保險(xiǎn)銷售課件-資料下載頁
2024-12-31 12:19本頁面
【正文】 目 內(nèi) 容 產(chǎn)品存續(xù)期 無固定期限 募集期 2023年 9月 1日（此后每個(gè)工作日開放申購贖回） 相關(guān)費(fèi)用 免申購、贖回費(fèi)，保管費(fèi) %。客戶預(yù)計(jì)年化收益 % 認(rèn)購起點(diǎn)金額 個(gè)人客戶 5萬元，以 1千元的整數(shù)倍遞增 申購 /贖回 ，成立后每個(gè)開放日開放申購和贖回；業(yè)務(wù)受理時(shí)間為每個(gè)開放日的 8： 3015： 00。 ， T日申購， T日投入本理財(cái)計(jì)劃。 （部分贖回時(shí)，剩余理財(cái)資金不得低于 5萬元）， T日贖回， T+1日贖回確認(rèn)， T+2到賬。 、贖回費(fèi)。 ，如果銀行行使該權(quán)利，將提前 2個(gè)工作日進(jìn)行公告。 日日升產(chǎn)品基本要素 ? 情景：以某客戶投資 20萬元為例，如果客戶 2023年 9月 11日申購 20萬元， 2023年 10月 21日全部贖回，扣除托管費(fèi)和其他相關(guān)費(fèi)用后，理財(cái)產(chǎn)品的年化收益率達(dá)到%,則客戶最終年化收益率為 %，客戶收益的具體金額為： ? 202300 % 40/365=（元） 項(xiàng) 目 內(nèi) 容 產(chǎn)品存續(xù)期 無固定期限 募集期 2023年 7月 1日（此后每月 1日至 27日） 相關(guān)費(fèi)用 免申購、贖回費(fèi)，保管費(fèi) %?？蛻纛A(yù)計(jì)年化收益 % 認(rèn)購起點(diǎn)金額 個(gè)人客戶 5萬元，以 100元的整數(shù)倍遞增 申購 /贖回 1日至月底為一個(gè)理財(cái)周期，產(chǎn)品成立后每月 1日 27日可申購和終止投資，未辦理終止投資自動(dòng)滾動(dòng)投資，其理財(cái)本金和收益滾入下個(gè)月的理財(cái)本金。 ，申購資金將于月末日扣款，并于次月 1日投入本理財(cái)計(jì)劃。 （或提前終止日）至到帳日之間客戶資金不計(jì)收益，募集期內(nèi)按照活期存款利息計(jì)息，募集期內(nèi)的利息不計(jì)入認(rèn)購本金份額。 ，如果銀行行使該權(quán)利，將提前 2個(gè)工作日進(jìn)行公告。 月月升產(chǎn)品基本要素 ? 情景：以某客戶投資 20萬元為例，持有時(shí)間為 91天，扣除相關(guān)費(fèi)用后，理財(cái)產(chǎn)品的年化收益率達(dá)到 %,則客戶最終年化收益率為 %，收益的具體金額為： ? 202300 % 91/365=（元） 二、收入核算 ? 封閉式 理財(cái)產(chǎn)品銷售手續(xù)費(fèi)和托管手續(xù)費(fèi) 預(yù)計(jì)于產(chǎn)品到期日次月劃撥至開立理財(cái)合同網(wǎng)點(diǎn)所在縣（市）局（支行）。 手續(xù)費(fèi) =產(chǎn)品保有量手續(xù)費(fèi)率產(chǎn)品期限/365 ? 資金池理財(cái)產(chǎn)品（日日升、月月升、鑫鑫向榮）收入 =日均保有量 *產(chǎn)品收益率 種類 理財(cái)類型 企業(yè)年化收益率（含托 管） 備注 人民幣理財(cái)產(chǎn)品 日日升 % 年化收入 月月升 % 鑫鑫向榮 % 三、相關(guān)要求 ? 各局負(fù)責(zé)人員應(yīng)及時(shí)將理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售通知及產(chǎn)品說明書下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)并組織好銷售 因省公司下發(fā)理財(cái)通知不會(huì)提前太長時(shí)間，通知下發(fā)后要通過多種形式及時(shí)通知到網(wǎng)點(diǎn)，爭(zhēng)取更多的時(shí)間讓網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)系用戶 （三）基金定投 ? 因系統(tǒng)內(nèi)調(diào)取的基金定投數(shù)據(jù)只按基金公司區(qū)分，如購買一家公司多個(gè)產(chǎn)品只按一戶計(jì)算，所以就需要網(wǎng)點(diǎn)人員自己上報(bào)發(fā)展定投的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)周報(bào)中數(shù)據(jù)需要網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)后匯總。 白山市郵政局代理業(yè)務(wù)局 Thank You! 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1