保險經(jīng)紀機構監(jiān)管規(guī)定-文庫吧
2025-07-20 13:40 本頁面
【正文】 條 保險經(jīng)紀公司許可證的有效期為3年，保險經(jīng)紀公司應當在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請延續(xù)。 保險經(jīng)紀公司申請延續(xù)許可證有效期的，中國保監(jiān)會在許可證有效期屆滿前對保險經(jīng)紀公司前3年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應當書面說明理由。 保險經(jīng)紀公司應當自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會繳回原證；準予延續(xù)有效期的，應當領取新許可證。 第二節(jié) 任職資格 第二十一條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀機構高級管理人員是指下列人員： （一）保險經(jīng)紀公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權的管理人員； （二）保險經(jīng)紀公司分支機構的主要負責人。 第二十二條 保險經(jīng)紀機構擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應當具備下列條件，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準： （一）大學專科以上學歷； （二）持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書； （三）從事經(jīng)濟工作2年以上； （四）具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關規(guī)定； （五）誠實守信，品行良好。 從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項的限制；擔任金融機構高級管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務10年以上，可以不受前款第（二）項的限制。 第二十三條 有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形或者下列情形之一的人員，不得擔任保險經(jīng)紀機構董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員： （一）擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領導責任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年； （二）因違法行為或者違紀行為被金融監(jiān)管機構取消任職資格的金融機構的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年； （三）被金融監(jiān)管機構決定在一定期限內(nèi)禁止進入金融行業(yè)的，期限未滿； （四）受金融監(jiān)管機構警告或者罰款未逾2年； （五）正在接受司法機關、紀檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構調(diào)查； （六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 第二十四條 非經(jīng)股東會或者股東大會批準，保險經(jīng)紀公司的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構中兼任職務。 第二十五條 保險經(jīng)紀機構向中國保監(jiān)會提出董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員任職資格核準申請的，應當如實填寫申請表、提交相關材料。 中國保監(jiān)會可以對保險經(jīng)紀機構擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員進行考察或者談話。 第二十六條 保險經(jīng)紀機構董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員在保險經(jīng)紀機構內(nèi)部調(diào)任、兼任同級或者下級職務，無須重新核準任職資格。 保險經(jīng)紀機構決定免除董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員職務或者同意其辭職的，其任職資格自決定作出之日起自動失效。 保險經(jīng)紀機構任免董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員，應當自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。 第二十七條 保險經(jīng)紀機構的董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員因涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，保險經(jīng)紀機構應當自其被起訴之日起5日內(nèi)和結案之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。 第二十八條 保險經(jīng)紀機構在特殊情況下任命臨時負責人的，應當自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。 第三章 經(jīng)營規(guī)則 第一節(jié) 一般規(guī)定 第二十九條 保險經(jīng)紀機構應當將許可證置于住所或者營業(yè)場所顯著位置。 第三十條 保險經(jīng)紀機構可以經(jīng)營下列保險經(jīng)紀業(yè)務： （一）為投保人擬訂投保方案、選擇保險公司以及辦理投保手續(xù)； （二）協(xié)助被保險人或者受益人進行索賠； （三）再保險經(jīng)紀業(yè)務； （四）為委托人提供防災、防損或者風險評估、風險管理咨詢服務； （五）中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務。 第三十一條 保險經(jīng)紀機構可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀活動。 第三十二條 保險經(jīng)紀機構從業(yè)人員應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的條件，持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書。 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀從業(yè)人員是指保險經(jīng)紀機構中，為投保人或者被保險人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災防損、風險評估、風險管理咨詢服務、從事再保險經(jīng)紀等業(yè)務的人員。 第三十三條 保險經(jīng)紀機構應當對本機構的從業(yè)人員進行保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育。 保險經(jīng)紀從業(yè)人員上崗前接受培訓的時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓和教育的時間累計不得少于36小時，其中接受法律知識培訓及職業(yè)道德教育的時間不得少于12小時。 第三十四條 保險經(jīng)紀機構應當建立專門賬簿，記載保險經(jīng)紀業(yè)務收支情況。 保險經(jīng)紀機構應當開立獨立的客戶資金專用賬戶。下列款項只能存放于客戶資金專用賬戶： （一）投保人、被保險人支付給保險公司的保險費； （二）為投保人、被保險人和受益人代領的退保金、保險金。 第三十五條 保險經(jīng)紀機構應當建立完整規(guī)范的業(yè)務檔案，業(yè)務檔案至少應當包括下列內(nèi)容： （一）通過本機構簽訂保單的主要情況，包括保險人、投保人、被保險人名稱或者姓名，產(chǎn)品名稱，保險金額，保險費，繳費方式等； （二）傭金金額和收取情況； （三）保險費交付保險公司的情況，保險金或者退保金的代領以及交付投保人、被保險人或者受益人的情況； （四）其他重要業(yè)務信息。 保險經(jīng)紀機構的記錄應當真實、完整。 第三十六條 保險經(jīng)紀機構從事保險經(jīng)紀業(yè)務，應當與委托人簽訂書面委托合同，依法約定雙方的權利義務及其他事項。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定。 保險經(jīng)紀機構應當按照與保險合同當事人的約定收取傭金。 第三十七條 保險經(jīng)紀機構在開展業(yè)務過程中，應當制作規(guī)范的客戶告知書?？蛻?
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