保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定(參考版)
2024-08-15 13:40本頁面
【正文】 。 第九十六條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險經(jīng)紀公司繼續(xù)保留，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。 本規(guī)定所稱“以上”、“以下”均含本數(shù)。 第九十三條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。 第九十二條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準設(shè)立的外資保險經(jīng)紀機構(gòu)適用本規(guī)定，我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。 違反本規(guī)定,涉嫌構(gòu)成犯罪的,中國保監(jiān)會應(yīng)當向司法機關(guān)舉報或者移送。 第八十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的董事、高級管理人員或者從業(yè)人員，離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反保險監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當依法追究其責任。 第八十七條 違反保險法第一百六十六條至一百七十二條規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國保監(jiān)會可以對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員撤銷任職資格或者從業(yè)資格。 第八十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處5萬元以上10萬元以下罰款： （一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料； （二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。 第八十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有違反本規(guī)定第五十條的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。 第八十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中，索取、收受保險公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財物的，或者利用執(zhí)行保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益的，由中國保監(jiān)會給予警告，處1萬元以下罰款。 第七十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)違反本規(guī)定第三十七條，未按規(guī)定制作、出示客戶告知書的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。 第七十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款： （一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準動用保證金； （二）未按規(guī)定投保職業(yè)責任保險或者未保持職業(yè)責任保險的有效性和連續(xù)性； （三）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。 第七十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)聘任不具有任職資格、從業(yè)資格的人員的，由中國保監(jiān)會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。 第七十三條 保險經(jīng)紀公司未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)或者變更組織形式的，由中國保監(jiān)會責令改正，處1萬元以上5萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款。 第七十一條 行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)或者申請其他行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請該行政許可。 保險經(jīng)紀機構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復議或者行政訴訟。 中國保監(jiān)會應(yīng)當將委托事項告知被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)。 第六十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象： （一）業(yè)務(wù)或者財務(wù)出現(xiàn)異動； （二）不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料； （三）涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰； （四）中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形。 第六十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會有權(quán)責令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)： （一）涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定； （二）經(jīng)營活動存在重大風險； （三）不能正常開展業(yè)務(wù)活動。 第六十三條 中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險經(jīng)紀機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明。 第六十二條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)當在每一會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)聘請會計師事務(wù)所對本公司的資產(chǎn)、負債、利潤等財務(wù)狀況進行審計，并向中國保監(jiān)會報送相關(guān)審計報告。 第六十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會計賬簿、業(yè)務(wù)臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年。 第五章 監(jiān)督檢查 第五十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當依照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定及時、準確、完整地報送報表、報告、文件和資料，并根據(jù)中國保監(jiān)會要求提交相關(guān)的電子文本。 第五十八條 保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告： （一）所屬保險經(jīng)紀公司許可證被依法注銷； （二）被所屬保險經(jīng)紀公司撤銷； （三）被依法責令關(guān)閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照； （四）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷； （五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當注銷許可證的其他情形。 第五十七條 保險經(jīng)紀公司因下列情形之一退出市場的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告： （一）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)； （二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷； （三）保險經(jīng)紀公司解散、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)； （四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。 第五十五條 保險經(jīng)紀公司解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法提出破產(chǎn)申請，其財產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理，按照法定破產(chǎn)程序進行。 第五十四條 保險經(jīng)紀公
規(guī)章制度相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1