(wǎng)上營(yíng)銷等方式，并將相關(guān)功能整合進(jìn)系統(tǒng)。選擇公司簽訂協(xié)議開(kāi)立賬戶準(zhǔn)備單證其他事項(xiàng)做大壽險(xiǎn) 4 — “ 銀保通 ” 上線準(zhǔn)備工作167。 業(yè)務(wù)洽談167。 業(yè)務(wù)審批 《 代理業(yè)務(wù)審批表 》 、 《 銀保通審批表 》167。 《 保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同 》167。 《 ”銀保通 ”合作專項(xiàng)協(xié)議 》167。 壽險(xiǎn)公司結(jié)算賬戶167。 內(nèi)部賬戶 例： 3550 01 2438 000 4001 北京分行 人民幣 代碼 空位 中國(guó)人壽 167。 我行 — “ 銀保通 ”《 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)憑證 》167。 保險(xiǎn)公司 — 保險(xiǎn)單（分行級(jí)重空）、投保單（銀保通專用）167。 分行前置系統(tǒng)升級(jí)167。 單證交接（重空使用、其他單證）做大壽險(xiǎn) 5 — 代理壽險(xiǎn)營(yíng)銷方式常規(guī)營(yíng)銷郵寄信函營(yíng)銷措施業(yè)務(wù)競(jìng)賽專題講座產(chǎn)品套餐理財(cái)沙龍營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大堂或理財(cái)柜常規(guī)營(yíng)銷，務(wù)求客觀介紹產(chǎn)品，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)防誤導(dǎo)。針對(duì)兒童成長(zhǎng)、理財(cái)規(guī)劃、養(yǎng)老安排等課題，邀請(qǐng)專家講座，現(xiàn)場(chǎng)簽售。 與合作保險(xiǎn)公司共同舉辦全行或區(qū)域業(yè)務(wù)競(jìng)賽，烘托業(yè)務(wù)氛圍，提升代理業(yè)績(jī)。 邀請(qǐng)保險(xiǎn)專家，講解保險(xiǎn)對(duì)于人生和財(cái)富規(guī)劃的重要作用，達(dá)成銷售意向。 針對(duì)我行私人 VIP客戶和信用卡客戶，采取郵寄宣傳材料的方式，進(jìn)行產(chǎn)品促銷。 根據(jù)不同生命周期特點(diǎn)，開(kāi)發(fā)個(gè)人財(cái)富規(guī)劃產(chǎn)品組合，提供營(yíng)銷手段。 中國(guó)人壽 太平洋 泰康 新華 平安2023年 346 144 72 100 105 2023年 391 116 93 122 60 2023年 419 120 92 123 54 2023年 511 130 96 148 60 2023年 574 207 199 187 72 做大壽險(xiǎn) 6— 做好代理給付，選定重點(diǎn)合作伙伴2023年 2023年 2023年 2023年 2023年 2023年 2023年 2023年 2023年做精財(cái)險(xiǎn) 1 — 代理財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)推進(jìn)步驟1 2 3 4? 制定辦法? 重整流程? 細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)? 下發(fā)文件? 重申要求? 梳理資源? 統(tǒng)一招標(biāo)? 統(tǒng)一服務(wù)? 統(tǒng)一費(fèi)率? 細(xì)化臺(tái)賬? 改進(jìn)系統(tǒng)? 監(jiān)督檢查做精財(cái)險(xiǎn) 2— 分行成功案例 武漢分行 2023年共代理銷售工程機(jī)械按揭貸款抵押保險(xiǎn)產(chǎn)品 1105萬(wàn)元，獲得手續(xù)費(fèi)收入 316萬(wàn)元，全行排名第三。經(jīng)驗(yàn)： 集中分行優(yōu)勢(shì)資源，以服務(wù)招標(biāo)的方式，公開(kāi)選取合作保險(xiǎn)公司 和合作產(chǎn)品 ，降低產(chǎn)品價(jià)格，提升傭金收入水平和服務(wù)水平。216。 統(tǒng)一保險(xiǎn)公司對(duì)我行客戶的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；216。 統(tǒng)一保險(xiǎn)公司對(duì)客戶的服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；216。 統(tǒng)一保險(xiǎn)公司保費(fèi)收支制度；216。 統(tǒng)一我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)率；216。 統(tǒng)一我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的服務(wù)流程；216。 統(tǒng)一我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)考核與激勵(lì)制度。做精財(cái)險(xiǎn) 3 — 主要工作要求1234代理財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模與抵質(zhì)押貸款規(guī)模相匹配。統(tǒng)籌資源合規(guī)展業(yè)降低客負(fù)提升收益有效控制保險(xiǎn)產(chǎn)品價(jià)格，盡量降低貸款客戶負(fù)擔(dān)。代理手續(xù)費(fèi)率符合監(jiān)管要求，不低于當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)平均水平 。代理手續(xù)費(fèi)及時(shí)、足額入賬，杜絕賬外賬、小金庫(kù)等現(xiàn)象 。謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAI
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