【正文】 版權(quán)所有，引用請注明 51 Notes: 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH 。 169。你公司上述行為違反了 《 中華人民共和國行政許可法 》 第三十一條規(guī)定。 169。版權(quán)所有，引用請注明 48 Notes: 深圳東盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司天津分公司案例（二） ? 中國保監(jiān)會天津監(jiān)管局行政處罰決定書（津保監(jiān)罰 [2023]28號） ? 受處罰人名稱：深圳東盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司天津分公司 主要負(fù)責(zé)人姓名：王琨 該公司存在下列行為：未按規(guī)定向本公司持有 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書 》 的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員發(fā)放 《 執(zhí)業(yè)證書 》 、未按規(guī)定開設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用賬戶、未按規(guī)定設(shè)立業(yè)務(wù)檔案、未按規(guī)定制作客戶告知書、向天津保監(jiān)局報(bào)送的監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)不真實(shí)。依據(jù) 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第一百二十九條、第一百三十三條和 《 中華人民共和國行政處罰法 》 第二十七條的規(guī)定，對你做出給予警告，并處 10000元罰款的行政處罰。 上述事實(shí)行為分別違反了 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第八十八條、第九十條和第一百條的規(guī)定。 169。版權(quán)所有，引用請注明 46 Notes: ? 上述行為違反了 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第九十五條第（五）項(xiàng)和第九十條的有關(guān)規(guī)定，根據(jù) 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第一百二十五條和第一百三十五條第（二）項(xiàng)的規(guī)定，本應(yīng)給予你公司警告，并處 15萬元罰款的行政處罰。 二、未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檔案管理 經(jīng)查，公司提交的 2023年以來業(yè)務(wù)臺帳中代繳保費(fèi)和交付保險(xiǎn)公司的時(shí)間、傭金收取時(shí)間等要素不全；部分業(yè)務(wù)沒有在臺帳中真實(shí)體現(xiàn)；部分業(yè)務(wù)未建立規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案 。版權(quán)所有，引用請注明 45 Notes: 浙江香溢保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司虛列費(fèi)用、坐扣傭金案例 中國保監(jiān)會行政處罰決定書 (浙保監(jiān)罰 〔 2023〕 4號 ) 20230821 經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)，你公司存在以下違法事實(shí)： 一、截留保費(fèi) 公司將經(jīng)紀(jì)傭金直接從代收保費(fèi)中扣除后劃轉(zhuǎn)到公司基本戶，將余款從客戶資金專用賬戶劃轉(zhuǎn)到保險(xiǎn)公司賬戶。 你分公司未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擅設(shè)分支機(jī)構(gòu)的行為，違反了 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》第二條的規(guī)定，依據(jù) 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 第一百二十三條的規(guī)定，我局決定給予你分公司罰款 2萬元的行政處罰。你分公司將經(jīng)營保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可證、工商執(zhí)照復(fù)印件及廣東珠江保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司東莞分公司招牌懸掛在職場明顯位置，職場內(nèi)部墻壁懸掛大量保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)宣傳資料，內(nèi)部職能人員配置齊全，完全具備一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的人員資產(chǎn)等實(shí)質(zhì)性條件，但該機(jī)構(gòu)的設(shè)立未經(jīng)廣東保監(jiān)局批準(zhǔn)。 ? 涉嫌職務(wù)侵占 部分卡式 業(yè)務(wù)收入及收取的費(fèi)用直接匯入總經(jīng)理蔡軍和會計(jì)個(gè)人賬戶 169。 ? 涉嫌傳銷 采取“招募式”增員方式，實(shí)行“級差式”的團(tuán)隊(duì)層級管理模式（多達(dá)十二級），根據(jù)級差進(jìn)行復(fù)式計(jì)酬，并向業(yè)務(wù)員過度強(qiáng)調(diào)增員利益。最終招募了 1500人，收取資金 450萬元。版權(quán)所有，引用請注明 42 Notes: 第六部分 典型案例 北京大潤保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)涉嫌傳銷案件 廣東珠江保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司違規(guī)展業(yè)案例 浙江香溢保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司虛列費(fèi)用、坐扣傭金案件 深圳東盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司天津分公司案例 深圳市泰平保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司隱瞞情況申請行政許可案例 169。 169。 ? 挪用現(xiàn)金保費(fèi)，支付日常辦公開銷； ? 未按規(guī)定繳存保證金或投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)不符合規(guī)定； ? 未開設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用賬戶；或沒有嚴(yán)格保證客戶資金專用帳戶的獨(dú)立性，在公司開立的客戶資金專用帳戶中，存在核算業(yè)務(wù)收入和營業(yè)費(fèi)用的情況； ? 部分傭金通過坐扣方式收取，未開具中介服務(wù)發(fā)票；有的公司中介服務(wù)發(fā)票開具是以客戶是否需要為依據(jù)，如果客戶不需要發(fā)票，則不開具發(fā)票；在與保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)合作過程中，公司以“避稅”為由，沒有給保險(xiǎn)公司開具中介服務(wù)發(fā)票； ? 虛開中介服務(wù)發(fā)票。 第一節(jié) 現(xiàn)場檢查存在的突出問題 169。公司開具的部分保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票沒有對應(yīng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)記錄，財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)記錄中沒有反映經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)費(fèi)的對應(yīng)關(guān)系 。版權(quán)所有，引用請注明 39 Notes: 第五部分 現(xiàn)場檢查 ? 會計(jì)科目使用不規(guī)范，使用“應(yīng)付帳款”科目核算由客戶直接支付的保險(xiǎn)公司的保費(fèi)；使用“應(yīng)收保費(fèi)”科目，核算代收代付保費(fèi) ? 會計(jì)核算不嚴(yán)格，以退費(fèi)名義收到保險(xiǎn)公司款項(xiàng)，未附投保人委托書和投保人申請。版權(quán)所有，引用請注明 38 Notes: ? 對注冊地在深圳、以中國保監(jiān)會每年公布的營業(yè)收入為標(biāo)準(zhǔn)排名前 10位的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、公估、代理公司，經(jīng)市政府批準(zhǔn)可參照金融機(jī)構(gòu)總部或一級分支機(jī)構(gòu)待遇享受除落戶獎勵(lì)以外的其他相關(guān)優(yōu)惠政策。 ? 對在深圳新設(shè)的專業(yè)金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，給予一次性獎勵(lì) 50萬元。若當(dāng)年沒有符合條件的獎勵(lì)對象，相應(yīng)獎項(xiàng)可以空缺。版權(quán)所有，引用請注明 37 Notes: 深圳市關(guān)于中介機(jī)構(gòu)的獎勵(lì)政策 ? 深圳市 金融創(chuàng)新獎 每年評選一次，由市金融辦接受申報(bào)和組織評選，咨詢委員會審定，以市政府名義頒發(fā)。 ? 深圳市的有關(guān)獎勵(lì)政策。 ? 4。 ? 3。 ? 2。程序及時(shí)限的要求。 169。 對違法案件的移送提出明確要求。 – 嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)的，可以“行業(yè)禁入”。 – 違法行為設(shè)立了同時(shí)處罰機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人員的“雙罰制”。版權(quán)所有，引用請注明 35 Notes: 第五節(jié) 行政處罰制度 ? 1．罰金額度問題。 ? 中介發(fā)票：保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在開具 《 保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票 》 時(shí)，應(yīng)根據(jù)提供的保險(xiǎn)中介服務(wù)的具體內(nèi)容同時(shí)向保險(xiǎn)公司報(bào)送“業(yè)務(wù)結(jié)算表”，并逐筆列明該“業(yè)務(wù)結(jié)算表”中的各個(gè)項(xiàng)目，包括：客戶名稱、險(xiǎn)種、保單編號、代收或代繳的保費(fèi)、收費(fèi)時(shí)間和解付時(shí)間、手續(xù)費(fèi)、傭金或公估費(fèi)的計(jì)算方法及金額等內(nèi)容。 169。版權(quán)所有，引用請注明 33 Notes: 公司存續(xù)期間的行政許可事項(xiàng) 公司申請解散的 ? 需提交解散申請書、解散申請表、股東大會、股東會或者全體合伙人的解散決議；清算組織及其負(fù)責(zé)人情況；清算方案；中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料； 許可證到期延續(xù) _（高管談話和考試） 需要提交的材料：許可證有效期延續(xù)申請書（紅頭）、許可證有效期延續(xù)申請表、（ 1）會計(jì)師事務(wù)所出具的上一會計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；（ 2）上一會計(jì)年度的業(yè)務(wù)報(bào)表；（ 3）經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的申請前 1個(gè)月末的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表；（ 4）前 3年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件 。版權(quán)所有，引用請注明 31 Notes: 第三節(jié) 市場經(jīng)營規(guī)則 報(bào)送季度報(bào)表（每個(gè)季度結(jié)束后的 10日內(nèi)） 報(bào)送審計(jì)報(bào)告（每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后 3個(gè)月內(nèi)） 繳納保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn) 10日內(nèi)，將職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報(bào)送中國保監(jiān)會 公司存續(xù)期間的書面報(bào)告事項(xiàng) 169。 ? 繳納賬號： 開戶名：中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局 ? 開戶行：中國建設(shè)銀行深圳分行營業(yè)部 ? 賬 號： 442023