【正文】 　1516填表人:公司簽章:附件4 （賣方客戶的函頭紙）保 理 業(yè) 務(wù) 導(dǎo) 入 函致： 公司我公司始終致力于為客戶提供最佳的服務(wù)，不斷開拓市場(chǎng)和發(fā)展貿(mào)易。我公司同中國(guó)光大銀行簽署了保理業(yè)務(wù)協(xié)議，由中國(guó)光大銀行提供保理服務(wù)，他們的服務(wù)將減輕我們?cè)趲?wù)管理方面的壓力，從而可將更多的資源投入到生產(chǎn)銷售環(huán)節(jié)中。根據(jù)保理業(yè)務(wù)協(xié)議我方將發(fā)票所代表的應(yīng)收賬款的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給中國(guó)光大銀行，在每次出具發(fā)票的時(shí)候均會(huì)附有《應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓通知》。中國(guó)光大銀行將取代我方成為貴司的合法債權(quán)人，相應(yīng)的付款應(yīng)遵循他們的指示支付。請(qǐng)注意貴司的債務(wù)只有在對(duì)中國(guó)光大銀行付款后方能解除。貴司收到貨物后產(chǎn)生的任何質(zhì)疑和要求應(yīng)同時(shí)通知我方和中國(guó)光大銀行。請(qǐng)相信，我們彼此間依然可以保持良好的貿(mào)易合作關(guān)系，并不會(huì)因保理業(yè)務(wù)的安排而發(fā)生任何改變，這些程序上的變化將使我們共同受益，請(qǐng)繼續(xù)訂購(gòu)我公司的產(chǎn)品。貴司如有任何疑問(wèn)請(qǐng)聯(lián)系我方或中國(guó)光大銀行皆可。順祝商祺 公司 年 月 日附件5 關(guān)于________ 公司已轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款的通知致：________ 公司根據(jù) _______公司與中國(guó)光大銀行的《保理業(yè)務(wù)協(xié)議》， 該公司已將下述發(fā)票代表的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給中國(guó)光大銀行。未 結(jié) 發(fā) 票 清 單賣方客戶名稱 買方客戶名稱發(fā)票號(hào)出票日金 額未付余額期 限到期日123456 如果上述應(yīng)收賬款與貴公司的記載有所出入，請(qǐng)與我行聯(lián)系。感謝貴公司對(duì)我行工作的大力支持。聯(lián)系人：聯(lián)系電話：聯(lián)系地址: 中國(guó)光大銀行 年 月 日附件6 保理業(yè)務(wù)客戶情況調(diào)查反饋表單位：萬(wàn)元人民幣客戶名稱保理業(yè)務(wù)類型（融資/擔(dān)保）額度額度期限 一、發(fā)票稽核情況 稽核日期稽核方法 企業(yè)自行對(duì)帳 檢查會(huì)計(jì)帳務(wù) 檢察原始憑證稽核結(jié)果：是（ ）否（ ） 如不一致，請(qǐng)說(shuō)明：是（ ）否（ ）：是（ ）否（ ）增值稅發(fā)票 出庫(kù)單 貨運(yùn)證明 合同 其他稽核結(jié)論應(yīng)收賬款記載準(zhǔn)確，貿(mào)易背景真實(shí)，原始憑證完備；應(yīng)收賬款記載存在錯(cuò)誤和遺漏；存在提前出票現(xiàn)象； 原因： 管理疏忽 現(xiàn)金流短缺 其他存在空頭發(fā)票現(xiàn)象。二、應(yīng)收賬款情況應(yīng)收賬款總量出票次數(shù)發(fā)票平均額：是（ ）否（ ）：是（ ）否（ ），進(jìn)行預(yù)催收：是（ ）否（ ）：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯(cuò)誤 正常的價(jià)格折扣 賣方未能履行貿(mào)易合同，給與買方的降價(jià)：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯(cuò)誤 賣方違背基礎(chǔ)的貿(mào)易合同 產(chǎn)品自身特性 虛假爭(zhēng)議，動(dòng)搖了融資的基礎(chǔ)：是（ ）否（ ）： 電匯 支票 銀行承兌匯票 其他：是（ ）否（ ） 原因： 買方的疏忽 買方應(yīng)賣方要求支付 是否說(shuō)明賣方存在現(xiàn)金流動(dòng)性問(wèn)題：是（ ）否（ ）：是（ ）否（ ） 原因：：是（ ）否（ ） 逾期時(shí)間：（ ）天 原因： 不合理的付款方式 買方政策 買方資金短缺 爭(zhēng)議： 無(wú)變化 新增 減少 請(qǐng)對(duì)具體情況進(jìn)行說(shuō)明：：三、財(cái)務(wù)情況1. 總體指標(biāo) 銷售額銷售收入利潤(rùn)總額2. 資產(chǎn)營(yíng)運(yùn)狀況分析 良好 正常 較差總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率3. 償債能力狀況分析 良好 正常 較差資產(chǎn)負(fù)債率速動(dòng)比率 良好 正常 較差銷售收入增長(zhǎng)率檢查結(jié)論： 賣方各項(xiàng)指標(biāo)良好，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較小 賣方各項(xiàng)指標(biāo)正常 賣方財(cái)務(wù)指標(biāo)有惡化的跡象，應(yīng)關(guān)注潛在的財(cái)務(wù)危機(jī)四、其它情況：是（ ）否（ ） 如存在，請(qǐng)具體說(shuō)明：：是（ ）否（ ） 如有變動(dòng)，請(qǐng)具體說(shuō)明：，是否有來(lái)自于債權(quán)人的壓力：是（ ）否（ ） 如存在，請(qǐng)具體說(shuō)明：，請(qǐng)說(shuō)明：：客戶的整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)良好 正常 關(guān)注如已經(jīng)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，建議的措施：客戶經(jīng)理簽字： 支行簽章：行長(zhǎng)簽字： 填表日期：附件7 跟 蹤 發(fā) 貨 情 況 調(diào) 查 表 填表時(shí)間：賣方客戶名稱買方客戶名稱保理業(yè)務(wù)類型保理協(xié)議編號(hào)額度啟用時(shí)間額度使用情況基 礎(chǔ) 貿(mào) 易 合 同 情 況合同號(hào)合同簽訂日期貨品名稱單價(jià)數(shù)量付款期限合同總金額運(yùn)輸方式最遲裝運(yùn)日驗(yàn)收要求發(fā) 貨 情 況發(fā)貨方式： 買方自行提貨 賣方自行發(fā)貨 第三方承運(yùn) 其他 如為第三方承運(yùn)，請(qǐng)指明其身份： 賣方的供應(yīng)商 公共承運(yùn)人 其它 出庫(kù)時(shí)間出庫(kù)數(shù)量發(fā)貨時(shí)間運(yùn)輸方式起運(yùn)地目的地貨到時(shí)間是否已驗(yàn)收入庫(kù)是否為該合同項(xiàng)下否此發(fā)貨：是（ ）否（ ）如果非首次發(fā)貨，請(qǐng)列明前面若干次發(fā)貨細(xì)節(jié)發(fā)貨時(shí)間發(fā)貨數(shù)量承運(yùn)人發(fā)票是否已結(jié)清1.2.目前，合同余額：?jiǎn)?據(jù) 情 況發(fā)票號(hào)發(fā)票金額付款期限到期日發(fā)貨憑證： 出庫(kù)單 運(yùn)輸發(fā)票 提單/其他運(yùn)輸憑證 簽收單 驗(yàn)收憑證 其他（ ）發(fā) 貨 流 程 的 簡(jiǎn) 單 描 述結(jié)論： 貿(mào)易背景真實(shí) 賣方切實(shí)履行合同義務(wù) 買賣雙方合作良好 存在的問(wèn)題：客戶經(jīng)理簽字 支行行長(zhǎng)簽字 （支行蓋章）產(chǎn)品經(jīng)理意見(jiàn)：附件8 爭(zhēng) 議 情 況 調(diào) 查 表填表時(shí)間：賣方客戶名稱買方客戶名稱保理業(yè)務(wù)類型保理協(xié)議編號(hào)額度起止時(shí)間額度使用情況爭(zhēng)議基本情況發(fā)票號(hào)發(fā)票金額出票日付款期限到期日保理商獲知爭(zhēng)議的時(shí)間：保理商獲知爭(zhēng)議的途徑： 買方 賣方在何種情況下提出爭(zhēng)議： 賣方收到貨物后 貨物驗(yàn)收過(guò)程中 發(fā)票到期日前夕 保理商開始催收時(shí) 發(fā)票到期后（ ）天賣方的反應(yīng)：是否已知爭(zhēng)議存在 是（ ）否（ ） 是否承認(rèn)爭(zhēng)議存在 是（ ）否（ ） 是否積極配合解決爭(zhēng)議 是（ ）否（ ）爭(zhēng)議發(fā)生的原因1. 賣方未能履行基礎(chǔ)貿(mào)易合同的約定 質(zhì)量 品種 數(shù)量 價(jià)格 發(fā)貨時(shí)間 包裝條件 其他2. 發(fā)票的錯(cuò)誤 品名 單價(jià) 數(shù)量 金額 付款期限 折扣條件 買方名稱地址 其它 3. 商品特性 易變質(zhì)商品 時(shí)尚消費(fèi)品 季節(jié)性商品 含質(zhì)量擔(dān)保條件的商品 其他4. 虛假爭(zhēng)議買賣雙方?jīng)Q定以何種方式解決爭(zhēng)議： 協(xié)商 仲裁 訴訟 尚未達(dá)成一致?tīng)?zhēng)議解決的進(jìn)展情況客戶經(jīng)理簽字：支行行長(zhǎng)簽字： （支行蓋章）產(chǎn)品經(jīng)理意見(jiàn)：產(chǎn)品經(jīng)理的跟蹤記錄附件9 異 常 業(yè) 務(wù) 情 況 調(diào) 查 表填表時(shí)間：賣方客戶名稱買方客戶名稱保理業(yè)務(wù)類型保理協(xié)議編號(hào)額度起止時(shí)間額度使用情況異常業(yè)務(wù)基本情況發(fā)票號(hào)發(fā)票金額出票日付款期限到期日表現(xiàn)形式： 間接付款 提前出票 空頭發(fā)票 頻繁更換發(fā)票 異常的遲付 爭(zhēng)議增加 其他一、間接付款 買方的付款時(shí)間 我行的入賬時(shí)間買方的付款方式： 電匯至賣方（他行的結(jié)算賬戶、我行的結(jié)算賬戶） 簽發(fā)票據(jù) （支票、銀行承兌匯票）原因： 買方的疏忽 買方應(yīng)賣方的要求支付 賣方是否挪用了該筆款項(xiàng)：是（ ）否（ ）賣方是否存在資金流動(dòng)性問(wèn)題 是（ ）否（ ）如存在，請(qǐng)說(shuō)明原因： 潛在的支付需求 集中到期的債務(wù) 財(cái)務(wù)問(wèn)題 二、提前出票是否已完成發(fā)貨：是（ ）否（ ）實(shí)際發(fā)貨時(shí)間保理商知悉提前出票的時(shí)間保理商通過(guò)何種方式知悉提前出票： 檢查貨運(yùn)單據(jù) 與買方對(duì)帳 其他原因： 管理疏忽 潛在的支付需求 其他三、空頭發(fā)票保理商知悉空頭發(fā)票的時(shí)間：保理商通過(guò)何種方式知悉空頭發(fā)票： 檢查貨運(yùn)單據(jù) 與買方對(duì)帳 其他原因： 管理疏忽 潛在的支付需求 存在蓄意的可能性 其他四、頻繁的更換發(fā)票原因： 嚴(yán)重的質(zhì)量問(wèn)題 非正常的折扣 掩飾欺詐行為 其他五、異常的遲付原因： 買方的資金問(wèn)題 賣方的不履約 嚴(yán)重的爭(zhēng)議 其他六、爭(zhēng)議的增加原因：七、其他（請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明）結(jié)論： 賣方履約問(wèn)題 賣方財(cái)務(wù)問(wèn)題 賣方出現(xiàn)整體惡化 基礎(chǔ)貿(mào)易關(guān)系問(wèn)題 買方的財(cái)務(wù)問(wèn)題 潛在的欺詐可能客戶經(jīng)理簽字： 支行行長(zhǎng)簽字： （支行蓋章）產(chǎn)品經(jīng)理意見(jiàn)：產(chǎn)品經(jīng)理的跟蹤記錄