保險經紀業(yè)務運作課程-資料下載頁
2024-12-31 11:44本頁面
【正文】 公估人的職能： 評估職能 公證職能10．客戶關系管理及提供風險管理l 有效的客戶關系管理是保險經紀人可持續(xù)發(fā)展的重要保證。l 在保險合同有效期內，保險經紀人還應繼續(xù)與保險公司和客戶保持聯(lián)系，為每個客戶建立獨立的客戶檔案。l 在保險期間，如果保險標的和保險合同內容發(fā)生變更，應及時通知保險合同另一方當事人。l 在保險合同期滿前夕，保險經紀人還應及時與保險合同雙方聯(lián)系續(xù)?；虮巫兏马棥 如果客戶需要，保險經紀人還要為聘任其擔任風險管理顧問的客戶或通過其投保的客戶提供各種咨詢服務，包括日常的風險管理咨詢，以及與保險相關的保險法律咨詢等。保險經紀人一、保險經紀人的概念l 我國《保險法》第一百一十八條規(guī)定：保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。l 保險經紀人是投保人或被保險人利益的代表者。l 保險經紀人能為客戶提供專業(yè)化、全方位的服務。l 保險經紀人的投保范圍不受限制。l 保險經紀人的服務具有規(guī)模效應和成本優(yōu)勢。l 保險經紀人獨立承擔法律責任。二、保險代理人與保險經紀人的區(qū)別l 代表的利益不同l 法律責任不同l 職能不同l 手續(xù)費支付方式不同三、保險經紀人的分類l 根據(jù)委托方的不同，分為狹義的保險經紀人（原保險經紀人）和再保險經紀人。l 根據(jù)業(yè)務性質不同，分為壽險經紀人和非壽險經紀人。l 根據(jù)人員規(guī)模，分為小型保險經濟人和大型保險經紀人。l 根據(jù)組織形式，分為個人保險經紀人、合伙保險經紀人和保險經紀公司。四、保險經紀人的作用l （一）對投保人、被保險人的作用l 為投保人、被保險人提供風險管理服務l 為投保人、被保險人安排保險計劃l 為投保人、被保險人提供專業(yè)索賠服務l 為投保人、被保險人提供保險經紀增值服務l 為保險人提供再保險經紀服務（二）對保險人的作用l 擴大保險需求l 降低擴展成本l 促進產品創(chuàng)新五、保險經紀人的資格認定l 保險經紀機構的設立l 保險經紀機構設立分公司、營業(yè)部的條件l 保險經紀機構的變更l 保險經紀機構的終止六、保險經紀從業(yè)人員的資格認定l 《保險經紀從業(yè)人員資格證書》的獲取l 《保險經紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的獲取l 保險經紀從業(yè)人員的教育培訓l 保險經紀機構高級管理人員的任職資格七、保險經紀人的職業(yè)道德l 守法遵規(guī)l 誠實守信l 專業(yè)勝任l 勤勉盡責l 友好合作l 公平競爭l 保守秘密八、保險經紀人的法律責任l 保險經紀人的行政責任l 保險經紀人的民事責任l 保險經紀人的刑事責任謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAI
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