保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定講稿-資料下載頁(yè)
2024-12-31 22:35本頁(yè)面
【正文】 程中，公司以“避稅”為由，沒(méi)有給保險(xiǎn)公司開(kāi)具中介服務(wù)發(fā)票； ? 虛開(kāi)中介服務(wù)發(fā)票。保險(xiǎn)公司支付經(jīng)紀(jì)費(fèi)用，經(jīng)紀(jì)公司留下開(kāi)票成本后提現(xiàn)給保險(xiǎn)公司。 169。版權(quán)所有，引用請(qǐng)注明 41 Notes: 第五部分 現(xiàn)場(chǎng)檢查 第二節(jié) 重點(diǎn)檢查對(duì)象 – 業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng)； – 不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料； – 涉嫌重大違法行為或者受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰； – 中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形 169。版權(quán)所有，引用請(qǐng)注明 42 Notes: 第六部分 典型案例 北京大潤(rùn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)涉嫌傳銷案件 廣東珠江保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司違規(guī)展業(yè)案例 浙江香溢保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司虛列費(fèi)用、坐扣傭金案件 深圳東盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司天津分公司案例 深圳市泰平保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司隱瞞情況申請(qǐng)行政許可案例 169。版權(quán)所有，引用請(qǐng)注明 43 Notes: 北京大潤(rùn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)涉嫌傳銷案例 ? 北京大潤(rùn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) 2023年 1月成立，公司在山東、青島等地設(shè)有六個(gè)分支機(jī)構(gòu)，2023年 12月以來(lái)該公司在全國(guó) 14個(gè)省區(qū)以招募業(yè)務(wù)員，收取培訓(xùn)費(fèi)的名義向公眾收取資金并承諾高額返還，具有明顯傳銷特征。最終招募了 1500人，收取資金 450萬(wàn)元。 ? 涉嫌非法集資 強(qiáng)制或者變相強(qiáng)制要求業(yè)務(wù)員或入司人員購(gòu)買意外傷害保險(xiǎn)卡或者繳納一定金額的費(fèi)用作為加入公司的條件，書面或者口頭承諾高額回報(bào)。 ? 涉嫌傳銷 采取“招募式”增員方式，實(shí)行“級(jí)差式”的團(tuán)隊(duì)層級(jí)管理模式（多達(dá)十二級(jí)），根據(jù)級(jí)差進(jìn)行復(fù)式計(jì)酬，并向業(yè)務(wù)員過(guò)度強(qiáng)調(diào)增員利益。同時(shí)存在不經(jīng)監(jiān)管部門審批建立網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷服務(wù)部進(jìn)行保險(xiǎn)卡銷售，并向加盟成立營(yíng)銷服務(wù)部的有關(guān)人員收取周轉(zhuǎn)金等費(fèi)用。 ? 涉嫌職務(wù)侵占 部分卡式 業(yè)務(wù)收入及收取的費(fèi)用直接匯入總經(jīng)理蔡軍和會(huì)計(jì)個(gè)人賬戶 169。版權(quán)所有，引用請(qǐng)注明 44 Notes: 廣東珠江保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司東莞分公司案例 ? 中國(guó)保監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局行政處罰決定書 20230327 粵保監(jiān)罰 [2023]34號(hào) ? 經(jīng)查，你分公司為推動(dòng)意外保險(xiǎn)卡式業(yè)務(wù)發(fā)展，同東莞市眾邦房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司展開(kāi)了全面合作，并對(duì)該公司職場(chǎng)（東莞市南城區(qū)莞太路勝和路段 15號(hào)絲綢大廈 11樓 1號(hào)）重新包裝，作為你分公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理。你分公司將經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可證、工商執(zhí)照復(fù)印件及廣東珠江保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司東莞分公司招牌懸掛在職場(chǎng)明顯位置，職場(chǎng)內(nèi)部墻壁懸掛大量保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)宣傳資料，內(nèi)部職能人員配置齊全，完全具備一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的人員資產(chǎn)等實(shí)質(zhì)性條件，但該機(jī)構(gòu)的設(shè)立未經(jīng)廣東保監(jiān)局批準(zhǔn)。 2023年 8月份以來(lái)，上述未經(jīng)批準(zhǔn)擅設(shè)的機(jī)構(gòu)通過(guò)銷售泰陽(yáng)平安卡、中銀泰陽(yáng)無(wú)憂卡、中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司自助式保險(xiǎn)卡等意外保險(xiǎn)卡，獲取了收入 75,000元。 你分公司未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擅設(shè)分支機(jī)構(gòu)的行為，違反了 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》第二條的規(guī)定，依據(jù) 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第一百二十三條的規(guī)定，我局決定給予你分公司罰款 2萬(wàn)元的行政處罰。 169。版權(quán)所有，引用請(qǐng)注明 45 Notes: 浙江香溢保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司虛列費(fèi)用、坐扣傭金案例 中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰決定書 (浙保監(jiān)罰 〔 2023〕 4號(hào) ) 20230821 經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)，你公司存在以下違法事實(shí)： 一、截留保費(fèi) 公司將經(jīng)紀(jì)傭金直接從代收保費(fèi)中扣除后劃轉(zhuǎn)到公司基本戶，將余款從客戶資金專用賬戶劃轉(zhuǎn)到保險(xiǎn)公司賬戶。經(jīng)查， 2023年共發(fā)現(xiàn)公司有87 筆經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)存在此類行為，原應(yīng)劃轉(zhuǎn)保費(fèi) ，實(shí)際劃轉(zhuǎn)保費(fèi) 萬(wàn)元，以坐扣代收保費(fèi)收取經(jīng)紀(jì)傭金方式截留保費(fèi) 118萬(wàn)元。 二、未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檔案管理 經(jīng)查，公司提交的 2023年以來(lái)業(yè)務(wù)臺(tái)帳中代繳保費(fèi)和交付保險(xiǎn)公司的時(shí)間、傭金收取時(shí)間等要素不全；部分業(yè)務(wù)沒(méi)有在臺(tái)帳中真實(shí)體現(xiàn)；部分業(yè)務(wù)未建立規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案 。 169。版權(quán)所有，引用請(qǐng)注明 46 Notes: ? 上述行為違反了 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第九十五條第（五）項(xiàng)和第九十條的有關(guān)規(guī)定，根據(jù) 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第一百二十五條和第一百三十五條第（二）項(xiàng)的規(guī)定，本應(yīng)給予你公司警告，并處 15萬(wàn)元罰款的行政處罰。鑒于你公司在我局檢查前已經(jīng)主動(dòng)對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行整改，根據(jù) 《中華人民共和國(guó)行政處罰法 》 第二十七條第一款第（一）項(xiàng)的規(guī)定，決定給予你公司警告，并處 5萬(wàn)元罰款的行政處罰。 169。版權(quán)所有，引用請(qǐng)注明 47 Notes: 深圳東盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司天津分公司案例（一） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)天津監(jiān)管局行政處罰決定書（津保監(jiān)罰 [2023]27號(hào)） 受處罰人姓名：王琨 年齡： 39 性別：女 經(jīng)查，深圳東盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司天津分公司存在下列行為：日常經(jīng)營(yíng)期間未按規(guī)定開(kāi)設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用賬戶、未按規(guī)定設(shè)立業(yè)務(wù)檔案、向天津保監(jiān)局報(bào)送的監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)不真實(shí)。 上述事實(shí)行為分別違反了 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第八十八條、第九十條和第一百條的規(guī)定。你作為深圳東盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司天津分公司的高級(jí)管理人員，對(duì)該公司的上述違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù) 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第一百二十九條、第一百三十三條和 《 中華人民共和國(guó)行政處罰法 》 第二十七條的規(guī)定，對(duì)你做出給予警告，并處 10000元罰款的行政處罰。 169。版權(quán)所有，引用請(qǐng)注明 48 Notes: 深圳東盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司天津分公司案例（二） ? 中國(guó)保監(jiān)會(huì)天津監(jiān)管局行政處罰決定書（津保監(jiān)罰 [2023]28號(hào)） ? 受處罰人名稱：深圳東盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司天津分公司 主要負(fù)責(zé)人姓名：王琨 該公司存在下列行為：未按規(guī)定向本公司持有 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書 》 的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員發(fā)放 《 執(zhí)業(yè)證書 》 、未按規(guī)定開(kāi)設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用賬戶、未按規(guī)定設(shè)立業(yè)務(wù)檔案、未按規(guī)定制作客戶告知書、向天津保監(jiān)局報(bào)送的監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)不真實(shí)。 上述事實(shí)行為分別違反了 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第六十條、第八十八條、第九十條、第九十四條和第一百條的規(guī)定，依據(jù) 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第一百二十九條、第一百三十三條、第一百三十五條和 《 中華人民共和國(guó)行政處罰法 》 第二十七條的規(guī)定，對(duì)你公司做出給予警告，并處 45000元罰款的行政處罰。 169。版權(quán)所有，引用請(qǐng)注明 49 Notes: 深圳市泰平保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司隱瞞情況申請(qǐng)行政許可案 中國(guó)保監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局行政處罰決定書（深保監(jiān)罰 【 2023】 1號(hào)） 當(dāng)事人：深圳市泰平保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司 法定代表人：連衛(wèi)東 經(jīng)查明 , 2023 年 6月你公司關(guān)于任命余文擔(dān)任法人代表兼執(zhí)行董事的申請(qǐng)材料中，隱瞞了余文曾經(jīng)在南京美臣保險(xiǎn)代理有限公司和深圳大同興業(yè)保險(xiǎn)公估有限公司擔(dān)任主要高級(jí)管理人員的有關(guān)經(jīng)歷。你公司上述行為違反了 《 中華人民共和國(guó)行政許可法 》 第三十一條規(guī)定。 根據(jù) 《 中華人民共和國(guó)行政許可法 》 第七十八條的有關(guān)規(guī)定，我局決定給予你公司警告。 169。版權(quán)所有，引用請(qǐng)注明 50 Notes: 謝 謝！ 169。版權(quán)所有，引用請(qǐng)注明 51 Notes: 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. 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