保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作課程-資料下載頁
2024-12-31 11:44本頁面
【正文】 公估人的職能： 評(píng)估職能 公證職能10．客戶關(guān)系管理及提供風(fēng)險(xiǎn)管理l 有效的客戶關(guān)系管理是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可持續(xù)發(fā)展的重要保證。l 在保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人還應(yīng)繼續(xù)與保險(xiǎn)公司和客戶保持聯(lián)系，為每個(gè)客戶建立獨(dú)立的客戶檔案。l 在保險(xiǎn)期間，如果保險(xiǎn)標(biāo)的和保險(xiǎn)合同內(nèi)容發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)通知保險(xiǎn)合同另一方當(dāng)事人。l 在保險(xiǎn)合同期滿前夕，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人還應(yīng)及時(shí)與保險(xiǎn)合同雙方聯(lián)系續(xù)?；虮巫兏马?xiàng)。l 如果客戶需要，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人還要為聘任其擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)管理顧問的客戶或通過其投保的客戶提供各種咨詢服務(wù)，包括日常的風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢，以及與保險(xiǎn)相關(guān)的保險(xiǎn)法律咨詢等。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念l 我國《保險(xiǎn)法》第一百一十八條規(guī)定：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是投保人或被保險(xiǎn)人利益的代表者。l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人能為客戶提供專業(yè)化、全方位的服務(wù)。l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的投保范圍不受限制。l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的服務(wù)具有規(guī)模效應(yīng)和成本優(yōu)勢。l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任。二、保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別l 代表的利益不同l 法律責(zé)任不同l 職能不同l 手續(xù)費(fèi)支付方式不同三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的分類l 根據(jù)委托方的不同，分為狹義的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人（原保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人）和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。l 根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)不同，分為壽險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和非壽險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。l 根據(jù)人員規(guī)模，分為小型保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)人和大型保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。l 根據(jù)組織形式，分為個(gè)人保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、合伙保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。四、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用l （一）對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人的作用l 為投保人、被保險(xiǎn)人提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)l 為投保人、被保險(xiǎn)人安排保險(xiǎn)計(jì)劃l 為投保人、被保險(xiǎn)人提供專業(yè)索賠服務(wù)l 為投保人、被保險(xiǎn)人提供保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)增值服務(wù)l 為保險(xiǎn)人提供再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)（二）對(duì)保險(xiǎn)人的作用l 擴(kuò)大保險(xiǎn)需求l 降低擴(kuò)展成本l 促進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新五、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的資格認(rèn)定l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的設(shè)立l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立分公司、營業(yè)部的條件l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的變更l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的終止六、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的資格認(rèn)定l 《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》的獲取l 《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的獲取l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的教育培訓(xùn)l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格七、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的職業(yè)道德l 守法遵規(guī)l 誠實(shí)守信l 專業(yè)勝任l 勤勉盡責(zé)l 友好合作l 公平競爭l 保守秘密八、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行政責(zé)任l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的民事責(zé)任l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的刑事責(zé)任謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAI
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